Vigilancia municipal se enfrenta a acciones legales por un plan de compensación de 9.100 millones de libras esterlinas para víctimas de préstamos de automóviles

Un grupo de consumidores se prepara para demandar a la vigilancia municipal en busca de una revisión de un plan de compensación de 9.100 millones de libras esterlinas que afirma que descuenta enormemente a las víctimas del escándalo de préstamos de automóviles del Reino Unido, según fuentes cercanas a los planes del grupo.

Los abogados de Consumer Voice han escrito a la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), notificándoles que tienen la intención de impugnar el programa de reparación para proteger los intereses de los conductores, según fuentes cercanas a los planes del grupo.

Esto sofocaría las esperanzas del regulador de cerrar el escándalo de la financiación del motor, en el que los conductores fueron cobrados de más por sus préstamos como resultado de los pagos de comisiones entre los prestamistas y los concesionarios de automóviles entre 2007 y 2024.

El desafío implicaría llevar al FCA ante el tribunal superior, donde se le pediría a un juez que revisara los méritos del largamente esperado programa de compensación. Esto podría retrasar los pagos a los conductores, que se esperaba que comenzaran tan pronto como este verano.

Un portavoz de la FCA dijo en un comunicado: “Nuestro plan es la forma más rápida y justa de compensar a los consumidores. Parece contradictorio que las organizaciones que afirman representar a los consumidores busquen retrasar los pagos para millones de personas”.

Sin embargo, Consumer Voice – que se ha asociado con la firma de abogados especializada en reclamaciones Courmacs Legal para presentar el desafío – cree que está protegiendo a los consumidores de pagos bajos, ya que la FCA está programada para entregar actualmente a los prestatarios perjudicados 830 libras esterlinas en promedio por cada préstamo vendido de forma incorrecta.

Consumer Voice le dijo a la FCA que había dado demasiado peso a las preocupaciones de que los bancos y los prestamistas especializados sufrirían si la factura de compensación fuera demasiado grande, en lugar de centrarse en la protección del consumidor. También ha dicho que la FCA ha limitado injustamente el interés pagado a los perjudicados por el escándalo de la financiación del automóvil y ha limitado incorrectamente el alcance del plan de una manera que limita la reparación para los conductores.

El regulador ha insistido en que el plan equilibra los intereses de los prestatarios y los bancos.

Los Guardianes entienden que, a menos que la FCA tenga un cambio de rumbo voluntario, un desafío formal podría presentarse tan pronto como el viernes, antes del plazo del 27 de abril. Esto sería la primera vez que un grupo centrado en el consumidor desafía al regulador por un programa de compensación en los tribunales del Reino Unido.

Consumer Voice, fundada por ex empleados de Which?, Nikki Stopford y Alex Neill en 2023, se asocia con abogados para reclamaciones, con el objetivo de ayudar a los consumidores a “recuperar el dinero que les deben por empresas que infringen las normas”.

Actualmente está persiguiendo reclamaciones grupales contra 23 empresas, incluyendo Amazon, Facebook, Mastercard, Apple iCloud y Sony Playstation, y gana dinero haciendo trabajos de comunicación para abogados para crear conciencia sobre sus reclamaciones. También recibe una comisión cuando sus miembros se unen a uno de los casos de los abogados.

Courmacs, con sede en Blackburn, está proporcionando servicios pro bono en el caso contra la FCA. En última instancia, los mayores pagos para los consumidores impulsarán los ingresos de Courmacs, ya que la firma toma hasta el 30% de los acuerdos de los clientes.

El cofundador de Consumer Voice, Neill, dijo que la FCA había diseñado un plan que deja a los conductores ordinarios cientos de libras esterlinas de bolsillo. “Estamos dando este paso sin precedentes para desafiar el programa de reparación del regulador porque no ofrece una compensación justa o legal para los conductores”, dijo.

“Como está, millones de personas serán subcompensados y los acreedores involucrados en este escándalo no serán responsabilizados de manera significativa”, agregó Neill.

“Los consumidores han sido engañados por los acreedores que les vendieron el financiamiento del automóvil. No deben ser engañados nuevamente por el regulador que se supone que los protege”.

La FCA emitió los términos finales del programa de compensación de 9.100 millones de libras esterlinas el mes pasado. Alrededor de 7.500 millones de libras esterlinas se pagarán a los prestatarios, mientras que el resto de 1.6 millones de libras esterlinas cubrirá los costos administrativos para los bancos y los prestamistas especializados.

Esto es una fracción de los hasta 44.000 millones de libras esterlinas que algunos analistas sugirieron que podrían afectar a los bancos como resultado del escándalo.

Estas estimaciones iniciales asustaron a los prestamistas, que han hecho lobby fuertemente contra los reguladores y los ministros en los dos años desde que el escándalo ganó impulso. Las intervenciones resultantes incluyeron al canciller, Rachel Reeves, instando controvertidamente a la Corte Suprema no que otorgue grandes pagos a principios de este año. En verano, también consideró anular la decisión del tribunal si esta se inclinaba demasiado hacia los consumidores.