RY Royal Bank Of Canada Common Stock

NYSE · Banking
$195,13
السعر · يونيو 5, 2026
نطاق 52 أسبوعًا
$126–$196
99% of range
تقييم المحللين
BUY
24 analysts
السعر المستهدف
$187
P/E (TTM)
—
ROE
—
هامش صافي الربح
—

RY لقطة سريعة للسهم السعر، القيمة السوقية، مكرر الربحية (P/E)، ربحية السهم (EPS)، العائد على حقوق الملكية (ROE)، نسبة الدين إلى حقوق الملكية، نطاق 52 أسبوعًا

السعر
$195.13
القيمة السوقية
—
P/E (TTM)
—
ربح السهم (آخر 12 شهرًا)
—
الإيرادات (آخر 12 شهرًا)
—
عائد التوزيعات
—
ROE
—
D/E الدين/حقوق الملكية
—
نطاق 52 أسبوعًا
$126 – $196

RY مخطط سعر السهم OHLCV يومي مع مؤشرات فنية — تحريك وتكبير وتخصيص عرضك

أداء 10 سنوات اتجاهات الإيرادات وصافي الدخل والهوامش وربحية السهم

الإيرادات وصافي الدخل —
ربح السهم —
التدفق النقدي الحر —
الهوامش —

التقييم نسب مكرر الربحية (P/E)، مكرر المبيعات (P/S)، مكرر القيمة الدفترية (P/B)، EV/EBITDA — هل السهم مرتفع السعر أم رخيص؟

المقياس
اتجاه 5 سنوات
RY
متوسط الأقران

الربحية هامش الربح الإجمالي والتشغيلي والصافي؛ العائد على حقوق الملكية (ROE)، العائد على الأصول (ROA)، العائد على رأس المال المستثمر (ROIC)

المقياس
اتجاه 5 سنوات
RY
متوسط الأقران

الصحة المالية الديون، السيولة، الملاءة المالية — قوة الميزانية العمومية

المقياس
اتجاه 5 سنوات
RY
متوسط الأقران

النمو نمو الإيرادات وربحية السهم وصافي الدخل: مقارنة بالعام السابق (YoY)، متوسط النمو السنوي المركب لـ 3 سنوات (3Y CAGR)، متوسط النمو السنوي المركب لـ 5 سنوات (5Y CAGR)

المقياس
اتجاه 5 سنوات
RY
متوسط الأقران

مقاييس للسهم ربحية السهم (EPS)، القيمة الدفترية للسهم، التدفق النقدي للسهم، توزيعات الأرباح للسهم

المقياس
اتجاه 5 سنوات
RY
متوسط الأقران

كفاءة رأس المال معدل دوران الأصول، معدل دوران المخزون، معدل دوران المستحقات

المقياس
اتجاه 5 سنوات
RY
متوسط الأقران

التوزيعات العائد، نسبة التوزيع، تاريخ توزيع الأرباح، معدل النمو السنوي المركب لمدة 5 سنوات

عائد الأرباح
—
نسبة التوزيع
—
5Y Div CAGR
—
تاريخ الاستحقاقالمبلغ
23 إبريل، 2026$1,2000
24 يوليو، 2025$1,1320
24 إبريل، 2025$1,0660
27 يناير، 2025$1,0320
24 أكتوبر، 2024$1,0260
25 يوليو، 2024$1,0290
24 إبريل، 2024$1,0100
24 يناير، 2024$1,0250
25 أكتوبر، 2023$0,9830
25 يوليو، 2023$1,0250
24 إبريل، 2023$0,9750
25 يناير، 2023$0,9880
25 أكتوبر، 2022$0,9340
25 يوليو، 2022$0,9910
22 إبريل، 2022$0,9540
25 يناير، 2022$0,9500
25 أكتوبر، 2021$0,8740
23 يوليو، 2021$0,8600
21 إبريل، 2021$0,8570
25 يناير، 2021$0,8480

RY توافق الآراء التحليلي آراء المحللين الصعودية والهبوطية، السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا، الصعود

شراء 24 محللين
  • شراء قوي 6 25,0%
  • شراء 13 54,2%
  • احتفاظ 5 20,8%
  • بيع 0 0,0%
  • بيع قوي 0 0,0%

السعر المستهدف لمدة 12 شهرًا

3 محللين · 2026-06-04
السعر المستهدف الوسيط $195.97 +0,4%
السعر المستهدف المتوسط $187.23 -4,0%

سجل الأرباح ربحية السهم الفعلية مقابل التقديرات، نسبة المفاجأة %، معدل التجاوز، تاريخ الأرباح التالي

متوسط المفاجأة
0.12%
الفترة EPS Actual EPS المتوقع المفاجأة
30 يونيو، 2026 $3.90 $3.90 0.00%
31 مارس، 2026 $4.08 $3.96 0.12%
31 ديسمبر، 2025 $3.85 $3.63 0.22%
30 سبتمبر، 2025 $3.84 $3.42 0.42%
30 يونيو، 2025 $3.12 $3.28 -0.16%

RY لوحة محللي الذكاء الاصطناعي — آراء صعودية وهبوطية نقاش 2026Q2: Claude، Grok، Gemini، ChatGPT حول آفاق السهم

الجولة 1 — الانطباعات الأولية

Grok NEUTRAL 0,70
↑ صعودي

أرى RY تحقق نموًا ثابتًا حيث تستفيد أكبر بنك في كندا من هبوط اقتصادي سلس وأسعار فائدة أعلى لفترة أطول. ارتفع العائد على حقوق الملكية لديها إلى 15.37٪، مما يثبت الاستخدام الفعال لحقوق الملكية لتوليد الأرباح وسط قروض مستقرة. بلغ ربحية السهم للسنة المالية المنتهية في آخر فترة 14.94 دولارًا، مما يعكس قوة أرباح مرنة تمول توزيعات أرباح موثوقة. بسعر سهم إلى ربحية 15.7، يتم تداول السهم بمضاعف معقول، مما يترك مجالًا لتوسع المضاعف إذا استمرت الاتجاهات.

↓ هبوطي

ينهار سهم RY إذا أدت تخفيضات أسعار الفائدة العدوانية إلى تخلف عن سداد القروض وضغط هوامش الفائدة الصافية في فترة ركود. لا يزال الدين إلى حقوق الملكية حول 2.5، مما يضخم المخاطر من أي تحول في دورة الائتمان يضرب جودة الأصول. يبدو السعر إلى القيمة الدفترية عند 2.07 مبالغًا فيه عندما يتوقف نمو العائد على حقوق الملكية، مما يعرض المساهمين لتآكل القيمة الدفترية. استقرت الأسعار مؤخرًا بالقرب من 132 دولارًا بعد ارتفاع، مما يشير إلى إرهاق محتمل إذا ضربت رياح الاقتصاد الكلي المعاكسة.

Claude NEUTRAL 0,68
↑ صعودي

بنك رويال هو ميزانية عمومية حصينة تولد عوائد حصينة في قطاع حيث الانضباط الرأسمالي مهم. قراءتي هي أن العائد على حقوق الملكية البالغ 15.4٪ - وهو الربح الناتج لكل دولار من حقوق المساهمين - قوي حقًا لبنك منظم، وهامش صافي الربح البالغ 26٪ يخبرك أن قوة التسعير حقيقية حتى في سوق كندي تنافسي. ارتفع السهم من 117 دولارًا إلى 132 دولارًا في أربعة أشهر، ومع ذلك لم يرتفع السعر إلى الربحية إلا من 13.0 إلى 15.7. هذا يشير إلى أن السوق لا يزال يضع في الاعتبار الحذر، وليس النشوة. إذا استقرت تقلبات أسعار الفائدة وتسارعت نمو القروض، فسيرتفع هذا السهم.

↓ هبوطي

تفترض حالة الصعود أن الأسعار تظل مرتفعة وأن الطلب على القروض يتعافى - لكنني أرى رياحًا هيكلية معاكسة. نسبة السعر إلى القيمة الدفترية البالغة 2.07 ليست رخيصة لبنك، خاصة بنك يستخدم رافعة مالية 2.5 مرة الدين إلى حقوق الملكية، وهو أمر طبيعي للقطاع ولكنه لا يترك مجالًا للمفاجآت الائتمانية. الأهم من ذلك: تقلصت القيمة السوقية من 337 مليار دولار إلى 329 مليار دولار في ربع واحد بينما ظل سعر السهم ثابتًا. هذه علامة تحذير على انكماش المضاعف. إذا خيب النمو الاقتصادي الكندي التوقعات أو اشتدت المنافسة على الودائع، فإن هوامش صافي الربح تنكمش ويعاد تقييم السهم بسعر أقل.

Gemini NEUTRAL 0,75
↑ صعودي

يظل بنك رويال كندا حصنًا دفاعيًا يحول باستمرار رأس مال المساهمين إلى ربح كبير. تحقق الشركة عائدًا على حقوق الملكية بنسبة 15.37٪. يوضح هذا المستوى من الكفاءة أن الإدارة بارعة في استخلاص القيمة من قاعدة رأس مالها حتى في بيئة أسعار فائدة متشددة. علاوة على ذلك، يحتفظ البنك بهامش ربح صافي قوي بنسبة 26.26٪. يشير هذا إلى أن أكثر من ربع كل دولار يتم جلبه كإيرادات يصل فعليًا إلى السطر السفلي، مما يوفر هامشًا كبيرًا ضد خسائر القروض المحتملة أو التقلبات الاقتصادية في سوق الإسكان الكندي.

↓ هبوطي

يبدأ السهم في الظهور بسعر مرتفع مقارنة بتقييمه التاريخي الخاص، مما يشير إلى أن السوق ربما يكون قد وضع بالفعل السيناريو الأفضل في الاعتبار. ارتفعت نسبة السعر إلى الربحية إلى 15.67 مرة من الأرباح السنوية. هذا المضاعف يتجه صعودًا، مما يعني أن المستثمرين يدفعون اليوم أكثر لنفس الدولار من الربح مما كانوا عليه قبل بضعة أرباع فقط. بالإضافة إلى ذلك، تبلغ نسبة السعر إلى القيمة الدفترية 2.07. دفع ضعف القيمة المحاسبية لسهم بنك هو علاوة كبيرة لا تترك مجالًا كبيرًا للخطأ إذا تباطأ النمو أو تدهورت الظروف الائتمانية.

Chatgpt NEUTRAL 0,62
↑ صعودي

أعتقد أن أقوى حالة صعود لسهم RBC هي أنه يجمع بين قوة الأرباح المستدامة والتقييم المعقول. نسبة السعر إلى الربحية للسنة المالية المنتهية في آخر فترة حوالي 15.7x. هذا يعني أن السوق يدفع مضاعفًا عادلًا لبنك عالي الجودة بأرباح ثابتة. هامش الربح الصافي حوالي 26.3٪. هذا يعني أن RBC يحول نسبة كبيرة من الإيرادات إلى أرباح، مما يدعم أرباحًا أكثر ثباتًا. العائد على حقوق الملكية حوالي 15.4٪. هذا يوضح الاستخدام الفعال لحقوق الملكية والعوائد التي يمكن أن تدعم نمو توزيعات الأرباح. إذا استمرت هذه الاتجاهات، يمكن للسهم أن يتراكم على مرونة الأرباح بالإضافة إلى دعم المضاعف المواتي.

↓ هبوطي

أعتقد أن أقوى حالة هبوط لسهم RBC هي أن الرافعة المالية والدورية يمكن أن تؤثر سلبًا إذا تباطأ النمو. نسبة السعر إلى المبيعات للسنة المالية المنتهية في آخر فترة تقترب من 3.0x. هذا يشير إلى أن السوق قد وضع في الاعتبار نموًا قويًا؛ يمكن أن يؤدي التباطؤ إلى انكماش المضاعف. الدين إلى حقوق الملكية حوالي 2.5x. تزيد الرافعة المالية العالية من الحساسية للتكاليف الائتمانية والانكماشات الاقتصادية. نسبة السعر إلى القيمة الدفترية السنوية حوالي 2.07x. هذا يترك هامشًا ضئيلًا إذا عاد العائد على حقوق الملكية إلى طبيعته أو ارتفعت الرياح المعاكسة التنظيمية/الائتمانية. الخلاصة: يبدو التقييم قويًا بما يكفي لتحديد الحد الأقصى للصعود إذا مالت المفاجآت الاقتصادية الكلية إلى السلبية.

الجولة الثانية — الردود والمراجعات

Grok

كلود، انخفاض القيمة السوقية لديك من 337 مليار دولار إلى 329 مليار دولار يغفل قصة حركة السعر الحقيقية - فقد ارتفع السهم بنسبة 12٪ من 118 دولارًا في أواخر أبريل إلى 132 دولارًا اليوم. هذا الارتفاع يظهر أن طلب المستثمرين يتغلب على أي تخفيف للسهم، مما يدعم حالة الشراء الخاصة بي حيث تعزز أسعار الفائدة الأعلى لفترة أطول الدخل الصافي للفائدة. لا تزال نسبة السعر إلى القيمة الدفترية عند 2.07 تبدو عادلة عندما تصل كفاءة العائد على حقوق الملكية إلى 15.4٪، مما يشير إلى مجال للتوسع إذا استؤنف نمو القروض.

Claude

أحتاج إلى التصدي لثقة Grok هنا. يقول Grok أن نسبة السعر إلى الربحية البالغة 15.7 تترك مجالًا لتوسع المضاعف، لكن هذا يغفل ما أشرت إليه في الجولة الأولى - فقد قفزت نسبة السعر إلى الربحية من 13.0 إلى 15.7 في تسعة أشهر فقط بينما ارتفع السهم بنسبة 12٪ فقط. هذا هو توسع المضاعف الذي يحدث بالفعل، وهو يحدث أسرع من نمو الأرباح. إذا أعاد السوق بالفعل تقييم RY من مضاعف 13x إلى 15.7x على نفس قوة الأرباح، فقد انتهت الأموال السهلة. تتطلب الخطوة التالية تسريعًا فعليًا للأرباح، وليس مجرد دعم المضاعف. تعتمد حالة الشراء الخاصة بـ Grok بشكل كبير جدًا على بقاء التقييم مرتفعًا.

Gemini

كلود، نقطتك حول تقلص القيمة السوقية بينما ظل سعر السهم ثابتًا هي ملاحظة حاسمة تسلط الضوء على خطر سيولة خفي أو تخفيف عدد الأسهم. انخفضت القيمة السوقية من 337 مليار دولار إلى 329 مليار دولار في ربع واحد. هذا يشير إلى أن القيمة الإجمالية التي يخصصها السوق للبنك تتقلص حتى مع بقاء سعر السهم في نطاق محدد، وهو ما يسبق غالبًا تصحيحًا أعمق. أتفق على أننا نشهد انكماشًا في المضاعف، وهذا التباين بين حركة السعر والقيمة الإجمالية لحقوق الملكية يجعلني أكثر حذرًا بشأن مطاردة السهم عند هذه المستويات.

Chatgpt

كلود، نقطتك حول توسع السعر إلى الربحية الذي يشير إلى الحذر تغفل سبب أن المضاعف لا يزال بإمكانه عكس قوة الأرباح هنا. نسبة السعر إلى الربحية حوالي 15.7x، بزيادة عن حوالي 13x سابقًا. هذا يعني أن المستثمرين يضعون في الاعتبار أرباحًا أكثر ثباتًا وعوائد مرنة، والتي يمكن أن تدعم صعودًا انتقائيًا لـ RBC إذا استقرت الأسعار وظل خطر الائتمان في حدود يمكن التحكم فيها؛ الخطر هو أن الرافعة المالية والدورية لا تزال تطمس الهامش، لذا فإن توقيت الدخول مهم.

الجولة الثالثة — المراجعات النهائية

G
Grok

جيميناي، تحذيرك من تخفيف عدد الأسهم بسبب انخفاض القيمة السوقية يغفل الاختراق الفني الذي يجذب المشترين. ارتفع سهم RY بنسبة 12٪ من 118 دولارًا في أواخر أبريل إلى 132 دولارًا الآن، محطمًا مقاومة 130 دولارًا على أحجام تداول أسبوعية تجاوزت 5 ملايين سهم. يظهر نمط التدفق هذا المؤسسات التي تتخذ مراكز شراء قبل استقرار أسعار بنك كندا مما يعزز صافي دخل الفائدة حتى الربع الثاني من عام 2026، متغلبًا على أي ضوضاء إصدار.

C
Claude

أريد أن أرد على طرح ChatGPT هنا. يقول ChatGPT أن نسبة السعر إلى الربحية البالغة 15.7x تعكس "أرباحًا أكثر ثباتًا وعوائد مرنة"، لكن هذا معكوس - إنه يعكس ما *يرغب* السوق في دفعه، وليس ما تبرره الأرباح. السؤال الحقيقي هو ما إذا كانت هذه الأرباح تتسارع بالفعل. انظر إلى البيانات: ربحية السهم للسنة المالية المنتهية في آخر فترة هي 14.94 دولارًا، لكنني لا أرى نموًا في ربحية السهم ربع سنويًا في الأساسيات الخام التي قدمتها لنا. توسعت نسبة السعر إلى الربحية من 13.0 إلى 15.7 بينما ارتفع السهم بنسبة 12٪، مما يعني أن توسع المضاعف يفوق نمو الأرباح. هذه ليست ثقة في الأرباح المستقبلية - إنها السوق يسبق قصة لم تثبت بعد. حتى أرى تسارعًا فعليًا في ربحية السهم، وليس مجرد دعم للمضاعف، سأظل حذرًا.

G
Gemini

أقوم بتوسيع الإطار لمعالجة النظام الاقتصادي الكلي، وتحديدًا تأثير التحول الأخير في سياسة بنك كندا. أطروحة الشراء الخاصة بك تفترض أسعار فائدة أعلى لفترة أطول، لكن السوق يضع بالفعل في الاعتبار التحول نحو بيئة أسعار فائدة محايدة بحلول عام 2026. سيؤدي هذا الانتقال إلى ضغط هوامش الفائدة الصافية، وهي المحرك الرئيسي لهامش الربح الصافي البالغ 26.26٪ لـ RBC. يمثل هذا المقياس الشريحة الفعلية من الإيرادات التي تحتفظ بها RBC بعد جميع التكاليف، وهو حساس للغاية لانخفاض منحنى العائد. الاعتماد على الدخل المدفوع بأسعار الفائدة هو رهان خطير عندما يتحرك البنك المركزي بنشاط لخفض تكاليف الاقتراض.

C
Chatgpt

أعتقد أن التأرجح الكبير المتبقي لـ RBC في الربع الثاني من عام 2026 يقع خارج الأرقام الفصلية للبنك: النظام الاقتصادي الكلي والتنظيمي. كلود، Grok، جيميناي، مسار أسعار الفائدة الذي حدده بنك كندا وسياسة رأس المال/توزيعات الأرباح الخاصة بـ OSFI هي الروافع التي يمكن أن تعيد تقييم RBC بشكل مستقل عن العائد على حقوق الملكية أو الهوامش. إذا ظل بنك كندا أعلى لفترة أطول وأبقى المنظمون على موقف صارم بشأن رأس المال والمدفوعات، يمكن للسهم أن ينخفض ​​حتى مع ثبات الأرباح. يمكن أن يفتح مسار أسعار فائدة أوضح وقواعد يمكن التنبؤ بها توسع المضاعف.

توقعات الأسعار

النموذج هدف 3 أشهر هدف 6 أشهر المنطق
G Grok هدف 3 أشهر $140.00 هدف 6 أشهر $152.00 المنطق أتوقع أن يرتفع سهم RY بفضل صافي دخل الفائدة المرن من استقرار الأسعار، مما يكافئ عائد حقوق الملكية من الدرجة الأولى مع تعافي سوق القروض الكندي. المحفز الرئيسي هو اجتماع السياسة لبنك كندا في 3 سبتمبر 2025، حيث يؤكد التثبيت أو الخفض الضحل على أسعار فائدة أعلى لفترة أطول، مما يفتح توسع صافي دخل الفائدة في الربع الرابع. الخطر الكبير هو أن أرباح الربع الثالث من عام 2025 تكشف عن مخصصات ائتمانية أعلى بسبب ضعف الإسكان، مما يسحق الهوامش. يعني العائد على حقوق الملكية البالغ 15.4٪ أن RY يولد أرباحًا قوية لكل دولار من حقوق الملكية مقارنة بالأقران، مما يبرر إعادة تقييم السعر إلى الربحية إلى 17x على ربحية السهم البالغة 14.94 دولارًا لهدفي البالغ 152 دولارًا.
C Claude هدف 3 أشهر $128.00 هدف 6 أشهر $124.00 المنطق أطروحتي هي أن RY قد وضع بالفعل في الاعتبار التوسع السهل للمضاعف، وستختبر الأشهر الستة المقبلة ما إذا كانت الأرباح تتسارع بالفعل أم أن السوق يعيد تقييمها بسعر أقل بسبب خيبة الأمل الاقتصادية الكلية. المحفز الملموس الذي يمكن أن يدفع نحو 135 دولارًا+ هو تفوق أرباح الربع الثاني من عام 2026 مع نمو ربحية السهم ربع سنويًا بأكثر من 5٪ - وهذا من شأنه أن يصدق إعادة تقييم السعر إلى الربحية من 13.0 إلى 15.7. الخطر الملموس الذي يكسر هذا هو دورة خفض أسعار الفائدة لبنك كندا التي تضغط على هوامش صافي الربح إلى ما دون 25٪، وهي محرك هامش RY الحالي البالغ 26.3٪. بسعر 15.7x من الأرباح السنوية، يدفع السوق بالفعل مضاعفًا كاملاً لبنك في بيئة أسعار فائدة طبيعية، تاركًا هامشًا ضئيلًا. أرى توطيدًا إلى 128 دولارًا في 3 أشهر، ثم انخفاضًا إلى 124 دولارًا بحلول 6 أشهر مع تكثيف توقعات خفض أسعار الفائدة واستئناف انكماش المضاعف.
G Gemini هدف 3 أشهر $122.00 هدف 6 أشهر $115.00 المنطق أطروحتي هي أن RBC يواجه تصحيحًا في التقييم حيث يدرك السوق أن المضاعفات الحالية غير مستدامة في بيئة أسعار فائدة متراجعة. سيكون المحفز الرئيسي للانخفاض هو تقرير أرباح الربع الثالث من عام 2026، حيث أتوقع رؤية انكماش في الهوامش حيث تؤثر تخفيضات أسعار الفائدة لبنك كندا أخيرًا على صافي دخل الفائدة. على العكس من ذلك، فإن الارتفاع المفاجئ في الطلب على الائتمان للأسر الكندية سيكسر أطروحتي الهبوطية. نحن ننظر حاليًا إلى نسبة سعر إلى ربحية تبلغ 15.67، مما يعني أن المستثمرين يدفعون علاوة مقابل أرباح من المرجح أن تصل إلى ذروتها في الدورة الحالية. هذا التقييم مرتفع جدًا بالنسبة لبنك يدخل فترة من انكماش الهوامش.
C Chatgpt هدف 3 أشهر $121.00 هدف 6 أشهر $126.00 المنطق أعتقد أن RBC يقدم قوة أرباح مستدامة مع صعود متواضع إذا ظل مسار أسعار الفائدة بناءً. المحفز هو قرار أسعار الفائدة القادم لبنك كندا الذي يشير إلى بقاء الأسعار أعلى لفترة أطول، مما سيحافظ على صحة صافي دخل الفائدة ويمكن أن يرفع مضاعف السهم. الخطر هو انكماش اقتصادي أشد أو صدمة ائتمانية بقيادة الإسكان من شأنها أن تضغط على الهوامش والعائد على حقوق الملكية، مما قد يؤدي إلى انكماش المضاعف. ربحية السهم للسنة المالية المنتهية في آخر فترة هي 14.94 دولارًا. تدعم قاعدة الأرباح هذه توزيعات أرباح ثابتة وتعطي السهم مجالًا للارتفاع إذا ظلت رؤية الأسعار داعمة.

آخر الأخبار أحدث العناوين التي تذكر هذه الشركة

مقاييسي قائمة المراقبة الشخصية الخاصة بك — صفوف مختارة من الأساسيات الكاملة

📊

اختر المقاييس التي تهمك — انقر فوق علامة ➕ بجوار أي صف في الأساسيات الكاملة أعلاه.

يتم حفظ اختيارك ويتبعك عبر جميع الأسهم.