Se Acabaron Las Esperanzas de Recorte de Tasas: Compre Ahora Estos Reyes Seguros de Altos Rendimientos del 5%

A pesar del pronóstico mediano de la Reserva Federal de un recorte de tasas en 2026, un número creciente de economistas y analistas cree que no se materializarán recortes este año. La Reserva Federal ha mantenido las tasas estables entre el 3.5% y el 3.75% durante dos reuniones consecutivas, ya que la inflación sigue por encima del objetivo del 2% del banco central y el mercado laboral muestra signos de debilitamiento. Los funcionarios de la Fed han elevado sus perspectivas de inflación para 2026, proyectando ahora el índice de precios de gastos de consumo personal en 2.7%, lo que todavía está muy por encima del objetivo del 2%, y siete de los 19 participantes del FOMC indicaron que esperan que las tasas permanezcan sin cambios durante todo el año. Si la inflación continúa aumentando, ese número seguramente aumentará.
Lectura Rápida
Los gobernadores votantes de la Reserva Federal están indicando que los recortes de tasas de interés están fuera de la mesa hasta el verano, y podrían estarlo por el resto de 2026.
Con la inflación aumentando a medida que los precios de la energía se disparan, esa es una gran razón por la que las esperanzas de un recorte de tasas están disminuyendo.
Con las tasas manteniéndose en los niveles actuales en el futuro previsible, las acciones de calidad que rinden 5% o más tienen sentido ahora.
Los inversores de crecimiento e ingresos que buscan ingresos pasivos seguros y esperan obtener algo de retorno total en el camino deberían centrarse en acciones de calidad que paguen dividendos del 5% o más ahora. Las expectativas de recortes de tasas han estado vigentes durante meses, y muchos en Wall Street sintieron que dos eran un hecho para 2026, y algunos creían que había una posibilidad de tres. Con esas aparentemente frustradas, las acciones de alta calidad que rinden 5% o más estarán en demanda, cada vez más inversores están concluyendo que el escenario de no recorte de tasas se está volviendo cada vez más claro.
Examinamos nuestra base de datos de investigación de dividendos de alto rendimiento y calidad de 24/7 Wall St. en busca de acciones que puedan resistir la volatilidad del mercado, pagar dividendos del 5% o más, y ofrecer un potencial de alza sólido, especialmente cuando esta venta termine. Es importante recordar que tuvimos un breve mercado bajista el año pasado, cuando algunos de los principales índices bajaron un 20%, y que nos recuperamos con fuerza. Cuando esta venta actual termine, los principales índices deberían recuperarse rápidamente, pero teniendo eso en cuenta, los inversores deberían comprar gradualmente acciones ahora, comprando una posición parcial en anticipación de más ventas.
Las cinco ideas principales que tenemos tienen calificación de Compra en muchas de las principales firmas de Wall Street que cubrimos.
¿Por qué cubrimos acciones de dividendos de alto rendimiento?
Desde 1926, los dividendos han representado aproximadamente el 32% del retorno total del S&P 500, mientras que la apreciación del capital ha representado el 68%. Por lo tanto, los ingresos por dividendos sostenibles y el potencial de apreciación del capital son esenciales para las expectativas de retorno total. Un estudio de Hartford Funds, en colaboración con Ned Davis Research, encontró que las acciones de dividendos entregaron un retorno anualizado del 9.18% durante los 50 años de 1973 a 2023. En el mismo período, esto fue más del doble del retorno anualizado para los no pagadores (3.95%).
Enterprise Products Partners
Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) es una empresa estadounidense de oleoductos y gasoductos de gas natural y petróleo crudo de gama media con sede en Houston, Texas. Esta empresa es una de las asociaciones energéticas que cotizan en bolsa más extensas, pagando un dividendo muy confiable del 5.87%. La relación deuda/EBITDA de la empresa oscila entre 3.1x y 3.4x, lo que es moderado para una empresa de energía de gama media, y su índice de cobertura de intereses es de 5x. Enterprise Products Partners genera un fuerte flujo de caja libre, con un flujo de caja operativo de aproximadamente $8.8 mil millones, lo que resulta en alrededor de $4.2 mil millones en flujo de caja libre anualmente, después de deducir los gastos de capital. Otro beneficio significativo para los accionistas es que la mayor parte de la deuda corporativa es a tasa fija, lo que limita el riesgo de aumento de las tasas de interés.
Enterprise Products Partners proporciona varios servicios de energía de gama media, que incluyen:
Recolección
Procesamiento
Transporte y almacenamiento de gas natural, líquidos de gas natural (NGL) y fraccionamiento
Terminales de importación y exportación
Servicios de plataformas de producción en alta mar
La empresa tiene cuatro segmentos de negocio reportables:
Oleoductos y Servicios de Gas Natural
Oleoductos y Servicios de NGL
Servicios Petroquímicos
Oleoductos y Servicios de Petróleo Crudo
Una razón por la que a muchos analistas les gusta la acción podría ser su índice de cobertura de distribución. El índice de cobertura de la empresa está muy por encima de 1x, lo que la hace relativamente menos riesgosa en el sector MLP.
Stifel tiene una calificación de Compra con un precio objetivo de $41.
Ford
Fundada en 1903 por Henry Ford y 11 inversores asociados, este fabricante de automóviles tradicional ahora paga a los accionistas un rico dividendo del 5.09%. Ford Motor Company (NYSE: F) desarrolla, entrega y mantiene una gama de camionetas Ford, vehículos comerciales y furgonetas, vehículos utilitarios deportivos y vehículos de lujo Lincoln en todo el mundo.
Opera a través de cinco segmentos:
Ford Blue
Ford Model e
Ford Pro
Ford Next
Ford Credit
La empresa vende vehículos Ford y Lincoln, repuestos y accesorios a través de distribuidores, concesionarios y agencias a clientes de flotas comerciales, empresas de alquiler de coches diarios y gobiernos. También se dedica a actividades de financiación y arrendamiento relacionadas con vehículos a través de concesionarios de automóviles. Además, la empresa proporciona contratos de venta a plazos para vehículos nuevos y usados, y financia directamente arrendamientos de automóviles nuevos a clientes minoristas y comerciales, incluidas empresas de arrendamiento, entidades gubernamentales, empresas de alquiler diario y clientes de flotas.
Además, ofrece préstamos mayoristas a concesionarios para financiar la compra de inventario de vehículos, así como préstamos para financiar capital de trabajo, mejorar las instalaciones de los concesionarios, comprar bienes raíces de concesionarios y respaldar otros programas de vehículos para concesionarios.
Bank of America inició recientemente la cobertura con una calificación de Compra y un precio objetivo de $17.
Prudential
Prudential Financial (NYSE: PRU) ofrece una gama de seguros, gestión de inversiones y otros productos y servicios financieros. Con un rico rendimiento de dividendos del 5.81%, este gigante de seguros e inversiones es una opción segura para inversores conservadores. Prudential ofrece seguros, gestión de inversiones y otros productos y servicios financieros en los Estados Unidos e internacionalmente. La empresa se ha convertido en una importante aseguradora de vida en EE. UU. y Japón, y su enfoque empresarial conservador le ha permitido mantener un balance sólido y superar los requisitos de capital regulatorio.
Opera a través de cinco segmentos:
PGIM
Estrategias de Jubilación
Seguros Grupales
Vida Individual
Negocio Internacional
El segmento PGIM ofrece servicios y soluciones de gestión de inversiones relacionados con renta fija pública, renta variable pública, deuda y capital inmobiliario, crédito privado y otras alternativas, así como estrategias multiactivo, a clientes institucionales y minoristas y a su cuenta general.
El segmento de Estrategias de Jubilación proporciona una gama de productos y servicios de inversión y renta para la jubilación a patrocinadores de planes de jubilación en los sectores público, privado y sin fines de lucro. Desarrolla y distribuye productos de anualidades variables y fijas individuales.
El segmento de Seguros Grupales ofrece:
Varios planes de vida grupal
Discapacidad grupal a largo y corto plazo
Seguros de vida corporativos grupales, bancarios y de propiedad de fideicomisarios en los Estados Unidos, principalmente para clientes institucionales, para su uso en conexión con planes de beneficios para empleados y miembros.
Muerte accidental y desmembramiento, y otras soluciones de salud complementarias.
Servicios de administración de planes en conexión con sus coberturas de seguro.
El segmento de Vida Individual desarrolla y distribuye productos de seguros de vida variable, universal y a término.
El segmento de Negocios Internacionales desarrolla y distribuye seguros de vida, productos de jubilación, productos de inversión, productos específicos de accidentes y salud, y servicios de asesoramiento. La empresa proporciona sus productos y servicios a clientes individuales e institucionales a través de sus redes de distribución propietarias y de terceros.
Jefferies tiene una calificación de Compra con un precio objetivo de $154.
VICI Properties
Vici Properties (NYSE: VICI) es un fideicomiso de inversión inmobiliaria con sede en la ciudad de Nueva York que se especializa en propiedades de casinos y entretenimiento, pagando un rendimiento de dividendos estelar del 6.38%. Esta es una de las principales selecciones en Wall Street en el grupo de arrendamiento neto y es ideal para inversores más conservadores que buscan exposición a juegos de azar y un dividendo sustancial. VICI Properties es miembro del S&P 500 con una de las carteras más grandes de destinos de juego, hospitalidad y entretenimiento líderes en el mercado, incluidas tres instalaciones de entretenimiento icónicas en el Strip de Las Vegas:
Caesars Palace Las Vegas
MGM Grand
The Venetian Resort Las Vegas
VICI Properties posee 93 activos experienciales en una cartera geográficamente diversa de 54 propiedades de juego y 39 propiedades experienciales más en los Estados Unidos y Canadá. La cartera comprende aproximadamente 127 millones de pies cuadrados y cuenta con aproximadamente 60,300 habitaciones de hotel, así como más de 500 restaurantes, bares, discotecas y casas de apuestas deportivas.
Sus propiedades están ocupadas por operadores líderes en la industria del juego, ocio y hostelería bajo contratos de arrendamiento neto triple a largo plazo. El dividendo de la empresa está respaldado por flujos de efectivo confiables generados por propiedades de juego, hospitalidad y entretenimiento de primer nivel, todas bajo arrendamientos netos triples a largo plazo. Lo que hace que su flujo de ingresos sea particularmente atractivo es que una parte creciente de esos arrendamientos incluye aumentos de alquiler vinculados a la inflación, que aumentan del 46% en 2026 al 90% para 2030, integrando efectivamente el crecimiento futuro de los ingresos en la cartera.
VICI Properties tiene una creciente variedad de asociaciones inmobiliarias y de financiación con operadores líderes en otros sectores experienciales, que incluyen:
Bowlero
Cabot
Canyon Ranch
Chelsea Piers
Great Wolf Resorts
Homefield
Kalahari Resorts
VICI Properties también posee cuatro campos de golf de campeonato y 33 acres de terreno sin desarrollar y subdesarrollado adyacentes al Strip de Las Vegas.
Baird tiene una calificación de Superar con un precio objetivo de $34.
Verizon
Verizon Communications (NYSE: VZ) es una empresa multinacional de telecomunicaciones estadounidense que continúa ofreciendo un valor tremendo. Cotiza a 9.13 veces sus ganancias estimadas para 2026 y paga un dividendo del 5.41%. Verizon proporciona una gama de productos y servicios de comunicaciones, tecnología, información y entretenimiento a consumidores, empresas y entidades gubernamentales en todo el mundo.
El índice de cobertura de intereses de Verizon de los últimos 12 meses es de 4.6x a 5x, lo que proporciona un amplio margen para los pagos de dividendos. Con un flujo de ingresos muy predecible de los servicios de telecomunicaciones, la empresa tiene menos exposición a los ciclos de las materias primas. Además, la gran escala ayuda en la financiación y la absorción de shocks. Opera en dos segmentos.
El segmento de Consumidor proporciona servicios inalámbricos en los Estados Unidos a través de las redes Verizon y TracFone, así como a través de acuerdos mayoristas y otros. También proporciona banda ancha de acceso inalámbrico fijo (FWA) a través de sus redes inalámbricas y equipos y dispositivos relacionados, como:
Teléfonos inteligentes
Tabletas
Relojes inteligentes y otros dispositivos conectados habilitados para inalámbricos
El segmento también ofrece servicios de línea fija en los estados del Atlántico Medio y del noreste de los Estados Unidos a través de su red de fibra óptica, la cartera de productos Verizon Fios y la red basada en cobre.
El segmento Empresarial proporciona servicios y productos de comunicaciones inalámbricas y de línea fija, que incluyen:
Banda ancha FWA
Datos
Video y conferencias
Redes corporativas
Seguridad y red administrada
Voz local y de larga distancia
Servicios de acceso a la red para ofrecer varios servicios y productos de IoT a empresas, clientes gubernamentales y operadores inalámbricos y de línea fija en los Estados Unidos e internacionalmente.
Citigroup ha otorgado a la empresa una calificación de Compra y un precio objetivo de $55.
El Nuevo Informe que Revoluciona los Planes de Jubilación
Puede pensar que la jubilación se trata de elegir las mejores acciones o ETFs y ahorrar tanto como sea posible, pero estaría equivocado. Después de la publicación de un nuevo informe sobre ingresos de jubilación, los estadounidenses adinerados están reconsiderando sus planes y se dan cuenta de que incluso las carteras modestas pueden ser serias máquinas de efectivo.
Muchos incluso están aprendiendo que pueden jubilarse antes de lo esperado.
Si está pensando en jubilarse o conoce a alguien que lo esté, tómese 5 minutos para obtener más información aquí.