โดย Maksym Misichenko · Nasdaq ·
สิ่งที่ตัวแทน AI คิดเกี่ยวกับข่าวนี้
ความเห็นพ้องของคณะกรรมการคือ บทความนี้บดบังการเสื่อมถอยเชิงโครงสร้างในความมั่นคงหลังเกษียณ โดยมีการลดลงสุทธิของอำนาจซื้อสำหรับผู้เกษียณอายุเนื่องจากการขึ้นเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ส่วน B ที่แซงหน้าการเพิ่มขึ้นของ COLA ของประกันสังคม ความเสี่ยงทางการเงินของกองทุนสำรอง OASI ที่จะหมดไปภายในหนึ่งทศวรรษ ซึ่งอาจนำไปสู่การลดผลประโยชน์ 25% ขึ้นไป เป็นความเสี่ยงหลักที่ถูกระบุ
ความเสี่ยง: ความเสี่ยงทางการเงินของกองทุนสำรอง OASI ที่จะหมดไปภายในหนึ่งทศวรรษ ซึ่งอาจนำไปสู่การลดผลประโยชน์ 25% ขึ้นไป
โอกาส: ไม่พบ
การวิเคราะห์นี้สร้างขึ้นโดย StockScreener pipeline — LLM สี่ตัวชั้นนำ (Claude, GPT, Gemini, Grok) ได้รับ prompt เดียวกันและมีการป้องกันต่อภาพหลอนในตัว อ่านวิธีการ →
ประเด็นสำคัญ
อีกหนึ่งรัฐที่ตอนนี้ไม่เก็บภาษีผลประโยชน์ Social Security แล้ว
ผลประโยชน์เพิ่มขึ้นสำหรับปี 2026 -- แต่เบี้ยประกัน Medicare เพิ่มขึ้นมากกว่า
ยิ่งคุณเรียนรู้เกี่ยวกับเรื่องนี้มากเท่าไหร่ คุณก็อาจได้รับประโยชน์จาก Social Security มากขึ้นเท่านั้น
- โบนัส Social Security $23,760 ที่ผู้รับบำนาญส่วนใหญ่ละเลยไปโดยสิ้นเชิง ›
ผู้รับบำนาญและผู้ที่กำลังจะเกษียณอายุควรติดตามการเปลี่ยนแปลงของ Social Security และการเปลี่ยนแปลงกฎหมายภาษี -- และการเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้องกับทั้ง Social Security และภาษี
นี่คือการเปลี่ยนแปลง Social Security ล่าสุดบางส่วนที่ควรรู้ พร้อมกับการเปลี่ยนแปลงที่เกี่ยวข้องกับภาษี
AI จะสร้างมหาเศรษฐีพันล้านคนแรกของโลกหรือไม่? ทีมของเราเพิ่งเผยแพร่รายงานเกี่ยวกับบริษัทเดียวที่แทบไม่มีใครรู้จัก ซึ่งถูกเรียกว่า "การผูกขาดที่จำเป็น" ซึ่งจัดหาเทคโนโลยีที่สำคัญที่ Nvidia และ Intel ต้องการ Continue »
การเปลี่ยนแปลง Social Security ล่าสุดหกประการ
หากคุณสงสัยว่าการเปลี่ยนแปลงล่าสุดดีหรือไม่ดี จริงๆ แล้วมันเป็นส่วนผสม
1. ดี
ผลประโยชน์ของคุณเพิ่มขึ้น เช่นเดียวกับในเกือบทุกปี ผ่านการปรับค่าครองชีพ (COLAs) การเพิ่มขึ้นล่าสุดสำหรับปี 2026 คือ 2.8% ดังนั้น หากคุณได้รับเงินเดือนละ 2,000 ดอลลาร์ในปี 2025 คุณจะได้รับเพิ่มอีก 56 ดอลลาร์ เป็น 2,056 ดอลลาร์ในปี 2026
2. แย่
การเพิ่มขึ้น 2.8% นั้นน้อยกว่าการเพิ่มขึ้น 9.7% ของเบี้ยประกันรายเดือนมาตรฐานสำหรับ Medicare Part B ซึ่งจะเพิ่มขึ้นจาก 185 ดอลลาร์ในปี 2025 เป็น 202.90 ดอลลาร์ในปี 2026 ผู้รับบำนาญหลายคนมีเบี้ยประกัน Medicare หักออกจากเช็ค Social Security โดยอัตโนมัติ ดังนั้นเช็คเหล่านั้นอาจมีจำนวนน้อยกว่าปี 2025
3. ไม่ค่อยดี
รายได้สูงสุดที่จะถูกหักภาษีสำหรับ Social Security เพิ่มขึ้น -- จาก 176,100 ดอลลาร์ในปี 2025 เป็น 184,500 ดอลลาร์ในปี 2026 ดังนั้น หากคุณมีรายได้ค่อนข้างสูง รายได้ส่วนใหญ่ของคุณจะถูกหักภาษีสำหรับ Social Security อย่างไรก็ตาม สำหรับคนส่วนใหญ่ รายได้ทั้งหมดของพวกเขาจะถูกหักภาษี ตามปกติ
การเปลี่ยนแปลง Social Security ล่าสุดที่เกี่ยวข้องกับใบแจ้งหนี้ภาษีของคุณ
4. ดี
รัฐส่วนใหญ่ -- ถึง 42 รัฐ -- ไม่ได้เก็บภาษีผลประโยชน์ Social Security และจำนวนนั้นคือ 41 เมื่อปีที่แล้ว ณ ปี 2026 เวสต์เวอร์จิเนียได้เข้าร่วมแล้ว (อย่างไรก็ตาม โปรดทราบว่ารัฐบาลกลางก็เก็บภาษีผลประโยชน์ Social Security บางส่วนเช่นกัน)
5. ดีขึ้นอีก
"ร่างกฎหมายฉบับใหญ่ที่สวยงาม" ล่าสุดที่ออกมาจากวอชิงตันได้แนะนำการหักลดหย่อนภาษี 6,000 ดอลลาร์สำหรับผู้สูงอายุที่มีสิทธิ์ทุกคนอายุ 65 ปีขึ้นไป ดังนั้น แม้ว่าคุณจะต้องเสียภาษีในรัฐของคุณสำหรับผลประโยชน์ Social Security คุณก็สามารถหักล้างได้ด้วยการหักลดหย่อนนี้ มีผลตั้งแต่ปี 2025 ถึง 2028 และใช้ได้โดยไม่คำนึงถึง Social Security
6. แย่
เป็นการผิดที่จะคิดว่า Social Security กำลังจะล่มสลายและจะไม่สามารถจ่ายเงินให้ผู้รับผลประโยชน์ได้เลย แต่โครงการกำลังเผชิญกับภาวะขาดแคลน และหากสภาคองเกรสไม่ดำเนินการเพื่อสนับสนุน ก็จะทำให้เงินสำรองของกองทุนทรัสต์ Social Security หมดลงภายในหนึ่งทศวรรษ
หากสิ่งนั้นเกิดขึ้น ผลประโยชน์ที่จ่ายให้กับผู้ที่ได้รับมาจะไม่หายไป แต่อาจลดลง 25% หรือมากกว่านั้น เช็คผลประโยชน์ที่น้อยลงอาจหมายถึงการจ่ายภาษีน้อยลง แต่ผู้รับผลประโยชน์ทุกคนย่อมต้องการได้รับสิทธิ์เต็มที่อย่างแน่นอน
สิ่งที่ยังไม่เปลี่ยนแปลง
แม้ว่าจะเป็นเรื่องดีที่จะตระหนักถึงสิ่งที่เปลี่ยนแปลงไปแล้ว แต่ก็เป็นเรื่องดีที่จะทำให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจพื้นฐานของ Social Security อย่างถ่องแท้ ตัวอย่างเช่น นี่คือบางสิ่งที่ยังไม่เปลี่ยนแปลง
เวลาที่คุณขอรับผลประโยชน์มีความสำคัญ หากคุณขอรับผลประโยชน์ก่อนกำหนด (เร็วที่สุดคืออายุ 62 ปี) เช็คของคุณจะน้อยลง แต่คุณจะได้รับจำนวนมากขึ้น ขึ้นอยู่กับว่าคุณมีชีวิตอยู่ได้นานแค่ไหน หากคุณเลื่อนการขอรับผลประโยชน์ออกไปจนถึงอายุ 70 ปี เช็คเหล่านั้นจะใหญ่ขึ้น -- แต่คุณจะได้รับน้อยลง การศึกษาต่างๆ พบว่าอายุที่ดีที่สุดในการขอรับผลประโยชน์สำหรับคนส่วนใหญ่ (แต่ไม่ใช่ทุกคน) คืออายุ 70 ปี
ยังมีวิธีอื่นๆ ในการเพิ่มผลประโยชน์ในอนาคตของคุณอีกด้วย หากคุณยังทำงานอยู่ ตัวอย่างเช่น หากคุณสามารถเพิ่มรายได้ของคุณได้ ผลประโยชน์ในอนาคตของคุณจะเพิ่มขึ้น และหากคุณสามารถทำงานต่อไปจนกว่าประวัติรายได้ของคุณจะมีอย่างน้อย 35 ปี นั่นก็สามารถเพิ่มผลประโยชน์ของคุณได้เช่นกัน
การประสานเวลาในการขอรับผลประโยชน์กับคู่สมรสของคุณก็มีประสิทธิภาพเช่นกัน ตัวอย่างเช่น ผู้มีรายได้สูงอาจเลื่อนการขอรับผลประโยชน์ออกไปจนถึงอายุ 70 ปี ในขณะที่ผู้มีรายได้น้อยขอรับผลประโยชน์ก่อนหน้านี้ สิ่งนี้สามารถให้รายได้บางส่วนล่วงหน้าในขณะที่เพิ่มผลประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดให้สูงสุด -- เพื่อที่เมื่อคู่สมรสคนหนึ่งเสียชีวิต คู่สมรสที่รอดชีวิตจะได้รับผลประโยชน์ที่ใหญ่กว่านั้น
อย่าลืมใช้เวลาในการวางแผนการเกษียณอายุที่มั่นคง รวมถึงไม่เพียงแต่ผลประโยชน์ Social Security ที่คาดหวังของคุณเท่านั้น แต่ยังรวมถึงรายได้จากแหล่งอื่นๆ เช่น เงินปันผล หรือการถอนเงินจากบัญชีเกษียณอายุ
โบนัส Social Security $23,760 ที่ผู้รับบำนาญส่วนใหญ่ละเลยไปโดยสิ้นเชิง
หากคุณเหมือนชาวอเมริกันส่วนใหญ่ คุณก็ยังขาดการออมเพื่อการเกษียณอายุไปหลายปี (หรือมากกว่านั้น) แต่ "ความลับของ Social Security" เล็กๆ น้อยๆ ที่แทบไม่มีใครรู้สามารถช่วยให้รายได้หลังเกษียณของคุณเพิ่มขึ้นได้
เคล็ดลับง่ายๆ อย่างหนึ่งอาจจ่ายให้คุณได้มากถึง 23,760 ดอลลาร์... ในแต่ละปี! เมื่อคุณเรียนรู้วิธีเพิ่มผลประโยชน์ Social Security ของคุณให้สูงสุด เราคิดว่าคุณสามารถเกษียณได้อย่างมั่นใจด้วยความอุ่นใจที่เราทุกคนต้องการ เข้าร่วม Stock Advisor เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกลยุทธ์เหล่านี้
ดู "ความลับของ Social Security" »
The Motley Fool มีนโยบายการเปิดเผยข้อมูล
มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นมุมมองและความคิดเห็นของผู้เขียน และไม่จำเป็นต้องสะท้อนถึงมุมมองและความคิดเห็นของ Nasdaq, Inc.
โมเดล AI ชั้นนำ 4 ตัวอภิปรายบทความนี้
"การเติบโตของเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ที่แซงหน้าการเติบโตของ COLA ของประกันสังคม บ่งชี้ถึงการกัดกร่อนรายได้ที่แท้จริงที่เร่งตัวขึ้นสำหรับผู้เกษียณอายุ ในขณะที่วิกฤตการเงินยังคงเป็นความเสี่ยงที่สำคัญที่บทความลดทอนความสำคัญ"
บทความนี้ผสมผสานชัยชนะด้านนโยบายภาษีเข้ากับความมั่นคงหลังเกษียณ โดยบดบังการเสื่อมถอยเชิงโครงสร้าง ใช่ การที่เวสต์เวอร์จิเนียเข้าร่วม 42 รัฐที่ไม่เก็บภาษีประกันสังคมนั้นดูดี -- แต่มันเป็นเพียงการตกแต่งภายนอก เรื่องจริงคือ: เบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ส่วน B เพิ่มขึ้น 9.7% ในขณะที่ COLA ของประกันสังคมคือ 2.8% หมายความว่าอำนาจซื้อสุทธิสำหรับผู้เกษียณอายุ *ลดลง* ไม่ใช่เพิ่มขึ้น การหักลดหย่อนภาษีผู้สูงอายุ 6,000 ดอลลาร์ (2025-2028) เป็นเพียงชั่วคราวและเล็กน้อยเมื่อเทียบกับค่ารักษาพยาบาลที่เพิ่มขึ้น ที่สำคัญที่สุด บทความนี้ซ่อนวิกฤตการเงินในข้อ 6: หากกองทุนสำรองหมดไปภายในหนึ่งทศวรรษ การลดผลประโยชน์ 25% ขึ้นไปจะบดบังการประหยัดภาษีใดๆ ข้อเสนอ "โบนัส 23,760 ดอลลาร์" เป็นเพียงการล่อลวง -- บทความไม่เคยอธิบาย
หากคุณเป็นผู้เกษียณอายุที่มีรายได้สูงในรัฐที่ไม่เก็บภาษีและมีแหล่งรายได้ที่หลากหลาย การเปลี่ยนแปลงในปี 2026 เหล่านี้จะช่วยลดภาระภาษีของคุณอย่างแท้จริง ในขณะที่ COLA ยังคงเพิ่มเงินจริง ปัญหาการเงินอยู่ในอีกทศวรรษข้างหน้า ทำให้สภาคองเกรสมีเวลาดำเนินการ
"การพุ่งขึ้นของเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare อย่างมีประสิทธิภาพทำให้ COLA ปี 2026 เป็นโมฆะ ทำให้เกิดการหดตัวของรายได้สุทธิที่จะลดอำนาจการใช้จ่ายตามดุลยพินิจในกลุ่มผู้เกษียณอายุ"
COLA 2.8% เทียบกับการขึ้นเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ส่วน B 9.7% สร้างสถานการณ์ "รายได้ที่แท้จริงติดลบ" สำหรับผู้เกษียณอายุหลายล้านคน ในขณะที่บทความเน้นการบรรเทาภาษีในเวสต์เวอร์จิเนียและการหักลดหย่อนใหม่ 6,000 ดอลลาร์ สิ่งเหล่านี้เป็นการชดเชยเล็กน้อยต่อการกัดกร่อนเชิงโครงสร้างของอำนาจซื้อ เรื่องจริงคือการลดลง "อย่างเงียบๆ" ของกระแสเงินสดสุทธิต่อเดือนสำหรับครัวเรือนที่มีรายได้คงที่ การบีบคั้นนี้มีแนวโน้มที่จะบังคับให้เกิดการเปลี่ยนแปลงรูปแบบการใช้จ่ายของผู้บริโภค ส่งผลกระทบต่อภาคค้าปลีกและสันทนาการตามดุลยพินิจในทางลบ เนื่องจากผู้เกษียณอายุให้ความสำคัญกับค่าใช้จ่ายด้านการรักษาพยาบาลที่จำเป็นมากกว่าการบริโภคที่ไม่จำเป็น ความเสี่ยงทางการเงินระยะยาวที่ยังคงเป็น "ความเสี่ยงหาง" หลักที่จะต้องบังคับให้มีการปฏิรูปโครงสร้างภาษีหรือโครงสร้างผลประโยชน์ในที่สุด
การหักลดหย่อนภาษี 6,000 ดอลลาร์และการยกเลิกภาษีเงินได้ระดับรัฐสำหรับผลประโยชน์ อาจเพิ่มรายได้ที่ใช้จ่ายได้สำหรับผู้เกษียณอายุในกลุ่มรายได้สูง ซึ่งอาจชดเชยผลกระทบจากเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare สำหรับผู้ที่มีพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย
"N/A"
[ไม่พร้อมใช้งาน]
"การเพิ่มขึ้นของเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ส่วน B ที่สูงเกินไป 9.7% บดบัง COLA 2.8% สำหรับผู้เกษียณอายุส่วนใหญ่ ทำให้กำลังซื้อตามดุลยพินิจลดลงท่ามกลางความกังวลเรื่องกองทุนสำรองที่ใกล้จะหมด"
บทความนำเสนอส่วนผสมที่หลากหลาย แต่ตัวเลขแสดงให้เห็นถึงผลกระทบต่อกระแสเงินสดสุทธิสำหรับผู้รับประกันสังคมส่วนใหญ่ 67 ล้านคน: COLA 2.8% เพิ่มประมาณ 53 ดอลลาร์ต่อเดือนให้กับผลประโยชน์เฉลี่ย 1,900 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม การเพิ่มขึ้นของเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ส่วน B 9.7% (185 ดอลลาร์เป็น 202.90 ดอลลาร์) หัก 18 ดอลลาร์ต่อเดือนโดยตรงจากเช็ค ทำให้เหลือเพียง 35 ดอลลาร์ที่เพิ่มขึ้น ซึ่งถูกกัดกร่อนเพิ่มเติมโดยค่าธรรมเนียม IRMAA สำหรับผู้รับผลประโยชน์ 10% การยกเว้นภาษีของเวสต์เวอร์จิเนียส่งผลกระทบต่อผู้อยู่อาศัยเพียง 1.4 ล้านคน การหักลดหย่อนผู้สูงอายุ 6,000 ดอลลาร์ (2025-2028) ช่วยได้เพียงแปดรัฐที่เก็บภาษี ฐานเงินเดือนที่เพิ่มขึ้นเป็น 184,500 ดอลลาร์ส่งผลกระทบต่อผู้สูงอายุที่ทำงาน กองทุนสำรอง OASI จะหมดไปภายในปี 2033 ตามรายงานของผู้ดูแลผลประโยชน์ ซึ่งเสี่ยงต่อการลดลง 25% -- เป็นลบสำหรับการใช้จ่ายของผู้เกษียณอายุในช่วงปี 2030
การเลือกรับอย่างมีกลยุทธ์จนถึงอายุ 70 ปี เพิ่มผลประโยชน์ตลอดชีวิต 24-32% ตามนักคณิตศาสตร์ประกันภัยของ SSA ในขณะที่ประวัติรายได้ที่เพิ่มขึ้นและการประสานงานกับคู่สมรสสามารถเพิ่มได้มากกว่า 23,000 ดอลลาร์ต่อปี ซึ่งจะชดเชยการบีบคั้นระยะสั้นสำหรับนักวางแผน
"จุดเปลี่ยนของค่าธรรมเนียม IRMAA สร้างแรงจูงใจในการกดดันรายได้ที่แยกจากกัน ซึ่งบดบังการบีบคั้น COLA กับเบี้ยประกันเชิงเส้นที่ทุกคนกำลังพูดถึง"
Grok วิเคราะห์ตัวเลขกระแสเงินสดต่อเดือนได้อย่างแม่นยำ -- กำไรสุทธิ 35 ดอลลาร์นั้นเป็นจริงแต่บางมาก แต่ไม่มีใครพูดถึงจุดเปลี่ยนพฤติกรรม: เมื่อค่าธรรมเนียม IRMAA มีผลบังคับใช้ (รายได้ >97,000 ดอลลาร์ต่อคน) เบี้ยประกันสุขภาพ Medicare จะพุ่งสูงขึ้น 80-335% ขึ้นอยู่กับระดับ นั่นคือการช็อกที่ *แยกจากกัน* ไม่ใช่การกัดกร่อนที่ค่อยเป็นค่อยไป สำหรับผู้รับผลประโยชน์ 10% ที่ผ่านเกณฑ์นั้นในปี 2026 อัตราภาษีที่มีผลต่อรายได้ส่วนเพิ่มจะสูงพอที่จะกดดันการทำงานหรือการปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ สิ่งนี้อาจลดการมีส่วนร่วมในตลาดแรงงานของผู้สูงอายุและสร้างความผิดปกติในการเก็บเกี่ยวผลขาดทุนทางภาษีที่เรายังไม่ได้ประเมิน
"ค่าธรรมเนียม IRMAA ของ Medicare จะบังคับให้เกิดการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้างในการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของผู้เกษียณอายุไปยังสินทรัพย์ปลอดภาษี ซึ่งจะลดความเร็วของเงินทุนในระบบเศรษฐกิจโดยรวม"
Claude พูดถูกเกี่ยวกับ "จุดเปลี่ยน" ของ IRMAA แต่เขาพลาดผลกระทบอันดับสอง: ผู้เกษียณอายุจะย้ายสินทรัพย์ไปยังบัญชีที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหรือพันธบัตรเทศบาลปลอดภาษีมากขึ้นเรื่อยๆ เพื่อลด MAGI (รายได้รวมที่ปรับปรุงแล้ว) และหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมเหล่านั้น นี่ไม่ใช่แค่เรื่องการมีส่วนร่วมในตลาดแรงงานเท่านั้น แต่เป็นการเปลี่ยนแปลงการจัดสรรเงินทุนครั้งใหญ่ เรากำลังมองหาการย้ายพอร์ตโฟลิโอของผู้เกษียณอายุไปยังเครื่องมือที่เน้นการป้องกันและให้ผลตอบแทนต่ำ ซึ่งจะยิ่งลดความเร็วของเงินในระบบเศรษฐกิจโดยรวม
"RMDs, ผลตอบแทนพันธบัตรเทศบาลที่ต่ำ, และข้อจำกัดด้านนโยบาย/อุปทาน หมายความว่าผู้เกษียณอายุไม่สามารถย้ายสินทรัพย์จำนวนมากไปยังเครื่องมือที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีได้อย่างมีนัยสำคัญเพื่อหลีกเลี่ยง IRMAA จำนวนมากหรือลดความเร็วของการบริโภคอย่างมีนัยสำคัญ"
ทฤษฎีการย้ายเงินทุนมหภาคของ Gemini ประเมินแรงเสียดทานที่สำคัญต่ำเกินไป: MAGI ของผู้เกษียณอายุจำนวนมากขับเคลื่อนโดย RMDs และประกันสังคมที่ต้องเสียภาษี ดังนั้น การยัดสินทรัพย์เข้าบัญชีที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหรือพันธบัตรเทศบาลจะไม่ลด IRMAA อย่างมีนัยสำคัญสำหรับกลุ่มใหญ่ ผลตอบแทนพันธบัตรเทศบาลที่ต่ำเทียบกับความต้องการใช้จ่ายทำให้การซื้อขายไม่น่าสนใจ และข้อจำกัดด้านนโยบาย/อุปทานจำกัดขนาด ผลลัพธ์: การปรับสมดุลเชิงกลยุทธ์บางส่วน ใช่ -- แต่ไม่ใช่การเปลี่ยนแปลงเชิงระบบที่ลดความเร็วของการบริโภคอย่างมีนัยสำคัญ
"การลดลงของการมีส่วนร่วมในตลาดแรงงานของผู้สูงอายุที่เกิดจาก IRMAA ทำให้ภาษีเงินเดือน OASI ลดลง ซึ่งเร่งให้กองทุนสำรองล้มละลาย"
Claude ชี้ให้เห็นถึงจุดเปลี่ยนด้านแรงงานของ IRMAA อย่างถูกต้อง แต่ไม่มีใครเชื่อมโยงกับกระแสเงินเข้า OASI: การกดดันการทำงานของผู้สูงอายุที่เพดานเงินเดือน 184,500 ดอลลาร์ (ภาษีเงินเดือนประมาณ 14,000 ดอลลาร์ต่อคน) อาจลดลง 4-6 พันล้านดอลลาร์ต่อปีจากกองทุนสำรอง หากมีผู้เข้าร่วมน้อยลง 10% (การคำนวณคร่าวๆ จากข้อมูล SSA) สิ่งนี้จะเร่งการหมดไปในปี 2033 เป็นปี 2031 ตามความไวของ Trustees -- ความเสี่ยงหางที่ตลาดเพิกเฉยท่ามกลางการพูดคุย COLA ระยะสั้น
ความเห็นพ้องของคณะกรรมการคือ บทความนี้บดบังการเสื่อมถอยเชิงโครงสร้างในความมั่นคงหลังเกษียณ โดยมีการลดลงสุทธิของอำนาจซื้อสำหรับผู้เกษียณอายุเนื่องจากการขึ้นเบี้ยประกันสุขภาพ Medicare ส่วน B ที่แซงหน้าการเพิ่มขึ้นของ COLA ของประกันสังคม ความเสี่ยงทางการเงินของกองทุนสำรอง OASI ที่จะหมดไปภายในหนึ่งทศวรรษ ซึ่งอาจนำไปสู่การลดผลประโยชน์ 25% ขึ้นไป เป็นความเสี่ยงหลักที่ถูกระบุ
ไม่พบ
ความเสี่ยงทางการเงินของกองทุนสำรอง OASI ที่จะหมดไปภายในหนึ่งทศวรรษ ซึ่งอาจนำไปสู่การลดผลประโยชน์ 25% ขึ้นไป