Mis 10 principales formas de adoptar una mentalidad de gestión de riesgos — Mientras todavía importa

No soy un novato en lo que respecta al análisis de mercado y la experiencia operando con toros, osos y cerdos. Sin embargo, soy un pollo en lo que respecta a un aspecto clave de mi proceso de inversión. Y ha sido así durante décadas, incluso cuando tenía mucho menos que perder. Soy un inversor centrado en la defensa. Si eso me convierte en un pollo, lo llevaré con orgullo. Porque, como lo veo, invertir se trata mucho más de extender más allá de lo que ganas en el mundo laboral, más otras fuentes de ingresos (inversiones inmobiliarias, un negocio que diriges, herencias, etc.). Más noticias de Barchart - Lo que los operadores de opciones esperan de las acciones de Micron después de las ganancias del 18 de marzo - ¿Es hora de comprar esta Dividend King con una racha de dividendos de 54 años que ha bajado un 13% en lo que va del año? - Las acciones abrirán al alza a medida que caen los rendimientos de los bonos, con la reunión de la Fed y el conflicto de Oriente Medio en el punto de mira Invertir, para mí, nunca ha sido una herramienta para enriquecerse o para hacerse rico rápidamente. Es para mantenerse rico lentamente. Y tal vez incluso deberíamos cambiar "rico" por "solvente", dado el porcentaje de inversores que utilizan margen y contraen otros tipos de apuestas en sus vidas financieras. Las acciones, los fondos cotizados (ETF) y otros vehículos de inversión son simplemente herramientas que podemos usar para obtener lo que queremos de nuestro dinero. Pero no tienen por qué serlo. Puedes usar inversiones para lograr algo parecido a apostar en deportes. Pero si ese es tu objetivo, este artículo no te ayudará mucho. Te aburrirá. Porque liderar con la gestión de riesgos en una historia sobre inversión está tan desconectado del pulso del inversor principal actual como cualquiera que pueda imaginar. Y ese es precisamente mi punto aquí. Este es un buen momento para estar en la minoría cuando se trata de defender, no de perseguir. No sé cuál será el próximo gran giro del mercado, solo que es más probable que sea a la baja que al alza. Eso se basa en mi análisis de la puntuación ROAR de los principales índices, que el lunes por la tarde estaban todos en territorio negativo, con puntuaciones de 20. Eso es en una escala de 100 puntos e indica un nivel de riesgo superior al normal. Una cosa es querer invertir de una manera que equilibre la defensa con la ofensiva. Otra muy distinta es saber por dónde empezar. Para ayudar a los inversores a salir de la puerta de salida, repasé mis décadas de ser un profesional y escritor y elaboré mi propia lista de los 10 principales. Aquí está. Las 10 principales formas de adoptar una mentalidad de gestión de riesgos - Priorizar evitar grandes pérdidas (ABL): El objetivo principal de la gestión de riesgos es eliminar las grandes caídas, que son la mayor amenaza para el estilo de vida y el éxito a largo plazo de un inversor. - Adoptar una mentalidad adaptativa: Los inversores deben darse cuenta de que los mercados evolucionan; asumir que lo que funcionó en el pasado funcionará ahora es un error. - Utilizar ETF como herramientas tácticas: Los ETF deben considerarse como una caja de herramientas flexible para la construcción de carteras, lo que permite a los inversores dividir el mercado para explotar ineficiencias y cubrir riesgos. - Equilibrar ofensiva y defensiva: La inversión exitosa requiere una combinación táctica de búsquedas de crecimiento agresivo y maniobras defensivas en lugar de simplemente "hacer selecciones". - Abrazar la humildad sobre la arrogancia: La gestión eficaz de riesgos requiere la humildad para admitir errores, aprender de la historia del mercado y distinguir entre el genio personal y un simple mercado alcista. - Ignorar el ruido de Wall Street: Factores como la Fed, el Congreso y las relaciones precio-beneficio (P/E) a menudo son menos importantes que mantener un proceso de inversión sistemático y disciplinado. - Centrarse en la compensación recompensa-riesgo: El riesgo debe gestionarse activamente primero. Una vez que el riesgo está controlado, el objetivo secundario es obtener el máximo beneficio posible. - Implementar una estrategia de "profundidad de plantilla": Gestionar una cartera como un equipo deportivo profesional utilizando una profundidad de plantilla para clasificar los ETF como muy fuertes, promedio o débiles según las condiciones actuales del mercado. - Redefinir conceptos tradicionales: Los mercados modernos requieren una nueva comprensión de conceptos obsoletos. Por ejemplo, cambiar la tolerancia al riesgo tradicional por una "zona de confort de volatilidad" personal. - Preparación sobre predicción: Dado que el riesgo existe en todo momento, incluso si no siempre resulta en una pérdida inmediata, es mejor estar preparado para cualquier entorno de mercado que ver colapsar un fondo de jubilación justo antes de que se necesite.