أفضل 10 طرق لتبني عقلية إدارة المخاطر — بينما لا يزال الأمر مهمًا

لستُ حديث العهد عندما يتعلق الأمر بتحليل السوق والخبرة في التعامل مع الثيران والدببة والخنازير. ومع ذلك، أنا دجاجة عندما يتعلق الأمر بجانب رئيسي واحد من عملية الاستثمار الخاصة بي. وقد كان الأمر كذلك لعقود، حتى عندما كان لدي أقل بكثير لأخسره. أنا مستثمر يركز على الدفاع أولاً. إذا كان هذا يجعلني دجاجة، فسأرتديها بفخر. لأنه، كما أرى، الاستثمار يتعلق أكثر بالامتداد إلى ما وراء ما تكسبه في عالم العمل، بالإضافة إلى مصادر الدخل الأخرى (استثمارات العقارات، عمل تجاري تديره، الميراث، إلخ). المزيد من الأخبار من Barchart - ما يتوقعه متداولو الخيارات من سهم Micron بعد الأرباح في 18 مارس - هل حان الوقت لشراء سهم ملك توزيعات الأرباح هذا الذي يتمتع بسجل توزيعات أرباح يبلغ 54 عامًا بانخفاض 13% منذ بداية العام؟ - الأسهم من المقرر أن تفتح على ارتفاع مع انخفاض عوائد السندات، واجتماع الاحتياطي الفيدرالي وصراع الشرق الأوسط في التركيز الاستثمار، بالنسبة لي، لم يكن أبدًا أداة للثراء أو للثراء السريع. إنه البقاء ثريًا ببطء. وربما يجب علينا حتى تغيير "ثري" إلى "قادر على السداد"، نظرًا لنسبة المستثمرين الذين يستخدمون الهامش ويتكبدون أنواعًا أخرى من الرهانات في حياتهم المالية. الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، وغيرها من أدوات الاستثمار هي ببساطة أدوات يمكننا استخدامها للحصول على ما نريده من الأموال التي نمتلكها. لكنها ليست بالضرورة كذلك. يمكنك استخدام الاستثمارات لتحقيق شيء مشابه للمراهنة على الرياضة. ولكن إذا كان هذا هو هدفك، فلن يساعدك هذا المقال كثيرًا. سيصيبك بالملل. لأن القيادة مع إدارة المخاطر في قصة عن الاستثمار هو أمر بعيد عن نبض المستثمر السائد اليوم بقدر ما يمكنني التفكير فيه. وهذا هو بالضبط ما أقصده هنا. هذا وقت رائع لأن تكون في الأقلية عندما يتعلق الأمر بالدفاع، وليس المطاردة. لا أعرف ما سيكون التحول الكبير التالي للسوق - فقط أنه من المرجح أن يكون هبوطًا أكثر من صعودًا. هذا يعتمد على تحليل درجة ROAR الخاصة بي للمؤشرات الرئيسية، والتي اعتبارًا من بعد ظهر يوم الاثنين كانت جميعها في المنطقة الحمراء، مع درجات 20. هذا على مقياس من 100 نقطة ويشير إلى مستوى خطر أعلى من المعتاد. من ناحية، تريد الاستثمار بطريقة توازن بين الدفاع والهجوم. ومن ناحية أخرى، من الصعب معرفة من أين تبدأ. لمساعدة المستثمرين على الانطلاق، عدت إلى عقود من ممارستي وكتابتي وجمعت قائمتي الخاصة لأفضل 10 طرق. ها هي. أفضل 10 طرق لتبني عقلية إدارة المخاطر - إعطاء الأولوية لتجنب الخسائر الكبيرة (ABL): الهدف الأساسي لإدارة المخاطر هو القضاء على الانخفاضات الكبيرة، والتي تعد أكبر تهديد لنمط حياة المستثمر ونجاحه على المدى الطويل. - تبني عقلية تكيفية: يجب على المستثمرين إدراك أن الأسواق تتطور؛ افتراض أن ما نجح في الماضي سيستمر في العمل الآن هو خطأ. - استخدام صناديق الاستثمار المتداولة كأدوات تكتيكية: يجب النظر إلى صناديق الاستثمار المتداولة كصندوق أدوات مرن لبناء المحفظة، مما يسمح للمستثمرين بتقسيم السوق لاستغلال أوجه عدم الكفاءة وتغطية المخاطر. - موازنة الهجوم والدفاع: يتطلب الاستثمار الناجح مزيجًا تكتيكيًا من مساعي النمو العدوانية والمناورات الدفاعية بدلاً من مجرد "اختيار الأسهم". - احتضان التواضع بدلاً من الغرور: تتطلب إدارة المخاطر الفعالة التواضع للاعتراف بالأخطاء، والتعلم من تاريخ السوق، والتمييز بين العبقرية الشخصية وسوق صاعدة بسيطة. - تجاهل ضوضاء وول ستريت: غالبًا ما تكون عوامل مثل الاحتياطي الفيدرالي والكونجرس ونسب السعر إلى الأرباح (P/E) أقل أهمية من الحفاظ على عملية استثمار منهجية ومنضبطة. - التركيز على المفاضلة بين المكافأة والمخاطرة: يجب إدارة المخاطر بنشاط أولاً. بمجرد التحكم في المخاطر، يكون الهدف الثانوي هو تحقيق أقصى قدر ممكن من الربح. - تنفيذ استراتيجية "عمق التشكيلة": إدارة المحفظة مثل فريق رياضي محترف باستخدام عمق التشكيلة لترتيب صناديق الاستثمار المتداولة على أنها قوية جدًا، أو متوسطة، أو ضعيفة بناءً على ظروف السوق الحالية. - إعادة تعريف المفاهيم التقليدية: تتطلب الأسواق الحديثة فهمًا جديدًا للمفاهيم القديمة. على سبيل المثال، استبدال تحمل المخاطر التقليدي بـ "منطقة راحة التقلبات" الشخصية. - الاستعداد فوق التنبؤ: نظرًا لأن المخاطر موجودة في جميع الأوقات، حتى لو لم تؤد دائمًا إلى خسارة فورية، فمن الأفضل أن تكون مستعدًا لأي بيئة سوق بدلاً من مشاهدة صندوق تقاعد ينهار قبل الحاجة إليه مباشرة.