خسارة صحفي متقاعد 270 ألف دولار في عملية احتيال "تقطيع الخنازير" بعد أن تحولت علاقة حب عبر الإنترنت إلى مخطط استثماري مزيف للذهب

خسارة صحفي متقاعد 270 ألف دولار في عملية احتيال "تقطيع الخنازير" بعد أن تحولت علاقة حب عبر الإنترنت إلى مخطط استثماري مزيف للذهب

مونيك داناو

6 دقائق للقراءة

يقول كاتب رياضي متقاعد يبلغ من العمر 82 عامًا إنه خسر ما يقرب من 300 ألف دولار - مدخراته بأكملها - في غضون 10 أسابيع بعد وقوعه ضحية لعملية احتيال عبر الإنترنت متطورة بدأت برسالة نصية بسيطة.

ادعى آل ليفين، وهو صحفي سابق في أتلانتا جورنال كونستيتيوشن، أن شخصًا غريبًا ينتحل شخصية امرأة تدعى ديزي ميلر بنى تدريجيًا الثقة قبل أن يقوده إلى مخطط استثماري احتيالي.

يحذر ديف رامزي من أن ما يقرب من 50٪ من الأمريكيين يرتكبون خطأ كبيرًا في الضمان الاجتماعي - إليك كيفية إصلاحه في أسرع وقت ممكن

بدأت عملية الاحتيال بشكل بريء بما فيه الكفاية. في حساب من وجهة نظر شخصية على موقع AARP (1)، يقول ليفين إنه تلقى رسالة نصية من العدم تدعوه إلى حفلة شواء. عندما أدرك المرسل أنه أرسل الرسالة إلى الرقم الخطأ، كان من الممكن أن تنتهي المحادثة هناك - لكنها لم تنته. بدأت "ديزي" في طرح أسئلة ودية عليه، بما في ذلك عن عمره.

يعترف ليفين بأنه كذب بشأن عمره، مما جعله أصغر بعشر سنوات، واستمر في التفاعل، وانتهى به الأمر إلى تشكيل ما وصفه بعلاقة غرامية مع امرأة زعمت أنها تدير شركة مجوهرات في لوس أنجلوس.

"كانت شابة ورائعة"، كتب ليفين. "اندلعت مغازلة."

من الرومانسية إلى "فرصة استثمارية"

مثل العديد من عمليات الاحتيال من هذا النوع، تطورت العلاقة بمرور الوقت.

بدأت "ديزي" في مشاركة تحديثات عن حياتها اليومية، وبدآ حتى في طهي وجبات "معًا" عبر الرسائل النصية.

بعد ذلك، تحولت المحادثة إلى الاستثمار. قدمت "ديزي" ليفين ما زعمت أنه فرصة مربحة: تداول الذهب على المدى القصير على منصة تسمى SunX. SunX.io هي منصة مشروعة تم اختراقها من قبل المحتالين "لتقليد مجتمعاتنا على وسائل التواصل الاجتماعي لتنفيذ أنشطة جمع تبرعات غير قانونية، ومخططات استثمارية، وأنشطة تشبه مخطط بونزي"، وفقًا للشركة.

في البداية، بدا الاستثمار يسير على ما يرام.

استثمر ليفين 20 ألف دولار ورأى بسرعة ما بدا وكأنه ربح قدره 1920 دولارًا. شجعه العائدات المبكرة على إضافة المزيد - أولاً 70 ألف دولار، ثم بقية محفظته الاستثمارية البالغة 133 ألف دولار.

على الرغم من التحذيرات من بناته وشكوكه الخاصة، استمر ليفين.

اعترف بأنه كان وحيدًا.

"لقد صدقتها على الرغم من جميع العلامات الحمراء التي تلوح في وجهي"، كتب.

استمر وهم النجاح في النمو. بحلول أوائل أكتوبر، أظهرت حسابات ليفين رصيدًا قدره 1.3 مليون دولار.

لكن كل شيء كان مزيفًا.

عندما حاول سحب الأموال، قيل له إنه بحاجة إلى دفع 216 ألف دولار كضرائب أولاً - وهي حيلة شائعة يستخدمها المحتالون لاستخراج المزيد من المال من الضحايا.

بحلول ذلك الوقت، تم إحداث الضرر. كان ليفين قد أفرغ بالفعل مدخراته وحتى أخذ قرضًا بقيمة 20 ألف دولار بعد أن وعده بعوائد أكبر. أكد أحد الأقارب لاحقًا أن منصة التداول كانت احتيالية وأن الأموال تم توجيهها إلى الخارج.

في المجموع، خسر 271 ألف دولار - جميع مدخراته. كما هو الحال في هذه الحالات، لم يتمكن من استعادة أي من خسائره.

الآن، يقول ليفين إنه يعيش على الضمان الاجتماعي ومعاش تقاعدي، وقد اضطر إلى بيع ممتلكات شخصية، بما في ذلك ساعة رولكس لم يرتدها أبدًا، لتغطية نفقاته.

عملية احتيال محسوبة وطويلة الأجل

أصبحت عمليات احتيال "تقطيع الخنازير" (2) - والتي سميت على اسم فكرة "تسمين" الضحية بمرور الوقت وكسب ثقتهم قبل أخذ كل شيء - أكثر شيوعًا بشكل متزايد.

عادة ما تتبع نمطًا يمكن التنبؤ به: يبدأ المحتالون الاتصال، ويبنون علاقة ثم يقدمون فرصة استثمارية تبدو شرعية.

يقول بريت جونسون السابق، وهو محتال سيبراني سابق معروف بخدمة الأسرار الأمريكية باسم "العراب الإنترنت" والآن يعمل على الجانب الآخر كمستشار أمني، إن الثقة هي أساس هذه المخططات.

"لكي أخدعك ... يجب أن أحصل على ثقتك"، قال في مقابلة (4) مع صحيفة نيويورك بوست.

"إنه لا يبدأ بـ 'أرسل لي المال'"، أوضح جونسون. "إنه لا يبحث عن دفعة واحدة؛ إنه يبحث عن كل ما لديك."

في حالة ليفين، لم تكن الاحتياطات الأساسية كافية. أجرى بحثًا عكسيًا عن الصور وحتى اتصل بالشرطة المحلية، لكنه لم يجد أي دليل فوري على الاحتيال.

قد يعتقد بعض الناس أنهم متعلمون أو ذوو خبرة للغاية بحيث يقعون في مثل هذا الاحتيال، لكن ذلك يمكن أن يحدث لأي شخص. كتب نيلسون وانغ، وهو صحفي متخصص في الأعمال، العام الماضي عن كيفية تعرضه للخداع لأكثر من شهر من قبل محتال دفع مخطط عملة مشفرة (5) - على الرغم من أنه يكتب بشكل احترافي عن العملات المشفرة.

كيف تتجنب أن تكون ضحية للاحتيال "تقطيع الخنازير"

إليك علامات تحذير واضحة يجب الانتباه إليها فيما يتعلق باحتيال "تقطيع الخنازير":

1. كن متشككًا في الرسائل غير المرغوب فيها: إذا اتصل بك شخص لا تعرفه من العدم - خاصة برسالة "رقم خاطئ" تتحول إلى محادثة - فاعتبرها علامة حمراء.

2. لا تثق في العلاقات عبر الإنترنت: غالبًا ما يستخدم المحتالون الإطراء ويجرون فحوصات متكررة. إنهم يريدون أن يجعلوا الاتصال يبدو حقيقيًا قبل تقديم طلب مالي.

3. تجاهل "الأرباح" التي تبدو جيدة جدًا بحيث لا تصدق: المكاسب السريعة في منصات الاستثمار المزيفة هذه هي العلامات المبكرة لعملية احتيال. تم تصميم "الفوز" المبكر لإغراءك بالاستثمار بشكل أكبر.

4. لا تدفع أبدًا رسومًا لسحب أموالك الخاصة: الطلبات المتعلقة بالضرائب أو الرسوم أو الإيداعات لإطلاق الأموال هي احتيالية تقريبًا دائمًا.

5. استمع إلى عائلتك أو مستشاريك: في كثير من الحالات، تكتشف أحبائك عملية الاحتيال قبل الضحية. لا تتجاهل مخاوفهم.

في نهاية المطاف، القاعدة الأكثر أمانًا هي عدم إرسال المال إلى شخص التقيت به عبر الإنترنت فقط.

كما يوضح قصة ليفين، لا تصرف هذه عمليات الاحتيال حسابات البنوك فحسب - بل يمكنها أيضًا ترك أضرار عاطفية وشخصية دائمة.