IEI يقدم مخاطر أقل بينما يقدم IGIB عائدًا أعلى

نقاط رئيسية

يحمل IGIB نسبة نفقات أقل بكثير وعائد توزيعات أعلى من IEI

قدم IEI عائدًا أقل وتقلبًا أقل، مع انخفاض ألطف على مدى خمس سنوات

يستثمر IGIB في مجموعة أوسع بكثير من سندات الشركات، بينما يحتفظ IEI بمحفظة مدمجة من سندات الخزانة

• 10 أسهم تعجبنا أكثر من iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF ›

يتميز صندوق iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF (NASDAQ: IGIB) بتكلفته المنخفضة وعائده الأعلى، بينما يقدم صندوق iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ: IEI) تقلبًا أقل ونهجًا أكثر تحفظًا يقتصر على سندات الخزانة.

كلا من IGIB و IEI هما صناديق ETF للسندات شهيرة من iShares، ولكنهما يؤديان أدوارًا مختلفة. يركز IGIB على سندات الشركات ذات التصنيف الاستثماري متوسطة الأجل، بينما يستهدف IEI سندات الخزانة الأمريكية ذات آجال استحقاق أقصر قليلاً. يسلط هذا المقارنة الضوء على الاختلافات الرئيسية في التكلفة والمخاطر وبناء المحفظة للمستثمرين الذين يفكرون في هذين الصندوقين للدخل الثابت.

نظرة سريعة (التكلفة والحجم)

| المقياس | IGIB | IEI | |---|---|---| | المصدر | iShares | iShares | | نسبة المصروفات | 0.04% | 0.15% | | عائد سنة واحدة (حتى 2026-04-10) | 9.12% | 4.41% | | عائد التوزيعات | 4.7% | 3.6% | | الأصول تحت الإدارة (AUM) | 17.7 مليار دولار | 18.8 مليار دولار |

يمثل عائد السنة الواحدة إجمالي العائد على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية.

يأتي IEI بنسبة مصروفات أعلى بشكل ملحوظ، حيث يكلف ما يقرب من أربعة أضعاف تكلفة IGIB. لا يبدو IGIB أرخص ثمناً فحسب، بل يقدم أيضًا عائد توزيعات أعلى، مما قد يجذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل.

مقارنة الأداء والمخاطر

| المقياس | IGIB | IEI | |---|---|---| | أقصى انخفاض (5 سنوات) | (20.62%) | (13.88%) | | نمو 1000 دولار على مدى 5 سنوات | 1086 دولارًا | 1025 دولارًا |

ما بالداخل

يحتفظ IEI بمحفظة مركزة تضم ثلاثة وثمانين سندًا للخزانة الأمريكية فقط بآجال استحقاق تتراوح بين ثلاث وسبع سنوات، مما يجعله استثمارًا مباشرًا في الديون الحكومية. تأسس الصندوق منذ أكثر من تسع عشرة سنة، وتشمل أكبر مراكزه سندات الخزانة التي تستحق في 2029 و 2030 و 2031. يمكن أن يناسب هذا البساطة المستثمرين الذين يريدون أقصى درجات الأمان الائتماني والتعرض المباشر لأسعار الفائدة دون مخاطر الشركات.

في المقابل، يستثمر IGIB في ما يقرب من 3000 سند شركة ذات تصنيف استثماري، مما يوفر تعرضًا واسعًا للشركات والمؤسسات المالية الأمريكية الكبرى. تشكل أكبر ممتلكاته من سندات الشركات أقل من ربع بالمائة من إجمالي الصندوق. يجلب ميل IGIB نحو سندات الشركات عائدًا أعلى ومخاطر ائتمانية، ولكنه أيضًا تنوعًا أكبر عبر المصدرين.

لمزيد من الإرشادات حول الاستثمار في صناديق ETF، راجع الدليل الكامل على هذا الرابط.

ماذا يعني ذلك للمستثمرين

يوفر صندوق iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF للمستثمرين قدرًا كبيرًا من التنويع بين مصدري السندات. تشكل أكبر ورقة مالية للسندات التي يمتلكها حوالي 0.25٪ من المحفظة. بالإضافة إلى ذلك، فإن المصدر الرئيسي، JPMorgan Chase (NYSE: JPM) مسؤول عن 2.3٪ فقط من إجمالي المحفظة.

لا يوفر صندوق iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF للمستثمرين أي تنويع. إنه مستثمر بالكامل في سندات الخزانة الأمريكية التي تنتهي صلاحيتها بين عامي 2029 و 2033.

المستثمرون الذين يبحثون عن الاستقرار الذي تأتي به سندات الخزانة المدعومة من الحكومة لم يتخلوا عن الكثير عندما يتعلق الأمر بالعائدات التي توفرها صناديق ETF هذه. على مدى السنوات الخمس الماضية، حقق صندوق iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF عائدًا إجماليًا قدره 8.37٪ فقط، وهو ليس شيئًا يستحق الإشادة به.

بالإضافة إلى الاستقرار الذي يأتي مع سندات الخزانة، يميل IEI إلى التحرك بشكل مستقل عن سوق الأسهم. مع التعرض لديون الشركات، من المرجح أن يتبع IGIB سوق الأسهم بشكل عام.

هل يجب عليك شراء أسهم في iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF الآن؟

قبل شراء أسهم في iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF، ضع في اعتبارك ما يلي:

فريق محللي Motley Fool Stock Advisor حدد للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين لشرائها الآن... ولم يكن iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF أحدها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.

ضع في اعتبارك عندما كان Netflix في هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 555,526 دولارًا! أو عندما كان Nvidia في هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 1,156,403 دولارًا!

الآن، تجدر الإشارة إلى أن إجمالي متوسط عائد Stock Advisor هو 968٪ — تفوق كبير على السوق مقارنة بـ 191٪ لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة أفضل 10، متاحة مع Stock Advisor، وانضم إلى مجتمع استثماري بناه مستثمرون أفراد لمستثمرين أفراد.

عائدات Stock Advisor اعتبارًا من 11 أبريل 2026. *

JPMorgan Chase هو شريك إعلاني لـ Motley Fool Money. Cory Renauer ليس لديه أي مركز في أي من الأسهم المذكورة. تمتلك The Motley Fool مراكز وتوصي بـ JPMorgan Chase. تمتلك The Motley Fool سياسة إفصاح.

تعكس الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا آراء ووجهات نظر المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.