صندوق مؤشرات متداولة واحد منخفض التكلفة يمكن أن يتفوق على الصناديق المدارة بنشاط هذا العام

النقاط الرئيسية
يتتبع صندوق Vanguard S&P 500 ETF مؤشر S&P 500، ويفرض رسومًا منخفضة جدًا، ويتطلب حدًا أدنى للاستثمار قدره دولار واحد فقط.
الرسوم المرتفعة وعدم القدرة على التنبؤ تجعل من الصعب على الصناديق النشطة التفوق على المدى الطويل.
كل الفوضى في المناخ السوقي الحالي تجعل الأمور أكثر صعوبة لمديري الصناديق النشطين.
- 10 أسهم نحبها أكثر من Vanguard S&P 500 ETF ›
من الخرافات أنك بحاجة إلى إيداع أموالك لدى محترفي وول ستريت - "البدلات الرسمية"، كما يسميهم البعض - لتحقيق ربح في سوق الأسهم. الحقيقة هي أن الاستثمار غالبًا ما يعمل بشكل أفضل عندما تبقي الأمور بسيطة.
لا يوجد مثال أفضل على ذلك من مؤشر S&P 500، وهو سلة تضم 500 من أبرز الشركات الأمريكية التي أصبحت بلا شك المعيار الاستثماري الأكثر شهرة لسوق الأسهم الأمريكية.
هل سيخلق الذكاء الاصطناعي أول ملياردير في العالم؟ أصدر فريقنا للتو تقريرًا عن شركة واحدة غير معروفة، تُسمى "احتكار لا غنى عنه" توفر التكنولوجيا الحيوية التي تحتاجها كل من Nvidia و Intel. تابع »
أحد صناديق المؤشرات المتداولة (ETF) الشهيرة ومنخفضة التكلفة التي تتتبع مؤشر S&P 500 هو Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). تبلغ نسبة المصروفات الخاصة به 0.03%، أي ما يعادل 0.30 دولار فقط لكل 1000 دولار مستثمر، ويمكنك الاستثمار بمبلغ يصل إلى دولار واحد في المرة الواحدة إذا أردت. إليكم سببان قد يتفوق بهما على تلك الصناديق المدارة بنشاط هذا العام.
1. مؤشر S&P 500 يفوز، ويفوز بشكل متكرر
أظهرت الدراسات أن أكثر من 80٪ من الصناديق المدارة بنشاط تفشل في التفوق على مؤشراتها القياسية على مدى 10 سنوات، وأراهن أن هذه النسبة تتقلص كلما نظرت أبعد. لماذا؟ سببان.
أولاً، يفرض المديرون النشطون عادةً رسومًا أعلى، تصل إلى 1٪ أو أكثر. هذا ما يقرب من نقطة مئوية كاملة مقارنة بصندوق Vanguard ETF. لا يبدو الأمر كثيرًا، ولكن هذه النقطة الواحدة يمكن أن تتراكم لتصبح استنزافًا كبيرًا لمحفظتك على مدى سنوات عديدة.
ثانياً، لا توجد استراتيجية استثمارية أو قطاع سوق يعمل طوال الوقت. ستتوالى أسهم النمو والقيمة في الأداء الجيد، وكذلك الشركات المختلفة في الصناعات المتنوعة.
بقدر ما قد يكون المحترفون أذكياء، حتى هم لا يمكنهم معرفة ما سيحدث في المستقبل على وجه اليقين. لذلك، من المستحيل تقريبًا التنبؤ والاستثمار وفقًا لذلك. وحتى لو خمنت بشكل صحيح، فإن الخطأ في التوقيت يمكن أن يجعل ذلك غير ذي صلة.
2. أظهر المؤشر بالفعل مرونته في سوق فوضوي
فكر فقط في كل حالة عدم اليقين في العالم الآن:
- هناك حرب في الشرق الأوسط، والعناوين الرئيسية تحرك الأسواق بشكل متكرر.
- أسعار النفط متقلبة، مما قد يؤثر على الأسعار في جميع أنحاء الاقتصاد.
- الذكاء الاصطناعي يتحسن بسرعة، ومن غير المؤكد كيف قد يؤثر ذلك على العمال أو الشركات بأكملها.
- يعاني العديد من الأمريكيين ماليًا، وقد يجادل البعض بأن الاقتصاد الأمريكي بالفعل في حالة ركود.
أسهم "السبعة الرائعة"، وهي شركات التكنولوجيا الضخمة التي تشكل حوالي ثلث مؤشر S&P 500، انخفضت بشكل كبير عن ذروتها. ومع ذلك، فإن مؤشر S&P 500 نفسه لا يزال منخفضًا بنسبة 6٪ فقط.
لدى مديري الصناديق عمل شاق أمامهم هذا العام، للتنقل في كل هذه الفوضى. إن كان هناك شيء، يبدو أن الدفاع الجيد هو الاستراتيجية الأذكى. إن مؤشر S&P 500، وبالتبعية Vanguard S&P 500 ETF، ليسا محصنين ضد الانخفاضات بالتأكيد، ولكن يبدو من المرجح أن يكون أداء صندوق المؤشرات المتداولة أفضل من مديري الصناديق الذين يحاولون تخمين ما قد يحدث بعد ذلك في هذا السوق.
هل يجب عليك شراء أسهم في Vanguard S&P 500 ETF الآن؟
قبل شراء أسهم في Vanguard S&P 500 ETF، ضع في اعتبارك ما يلي:
حدد فريق محللي The Motley Fool Stock Advisor للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين للشراء الآن... ولم يكن Vanguard S&P 500 ETF من بينها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
ضع في اعتبارك عندما ظهر Netflix في هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 503,268 دولارًا!* أو عندما ظهرت Nvidia في هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 1,049,793 دولارًا!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن إجمالي العائد المتوسط لـ Stock Advisor هو 898٪ - وهو تفوق كبير على السوق مقارنة بـ 182٪ لمؤشر S&P 500. لا تفوت قائمة أفضل 10 الأخيرة، المتاحة مع Stock Advisor، وانضم إلى مجتمع استثماري بناه المستثمرون الأفراد للمستثمرين الأفراد.
* عائدات Stock Advisor اعتبارًا من 27 مارس 2026.
يمتلك Justin Pope مراكز في Alphabet و Meta Platforms و Microsoft. تمتلك The Motley Fool مراكز وتوصي بـ Alphabet و Amazon و Apple و Meta Platforms و Microsoft و Nvidia و Tesla و Vanguard S&P 500 ETF وهي تبيع أسهم Apple على المكشوف. لدى The Motley Fool سياسة إفصاح.
الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا هي آراء المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.