Un concesionario de automóviles de Florida intentó enviar un Rolls-Royce robado de $460,000 al extranjero. No le fue bien.

Un concesionario de automóviles de Florida intentó enviar un Rolls-Royce robado de $460,000 al extranjero. No le fue bien.
Mohamad Jihad Fakih, de 27 años, concesionario y mayorista de automóviles de Tampa Bay, Florida, se enfrenta a tiempo de prisión después de ser declarado culpable en un esquema que involucra préstamos fraudulentos, compradores testaferros, reclamaciones de seguros falsas y un Rolls-Royce SUV robado.
Fakih fue condenado a cuatro años y medio de prisión por conspiración para cometer fraude electrónico y por intentar exportar un vehículo robado, según informa la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos (1) (USAO) del Distrito Medio de Florida.
También se le ordenó confiscar $378,886.96, “los ingresos de la conspiración para cometer fraude electrónico”, dijo la USAO en un comunicado.
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Según documentos judiciales, Fakih y un cómplice se dirigieron a empresas de financiación de automóviles, presentando solicitudes de préstamo fraudulentas a través del sitio web de su concesionario. Él y sus cómplices colaboraron con compradores falsos (compradores testaferros) que no tenían intención de comprar un automóvil.
Fakih luego recolectaba el dinero del préstamo y le daba una parte del dinero a su cómplice y a los compradores testaferros. También utilizó el dinero del préstamo obtenido fraudulentamente para comprar automóviles e intentar exportarlos.
En lo que la USAO describe como un “robo más directo”, Fakih utilizó un comprador testaferro para adquirir un Rolls-Royce Cullinan SUV robado valorado en $460,000, y luego intentó exportarlo al extranjero, pero el contenedor de envío fue incautado por la Aduana y Protección Fronteriza de los Estados Unidos.
La USAO informa que Fakih también presentó reclamaciones de seguros falsas para vehículos, denunciándolos como robados.
Impactos del fraude
Cuando se trata de préstamos para automóviles y compras, el fraude afecta tanto a los consumidores como a los prestamistas.
Entre marzo y septiembre de 2023, las pérdidas relacionadas con el fraude en los préstamos para automóviles fueron 21 veces mayores que las pérdidas debidas al fraude con tarjetas de crédito, y seis veces mayores que las pérdidas debidas al fraude con préstamos personales no garantizados, según un informe de TransUnion (2).
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La plataforma de gestión de riesgos Point Predictive estimó (3) que los prestamistas de automóviles se enfrentaban a un riesgo de fraude de $9.2 mil millones en 2025 y que el 69% de eso se debe a que los prestatarios y los concesionarios tergiversan la información en las solicitudes de préstamo, utilizando identidades falsas o falsificando el empleo o la información financiera para calificar para un préstamo.