الأمين المالي سكوت بيسنت يستعد البنوك لجمع بيانات الجنسية

قد لا تحب البنوك في الولايات المتحدة فكرة إجبارها على جمع بيانات الجنسية عن العملاء، لكن وزير الخزانة سكوت بيسنت يقول إنها يجب أن تكون مستعدة للمهمة.

قال بيسنت لـ سارة آيزن من سي إن بي في منتدى الاستثمار في أمريكا في واشنطن العاصمة يوم الثلاثاء: "إذا قالت الخزانة والمنظمون المصرفيون إنها وظيفتهم، فهي وظيفتهم".

لقد اتخذت الأوامر التنفيذية التي نوقشت لعدة أشهر خطوة أقرب إلى الواقع في وقت سابق من هذا الأسبوع عندما قال بيسنت في مقابلة مع سيمافور إن الأمر التنفيذي "قيد التنفيذ".

يمثل الأمر التنفيذي المخطط له خطوة أخرى في جهد الرئيس دونالد ترامب الأوسع نطاقًا لربط سياسته المتعلقة بالهجرة بجمع المعلومات في الولايات المتحدة، بما في ذلك جهود التصويت والتعداد.

في الولايات المتحدة، ليست الوثائق المتعلقة بالجنسية ضرورية لفتح حساب مصرفي. البنوك مطالبة بالتحقق من الهوية.

مثل العديد من البلدان، تستخدم الولايات المتحدة قواعد "اعرف عميلك" للحسابات المصرفية لمنع غسل الأموال وغيرها من أشكال الجرائم المالية، والتحقق من هويات العملاء، وتقييم المخاطر، ومراقبة المعاملات لمنع الاحتيال. تدعم القوانين بما في ذلك قانون السرية المصرفية (BSA) وقانون باتريوت (USA PATRIOT Act) أيضًا جهود التحقق من العملاء. تجمع البنوك أرقام الضمان الاجتماعي، أو رقم تعريف دافع الضرائب الفردي (ITIN)، والأسماء، وتواريخ الميلاد، والعناوين، من بين وثائق أخرى.

لكن هذا لا يرضي بيسنت. قال في فعالية سي إن بي: "لماذا يمكن للمواطنين الأجانب غير المعروفين أن يأتي ويفتحوا حسابًا مصرفيًا؟" "وظيفة مديري البنوك هي معرفة عميلك. كيف تعرف عميلك إذا كنت لا تعرف ما إذا كان لديه وضع قانوني أو غير قانوني، سواء كان مواطنًا أمريكيًا أو حامل بطاقة خضراء؟"

في الخارج، يتم طلب معلومات الجنسية بشكل أكثر شيوعًا للوصول إلى الخدمات المصرفية، ولكن لا يوجد أمر شامل. أخبر بيسنت آيزن: "تفعل كل دولة أخرى. كل دولة أخرى. ... يجب أن تكون هناك قواعد أكثر صرامة".

أعرب الجمهوريون عن دعمهم للفكرة.

قدم السيناتور توم كوتون (آر-أ ك) مشروع قانون في مارس لمطالبة البنوك والاتحادات الائتمانية المؤمنة من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) أو جمعية الائتمان الوطنية (NCUA) بالتحقق من أن أي شخص يفتح حسابًا هو مواطن أمريكي، أو مقيم دائم، أو في البلاد بتأشيرة صالحة، مع فحص إضافي للوضع القانوني.

قال بيسنت سابقًا إن بطاقات التعريف الشخصية (Real IDs) لن تعتبر وثائق قانونية بموجب هذا الأمر التنفيذي الجديد.

في أكتوبر الماضي، كتب كوتون إلى وزارة الخزانة "لدى وزارة الخزانة مراجعة القواعد الحالية التي تسمح للمهاجرين غير الشرعي بالحصول على الخدمات المالية والوصول إلى النظام المصرفي الأمريكي".

بالإضافة إلى الأسئلة القانونية، حذر بعض خبراء السياسات والبنوك من الأضرار التي تلحق بالاقتصاد إذا تم حرمان الأشخاص من الوصول إلى النظام المصرفي وحسابات الإيداع، وكذلك الزيادات الكبيرة المحتملة في التكاليف الإدارية للبنوك.

إن السماح لغير المواطنين، بمن فيهم المهاجرون غير الشرعيون، بفتح حسابات مصرفية قانونيًا باستخدام الوثائق، مثل رقم تعريف دافع الضرائب الفردي (ITIN)، يمكنهم دفع الضرائب وتجنب أن يكونوا جزءًا من الاقتصاد النقدي الصرف. غالبًا ما يرتبط عدم وجود حسابات مصرفية بقدرة أقل على الارتقاء في السلم الاجتماعي والمساهمة في النمو الاقتصادي.

بالنسبة للبنوك، قدرت مجموعة الأبحاث المناهضة لليمين الوسطي، المنتدى الأمريكي للعمل (American Action Forum) أن يتطلب شرط التحقق من الجنسية ما بين 30 مليون و 70 مليون ساعة عمل إضافية وتكاليف تتراوح بين 2.6 مليار و 5.6 مليار دولار. "التحقق من *الحسابات الجديدة* هو مجرد قمة الجبل الجليدي؛ فإن الافتقار إلى التفاصيل يجعل من الصعب تقدير تكاليف التحقق من *حاملي الحسابات الحاليين*،" كما ذكرت في تحليل صدر في مارس.

قال بيسنت لسي إن بي: "المهاجرون غير الشرعي ليس لديهم الحق في أن يكونوا في النظام المصرفي".