SCHD مقابل NOBL: أي صندوق ETF هو الأفضل لأهداف توزيعات الأرباح الخاصة بك؟

النقاط الرئيسية
يفرض SCHD رسومًا أقل بكثير ويقدم عائد توزيعات أرباح أعلى من NOBL.
يميل NOBL أكثر نحو القطاعات الدفاعية الاستهلاكية والصناعية، بينما يميل SCHD بشدة نحو الطاقة والرعاية الصحية.
بينما يركز أحد صناديق الاستثمار المتداولة على العائد، فإن الآخر موجه نحو نمو توزيعات الأرباح
- 10 أسهم نفضلها على صندوق ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ›
يستهدف كل من Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) و ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) الأسهم الأمريكية التي تركز على توزيعات الأرباح، لكن SCHD يتميز بتكلفته المنخفضة وعائده الأعلى، بينما يقدم NOBL مزيجًا قطاعيًا أكثر تنوعًا.
تتبع صناديق الاستثمار المتداولة مناهج متميزة: يتتبع SCHD مؤشر Dow Jones U.S. Dividend 100 Index، بينما يستثمر NOBL ما لا يقل عن 80٪ من إجمالي أصوله في الأوراق المالية المكونة لمؤشره، بحد أدنى 40 سهمًا موزعة بالتساوي ولا يشكل قطاع واحد أكثر من 30٪ من وزن المؤشر.
لقطة (التكلفة والحجم)
| المقياس | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| المُصدر | Schwab | ProShares |
| نسبة المصروفات | 0.06% | 0.35% |
| العائد الإجمالي لمدة عام واحد (حتى 2026-03-21) | 13.8% | 5.7% |
| عائد توزيعات الأرباح | 3.5% | 2% |
| بيتا | 0.65 | 0.76 |
| الأصول تحت الإدارة (AUM) | 98.2 مليار دولار | 10.9 مليار دولار |
يقيس بيتا تقلب الأسعار بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ يتم حساب بيتا من عوائد شهرية لمدة خمس سنوات. يمثل العائد لمدة عام واحد العائد الإجمالي خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.
يأتي SCHD كخيار أكثر بأسعار معقولة، حيث يفرض 0.06٪ سنويًا فقط مقابل 0.35٪ لـ NOBL. يقدم SCHD أيضًا عائد توزيعات أرباح أعلى، مما قد يجذب المستثمرين الذين يركزون على الدخل ويبحثون عن دفعات أقوى.
مقارنة الأداء والمخاطر
| المقياس | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| أقصى انخفاض (5 سنوات) | -16.82% | -17.91% |
| نمو 1000 دولار على مدى 5 سنوات | 1267 دولارًا | 1229 دولارًا |
ماذا يوجد بالداخل
يحتوي NOBL على حوالي 70 سهمًا، ولا يُسمح لأي قطاع واحد بتجاوز 30٪ من المحفظة. أكبر تعرضات القطاعات للصندوق هي الصناعات (22.5٪)، والقطاعات الدفاعية الاستهلاكية (22.09٪)، والخدمات المالية (13.08٪). تشمل أكبر المقتنيات اعتبارًا من 20 مارس Chevron (NYSE:CVX) و ExxonMobil (NYSE:XOM) و Linde (NASDAQ:LIN)، كل منها يشكل أقل من 2٪ من الأصول. يتمتع الصندوق بسجل حافل يمتد 12.4 عامًا. يهدف هذا النهج الموزع بالتساوي إلى تقليل مخاطر التركيز والحفاظ على تعرض واسع لشركات توزيعات الأرباح الراسخة.
على النقيض من ذلك، يحتفظ SCHD بـ 101 اسمًا، ويميل بشكل أكبر نحو الطاقة (19.88٪)، والقطاعات الدفاعية الاستهلاكية (18.5٪)، والرعاية الصحية (16.2٪). أكبر مقتنياته هي ConocoPhillips (NYSE:COP) و Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) و Chevron، كل منها يشكل حوالي 4.8٪ - 5٪ من الأصول، مما يخلق ملفًا أكثر ثقلًا في القمة. تتجنب كلا الصندوقين الرافعة المالية أو التحوط من العملات أو غيرها من الخصائص الهيكلية.
لمزيد من الإرشادات حول الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، اطلع على الدليل الكامل على هذا الرابط.
ماذا يعني هذا للمستثمرين
يقدم Schwab U.S. Dividend Equity ETF عائد توزيعات أرباح أعلى بكثير من ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. هذا لأن SCHD موجه نحو العائد، ويستثمر في الأسهم التي تقدم عوائد عالية. ومع ذلك، يضمن المؤشر الأساسي للصندوق، Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index، أن تتمتع شركاته بسجل قوي لتوزيعات الأرباح ويختار مكوناته باستخدام النسب المالية. هذا يعني أن الشركات عالية الجودة فقط هي التي تصل إلى صندوق الاستثمار المتداول.
من ناحية أخرى، يركز NOBL على نمو توزيعات الأرباح بدلاً من العوائد، ويستثمر فقط في Dividend Aristocrats®. مصطلح Dividend Aristocrats® هو علامة تجارية مسجلة لشركة Standard & Poor’s Financial Services LLC، وهي شركة تابعة لـ S&P 500 Global (NYSE:SPGI). إنها مجموعة نخبة من شركات S&P 500 التي رفعت توزيعات أرباحها لمدة 25 عامًا متتاليًا على الأقل. هذه شركات راسخة في صناعاتها ولديها سجلات مالية قوية يمكنها دعم توزيعات الأرباح المنتظمة والمتنامية.
إن الجمع بين عائد أعلى ورسوم أقل بكثير (نسبة المصروفات) يجعل SCHD صندوق ETF لتوزيعات الأرباح متفوقًا لامتلاكه. ومع ذلك، فإن NOBL هو الخيار الأفضل للمستثمرين الذين يبحثون عن استقرار توزيعات الأرباح، حيث أن مكوناته لديها سجل طويل من زيادات توزيعات الأرباح.
هل يجب عليك شراء أسهم في ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF الآن؟
قبل شراء أسهم في ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF، ضع في اعتبارك ما يلي:
فريق محللي The Motley Fool Stock Advisor حدد للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين لشرائها الآن... ولم يكن ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF أحدها. الأسهم العشرة التي تم اختيارها يمكن أن تحقق عوائد ضخمة في السنوات القادمة.
ضع في اعتبارك عندما أدرجت Netflix في هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 495,179 دولارًا!* أو عندما أدرجت Nvidia في هذه القائمة في 15 أبريل 2005... إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، لكان لديك 1,058,743 دولارًا!*
الآن، تجدر الإشارة إلى أن إجمالي العائد المتوسط لـ Stock Advisor هو 898٪ — تفوق كبير على السوق مقارنة بـ 183٪ لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة بأفضل 10 أسهم، متاحة مع Stock Advisor، وانضم إلى مجتمع استثمار يبنيه المستثمرون الأفراد للمستثمرين الأفراد.
*عوائد Stock Advisor اعتبارًا من 23 مارس 2026.
نيها تشاماريا ليس لديها أي مركز في أي من الأسهم المذكورة. تمتلك The Motley Fool مراكز في وتوصي بـ Chevron و ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF و S&P Global. توصي The Motley Fool بـ ConocoPhillips و Linde و Lockheed Martin. لدى The Motley Fool سياسة إفصاح.
الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا هي آراء المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.