نصائح الخبراء لتجنب المفاجآت الضريبية في موسم الإيداع هذا لتجربة أكثر سلاسة

النقاط الرئيسية
-
عادةً ما يتفاجأ دافعو الضرائب بفاتورة ضريبية مرتفعة بسبب عدم حجب ما يكفي من رواتبهم على مدار العام.
-
ضع في اعتبارك استراتيجيات مثل تأجيل المكافآت أو المساهمة في حسابات التقاعد لتقليل الدخل الخاضع للضريبة.
إذا لم تقم بحجب ما يكفي من ضرائب الدخل الفيدرالية من رواتبك على مدار العام، فبحلول أبريل 2026، قد تواجه فاتورة ضريبية كبيرة.
تحدثت إنفستوبيديا مع روب بورنيت، الرئيس التنفيذي ومخطط الضرائب والمالية في Outlook Financial Center، حول تقدير فاتورتك الضريبية لعام 2025 والاستعداد لها.
لماذا هذا مهم
أكثر من نصف دافعي الضرائب الأمريكيين يفتقرون إلى المعرفة الضريبية الأساسية، وفقًا لتقرير صادر عن مؤسسة الضرائب. قد يواجه دافعو الضرائب الذين لا يعرفون مقدار ضرائبهم ومقدار ما يجب حجبه على مدار العام فاتورة ضريبية مرتفعة لا يمكنهم تحملها - وإذا لم يتمكنوا من دفع الضرائب المستحقة عليهم، فقد يخضع الرصيد لرسوم الفائدة والغرامات.
إنفستوبيديا: ما هي أفضل طريقة لتقدير المبلغ الذي ستدفعه على ضرائبك لعام 2025 في أبريل؟
روب بورنيت: إذا كنت ترغب في تقدير ما لديك الآن، فهناك بعض برامج الضرائب المجانية المتاحة التي تسمح لك بالقيام بذلك.
أمثلة على البرامج المجانية لتقدير ضرائبك لعام 2025:
أمثلة على البرامج المجانية لتقدير ضرائبك لعام 2025:
ومع ذلك، أود أن أقول، إذا كانوا ينظرون إلى ذلك الآن، فقد تأخروا حوالي ثمانية أشهر. يجب أن تكون تخطيط الضرائب شيئًا تقوم به طوال الوقت. بالنسبة لعملائنا، أحد الأشياء التي نوصي بها هو... الحصول على استقطاعاتهم بشكل صحيح.
الفكرة وراء ذلك هي أن يكون لديك ما يكفي من الاستقطاعات من كل فترة راتب بحيث عندما تصل إلى النهاية، تكون عند حد اسمي - لا تدين بأي ضرائب. قد تدين بقليل أكثر، بقليل أقل، مهما كانت الحالة، لكنك لن تواجه عدة آلاف من الدولارات المستحقة كضرائب.
إنفستوبيديا: إذا أظهرت تقديراتهم أنهم سيدفعون أكثر مما يتوقعون، فما هي أفضل طريقة للاستعداد لفاتورتك الضريبية؟
بورنيت: توصيتي هي دائمًا تقريبًا البحث عن مخطط مالي يقوم بالضرائب. والسبب في أنني أقول ذلك بهذه الطريقة هو أن المخطط المالي سينظر إلى الصورة المالية الكاملة للشخص. قد ترغب فقط في أن ينظروا إلى الضرائب، وهذا لا بأس به، ولكن إذا نظروا إلى بقية الصورة، فيمكنهم إخبارك، "حسنًا، هذا سيؤثر على ضرائبك. هذا سيؤثر عليها."
ألقي نظرة على ما تغير بين عامي 2024 و 2025 [مثل] "حسنًا، حصلت على زيادة في الراتب، حصلت على مكافأة." نقوم بتضمين كل هذه الأشياء هناك ونصل إلى ما أتوقع أن تكون عليه الفاتورة الضريبية مقارنة بما كانت عليه استقطاعاتي. ما يسمح لهم بفعله هو إذا كانوا لا يريدون أن تكون لديهم فاتورة ضريبية كبيرة في أبريل أو الحصول على غرامة عدم الدفع، فهذا يمنحهم الآن وقتًا لتقديم دفعة ضريبية تقديرية بحلول 15 يناير، والتي تنطبق على الربع الرابع من فاتورتك الضريبية لعام 2025. لذلك يمكنك تخفيف فاتورتك الضريبية في هذا الصدد.