Mejores tasas de CD hoy, 28 de marzo de 2026 (la mejor cuenta ofrece 4.15% APY)

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Descubre cuánto podrías ganar bloqueando una tasa de CD alta hoy. La Reserva Federal recortó su tasa de fondos federales tres veces en 2025, por lo que ahora podría ser tu última oportunidad de bloquear una tasa de CD competitiva antes de que las tasas caigan más.
Las tasas de CD varían ampliamente entre instituciones financieras, por lo que es importante asegurarte de obtener la mejor tasa posible al comparar CDs.
A continuación, se presenta un desglose de las tasas de CD hoy y dónde encontrar las mejores ofertas.
Visión general de las tasas de CD hoy
En general, las mejores tasas de CD hoy se ofrecen en plazos más cortos de alrededor de un año o menos. Los bancos en línea y las cooperativas de crédito, en particular, ofrecen las tasas de CD más altas.
Hoy, la tasa de CD más alta es 4.15% APY. Esta tasa es ofrecida por LendingClub en su CD de 8 meses.
Aquí tienes un vistazo a algunas de las mejores tasas de CD disponibles hoy:
¿Cuánto interés puedo ganar con un CD?
La cantidad de interés que puedes ganar de un CD depende de la tasa porcentual anual (APY). Esta es una medida de tus ganancias totales después de un año al considerar la tasa de interés base y con qué frecuencia se capitaliza el interés (el interés de los CD normalmente se capitaliza diariamente o mensualmente).
Supón que inviertes $1,000 en un CD de un año con 1.52% APY, y el interés se capitaliza mensualmente. Al final de ese año, tu saldo crecería a $1,015.20: tu depósito inicial de $1,000 más $15.20 en interés.
Ahora supón que eliges un CD de un año que ofrece 4% APY en su lugar. En este caso, tu saldo crecería a $1,040.74 en el mismo período, lo que incluye $40.74 en interés.
Cuanto más deposites en un CD, más ganarás. Si tomamos el mismo ejemplo de un CD de un año al 4% APY, pero depositas $10,000, tu saldo total cuando el CD venza sería $10,407.42, lo que significa que ganarías $407.42 en interés.
Leer más: ¿Qué es una buena tasa de CD?
Tipos de CDs
Al elegir un CD, la tasa de interés suele ser lo primero en que piensas. Sin embargo, la tasa no es el único factor que debes considerar. Hay varios tipos de CDs que ofrecen diferentes beneficios, aunque es posible que debas aceptar una tasa de interés ligeramente más baja a cambio de más flexibilidad. Aquí tienes un vistazo a algunos de los tipos comunes de CDs que puedes considerar más allá de los CDs tradicionales:
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Bump-up CD: Este tipo de CD te permite solicitar una tasa de interés más alta si las tasas de tu banco suben durante el plazo de la cuenta. Sin embargo, normalmente solo se te permite "aumentar" tu tasa una vez.
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No-penalty CD: También conocido como CD líquido, este tipo de CD te da la opción de retirar tus fondos antes del vencimiento sin pagar una penalización.
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Jumbo CD: Estos CDs requieren un depósito mínimo más alto (generalmente $100,000 o más) y a menudo ofrecen una tasa de interés más alta a cambio. En el entorno actual de tasas de CD, sin embargo, la diferencia entre las tasas de CDs tradicionales y jumbo puede no ser mucha.
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Brokered CD: Como su nombre indica, estos CDs se compran a través de un broker en lugar de directamente de un banco. Los CDs brokereados a veces pueden ofrecer tasas más altas o términos más flexibles, pero también conllevan más riesgo y podrían no estar asegurados por la FDIC.