SCHD vs NOBL: ¿Cuál ETF es la Mejor Compra para Sus Metas de Dividendos?

Puntos Clave
SCHD cobra una tarifa mucho más baja y ofrece un rendimiento de dividendos más alto que NOBL.
NOBL se inclina más hacia los sectores defensivo del consumidor e industriales, mientras que SCHD se apoya fuertemente en energía y atención médica.
Mientras un ETF se enfoca en el rendimiento, el otro está orientado al crecimiento de dividendos
- 10 acciones que nos gustan más que el ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ›
Tanto el Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) como el ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) se dirigen a acciones estadounidenses centradas en dividendos, pero SCHD se destaca por su menor costo y mayor rendimiento, mientras que NOBL ofrece una mezcla sectorial más diversificada.
Los ETFs adoptan enfoques distintos: SCHD sigue el índice Dow Jones U.S. Dividend 100, mientras que NOBL invierte al menos el 80% de sus activos totales en valores componentes de su índice, con un mínimo de 40 acciones con ponderación igual y ningún sector individual que represente más del 30% del peso del índice.
Resumen (costo y tamaño)
| Métrica | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Emisor | Schwab | ProShares |
| Ratio de gastos | 0.06% | 0.35% |
| Retorno total a 1 año (al 2026-03-21) | 13.8% | 5.7% |
| Rendimiento de dividendos | 3.5% | 2% |
| Beta | 0.65 | 0.76 |
| AUM | $98.2 mil millones | $10.9 mil millones |
Beta mide la volatilidad del precio en relación con el S&P 500; beta se calcula a partir de rendimientos mensuales de cinco años. El retorno a 1 año representa el retorno total durante los últimos 12 meses.
SCHD resulta ser la opción más asequible, cobrando solo el 0.06% anual frente al 0.35% de NOBL. SCHD también ofrece un mayor rendimiento de dividendos, lo que puede atraer a inversores centrados en ingresos que buscan un pago más fuerte.
Comparación de rendimiento y riesgo
| Métrica | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Máxima caída (5 años) | -16.82% | -17.91% |
| Crecimiento de $1,000 durante 5 años | $1,267 | $1,229 |
Qué contiene
NOBL tiene alrededor de 70 acciones, sin que ningún sector individual pueda superar el 30% de la cartera. Las mayores exposiciones sectoriales del fondo son industriales (22.5%), defensivo del consumidor (22.09%) y servicios financieros (13.08%). Las principales tenencias a marzo de 2023 incluyen Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) y Linde (NASDAQ:LIN), cada una representando menos del 2% de los activos. El fondo tiene un historial de 12.4 años. Este enfoque de ponderación igual tiene como objetivo reducir el riesgo de concentración y mantener una amplia exposición a crecedores de dividendos establecidos.
En contraste, SCHD tiene 101 nombres, apoyándose más fuertemente en energía (19.88%), defensivo del consumidor (18.5%) y atención médica (16.2%). Sus posiciones más grandes son ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) y Chevron, cada una con aproximadamente el 4.8%–5% de los activos, creando un perfil más concentrado en la parte superior. Ambos fondos evitan el apalancamiento, la cobertura de divisas y otras peculiaridades estructurales.
Para obtener más orientación sobre la inversión en ETFs, consulte la guía completa en este enlace.
Qué significa esto para los inversores
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF ofrece un rendimiento de dividendos mucho mayor que el ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. Esto se debe a que SCHD está orientado al rendimiento, invirtiendo en acciones que ofrecen altos rendimientos. Sin embargo, el índice subyacente del fondo, el Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, asegura que sus empresas tengan un sólido historial de dividendos y selecciona sus constituyentes utilizando ratios financieros. Eso significa que solo empresas de alta calidad llegan al ETF.
NOBL, por otro lado, se enfoca en el crecimiento de dividendos en lugar de los rendimientos, invirtiendo solo en Dividend Aristocrats®. El término Dividend Aristocrats® es una marca registrada de Standard & Poor’s Financial Services LLC, una subsidiaria de S&P Global (NYSE:SPGI). Es un grupo selecto de empresas del S&P 500 que han aumentado sus dividendos durante al menos 25 años consecutivos. Estas son empresas establecidas en sus respectivas industrias con sólidas finanzas que pueden respaldar dividendos regulares y crecientes.
La combinación de un mayor rendimiento con comisiones significativamente más bajas (ratio de gastos) hace de SCHD un ETF de dividendos superior para poseer. NOBL, sin embargo, es una mejor opción para los inversores que buscan estabilidad de dividendos, ya que sus constituyentes tienen un largo historial de aumentos de dividendos.
¿Debería comprar acciones del ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF ahora mismo?
Antes de comprar acciones del ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, considere esto:
El equipo de analistas de The Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar cuáles creen que son las 10 mejores acciones que los inversores pueden comprar ahora... y ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF no estaba entre ellas. Las 10 acciones que entraron en la lista podrían generar rendimientos monstruosos en los próximos años.
Considere cuándo Netflix entró en esta lista el 17 de diciembre de 2004... si hubiera invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, ¡tendría $495,179!* O cuando Nvidia entró en esta lista el 15 de abril de 2005... si hubiera invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, ¡tendría $1,058,743!*
Ahora, vale la pena señalar que el rendimiento total promedio de Stock Advisor es del 898% — una superación del mercado en comparación con el 183% del S&P 500. No se pierda la última lista de las 10 principales, disponible con Stock Advisor, y únase a una comunidad de inversión construida por inversores individuales para inversores individuales.
*Los rendimientos de Stock Advisor a partir del 23 de marzo de 2026.
Neha Chamaria no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF y S&P Global. The Motley Fool recomienda ConocoPhillips, Linde y Lockheed Martin. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Las opiniones expresadas aquí son las del autor y no reflejan necesariamente las de Nasdaq, Inc.