El ETF SCHD con rendimiento 2x ya está aquí. Los inversores en dividendos podrían no estar preparados para lo que hace.

Puntos clave
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF es uno de los ETFs de dividendos más populares en el mercado.
Su combinación de calidad de balance, historial de dividendos y alto rendimiento ha entregado resultados sólidos a largo plazo.
El YieldMax U.S. Stocks Target Double Distribution ETF (DDDD) busca duplicar ese rendimiento, con algunas advertencias.
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Si eres un inversor en dividendos, probablemente al menos hayas oído hablar del Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) si no eres ya un inversor en él. Actualmente es el 2º ETF de dividendos más grande del mundo con más de $83 mil millones en activos, solo detrás del Vanguard Dividend Appreciation ETF. Su estrategia, que considera la calidad del balance, el historial de dividendos y el rendimiento, ha entregado resultados sólidos desde su lanzamiento en 2011. Actualmente es uno de los ETFs de dividendos con mejor rendimiento en 2026.
Con el actual auge de productos apalancados y de ultra alto rendimiento en el mercado de ETFs, no debería ser una sorpresa que este fondo se haya convertido en un objetivo. A principios de este mes, YieldMax lanzó el YieldMax U.S. Stocks Target Double Distribution ETF (NYSEMKT: DDDD). Su objetivo es entregar el doble del rendimiento de distribución anual del Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
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¿Cómo funciona el ETF SCHD con rendimiento 2x?
En su núcleo, el YieldMax U.S. Stocks Target Double Distribution ETF es una estrategia de ingresos por opciones. Este suele ser el caso de cualquier producto que busque magnificar el rendimiento de una canasta de acciones.
En el caso de este fondo, planea mantener los componentes del Schwab U.S. Dividend Equity ETF mientras simultáneamente escribe opciones sobre un subconjunto selecto de las participaciones del fondo para generar ingresos de prima adicionales. Las estrategias de opciones utilizadas podrían variar con el tiempo pero se espera que estén optimizadas para las condiciones actuales de volatilidad del mercado.
En mi opinión, esta es la forma correcta de estructurar el fondo YieldMax. Muchos fondos utilizarán productos sintéticos, como opciones o contratos de swaps, para imitar la exposición larga. Poseer el Schwab U.S. Dividend Equity ETF en sí junto con sus participaciones componentes proporciona exposición directa al valor subyacente. El uso de posiciones sintéticas puede someter las participaciones a correlación imprecisa y el costo añadido de estratificar y gestionar estas operaciones.
Quizás la consideración principal al optar por el ETF YieldMax y el ETF Schwab es la compensación entre rendimiento y crecimiento.
El rendimiento del fondo YieldMax presumiblemente estará alrededor del 7%, dado que el rendimiento del fondo Schwab actualmente está alrededor del 3.5%. Pero ese rendimiento añadido tiene un costo en el potencial de alza del precio de las acciones.
En mercados alcistas, las estrategias de opciones cubiertas generalmente retrasan porque el crecimiento del capital que se sacrifica a menudo supera el rendimiento añadido. En mercados bajistas, pueden hacer un mejor trabajo superando porque el rendimiento extra puede compensar algunas pérdidas en el precio de las acciones. Las estrategias de opciones cubiertas generalmente son mejores en mercados laterales o de baja volatilidad.
Con el Schwab U.S. Dividend Equity ETF, apuntas al crecimiento a largo plazo y los ingresos por dividendos. Con el YieldMax U.S. Stocks Target Double Distribution ETF, apuntas a los altos ingresos por prima hoy. Son dos estrategias diferentes para dos tipos diferentes de inversores en ingresos.
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David Dierking tiene posiciones en Vanguard Dividend Appreciation ETF. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Vanguard Dividend Appreciation ETF. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
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