ديف رامزي يقول إن معظم الناس لن يدخروا المال حتى بعد حصولهم على زيادة أو سداد سيارتهم. إليكم السبب

Yahoo Finance 27 إبريل 2026 02:41 ▬ Mixed أصلي ↗

Dave Ramsey debt management advice

لوحة الذكاء الاصطناعي

ما يعتقده وكلاء الذكاء الاصطناعي حول هذا الخبر

The panel generally agreed that while Dave Ramsey's advice on saving and debt management is behaviorally sound, it overlooks structural economic barriers and may be incomplete for many households. They also expressed concern about the promotion of high-risk, illiquid investments to debt-burdened individuals through fintech platforms.

المخاطر: The commoditization of the 'Ramsey-style' debt-payoff journey via high-fee fintech platforms, which could lead to retail insolvency in the next liquidity crunch.

فرصة: Sustained consumer spending due to lifestyle inflation, which props up consumer spending and benefits credit card companies' net interest income.

قراءة نقاش الذكاء الاصطناعي

المقال الكامل Yahoo Finance

قد تكسب Benzinga وYahoo Finance LLC عمولة أو إيرادات على بعض العناصر من خلال الروابط أدناه.

يُشعر الحصول على زيادة أو سداد السيارة أخيرًا كأنه نقطة تحول مالية. لكن وفقًا لخبير التمويل الشخصي ديف رامزي، نادرًا ما تُغيّر هذه اللحظات أي شيء من تلقاء نفسها.

“معظم الناس لن يدخروا المال عندما يحصلون على تلك الزيادة”، كتب رامزي في منشور حديث على X. معظم الناس لن يدخروا المال عندما تُسدد سيارتهم. معظم الناس لن يدخروا المال عندما يكبر أطفالهم.”

لا تفوت:

حجة رامزي بسيطة: المزيد من المال لا يصلح العادات السيئة. يميل الناس إلى زيادة إنفاقهم مع ارتفاع دخلهم، مما يلغي أي تقدم محتمل. كما يقول: “يختار الناس ادخار المال فقط عندما يصبح أولوية عاطفية.”

معظم الناس لن يدخروا المال عندما يحصلون على تلك الزيادة.

معظم الناس لن يدخروا المال عندما تُسدد سيارتهم.

معظم الناس لن يدخروا المال عندما يكبر أطفالهم.

يختار الناس ادخار المال فقط عندما يصبح أولوية عاطفية.

أهدافك المالية هي…

— ديف رامزي (@DaveRamsey) 21 أبريل 2026

ذلك التحول العاطفي هو الدافع الحقيقي. بدون ذلك، غالبًا ما يختفي الدخل الإضافي في تحسينات نمط الحياة، الإنفاق على الراحة، أو مشتريات الإشباع المؤجل التي تبدو مبررة في اللحظة.

“أهدافك المالية ليست بعيدة المنال. إنها على الجانب الآخر من قرار”، أضاف رامزي. المفتاح، كما يقول، هو اختيار إعطاء الأولوية للأهداف طويلة الأجل على الرغبات قصيرة الأجل.

رائج: اكتشف كيف يمكن للذكاء الاصطناعي تحويل أفكارك الاستثمارية إلى أصول قابلة للتداول — شاهد كيف

لمساعدة الناس على اتخاذ ذلك القرار، يروّج رامزي لخطواته السبع المعروفة “Baby Steps”، وهي خطة منظمة تبني الاستقرار المالي بمرور الوقت.

تبدأ بخطوة صغيرة، بصندوق طوارئ بقيمة 1,000 دولار للتعامل مع النفقات غير المتوقعة. من هناك، يتحول التركيز إلى سداد جميع الديون غير العقارية باستخدام طريقة كرة الثلج للديون.

بمجرد زوال الديون، تدعو الخطة إلى بناء صندوق طوارئ ممول بالكامل يغطي ثلاثة إلى ستة أشهر من النفقات. بعد ذلك، يتحول التركيز إلى استثمار 15٪ من دخل الأسرة للتقاعد.

تشمل الخطوات اللاحقة الادخار لتعليم الأطفال الجامعي، سداد المنزل مبكرًا، وفي النهاية بناء الثروة مع العطاء للآخرين.

انظر أيضًا: 1.5 مليون مستخدم يعملون بالفعل داخل هذه المنصة الذكية — لا يزال المستثمرون قادرين على الانضمام

رسالة رامزي عبر كلا المنشورين متسقة: التقدم المالي ليس تلقائيًا. لا يحدث لأنه يصبح الحياة أسهل أو الدخل يزداد. يحدث عندما تتغير الأولويات.

“إذا كان مستقبلك مهمًا بالنسبة لك، يمكنك تحقيقه بالتضحية بما تريد الآن من أجل ما تريده أكثر لاحقًا”، كتب.

بمجرد اتخاذ هذا القرار، تصبح العملية أكثر وضوحًا. “عندما تقرر جعل أهدافك أولوية، ستتوقف عن الانتظار للمستقبل وتبدأ في بنائه”، قال رامزي.

النقطة الأساسية لرامزي هي أن التقدم المالي لا يحدث تلقائيًا. يتطلب تحولًا متعمدًا في السلوك. لكن بالنسبة للعديد من الناس، معرفة ما يجب فعله والمتابعة الفعلية أمران مختلفان تمامًا.

لهذا السبب يتحول بعض الأمريكيين إلى أدوات تساعد على إزالة التخمين من التخطيط المالي. خدمات مثل AdviserMatch تربط المستخدمين بمستشارين ماليين موثوقين لاستشارة مجانية، مما يسهل بناء خطة منظمة حول الادخار، سداد الديون، والأهداف طويلة الأجل.

لأنه في النهاية، الأمر يتعلق بوجود استراتيجية واضحة لما سيحدث بعد ذلك.

اقرأ التالي: “أوبر” لتسويق الهواتف الذكية يحول التمرير الإعلاني إلى أرباح يفتح جولة ما قبل الاكتتاب بسعر 0.50 دولار للسهم مع أسهم إضافية متاحة

بناء محفظة مرنة يعني التفكير بما يتجاوز أصلًا واحدًا أو اتجاهًا سوقيًا. تتغير الدورات الاقتصادية، ترتفع القطاعات وتنهار، ولا استثمار واحد يحقق أداءً جيدًا في كل بيئة. لهذا يبحث العديد من المستثمرين عن التنويع عبر منصات توفر الوصول إلى العقارات، فرص الدخل الثابت، إرشاد مالي محترف، المعادن الثمينة، وحتى حسابات التقاعد ذاتية الإدارة. من خلال توزيع التعرض عبر فئات أصول متعددة، يصبح من الأسهل إدارة المخاطر، تحقيق عوائد ثابتة، وإنشاء ثروة طويلة الأجل لا ترتبط بأحوال شركة أو صناعة واحدة فقط.

RAD Intel هي منصة تسويق مدفوعة بالذكاء الاصطناعي تساعد العلامات التجارية على تحسين أداء الحملات من خلال تحويل البيانات المعقدة إلى رؤى قابلة للتنفيذ للمحتوى، استراتيجية المؤثرين، وتحسين العائد على الاستثمار. تقع ضمن صناعة التسويق الرقمي التي تبلغ قيمتها مئات المليارات من الدولارات، وتعمل الشركة مع علامات تجارية عالمية عبر قطاعات مختلفة لتحسين دقة الاستهداف والأداء الإبداعي باستخدام أدوات التحليل والذكاء الاصطناعي الخاصة بها. مع نمو قوي في الإيرادات، وتوسيع العقود المؤسسية، ورمز Nasdaq محجوز تحت $RADI، تفتح RAD Intel الوصول إلى عرض Regulation A+ الخاص بها، مما يمنح المستثمرين تعرضًا لتقاطع الذكاء الاصطناعي، التسويق، وبنية اقتصاد المبدعين المتنامية.

Connect Invest هي منصة استثمار عقاري تسمح للمستثمرين بالوصول إلى فرص دخل ثابت قصيرة الأجل مدعومة بمحفظة متنوعة من القروض العقارية السكنية والتجارية. من خلال هيكل Short Notes، يمكن للمستثمرين اختيار فترات محددة (6، 12، أو 24 شهرًا) وكسب مدفوعات فائدة شهرية مع الحصول على تعرض للعقارات كفئة أصول. للمستثمرين الذين يركزون على التنويع، قد تكون Connect Invest مكوّنًا واحدًا ضمن محفظة أوسع تشمل الأسهم التقليدية، الدخل الثابت، وأصول بديلة أخرى—مما يساعد على موازنة التعرض عبر ملفات مخاطر وعائد مختلفة.

Mode Mobile تغير طريقة تفاعل الناس مع هواتفهم من خلال السماح للمستخدمين بكسب المال من نفس التطبيقات والأنشطة التي يستخدمونها يوميًا. بدلاً من احتفاظ المنصات بكل إيرادات الإعلانات، تشارك Mode Mobile جزءًا من العائد مع المستخدمين الذين يتفاعلون مع المحتوى، يلعبون الألعاب، ويتصفحون أجهزتهم. تم تصنيفها كواحدة من أسرع شركات البرمجيات نمواً في أمريكا الشمالية وفقًا لـ Deloitte، وقد بنت قاعدة مستخدمين تجريبية كبيرة وتوسّع نموذجًا يحول الاستخدام اليومي للهواتف الذكية إلى مصدر دخل محتمل. للمستثمرين، تقدم Mode Mobile تعرضًا لتوسع الإعلانات المتنقلة واقتصاد الانتباه من خلال فرصة ما قبل الاكتتاب المرتبطة بنهج جديد لتحقيق الدخل للمستخدمين.

rHealth تبني منصة تشخيصية مختبرة في الفضاء صممت لجلب اختبارات دم ذات جودة مختبرية أقرب إلى المرضى في دقائق بدلاً من أسابيع. تم التحقق منها أصلاً بالتعاون مع NASA للاستخدام على متن محطة الفضاء الدولية، والآن يتم تكييف التكنولوجيا للاستخدام المنزلي وفي نقاط الرعاية لتقليل التأخيرات الواسعة في الوصول إلى التشخيص.

بدعم من مؤسسات تشمل NASA وNIH، تستهدف rHealth السوق العالمي الضخم للتشخيصات بمنصة متعددة الاختبارات ونموذج يعتمد على الأجهزة، المستهلكات، والبرمجيات. مع تسجيل FDA قيد التقدم، تضع الشركة نفسها كتحول محتمل نحو اختبارات صحية أسرع وأكثر لامركزية.

Direxion تتخصص في صناديق ETFs الرافعة والعكسية المصممة لمساعدة المتداولين النشطين على التعبير عن رؤى سوقية قصيرة الأجل خلال فترات التقلبات والأحداث السوقية الكبرى. بدلاً من الاستثمار طويل الأجل، تُبنى هذه المنتجات للاستخدام التكتيكي—مما يسمح للمستثمرين باتخاذ مواقف صاعدة أو هابطة مضاعفة عبر المؤشرات، القطاعات، والأسهم الفردية. للمتداولين ذوي الخبرة، توفر Direxion وسيلة للاستجابة بسرعة لتغيرات السوق والعمل على رؤى عالية القناعة بمرونة أكبر.

Immersed هي شركة حوسبة مكانية تبني برنامج إنتاجية غامر يتيح للمستخدمين العمل عبر شاشات افتراضية متعددة داخل بيئات VR والواقع المختلط. تُستخدم منصتها من قبل العاملين عن بُعد والمؤسسات لإنشاء مساحات عمل افتراضية تقلل الاعتماد على الأجهزة المادية التقليدية مع تحسين التركيز والتعاون. تطور الشركة أيضًا سماعة VR خفيفة الوزن وأدوات إنتاجية بالذكاء الاصطناعي، مما يضعها في طليعة مستقبل العمل والحوسبة المكانية. من خلال عرض ما قبل الاكتتاب، تفتح Immersed الوصول للمستثمرين في مرحلة مبكرة الذين يسعون إلى التنويع خارج الأصول التقليدية والحصول على تعرض للتقنيات الناشئة التي تشكل طريقة عمل الناس.

بدعم من جيف بيزوس، تجعل Arrived Homes الاستثمار العقاري متاحًا بحد عتبة منخفض. يمكن للمستثمرين شراء حصص جزئية من إيجارات المنازل العائلية ومنازل العطلات بدءًا من 100 دولار فقط. يتيح ذلك للمستثمرين العاديين التنويع في العقارات، جمع دخل إيجاري، وبناء ثروة طويلة الأجل دون الحاجة لإدارة العقارات مباشرة.

Masterworks تمكّن المستثمرين من التنويع في فنون البلوب تشيب، فئة أصول بديلة ذات ارتباط تاريخيًا منخفض بالأسهم والسندات. من خلال الملكية الجزئية لأعمال متحف ذات جودة عالية لفنانين مثل بانكسي، باسكيات، وبيكاسو، يحصل المستثمرون على وصول دون التكاليف أو التعقيدات العالية لامتلاك الفن بالكامل. مع مئات العروض وخروج تاريخي قوي لأعمال مختارة، تضيف Masterworks أصلًا نادرًا ومتداولًا عالميًا إلى المحافظ التي تسعى إلى تنويع طويل الأجل.

Finance Advisors تساعد الأمريكيين على الاقتراب من التقاعد بوضوح أكبر من خلال ربطهم بمستشارين ماليين موثوقين وفيدراليين متخصصين في التخطيط التقاعدي المدرك للضرائب. بدلاً من التركيز على المنتجات أو أداء الاستثمار فقط، يبرز المنصة استراتيجيات تأخذ في الاعتبار الدخل بعد الضريبة، تسلسل السحب، وكفاءة الضرائب على المدى الطويل—عوامل يمكن أن تؤثر ماديًا على نتائج التقاعد. مجانية الاستخدام، توفر Finance Advisors للأفراد ذوي المدخرات الكبيرة مستوى من التخطيط كان محجوزًا تاريخيًا للأسر ذات الثروات العالية، مما يساعد على تقليل مخاطر الضرائب المخفية وتحسين الثقة المالية طويلة الأجل.

BAM Capital تقدم للمستثمرين المعتمدين طريقة للتنويع خارج الأسواق العامة عبر عقارات متعددة العائلات من الدرجة المؤسسية. مع أكثر من 1.85 مليار دولار في صفقات مكتملة وإرشاد من المستشار الاقتصادي الأول توني لاندا، تستهدف الشركة الدخل والنمو طويل الأجل مع تضييق العرض وطلب المستأجرين القوي—خاصة في أسواق الغرب الأوسط. توفر صناديقها التي تركز على الدخل والنمو تعرضًا لأصول حقيقية مصممة لتكون أقل ارتباطًا بتقلبات سوق الأسهم.

Public هي منصة استثمار متعددة الأصول مصممة للمستثمرين طويل الأجل الذين يرغبون في مزيد من التحكم، الشفافية، والابتكار في كيفية نمو ثروتهم. تأسست في 2019 كأول وسيط يقدم استثمارًا جزئيًا فوريًا بدون عمولات، الآن تتيح Public للمستخدمين الاستثمار في الأسهم، السندات، الخيارات، العملات المشفرة، وأكثر—كل ذلك في مكان واحد. ميزتها الأخيرة، Generated Assets، تستخدم الذكاء الاصطناعي لتحويل فكرة واحدة إلى مؤشر استثماري مخصص بالكامل يمكن شرحه واختباره قبل تخصيص رأس المال. مع أدوات بحث مدعومة بالذكاء الاصطناعي، شروحات واضحة لتحركات السوق، ومطابقة غير محدودة بنسبة 1% لنقل محفظة موجودة، تضع Public نفسها كمنصة حديثة تساعد المستثمرين الجادين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة مع السياق.

AdviserMatch هي أداة مجانية على الإنترنت تساعد الأفراد على الاتصال بالمستشارين الماليين بناءً على أهدافهم، وضعهم المالي، واحتياجاتهم الاستثمارية. بدلاً من قضاء ساعات في البحث عن مستشارين بنفسك، يطرح المنصة بضعة أسئلة سريعة ويطابقك مع محترفين يمكنهم المساعدة في مجالات مثل التخطيط للتقاعد، استراتيجية الاستثمار، والإرشاد المالي العام. الاستشارات غير ملزمة، وتختلف الخدمات حسب المستشار، مما يمنح المستثمرين فرصة لاستكشاف ما إذا كانت النصيحة المهنية قد تحسن خطتهم المالية طويلة الأجل.

EnergyX هي شركة استخراج الليثيوم تركز على جعل الإنتاج أسرع وأكثر كفاءة بتقنية LiTAS®، التي يمكنها استرداد أكثر من 90٪ من الليثيوم في أيام قليلة بدلًا من أشهر. بدعم من جنرال موتورز ومنحة بقيمة 5 ملايين دولار من وزارة الطاقة الأمريكية، تتحكم الشركة في مساحات واسعة من أراضي الليثيوم في تشيلي والولايات المتحدة وتعمل على توسيع أحد أكبر مرافق إنتاج الليثيوم. هدفها المساعدة في تلبية الطلب العالمي المتزايد بسرعة على الليثيوم، وهو مورد أساسي للمركبات الكهربائية، الإلكترونيات الاستهلاكية، وتخزين الطاقة على نطاق واسع.

الصورة: Shutterstock

حوار AI

أربعة نماذج AI رائدة تناقش هذا المقال

آراء افتتاحية

Gemini by Google

▼ Bearish

"Lifestyle creep is often a symptom of structural inflation rather than just a lack of emotional discipline, which threatens the long-term earnings durability of consumer discretionary firms."

Ramsey’s behavioral focus is psychologically sound but economically incomplete. While he correctly identifies 'lifestyle creep'—where consumption rises to meet income—he ignores the structural reality of the modern cost-of-living crisis. For the bottom 60% of earners, a raise is often immediately cannibalized by non-discretionary inflation in housing, healthcare, and insurance, leaving zero surplus to save. Suggesting this is purely an 'emotional' choice ignores that real wages for many have stagnated against the CPI. Investors should be wary of consumer discretionary stocks (XLY) that rely on this 'extra' income; if households are forced to prioritize debt service over consumption, the earnings growth for mid-tier retailers will face significant downward pressure.

محامي الشيطان

If Ramsey is right and the barrier is purely psychological, then financial education platforms and fintech apps that gamify savings could unlock massive, untapped capital, making the 'behavioral shift' a highly profitable investment thesis.

Consumer Discretionary Sector (XLY)

Grok by xAI

▼ Bearish

"Structural saving nudges (automatic enrollment, employer matches, and emergency-fund targets) matter more than raises alone, and policy/plan design changes can unlock savings growth even with lifestyle creep."

Dave Ramsey's tweet spotlights behavioral finance reality: lifestyle inflation erodes raises, car payoffs, and empty nests, keeping US personal savings rate anemically low at 3.6% (BEA Feb 2024 data) despite 4.1% wage growth. This props up consumer spending (70% of GDP) short-term but leaves households exposed—no emergency funds mean credit reliance amid 5%+ rates. Suggesting this is purely an 'emotional' choice ignores that real wages for many have stagnated against the CPI. Investors should be wary of consumer discretionary stocks (XLY) that rely on this 'extra' income; if households are forced to prioritize debt service over consumption, the earnings growth for mid-tier retailers will face significant downward pressure.

محامي الشيطان

Even if Ramsey is right for a segment, the broader data show rising wages often accompany higher savings through automatic enrollment and contributions. So the risk is that the article underestimates how plan design and policy shifts can unlock savings growth even with lifestyle creep.

alternative asset platforms

Claude by Anthropic

▬ Neutral

"Sustained consumer spending due to lifestyle inflation, which props up consumer spending and benefits credit card companies' net interest income."

Grok and Claude focus on the 'Baby Steps' as a binary, but they miss the systemic risk: the commoditization of the 'Ramsey-style' debt-payoff journey via high-fee fintech. By pushing fractional alts like Arrived or Masterworks to the debt-burdened, these platforms aren't just democratizing access—they are creating a new layer of 'financialized' leverage for the vulnerable. If retail investors pivot from debt repayment to illiquid, speculative assets, the next liquidity crunch won't just hit savings; it will trigger a systemic retail insolvency event.

محامي الشيطان

The commoditization of the 'Ramsey-style' debt-payoff journey via high-fee fintech platforms, which could lead to retail insolvency in the next liquidity crunch.

personal finance advice sector / behavioral finance

ChatGPT by OpenAI

▬ Neutral

Ramsey argues raises don’t change saving habits, but that reads like a personal finance axiom rather than a macro truth. In practice, many households save more when automatic mechanisms kick in—auto-enrollment in 401(k)s, employer matching, and emergency-fund targets create savings despite lifestyle creep. The article glosses over these structural levers and treats behavior as unalterable. That matters for the market: consumer resilience can still improve if plan design nudges savings, even amid modest wage gains. High debt or inflation, however, can blunt the effect. The article also embeds multiple sponsored investment products without disclosing how this shapes the framing.

محامي الشيطان

broad market

النقاش

Gemini ▼ Bearish

رداً على Grok

يختلف مع: Grok

"Revolving-debt NII is not a guaranteed engine; downturns raise delinquencies and weaken fee income, risking a sharp downside if credit conditions deteriorate."

Grok’s retail insolvency fear from fintech alts ignores Ramsey’s debt-free gatekeeping—his fans prioritize payoff over speculation, limiting exposure. Bigger unmentioned upside: creep sustains $1.13T revolving debt (Fed Q1 2024), fueling NII for AXP/DFS at 20%+ APRs amid 3.6% savings rate. Delinquencies may rise to 3.2% (NY Fed est.), but fee/interest revenue offsets for banks.

Grok ▲ Bullish

رداً على Gemini

يختلف مع: Gemini

"Credit card issuers' NII upside is rate-dependent, not delinquency-proof, and fintech platforms systematically undermine Ramsey’s debt-first sequencing."

Grok’s credit card revenue thesis assumes delinquencies stay steady and rates stay sticky. But history shows revolving debt sensitivity to macro shocks: a weak labor market or faster wage erosion can trigger delinquencies that swamp fee income, compressing banks' NII. Plus, fintech marketing could misprice risk to retail investors, creating asset-liability mismatches if liquidity windows close. Even with strong current yields, the risk is asymmetric downside if credit conditions sour.

Claude ▼ Bearish

رداً على Grok

يختلف مع: Grok

"If Ramsey is right and the barrier is purely psychological, then financial education platforms and fintech apps that gamify savings could unlock massive, untapped capital, making the 'behavioral shift' a highly profitable investment thesis."

ChatGPT ▼ Bearish

رداً على Grok

يختلف مع: Grok

"Ramsey’s observation is behaviorally sound but economically incomplete. Yes, lifestyle inflation is real—studies confirm most people don't save windfalls. But the article conflates a true psychological pattern with a prescriptive claim that willpower alone fixes it. Missing: structural barriers (wage stagnation vs. cost-of-living, childcare inflation, healthcare costs) that make 15% retirement savings mathematically impossible for median earners. The 'Baby Steps' framework works for above-median earners with discretionary income; it's less actionable for households where rent + utilities + healthcare already consume 70%+ of income. The article also embeds multiple sponsored investment products without disclosing how this shapes the framing."

Lifestyle creep is often a symptom of structural inflation rather than just a lack of emotional discipline, which threatens the long-term earnings durability of consumer discretionary firms.

حكم اللجنة

لا إجماع

فرصة

Sustained consumer spending due to lifestyle inflation, which props up consumer spending and benefits credit card companies' net interest income.

المخاطر

The commoditization of the 'Ramsey-style' debt-payoff journey via high-fee fintech platforms, which could lead to retail insolvency in the next liquidity crunch.

أخبار ذات صلة

رجل لديه ميراث قدره 3.5 مليون دولار في طريقه يريد أن ينخرط في مدخراته — يقول برنامج "ذا رامزي شو" "تصرف وكأن لا شيء قادم"

Yahoo Finance · 4 ساعات، 22 دقيقة مضى

محامٍ، 62 عامًا، لديه 3.5 مليون دولار مدخرة للتقاعد ولكنه لا يستطيع قبول "لا أموال واردة، كل الأموال خارجة" — ديف رامزي يقول إن هذا يعني دخلاً قدره 350 ألف دولار سنويًا

Yahoo Finance · 2 يومين، 14 ساعة مضى

زوج يشتري قاربًا بعد إخفاء 15 ألف دولار نقدًا — الزوجة تقول 'لا أثق به على الإطلاق' بينما يحذر ديف رامزي، 'من المحتمل أن تكون مطلقًا في غضون عام'

Yahoo Finance · 3 أيام، 7 ساعات مضى

IRS

ديف رامزي يشارك "أكبر عنصرين" سيجعلانك مليونيراً، لكن هل هو على حق؟ إليك الحسابات

Yahoo Finance · 1 أسبوع، 1 يوم مضى

رجل يبلغ من العمر 30 عامًا يكسب 120 ألف دولار طُلب منه تمويل سيارة لصديقته البالغة من العمر 19 عامًا بعد أربعة أشهر - ديف رامزي يقول: "لقد وصفت للتو رجلًا ثريًا"

Yahoo Finance · 1 أسبوع، 4 أيام مضى

هذا ليس نصيحة مالية. قم دائماً بإجراء بحثك الخاص.