IVV مقابل SPY: هذه الصناديق المتداولة في البورصة لأكبر 500 شركة ليست متماثلة

النقاط الرئيسية
يقدم IVV نسبة نفقات أقل وعائد توزيعات أرباح أعلى من SPY.
يتتبع كلا الصندوقين المتداولين في البورصة مؤشر S&P 500 ويقدمان تعرضًا شبه متطابق للقطاعات، وحيازات، وأداء حديث.
يتميز IVV بأصول أكبر تحت الإدارة ويتساوى مع SPY في مقاييس السيولة والمخاطر.
- 10 أسهم تعجبنا أكثر من صندوق iShares Core S&P 500 ETF ›
يتتبع كل من صندوق iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) وصندوق State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) مؤشر S&P 500، لكن IVV يتميز بنسبة نفقات أقل، وعائد أعلى، وأصول أكبر تحت الإدارة.
يوفر كل من IVV و SPY تعرضًا للأسهم الأمريكية ذات القيمة السوقية الكبيرة من خلال تتبع مؤشر S&P 500. يستكشف هذا المقارنة أي صندوق قد يجذب المستثمرين الذين يبحثون عن وصول فعال ومنخفض التكلفة إلى سوق الأسهم الأمريكية، مع التركيز على الاختلافات العملية في التكلفة والأداء والمخاطر وهيكل المحفظة.
لقطة سريعة (التكلفة والحجم)
| المقياس | SPY | IVV |
|---|---|---|
| المُصدر | State Street | iShares |
| نسبة النفقات | 0.0945% | 0.03% |
| عائد سنة واحدة (حتى 2026-03-24) | 15.08% | 15.19% |
| عائد توزيعات الأرباح | 1.13% | 1.23% |
| بيتا | 1.00 | 1.00 |
| الأصول تحت الإدارة (AUM) | 664.1 مليار دولار | 701.9 مليار دولار |
تقيس بيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ يتم حساب بيتا من عوائد شهرية لمدة خمس سنوات. يمثل عائد السنة الواحدة العائد الإجمالي خلال الـ 12 شهرًا الماضية.
IVV أكثر تكلفة، حيث يتقاضى 0.03% فقط في الرسوم السنوية مقارنة بـ 0.09% لـ SPY، كما أنه يقدم عائدًا أعلى قليلاً، مما قد يجذب المستثمرين المهتمين بالتكلفة والذين يبحثون عن أفضل العوائد الصافية الممكنة.
مقارنة الأداء والمخاطر
| المقياس | SPY | IVV |
|---|---|---|
| نمو 1000 دولار على مدى 5 سنوات | 1805 دولار | 1811 دولار |
| أقصى انخفاض لمدة 5 سنوات | (24.50%) | (24.52%) |
ماذا يوجد بالداخل
يتتبع IVV مؤشر S&P 500، مما يوفر تعرضًا لـ 503 أسهم أمريكية كبيرة. تشمل أكبر وزن للقطاعات تكنولوجيا المعلومات (33٪)، والخدمات المالية (12٪)، وخدمات الاتصالات (10٪). أكبر مراكزه هي Nvidia (NASDAQ: NVDA) بنسبة 7.5٪، و Apple (NASDAQ: AAPL) بنسبة 6.5٪، و Microsoft (NASDAQ: MSFT) بنسبة 4.9٪. مع 26 عامًا من التاريخ، يقدم IVV نهجًا ناضجًا ومباشرًا بدون رافعة مالية، أو تحوط عملات، أو غرائب هيكلية أخرى.
يوفر SPY تعرضًا شبه متطابق للقطاعات والحيازات، مع نفس أكبر ثلاث شركات وأوزان القطاعات. تم تصميم كلا الصندوقين لتقليد تكوين مؤشر S&P 500 بحيث يمكن للمستثمرين توقع نفس تكوين المحفظة وملف المخاطر تقريبًا من أي من الخيارين.
لمزيد من الإرشادات حول الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، تحقق من الدليل الكامل على هذا الرابط.
ما يعنيه هذا للمستثمرين
من الواضح أن ليس كل صناديق المؤشرات متساوية. يعد اختيار الصندوق الذي سيتم شراؤه قرارًا مهمًا، حيث من المحتمل أن يكون هو الصندوق الذي ستستخدمه لتنمية ثروتك لعقود. يمكن أن تتراكم فروق التكلفة الطفيفة، كما تقاس بنسبة النفقات، بمرور الوقت.
يعد عائد توزيعات الأرباح الأعلى لـ IVV بالتأكيد مكافأة، ولكن لا ينبغي للمستثمرين جعل العائد هو عاملهم الحاسم. يمكن أن تتقلب العوائد مع التغيرات في الأسعار وأوزان القطاعات في حيازات هذه الصناديق. نسبة النفقات هي المكان الذي تلتقي فيه المطاط بالطريق.
تتجلى قيمة اختيار الصندوق ذي نسبة النفقات الأقل في النظر إلى العوائد السابقة. على مدار السنوات الخمس الماضية، حقق IVV عائدًا بنسبة 81.12٪ (بما في ذلك توزيعات الأرباح)، متفوقًا على مكاسب SPY البالغة 80.52٪. بالعودة إلى 10 سنوات، يتسع الفرق قليلاً، حيث ارتفع IVV بنسبة 280.9٪ مقابل 278.8٪ لـ SPY.
طالما أن نسبة النفقات لـ IVV أقل، فإن فرق العائد هذا سيستمر في الاتساع على مدى سنوات عديدة. على سبيل المثال، استثمار بقيمة 50,000 دولار في IVV عند تأسيسه في عام 2000 سيكون بقيمة 371,140 دولارًا اليوم، مقارنة بـ 357,230 دولارًا في SPY. كان IVV سيجعل المستثمر أغنى بمقدار 13,910 دولارًا.
فرق التكلفة هو الفرق الأكثر أهمية بين صناديق المؤشرات هذه. عادةً ما يحصل SPY على كل الاهتمام لأنه الأقدم. ومع ذلك، فإن نسبة النفقات الأقل لـ IVV تمنحه ميزة هائلة في تقديم عوائد فائقة للمستثمرين على المدى الطويل.
هل يجب عليك شراء أسهم في صندوق iShares Core S&P 500 ETF الآن؟
قبل شراء أسهم في صندوق iShares Core S&P 500 ETF، ضع في اعتبارك ما يلي:
فريق محللي The Motley Fool Stock Advisor حدد للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين للشراء الآن... ولم يكن صندوق iShares Core S&P 500 ETF من بينها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
ضع في اعتبارك عندما أدرجت Netflix في هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، فستحصل على 490,325 دولارًا!* أو عندما أدرجت Nvidia في هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، فستحصل على 1,074,070 دولارًا!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن إجمالي العائد المتوسط لـ Stock Advisor هو 900٪ — تفوق كبير على السوق مقارنة بـ 184٪ لمؤشر S&P 500. لا تفوت قائمة أفضل 10 الأخيرة، المتاحة مع Stock Advisor، وانضم إلى مجتمع استثماري بناه مستثمرون أفراد لمستثمرين أفراد.
* تعود عوائد Stock Advisor اعتبارًا من 25 مارس 2026.
جون بالارد لديه مراكز في Nvidia. تمتلك The Motley Fool مراكز وتوصي بـ Apple و Microsoft و Nvidia وهي في مركز بيع على المكشوف لأسهم Apple. تمتلك The Motley Fool سياسة إفصاح.
الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا هي آراء المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq، Inc.