هذه 4 أشياء ستمنع كبار السن من الحصول على فوائد الاستدامة الضريبية الجديدة لكبار السن

النقاط الرئيسية
قدم الرئيس ترامب خصمًا جديدًا بقيمة 6,000 دولار لكبار السن.
لن يتأهل الجميع للمطالبة بالخصم.
هناك أربعة أشياء كبيرة يمكن أن تتسبب في استبعادك أو عدم حصولك على أي فائدة من الإعفاء الضريبي.
- مكافأة الضمان الاجتماعي بقيمة 23,760 دولارًا يتجاهلها معظم المتقاعدين تمامًا ›
يقترب الموعد النهائي لتقديم إقراراتك الضريبية بسرعة. الخبر السار هو أنه بالنسبة لكبار السن، سيكون هناك استرداد ضريبي كبير في الطريق بسبب التغييرات التي أجرتها "قانون الفاتورة الجميلة الكبيرة".
على وجه التحديد، قدم التشريع خصمًا جديدًا بقيمة 6,000 دولار.
هل ستخلق الذكاء الاصطناعي أول تريليونير في العالم؟ أصدر فريقنا للتو تقريرًا عن شركة واحدة قليلة المعرفة، تسمى "احتكار لا غنى عنه" توفر التكنولوجيا الحيوية التي تحتاجها كل من Nvidia و Intel. تابع »
لسوء الحظ، لن يتأهل جميع كبار السن. فيما يلي أربعة عوامل يمكن أن تمنعك من المطالبة بهذا الخصم والاستفادة من المدخرات الضريبية.
1. دخلك مرتفع جدًا
دخلك هو السبب الكبير الأول الذي قد يؤدي إلى استبعادك من الخصم الضريبي الجديد. وذلك لأن هناك حدودًا صارمة للدخل للتأهل:
- إذا كنت تقدم إقرارًا ضريبيًا فرديًا، يبدأ استبعاد أهليتك مع دخل معدل إجمالي معدل قدره 75,000 دولار أو أعلى
- إذا كنت متزوجًا وتقدم إقرارًا مشتركًا، يبدأ استبعاد الأهلية مع دخل معدل إجمالي معدل قدره 150,000 دولار أو أعلى
- يتم إلغاء الأهلية بمجرد أن يصل دخلك المعدل الإجمالي المعدل إلى 175,000 دولار للمقدمين الفرديين أو 250,000 للمقدمين المشتركين
تحقق من دخلك المعدل الإجمالي المعدل لمعرفة ما إذا كنت تكسب أكثر من اللازم لتقليل دخلك الخاضع للضريبة عن طريق المطالبة بهذا الخصم.
2. عمرك أقل من 65 عامًا
قد يكون العمر عاملاً آخر يؤدي إلى الاستبعاد. يجب أن تكون في سن 65 عامًا أو أكبر إذا كنت ترغب في المطالبة بالخصم البالغ 6,000 دولار. إذا كنت أقل من هذا العمر، فأنت غير مؤهل للمطالبة بأي جزء منه.
3. وضعك الضريبي هو متزوج يقدم إقرارًا منفصلاً
إذا كان وضعك الضريبي هو متزوج يقدم إقرارًا منفصلاً، فلن تكون مؤهلاً للمطالبة بمدخرات ضريبية بقيمة 6,000 دولار. هذا صحيح بغض النظر عن دخلك.
يمكن أن يحد تقديم الإقرار الضريبي كمتزوج بشكل منفصل من أهليتك للحصول على خصومات أخرى أيضًا، لذا تأكد من التأكيد مع محاسب أن وضع التقديم هذا مناسب لك.
4. ليس لديك مسؤولية ضريبية
الإعفاء الضريبي الجديد البالغ 6,000 دولار هو خصم، وليس ائتمانًا. نتيجة لذلك، لن تحصل على أي فائدة منه إذا لم يكن لديك مسؤولية ضريبية.
الخصومات تقلل فقط من دخلك الخاضع للضريبة. إذا لم يكن لديك بالفعل دخل خاضع للضريبة بعد المطالبة بخصوماتك القياسية أو المفصلة، فلن تستفيد من الخصم الجديد على الإطلاق.
العديد من كبار السن الذين يتلقون معظم دخلهم من Roth IRA لا يملكون الكثير من الدخل الخاضع للضريبة. وينطبق الشيء نفسه على الأشخاص الذين يعتمدون بشكل كبير على الضمان الاجتماعي لدعمهم. لذلك، ما لم تكن تحصل على مبلغ معقول من المال من التوزيعات من خطط التقاعد الخاضعة للضريبة، فقد لا يساعدك هذا الخصم كثيرًا.
إذا لم تكن مؤهلاً للخصم، فلا تيأس - خاصة إذا كان سبب عدم أهليتك هو أنك تكسب الكثير أو أنك صغير جدًا (كلاهما مشكلتان جيدتان). إذا كنت مؤهلاً، فتأكد من استخدام الخصم بحكمة. فكر في الاستثمار، أو سداد الديون، أو بناء صندوق الطوارئ الخاص بك لتحسين وضعك المالي على المدى الطويل.
مكافأة الضمان الاجتماعي بقيمة 23,760 دولارًا يتجاهلها معظم المتقاعدين تمامًا
إذا كنت مثل معظم الأمريكيين، فأنت متأخر ببضع سنوات (أو أكثر) في مدخرات التقاعد الخاصة بك. ولكن هناك عدد قليل من "أسرار الضمان الاجتماعي" قليلة المعرفة يمكن أن تساعد في ضمان زيادة في دخلك التقاعدي.
خدعة سهلة واحدة يمكن أن تدفع لك ما يصل إلى 23,760 دولارًا إضافيًا ... كل عام! بمجرد أن تتعلم كيفية زيادة مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك، نعتقد أنه يمكنك التقاعد بثقة مع راحة البال التي نسعى جميعًا إليها. انضم إلى Stock Advisor لمعرفة المزيد عن هذه الاستراتيجيات.
عرض "أسرار الضمان الاجتماعي" »
لدى The Motley Fool سياسة إفصاح.
الآراء ووجهات النظر المعبر عنها هنا هي آراء المؤلف ولا تعكس بالضرورة آراء Nasdaq, Inc.