«Просто безумие»: Баффетт предупреждает, что те, кто призывает вас гнаться за рынком, «что-то продают». Как инвестировать, как Оракул

Moneywise и Yahoo Finance LLC могут получать комиссионные или доход от ссылок в приведенном ниже контенте.

Легендарный инвестор Уоррен Баффетт дает прямой совет всем, кто пытается угадать время выхода на рынок: не делайте этого.

«Я всегда хочу иметь наличные, и я никогда не хочу покупать что-то только потому, что люди думают, что рынок растет», — сказал Баффетт в недавнем интервью CNBC (1). «Идея о том, что люди думают, что знают, что будет делать рынок, просто безумие».

- Благодаря Джеффу Безосу вы теперь можете стать арендодателем всего за 100 долларов — и нет, вам не придется иметь дело с арендаторами или чинить морозильники. Вот как

- Дэйв Рэмси предупреждает, что почти 50% американцев совершают 1 большую ошибку с Social Security — вот как исправить это как можно скорее

- Налоговая служба обычно облагает золото налогом как предмет коллекционирования — но эта малоизвестная стратегия позволяет вам хранить физические слитки без уплаты налогов. Получите бесплатное руководство от Priority Gold

Годами Оракул из Омахи следовал своим же советам. Хотя Баффетт больше не является генеральным директором Berkshire Hathaway, он по-прежнему является председателем компании, и в своем последнем годовом отчете Berkshire сообщила о наличии наличных средств и казначейских облигаций США на сумму 370 миллиардов долларов (2).

Но Баффетт не остановился на обсуждении наличных. Он также раскритиковал прогнозистов рынка.

Он отметил, что, по его мнению, абсурдно, когда инвестор широко распространяет подлинные инвестиционные советы, ориентированные на будущее, среди общественности. Баффетт сравнил это с «нахождением золота на заднем дворе», а затем выходом в эфир, чтобы транслировать раскопки, заключив, что они должны «что-то продавать».

Этот совет поступает в то время, когда инвесторы сталкиваются с волатильностью рынка и смешанными сигналами от экономики. Также нет недостатка в сомнительных онлайн-личностях, которые говорят вам, какие акции покупать и когда.

В конце концов, никто не может предсказать, куда пойдет рынок дальше, так что же делать опытному инвестору?

Баффетт известен тем, что действует против инстинкта гнаться за импульсом.

Пожалуй, его самый известный, часто цитируемый совет исходит из его письма акционерам 1986 года: «Наша цель более скромная: мы просто стараемся бояться, когда другие жадные, и быть жадными только тогда, когда другие боятся» (3).

Когда рынки растут — или, скорее, когда заголовки предполагают, что они могут расти — инвесторы испытывают рефлекторную реакцию, чтобы вмешаться (или выйти) и избежать упущенной выгоды. Но философия Баффетта в инвестировании основана на дисциплине, терпении и скептицизме по отношению к краткосрочным прогнозам.

Основной тезис Баффетта заключается в том, что краткосрочные движения рынка невозможно надежно предсказать. Не когда случайный пост в Truth Social от президента может изменить рынок на 5%, по словам управляющего портфелем JPMorgan Билла Эйгена (4).

И без инсайдерской информации о том, что произойдет дальше, нет никакого способа действовать в соответствии с ажиотажем таким образом, чтобы надежно выиграть. Поэтому удержание наличных или соблюдение обычного инвестиционного режима часто является лучшей стратегией.

Первое может быть особенно важным с течением времени. Наличие наличных дает инвесторам некоторую возможность действовать, когда появляются реальные возможности, а не только когда тренд поражает рынки.

Исследования, такие как Dalbar Inc. Quantitative Analysis of Investor Behavior, неоднократно показывали, что средний инвестор отстает от S&P 500 примерно на 848 базисных пунктов (8,48%) в основном из-за эмоциональных решений (5).

Другими словами, реальный риск — это не волатильность рынка, а то, как вы на нее реагируете.

Читайте также: Роберт Кийосаки предупредил о «Великой депрессии» — миллионы американцев обнищают. Был ли он прав?

Поскольку угадывание времени выхода на рынок — это «безумие», по словам Баффетта, инвесторы, которые не хотят постоянно следить за рынками, могут помочь себе, полностью исключив эмоции из уравнения и перейдя к автоматическим инвестициям.

Прелесть инвестирования в ETF заключается в его доступности — каждый, независимо от богатства, может им воспользоваться. Даже небольшие, последовательные взносы могут расти со временем без необходимости предсказывать, куда движутся рынки.

Например, если бы вы инвестировали всего 5 долларов в день, это около 150 долларов в месяц. При средней годовой доходности 7% это может вырасти до 18 000 долларов за 8 лет или более чем до 75 000 долларов за 20 лет.

Такие инструменты, как Acorns, построены на этой идее. Приложение автоматически инвестирует ваши сдачи, округляя повседневные покупки до ближайшего доллара и вкладывая разницу в диверсифицированный портфель.

Начать можно всего за несколько минут: привяжите свои карты, и Acorns позаботится обо всем остальном, сняв давление с ваших плеч.

Вы можете начать работу с Acorns здесь и начать инвестировать всего от 5 долларов. Кроме того, если вы настроите небольшую регулярную инвестицию, Acorns добавит бонус в размере 20 долларов для старта вашего портфеля.

Даже дисциплинированные инвесторы могут испугаться и принять эмоциональные решения, такие как преждевременная продажа, погоня за ажиотажем или попытка угадать следующий ход. Но именно здесь могут произойти самые большие потери.

Финансовый консультант может помочь вам отступить, рассчитать цифры и придерживаться плана, который работает.

Вот где на помощь приходит Advisor.com. Платформа бесплатно связывает вас с проверенным финансовым консультантом, избавляя вас от необходимости искать кого-то, кому вы можете доверять.

Advisor.com берет на себя тяжелую работу, проверяя консультантов на основе их послужного списка, соотношения клиентов и истории регулирования. Это сеть фидуциариев, что означает, что они юридически обязаны действовать в ваших лучших интересах.

Просто ответьте на несколько вопросов о ваших финансах и целях, и инструмент подбора на базе ИИ Advisor.com подберет вам консультанта, соответствующего вашим потребностям.

Вы можете назначить бесплатную первоначальную консультацию без обязательств по дальнейшим действиям. Потому что, когда рынки становятся непредсказуемыми, наличие кого-то на вашей стороне может иметь решающее значение.

Если вы более активный инвестор и предпочитаете самостоятельно управлять рынками, независимо от того, что говорит Баффетт, вам придется немного потрудиться.

Вместо того чтобы гнаться за заголовками или рыночным шумом, Moby предоставляет исследования и рекомендации, подкрепленные бывшими аналитиками хедж-фондов. Это может помочь вам сосредоточиться на долгосрочных возможностях, основанных на фундаментальных показателях и ваших финансовых целях.

За четыре года и почти 400 выборов акций их рекомендации в среднем превзошли S&P 500 почти на 12%. Они также предлагают 30-дневную гарантию возврата денег.

Команда Moby тратит сотни часов на изучение финансовых новостей и данных, чтобы предоставить вам отчеты по акциям и криптовалютам, доставляемые прямо к вам. Их исследования держат вас в курсе рыночных сдвигов и могут помочь вам уменьшить догадки при выборе акций и ETF.

Кроме того, их отчеты легко понять для начинающих, так что вы можете стать более умным инвестором всего за пять минут.

Одна из разумных стратегий, которую часто используют инвесторы, — это хеджирование. Идея заключается в том, что, диверсифицируя свой портфель по секторам и типам активов, вы снижаете общий риск. Перефразируя распространенное выражение, хорошо диверсифицированный портфель может помочь предотвратить то, чтобы отступающая волна пробила дыры в вашем флоте.

Когда речь идет о хеджах, распространенной ставкой на безопасную гавань является золото. Драгоценный желтый металл не может быть напечатан по желанию центральными банками, в отличие от фиатных валют, таких как доллар США. Он также может сохранить большую часть своей стоимости во время спада, чем акции и облигации.

Хотя Баффетт давно скептически относится к золоту как к инвестиции, утверждая, что оно не приносит дохода (6), это не помешало ему стать популярной инвестицией для многих.

Если вы заинтересованы в добавлении драгоценных металлов в свою более широкую стратегию защиты от инфляции, золотой IRA от Goldco позволяет вам хранить физическое золото и другие металлы, сохраняя при этом налоговые преимущества IRA.

Goldco является одной из ведущих компаний в этой области, с рейтингом 4,8/5 на Trustpilot и A+ от Better Business Bureau. Они также предлагают гарантированную программу обратного выкупа, что означает, что они выкупят ваши металлы по «самой высокой цене» в соответствии с рыночной стоимостью, если вы когда-либо решите продать.

Если вы хотите узнать, могут ли драгоценные металлы стать полезным хеджированием для вашего портфеля, вы можете скачать бесплатное руководство Goldco по золоту и серебру, чтобы узнать, подходит ли оно вам.

Еще лучше, квалифицированные покупки могут получить до 10% в золоте или серебре, чтобы увеличить ваши первоначальные инвестиции.

Даже если это не предпочтительный актив Баффетта, диверсификация по-прежнему может играть роль, когда рынки кажутся непредсказуемыми.

Присоединяйтесь к более чем 250 000 читателей и первыми получайте лучшие статьи Moneywise и эксклюзивные интервью — четкие идеи, подобранные и доставленные еженедельно. Подпишитесь сейчас.

Мы полагаемся только на проверенные источники и авторитетные сторонние отчеты. Подробности см. в наших этических нормах и руководящих принципах.

CNBC (1); Berkshire Hathaway (2), (3); Fortune (4); Dalbar (5); Investopedia (6)

Эта статья предоставляет только информацию и не должна рассматриваться как совет. Она предоставляется без каких-либо гарантий.