وارن بافيت قال إنه "قَتَل مؤشر داو" في الخمسينيات، واعتقد أنه يمكنه تحقيق ربح 50٪ سنويًا. اتبع خارطته

قد تكسب Moneywise و Yahoo Finance LLC عمولة أو إيرادات من خلال الروابط في المحتوى أدناه.
على الرغم من أن وارن بافيت استقال من دوره كرئيس تنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي في نهاية عام 2025، إلا أنه بعيد كل البعد عن التقاعد بالمعنى التقليدي. لا يزال الرجل البالغ من العمر 95 عامًا يعمل في المكتب خمسة أيام في الأسبوع كرئيس للشركة — وهو ما يتوافق مع الرجل الذي قال ذات مرة: "سأستمر في العمل حتى عن خمس سنوات بعد موتي (1)."
كما احتفظ بافيت ببعض الملكية في بيركشاير، على الرغم من أن جميع أسهمه ستذهب إلى العمل الخيري على مدى العقد أو نحو ذلك بعد وفاته. ومنذ أن اشتهر "الساحر من أوماها" بتوليد عوائد كبيرة، فإن هذه الأسهم تستحق مبلغًا جيدًا من المال.
من عام 1965 إلى عام 2025، حققت شركته مكاسب سنوية مركبة بنسبة 19.7٪، متفوقة بشكل كبير على متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 بنسبة 10.5٪ خلال تلك الفترة التي تبلغ 60 عامًا. اليوم، تتجاوز النقدية وأصول الخزانة الأمريكية لشركة بيركشاير هاثاواي 370 مليار دولار (2).
ويعتقد بافيت أنه يمكنه مرة أخرى بناء ثروة هائلة بالبدء برأس مال صغير نسبيًا.
في عام 1999، قال لـ Bloomberg Businessweek: "أعلى معدلات العائد التي حققتها كانت في الخمسينيات. لقد قتلت مؤشر داو. يجب أن ترى الأرقام"، وقال (3).
وكان واثقًا من أنه يمكنه القيام بذلك مرة أخرى، قائلاً: "أعتقد أنني أستطيع أن أجعلكم تحققوا ربحًا بنسبة 50٪ سنويًا على مليون دولار. لا، أعرف ذلك. أضمن ذلك."
بعد ستة وعشرين عامًا، لم تتزعزع هذه الثقة. إليكم كيف سيفعلها بافيت.
كانت Moody’s Manuals سلسلة من المنشورات من قبل شركة الخدمات المالية Moody’s حول الأسهم المتداولة علنًا. قدمت هذه النصوص معلومات مفصلة حول مختلف الصناعات والشركات والأوراق المالية.
"لقد وجدت الكثير من الأشياء المثيرة للاهتمام عندما كنت في العشرين أو الحادية والعشرين من عمري"، قال بافيت في اجتماع المساهمين السنوي لشركة بيركشاير في عام 2024 (4).
كان قادرًا على اكتساب معرفة واسعة حول كيفية عمل مختلف الصناعات والشركات، حتى تلك غير المعروفة، بفضل أبحاثه المتفانية. ويعتقد أن هذا النوع من السلوك يمكن أن يوفر ميزة.
"لا أعرف ما هو المكافئ لـ Moody’s Manuals أو أي شيء آخر الآن، لكنني سأحاول أن أعرف كل شيء عن كل شيء صغير، وسأجد شيئًا ما"، قال.
المنصات الحديثة مثل Moby هي المكافئ. ينفق فريقهم المكون من محللي صناديق التحوط السابقين والخبراء مئات الساعات في فحص الأخبار والبيانات المالية لتقديم توصيات عالية الجودة بالأسهم والتقارير المشفرة لإبقائك على اطلاع دائم بما يحرك الأسواق.
يمكن لأبحاث Moby المتفوقة أن تساعدك في تقليل التخمين عند اختيار الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة. في أربع سنوات، عبر ما يقرب من 400 توصية بالأسهم، تفوقت توصياتهم على مؤشر S&P 500 بمقدار 12٪ تقريبًا، في المتوسط.
بصيغهم سهلة الفهم، يمكنك أن تصبح مستثمرًا أكثر حكمة في خمس دقائق فقط، مدعومة بضمان استعادة الأموال لمدة 30 يومًا.
اقرأ المزيد: أنا في حوالي الخمسين من عمري ولا توجد لدي مدخرات تقاعدية. هل من الممكن اللحاق بالركب؟
اقرأ المزيد: يمكن للمدنيين غير المليونيرات الآن الاستثمار في صندوق عقارات خاص بقيمة 1 مليار دولار يبدأ بمبلغ 10 دولارات فقط
يرجى تذكر أن تعليقات بافيت تتعلق بما سيفعله، وليس بالضرورة ما يجب أن يفعله الشخص العادي. فهو يعتبر الاستثمار شغفه، وقد أعرب سابقًا عن اعتقاده بأن اختيار الأسهم ليس استراتيجية مثالية للمستثمرين العاديين.
في الواقع، في اجتماع المساهمين في بيركشاير هاثاواي عام 2021، قال بافيت: "لا أعتقد أن الشخص العادي يمكنه اختيار الأسهم (5)."
بدلاً من ذلك، فقد قال مرارًا وتكرارًا إن معظم الناس يجب أن يستثمروا أموالهم في صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة.
إذا كنت تبحث عن طريقة سهلة للاستثمار، ففكر في Robinhood.
تم تصميم المنصات مثل Robinhood لجعل الاستثمار أسهل وأكثر سهولة.
إذا كنت تفضل نهجًا أكثر عملية، فيمكنك أيضًا شراء وبيع الأسهم الفردية والأسهم الكسرية والخيارات (للمتداولين المؤهلين) — مدعومة بدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وخياراتها خالية من العمولات.
مع الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة الشائعة مثل Vanguard S&P 500، يمكنك بناء تعرض متنوع دون الحاجة إلى اختيار الأسهم الفردية.
تقدم المنصة أيضًا حساب IRA تقليدي وحساب Roth IRA، بحيث يمكنك اختيار الاستراتيجية الضريبية التي تناسب خطة التقاعد الخاصة بك.
مع ميزاتها المتكررة للاستثمار، يمكنك إعداد استثمارات تلقائية لأسهمك الكسرية وأسهمك وصناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بك وفقًا لجدولك الزمني الخاص.
بمرور الوقت، يساعد هذا في جعل الاستثمار عادة وينمو محفظتك باستمرار.
اكسب ما يصل إلى 3٪ على التحويلات المؤهلة إلى حساب Robinhood الخاضع للضريبة حتى 25 مارس. تنطبق المخاطر والشروط. قد تنطبق اشتراك Robinhood Gold (5 دولارات / شهر).
كما ذكر بافيت، إذا كان عليه أن يبدأ بمبلغ مليون دولار واحد فقط اليوم، فإنه سيجهز نفسه بالمعرفة من خلال مراجعة ما يعادل Moody’s Manuals اليوم بالتفصيل للعثور على فرص — بما في ذلك تلك التي قد لا تكون مناسبة للصناديق الكبيرة.
لا يزال بإمكان المستثمرين اليوم العثور على هذه النصوص — إنها تسمى Mergent Manuals. استحوذت Mergent, Inc. على قسم Moody’s Financial Information Services في عام 1998 (6).
يمكن للمستثمرين اليوم أيضًا الاستفادة من الأدوات والموارد التي لم تكن موجودة عندما بدأ بافيت في الاستثمار لأول مرة، مثل قواعد بيانات الإنترنت.
على سبيل المثال، يسمح EDGAR من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية للمستثمرين بالوصول إلى الملفات والتقارير التفصيلية المقدمة من الشركات المتداولة علنًا.
في حين أن أسطورة الاستثمار تعتقد أن عائدًا سنويًا بنسبة 50٪ يمكن تحقيقه، إلا أنها تعترف بأنه يتطلب أكثر من مجرد طموح.
"مع مليون دولار، يمكنك كسب 50٪ سنويًا، ولكن عليك أن تكون عاشقًا للموضوع. لا يمكنك أن تكون مجرد عاشق للمال"، أوضح في اجتماع المساهمين في عام 2024. "يجد الناس أشياء أخرى في مجالات أخرى لأنهم يحبون البحث عنها ببساطة."
إذا لم تكن شغوفًا بالموضوع، يمكن للمستشار المالي أن يساعد في سد الفجوة — فهم يقومون بتحليلات عميقة يومية ويمكنهم تقديم إرشادات خبيرة بشأن محفظتك.
ولكن العثور على المستشار المناسب لك ليس بالأمر السهل دائمًا.
هنا يأتي دور Advisor.com. تربط المنصة بسرعة بالخبراء الذين تثق بهم.
تقوم Advisor.com بالعمل الشاق نيابة عنك، وتتحقق من المستشارين بناءً على السجل الحافل ونسب العملاء والخلفية التنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، هم مستشارون فiduciaries، مما يعني أنهم ملزمون قانونًا بالتصرف في مصلحتك الفضلى.
ما عليك سوى إدخال بعض التفاصيل حول أموالك وأهدافك، وسيقوم أداة المطابقة المدعومة بالذكاء الاصطناعي في Advisor.com بتوصيلك بخبير مؤهل يناسب أهدافك وتفضيلاتك المالية الفريدة.
قم بإعداد استشارة أولية مجانية اليوم لمعرفة ما إذا كانوا مناسبين لك.
انضم إلى 250,000+ قارئ واحصل على أفضل القصص والمقابلات الحصرية من Moneywise — رؤى واضحة ومنسقة ومقدمة أسبوعيًا. اشترك الآن.
نعتمد فقط على مصادر موثوقة وتقارير صحفية موثوقة من جهات خارجية. للتفاصيل، انظر إلى أخلاقياتنا التحريرية وإرشاداتنا.
استثمر في نفسك (1); بيركشاير هاثاواي (2); بلومبرغ (3); سي إن بي تليفزيون (4); سي إن بي (5); ميرجنت (6)
يوفر هذا المقال معلومات فقط ولا ينبغي اعتباره نصيحة. يتم تقديمه بدون أي ضمان من أي نوع.