1 ETF de bajo costo que podría superar a los fondos administrados activamente este año

Puntos clave
El Vanguard S&P 500 ETF rastrea el S&P 500, cobra tarifas muy bajas y tiene un mínimo de inversión de solo $1.
Las altas tarifas y la imprevisibilidad dificultan que los fondos activos superen el rendimiento a largo plazo.
Todo el caos en el clima actual del mercado solo hace las cosas mucho más difíciles para los administradores de fondos activos.
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Es un mito que necesitas confiar tu dinero a los profesionales de Wall Street, los "trajes", como algunos los llaman, para obtener ganancias en el mercado de valores. La verdad es que invertir a menudo funciona mejor cuando mantienes las cosas simples.
No hay mejor ilustración de eso que el índice S&P 500, una canasta de 500 de las empresas más prominentes de Estados Unidos que se ha convertido, argumentablemente, en el punto de referencia de inversión más famoso para el mercado de valores de EE. UU.
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Un ETF popular y de bajo costo que rastrea el S&P 500 es el Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). Su índice de gastos del 0.03% equivale a solo $0.30 por cada $1,000 invertidos, y puedes invertir tan solo $1 a la vez si lo deseas. Aquí hay dos razones por las que podría superar a esos elegantes fondos administrados activamente este año.
1. El S&P 500 gana, y gana con frecuencia
Los estudios han demostrado que más del 80% de los fondos administrados activamente no logran superar sus puntos de referencia durante 10 años, y me atrevería a decir que ese porcentaje se reduce cuanto más tiempo se mire. ¿Por qué? Dos razones.
Primero, los administradores activos suelen cobrar tarifas más altas, hasta un 1% o más. Eso es prácticamente un punto porcentual completo en comparación con el ETF de Vanguard. No parece mucho, pero ese único punto puede acumularse hasta convertirse en una fuga considerable en tu cartera a lo largo de muchos años.
Segundo, ninguna estrategia de inversión o sector del mercado funciona todo el tiempo. Las acciones de crecimiento y las acciones de valor se turnarán para tener un buen desempeño, al igual que diferentes empresas en diversas industrias.
Por muy inteligentes que sean los profesionales, incluso ellos no pueden saber con certeza qué sucederá en el futuro. Por lo tanto, es casi imposible predecir e invertir en consecuencia. E incluso si adivinas correctamente, equivocarse en el momento puede hacer que eso sea irrelevante.
2. El índice ya ha demostrado su resiliencia en un mercado caótico
Solo piensa en toda la incertidumbre en el mundo en este momento:
- Hay guerra en Medio Oriente, con titulares que mueven frecuentemente los mercados.
- Los precios del petróleo están por todas partes, lo que podría afectar los precios en toda la economía.
- La inteligencia artificial está mejorando rápidamente y no está claro cómo podría afectar a los trabajadores o a empresas enteras.
- Muchos estadounidenses tienen dificultades financieras, y algunos podrían argumentar que la economía de EE. UU. ya está en recesión.
Las acciones de las "Siete Magníficas", empresas tecnológicas de gran capitalización que representan aproximadamente un tercio del S&P 500, han bajado significativamente desde sus máximos. Sin embargo, el propio índice S&P 500 todavía ha bajado solo un 6%.
Los administradores de fondos tienen mucho trabajo por hacer este año, navegando por todo el caos. En todo caso, parece que una buena defensa es la estrategia más inteligente. El S&P 500, y por extensión el Vanguard S&P 500 ETF, ciertamente no son inmunes a las caídas, pero es probable que el ETF se desempeñe mejor que los administradores de fondos que intentan adivinar qué sucederá a continuación en este mercado.
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Justin Pope tiene posiciones en Alphabet, Meta Platforms y Microsoft. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Alphabet, Amazon, Apple, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, Tesla y Vanguard S&P 500 ETF y está vendiendo acciones de Apple en corto. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Las opiniones y puntos de vista expresados aquí son los del autor y no reflejan necesariamente los de Nasdaq, Inc.