‘Como en la década de 1930’: Ray Dalio advierte que la agenda de Trump podría sumir a Estados Unidos en tiempos ‘peores que una recesión’. Cómo prepararse

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El fundador de Bridgewater Associates, uno de los fondos de cobertura más grandes del mundo, ha expresado su preocupación de que la agenda económica del presidente Donald Trump podría conducir a “algo peor que una recesión”.

“En este momento, estamos en un punto de toma de decisiones y muy cerca de una recesión”, dijo el multimillonario inversor Ray Dalio a NBC’s Meet the Press el año pasado. “Y me preocupa algo peor que una recesión si esto no se maneja bien (1).”

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Una recesión se define típicamente como dos trimestres consecutivos de crecimiento negativo del PIB. Un cambio mucho más “profundo” sería un colapso del actual orden monetario. Estos tipos de evaluaciones prospectivas son algo con lo que Dalio tiene cierta experiencia, habiendo predicho correctamente la crisis financiera de 2008.

Ciertamente, una recesión es malas noticias. Sin embargo, lo que Dalio está denunciando podría ser mucho peor financieramente para el estadounidense promedio: la agitación de un sistema monetario global respaldado por EE. UU.

Trump ha desencadenado el caos económico global con sus aranceles “recíprocos” de encendido y apagado (2). Pero Dalio teme algo peor: EE. UU. podría terminar aislado a medida que sus mayores socios comerciales firmen acuerdos transfronterizos que excluyan a la economía más grande del mundo.

“En general, está cambiando el orden mundial de una manera que lo está haciendo más ineficiente y, de hecho, está causando un crecimiento alrededor de los Estados Unidos”, dijo Dalio durante un evento del Paley Media Council el año pasado (3).

El fin de la Segunda Guerra Mundial marcó el comienzo de un nuevo orden monetario y geopolítico mundial. Pero la historia tiende a repetirse. Los aranceles, combinados con un alto nivel de deuda y un superpotencia en ascenso que desafía a la superpotencia existente, podrían conducir a “cambios profundos” en el orden mundial.

“Estos tiempos son muy parecidos a la década de 1930”, dijo Dalio a NBC.

“Estos entran en ciclos que se pueden medir, y me preocupa la ruptura de ese tipo de orden, particularmente dado que no necesita suceder”, señaló, agregando que hay mejores formas de reestructurar la deuda.

Ya sea que se implementen aranceles de una manera “estable” o de una manera “caótica y disruptiva” puede marcar “toda la diferencia en el mundo”, dijo. Pero hasta ahora, los aranceles han sido similares a “lanzar rocas al sistema de producción”.

O, en otras palabras, altamente disruptivo.

Lea más: Robert Kiyosaki advirtió sobre una 'Gran Depresión' — con millones de estadounidenses empobreciéndose. ¿Tenía razón?

A pesar de la advertencia de Dalio, los datos recientes sugieren que la economía estadounidense continúa creciendo. El PIB real aumentó un 2,1% en 2025 (4), aunque todavía hay signos de preocupación.

Según los datos de la Oficina de Estadísticas Laborales, EE. UU. tuvo casi ningún crecimiento de empleos el año pasado. Los empleadores agregaron solo 181,000 empleos en 2025, una disminución del 88% con respecto a los 1.46 millones de empleos agregados en 2024 (5).

La buena noticia es que la contratación se ha acelerado este año, con 178,000 nuevos empleos en marzo. Los empleos han aumentado en atención médica, construcción, transporte y almacenamiento, y asistencia social, mientras que el empleo en el gobierno federal continúa disminuyendo (6).

A partir de marzo, la tasa de desempleo es del 4,3%. La tasa no ha caído por debajo del 4% desde mayo de 2024 (7).

Si bien esto está lejos de ser ideal, no está al nivel de la Gran Depresión de la década de 1930, como sugiere Dalio, cuando casi un cuarto de la fuerza laboral de Estados Unidos no podía encontrar empleo.

Sin embargo, la guerra en Irán es otro factor complicador para la economía, lo que provocó el mayor aumento de la inflación de EE. UU. en casi cuatro años (8). Los precios al consumidor aumentaron un 3,3% en los 12 meses que terminaron en marzo, impulsados principalmente por un aumento en los costos de energía (9).

Incluso si los que tienen el poder hacen un acuerdo permanente para poner fin al conflicto, los efectos probablemente se sentirán en la economía durante meses.

Por lo tanto, no es de extrañar que la confianza del consumidor haya caído a un mínimo histórico en abril, y que las percepciones de los estadounidenses sobre su situación financiera actual coincidieran con las peores desde 2009 (10).

Si usted es un estadounidense promedio, ¿cómo puede atender las advertencias de Dalio sobre las graves consecuencias de la agenda económica de Trump?

Puede comenzar estableciendo un fondo de emergencia (si aún no tiene uno) que cubra al menos de tres a seis meses de gastos, tal vez más si está en un trabajo que podría verse afectado por los aranceles, las guerras comerciales y los crecientes costos de transporte.

Aquí hay cinco consejos más prácticos para protegerse de un futuro financiero incierto.

Es una buena idea pagar la deuda de alto interés (como las tarjetas de crédito) y evitar acumular más deuda, si es posible. Si tiene una gran cantidad de deuda de alto interés que debe eliminar, considere utilizar el patrimonio de su vivienda a través de una línea de crédito con garantía hipotecaria (HELOC).

Una HELOC es una línea de crédito rotatoria que utiliza el patrimonio de su vivienda como garantía para que pueda pedir prestado y reembolsar fondos según sea necesario, similar a una tarjeta de crédito.

AmeriSave ofrece una HELOC flexible que permite a los propietarios pedir prestado contra su patrimonio según sea necesario durante un período de retiro, lo que la hace útil para renovaciones o consolidación de deudas. La solicitud es principalmente en línea y está disponible en la mayoría de los estados.

Es un buen ajuste para los prestatarios que desean conveniencia y flexibilidad en lugar de un préstamo único grande por adelantado. Puede retirar fondos solo cuando los necesite, por lo que es útil para costos continuos o impredecibles. Se cobra interés solo sobre lo que usa, y reembolsa el saldo con el tiempo. Es esencialmente una línea de crédito flexible garantizada por su vivienda, entregada a través de un proceso de solicitud principalmente en línea.

Después de haber creado su fondo de emergencia y pagado la deuda de alto interés, es hora de ser serio sobre el cumplimiento de un presupuesto, pero no tiene que ser complicado.

Una verificación diaria rápida de sus cuentas puede mostrarle exactamente a dónde va su dinero.

Una aplicación como Rocket Money puede marcar fácilmente las suscripciones recurrentes, las facturas próximas y los cargos inusuales al importar transacciones de todas sus cuentas vinculadas.

Esto puede ayudarlo a reducir los costos innecesarios, y luego puede redirigir los ahorros directamente a su fondo de jubilación. Sin hojas de cálculo, sin conjeturas, sin estrés. Pequeños hábitos como este pueden marcar una gran diferencia con el tiempo.

Las herramientas intuitivas de Rocket Money ofrecen una variedad de herramientas gratuitas y premium. Las funciones gratuitas incluyen el seguimiento de suscripciones, los recordatorios de facturas y la elaboración de presupuestos básicos, mientras que las funciones premium, como los ahorros automatizados, el seguimiento del patrimonio neto, los paneles de control personalizables y más, facilitan el seguimiento de sus contribuciones a la jubilación y sus objetivos financieros generales.

También puede ser un buen momento para diversificar sus inversiones en diferentes clases de activos para mitigar el riesgo. Eso podría significar ajustar su combinación de acciones, bonos y otros activos.

Si está cerca de la jubilación, es posible que desee cambiar a activos de menor riesgo, como acciones que pagan dividendos. Las inversiones alternativas, como el oro y el mercado inmobiliario, a menudo se consideran una cobertura contra la inflación y la recesión.

De hecho, el oro valía más de 58 veces su valor en 2016 que en 1910, hace más de 100 años (11). Y eso fue antes de que el preciado metal amarillo se embarcara en una histórica carrera alcista en 2025.

Una forma de invertir en oro que también puede ofrecer ventajas fiscales significativas es abrir una IRA de oro con la ayuda de Priority Gold.

Las IRA de oro permiten a los inversores mantener oro físico o activos relacionados con el oro dentro de una cuenta de jubilación, lo que combina las ventajas fiscales de una IRA con los beneficios protectores de invertir en oro, lo que la convierte en una opción atractiva para aquellos que buscan potencialmente proteger sus fondos de jubilación contra la incertidumbre económica.

Para obtener más información, puede obtener una guía gratuita que incluya detalles sobre cómo obtener hasta $10,000 en plata gratis con compras calificadas. Solo tenga en cuenta que el oro a menudo es mejor utilizarlo como una parte de una cartera bien diversificada.

Las propiedades de alquiler han sido durante mucho tiempo una fuente comprobada de ingresos pasivos y estables para inversores de alto patrimonio neto, por lo que no es de extrañar que el mercado inmobiliario represente casi el 25% del portafolio típico de una oficina familiar (12).

Puede acceder a este mercado a través de plataformas de crowdfunding inmobiliario como Arrived.

Respaldado por inversores de talla mundial, incluidos Jeff Bezos, Arrived le permite invertir en acciones de propiedades de vacaciones y de alquiler, generando un flujo de ingresos pasivos sin el trabajo adicional que conlleva ser propietario de su propia propiedad de alquiler.

Para comenzar, simplemente explore su selección de propiedades revisadas, cada una elegida por su potencial de apreciación e ingresos. Una vez que elija una propiedad, puede comenzar a invertir con tan solo $100, generando potencialmente dividendos mensuales.

Si es nuevo en la cobertura, una estrategia de gestión de riesgos que puede ayudar a compensar las pérdidas al comprar inversiones en una posición opuesta a una inversión existente, es posible que desee consultar con un asesor financiero para ver cómo esto podría ayudar a mitigar el riesgo en su cartera.

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A partir de ahí, puede programar una consulta inicial gratuita sin obligación de contratar para ver si son el ajuste adecuado para usted.

Dependiendo de si está cerca de la jubilación o no, es posible que desee ajustar su estrategia de jubilación y ajustar su tolerancia al riesgo para que coincida con esa estrategia. Si es un inversor joven, todavía tiene tiempo para que el mercado se recupere, así que evite vender en pánico.

• Con archivos de Jing Pan

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NBC News (1), (5); The Guardian (2); Observer (3); Bureau of Economic Analysis (4); Bureau of Labor Statistics (6), (7), (9); Bloomberg (8), (10); United States Gold Bureau (11); Knight Frank (12)

Este artículo proporciona información únicamente y no debe interpretarse como asesoramiento. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.