'جنون مطلق': وارن بافيت يحذر من أن أولئك الذين يحثونك على مطاردة السوق "يبيعون شيئًا". كيف تستثمر مثل الأوراكل

قد تحقق Moneywise و Yahoo Finance LLC عمولات أو إيرادات من خلال الروابط الموجودة في المحتوى أدناه.

المستثمر الأسطوري وارن بافيت لديه رسالة صريحة لأي شخص يحاول توقيت السوق: لا تفعل ذلك.

قال بافيت في مقابلة حديثة مع CNBC (1): "أريد دائمًا أن يكون لدي نقد، ولا أريد أبدًا شراء أي شيء لمجرد أن الناس يعتقدون أن السوق سيرتفع". "فكرة أن الناس يعتقدون أنهم يعرفون ما سيفعله السوق هي مجرد جنون."

- بفضل جيف بيزوس، يمكنك الآن أن تصبح مالك عقار بمبلغ 100 دولار فقط - ولا، لا يتعين عليك التعامل مع المستأجرين أو إصلاح المجمدات. إليك كيف

- يحذر ديف رامزي ما يقرب من 50٪ من الأمريكيين من ارتكاب خطأ واحد كبير في الضمان الاجتماعي - إليك كيفية إصلاحه في أسرع وقت ممكن

- عادة ما تفرض مصلحة الضرائب الأمريكية ضرائب على الذهب كتحصيل - ولكن هذه الاستراتيجية غير المعروفة تسمح لك بالاحتفاظ بالسبائك المادية معفاة من الضرائب. احصل على دليلك المجاني من Priority Gold

لسنوات، مارس "أوراكل أوماها" ما وعظ به. على الرغم من أنه لم يعد الرئيس التنفيذي لشركة Berkshire Hathaway، إلا أن بافيت لا يزال يعمل كرئيس للشركة، وأبلغت Berkshire عن نقد وحيازات من سندات الخزانة الأمريكية بقيمة 370 مليار دولار في أحدث تقرير سنوي لها (2).

لكن بافيت لم يتوقف عند مناقشة النقد. كما استهدف المتنبئين بالسوق.

وأشار إلى أنه يبدو له من السخف أن يقوم مستثمر بتوزيع نصائح استثمارية حقيقية ذات توجه مستقبلي على الجمهور. قارن بافيت ذلك بـ "العثور على ذهب في فناء منزلهم الخلفي" ثم الذهاب إلى التلفزيون لبث عملية الحفر، مختتمًا بأنهم يجب أن يكونوا "يبيعون شيئًا".

تأتي النصيحة في وقت يعاني فيه المستثمرون من تقلبات السوق والإشارات المختلطة من الاقتصاد. كما لا يوجد نقص في الشخصيات المشبوهة عبر الإنترنت التي تخبرك بما تشتريه من أسهم ومتى.

بعد كل شيء، لا أحد يستطيع التنبؤ بما سيحدث في السوق بعد ذلك، فماذا يجب على المستثمر الذكي أن يفعل؟

يشتهر بافيت بالابتعاد عن الغريزة الشائعة لمطاردة الزخم.

ربما تأتي أشهر نصائحه التي غالبًا ما يتم الاستشهاد بها من رسالته إلى المساهمين عام 1986: "هدفنا أكثر تواضعًا: نحن ببساطة نحاول أن نكون خائفين عندما يكون الآخرون جشعين وأن نكون جشعين فقط عندما يكون الآخرون خائفين" (3).

عندما ترتفع الأسواق - أو بالأحرى، عندما تشير العناوين إلى أنها قد ترتفع - يشعر المستثمرون برد الفعل الغريزي للقفز (أو الخروج) وتجنب الخسارة. لكن فلسفة بافيت في الاستثمار متجذرة في الانضباط والصبر والتشكيك في التنبؤات قصيرة الأجل.

النقطة الرئيسية لبافيت هي أنه لا يمكن التنبؤ بتحركات السوق قصيرة الأجل بشكل موثوق. ليس عندما يمكن لمنشور عشوائي على Truth Social من الرئيس أن يؤثر على السوق بنسبة 5٪، وفقًا لمدير محفظة JPMorgan بيل أيجن (4).

وبدون أي معرفة داخلية بما سيحدث بعد ذلك، لا توجد طريقة للاستفادة من الضجة بطريقة تفوز بشكل موثوق. لذا فإن الاحتفاظ بنقدك أو الالتزام بروتين الاستثمار العادي الخاص بك غالبًا ما يكون الاستراتيجية الأفضل.

يمكن أن يكون الأول مهمًا بشكل خاص بمرور الوقت. الاحتفاظ بالنقد في متناول اليد يمنح المستثمرين بعض الخيارات للتصرف عندما تنشأ فرص حقيقية، وليس فقط عندما تصل موجة إلى الأسواق.

أظهرت دراسات مثل تحليل كمي لسلوك المستثمر من Dalbar Inc. مرارًا وتكرارًا أن المستثمر العادي يحقق أداءً أقل من مؤشر S&P 500 بحوالي 848 نقطة أساس (8.48٪)، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى اتخاذ القرارات العاطفية (5).

بمعنى آخر، الخطر الحقيقي ليس تقلبات السوق بل كيفية استجابتك لها.

اقرأ المزيد: حذر روبرت كيوساكي من "كساد أكبر" - مع ذهاب ملايين الأمريكيين إلى الفقر. هل كان على حق؟

نظرًا لأن توقيت السوق "جنون"، حسب قول بافيت، يمكن للمستثمرين الذين لا يرغبون في مراقبة الأسواق باستمرار مساعدة أنفسهم عن طريق إزالة العاطفية من المعادلة تمامًا والانتقال إلى الاستثمارات الآلية.

جمال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) هو سهولة الوصول إليها - يمكن لأي شخص، بغض النظر عن ثروته، الاستفادة منها. حتى المساهمات الصغيرة والمتسقة يمكن أن تنمو بمرور الوقت دون الحاجة إلى التنبؤ باتجاه الأسواق.

على سبيل المثال، إذا استثمرت 5 دولارات فقط في اليوم، فهذا حوالي 150 دولارًا شهريًا. بافتراض عائد سنوي متوسط قدره 7٪، يمكن أن ينمو إلى 18000 دولار في 8 سنوات، أو أكثر من 75000 دولار في 20 عامًا.

تم بناء أدوات مثل Acorns حول هذه الفكرة. يقوم التطبيق تلقائيًا باستثمار التغيير الزائد لديك عن طريق تقريب المشتريات اليومية إلى أقرب دولار ووضع الفرق في محفظة متنوعة.

يستغرق البدء دقائق فقط: اربط بطاقاتك، ويتولى Acorns الباقي، مما يخفف الضغط عن كاهلك.

يمكنك البدء مع Acorns هنا والبدء في الاستثمار بمبلغ 5 دولارات فقط. بالإضافة إلى ذلك، إذا قمت بإعداد استثمار صغير متكرر، فسيضيف Acorns مكافأة قدرها 20 دولارًا لبدء محفظتك.

حتى المستثمرون المنضبطون يمكن أن يصابوا بالذعر ويتخذوا قرارات عاطفية، مثل البيع مبكرًا جدًا، أو مطاردة الضجة، أو محاولة توقيت الحركة التالية. ولكن هذا هو المكان الذي يمكن أن تحدث فيه أكبر الخسائر.

يمكن للمستشار المالي مساعدتك في التراجع، وحساب الأرقام، والالتزام بخطة تعمل.

هذا هو المكان الذي يأتي فيه Advisor.com. تربطك المنصة بمستشار مالي تم التحقق منه مجانًا، مما يلغي العمل من محاولة العثور على شخص يمكنك الوثوق به.

يقوم Advisor.com بالعمل الشاق نيابة عنك عن طريق فحص المستشارين بناءً على سجلهم، ونسب العملاء، والتاريخ التنظيمي. إنها شبكة من الأمناء، مما يعني أنهم ملزمون قانونًا بالتصرف بما يخدم مصالحك الفضلى.

ما عليك سوى الإجابة على بعض الأسئلة حول أموالك وأهدافك، وسيقوم أداة المطابقة المدعومة بالذكاء الاصطناعي من Advisor.com بتعيين مستشار مناسب لاحتياجاتك.

يمكنك إعداد استشارة أولية مجانية دون التزام بالمضي قدمًا. لأنه عندما تصبح الأسواق غير متوقعة، فإن وجود شخص في صفك يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا.

إذا كنت مستثمرًا أكثر تفاعلية وتفضل التعامل مع الأسواق بنفسك، بغض النظر عما يقوله بافيت، فستحتاج إلى القيام ببعض الواجبات المنزلية.

بدلاً من مطاردة العناوين الرئيسية أو ضوضاء السوق، يوفر Moby أبحاثًا وتوصيات مدعومة من محللي صناديق التحوط السابقين. يمكن أن يساعدك هذا في التركيز على الفرص طويلة الأجل القائمة على الأساسيات وأهدافك المالية.

في أربع سنوات، وعبر ما يقرب من 400 اختيار للأسهم، تفوقت توصياتهم على مؤشر S&P 500 بمتوسط 12٪ تقريبًا. كما أنها تقدم ضمان استعادة الأموال لمدة 30 يومًا.

يقضي فريق Moby مئات الساعات في فحص الأخبار والبيانات المالية لتزويدك بتقارير الأسهم والعملات المشفرة التي يتم تسليمها إليك مباشرة. تحافظ أبحاثهم على تحديثك باستمرار بشأن تحولات السوق ويمكن أن تساعدك في تقليل التخمين وراء اختيار الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

بالإضافة إلى ذلك، فإن تقاريرهم سهلة الفهم للمبتدئين، حتى تتمكن من أن تصبح مستثمرًا أكثر ذكاءً في خمس دقائق فقط.

تتمثل إحدى الاستراتيجيات الذكية التي غالبًا ما يستخدمها المستثمرون في التحوط. الفكرة هي أنه من خلال تنويع محفظتك عبر القطاعات وأنواع الأصول، فإنك تقلل من مخاطرك الإجمالية. لقلب تعبير شائع رأسًا على عقب، يمكن للمحفظة المتنوعة جيدًا أن تساعد في منع المد المنحسر من إحداث ثقوب في أسطولك.

عندما يتعلق الأمر بالتحوط، فإن الرهان الآمن الشائع هو الذهب. لا يمكن للبنوك المركزية طباعة المعدن الأصفر الثمين حسب الرغبة، على عكس العملات الورقية مثل الدولار الأمريكي. كما يمكنه الحفاظ على قيمة أكبر خلال فترة الركود مقارنة بالأسهم والسندات.

على الرغم من أن بافيت كان متشككًا منذ فترة طويلة في الذهب كاستثمار، مجادلًا بأنه لا ينتج دخلًا (6)، إلا أن ذلك لم يمنعه من كونه استثمارًا شائعًا للكثيرين.

إذا كنت مهتمًا بإضافة المعادن الثمينة إلى استراتيجية التحوط الأوسع ضد التضخم، فإن حساب IRA للذهب من Goldco يسمح لك بالاحتفاظ بالذهب والمعادن الأخرى المادية مع الاستمرار في الحصول على المزايا الضريبية لحساب IRA.

تعد Goldco واحدة من الشركات الرائدة في هذا المجال، مع تصنيف 4.8/5 على Trustpilot و A+ من Better Business Bureau. كما أنها تقدم برنامج إعادة شراء مضمون، مما يعني أنها ستعيد شراء معادنك بأعلى سعر وفقًا للقيمة السوقية إذا قررت البيع في أي وقت.

إذا كنت ترغب في استكشاف ما إذا كانت المعادن الثمينة يمكن أن تكون تحوطًا مفيدًا لمحفظتك، يمكنك تنزيل دليل الذهب والفضة المجاني من Goldco لمعرفة ما إذا كان مناسبًا لك.

والأفضل من ذلك، يمكن للمشتريات المؤهلة الحصول على ما يصل إلى 10٪ من الذهب أو الفضة لتعزيز استثمارك الأولي.

حتى لو لم يكن الأصل المفضل لبافيت، فإن التنويع لا يزال بإمكانه لعب دور عندما تبدو الأسواق غير متوقعة.

انضم إلى أكثر من 250,000 قارئ واحصل على أفضل قصص Moneywise ومقابلاتها الحصرية أولاً - رؤى واضحة تم تنسيقها وتسليمها أسبوعيًا. اشترك الآن.

نحن نعتمد فقط على مصادر تم التحقق منها وتقارير موثوقة من أطراف ثالثة. للحصول على التفاصيل، راجع أخلاقياتنا وإرشاداتنا.

CNBC (1)؛ Berkshire Hathaway (2)، (3)؛ Fortune (4)؛ Dalbar (5)؛ Investopedia (6)

يقدم هذا المقال معلومات فقط ولا ينبغي اعتباره نصيحة. يتم تقديمه بدون أي ضمان من أي نوع.