Las mejores acciones con dividendos del Dow: una lista reducida para inversores de ingresos

<p>Las mejores acciones con dividendos del Dow: una lista reducida para inversores de ingresos</p>
<p>Jeremy Salvucci</p>
<p>5 min read</p>
<p>Para los inversores que buscan construir una cartera que genere ingresos, el Dow Jones Industrial Average —el índice bursátil más antiguo de Estados Unidos— es un excelente lugar para buscar acciones con dividendos. Las acciones con dividendos son empresas que comparten parte de sus beneficios con los accionistas en forma de pagos periódicos en efectivo.</p>
<p>Y si bien ser un pagador de dividendos no es un requisito para la admisión en el índice, un largo historial de aumento de los pagos de dividendos a los accionistas señala fortaleza y madurez, cosas que el comité de selección del Dow busca al seleccionar acciones.</p>
<p>Los componentes del Dow son seleccionados por un grupo de cinco personas conocido como el Averages Committee, que incluye tres representantes de S&amp;P Dow Jones Indices y dos representantes del Wall Street Journal, un periódico fundado por Charles Dow, quien creó el índice en 1896. Al agregar acciones al Dow para reemplazar a las empresas que han sido dadas de baja, el Averages Committee considera la "reputación de cada empresa, su historial de crecimiento sostenido, su interés para los inversores y su representación sectorial del mercado en general", según S&amp;P Global. Esencialmente, el DJIA está compuesto por empresas exitosas de primer nivel que representan lo mejor de su industria o sector, muchas de las cuales resultan ser excelentes pagadoras de dividendos.</p>
<p>Y si bien hay muchas acciones que no están en el DJIA que pueden tener rendimientos de dividendos más altos, elegir acciones con dividendos del Dow puede ser una apuesta más segura, ya que estas empresas suelen ser más antiguas, más fuertes y menos propensas a perder valor significativo si se mantienen a largo plazo. Agregue los pagos trimestrales en efectivo y tendrá los comienzos de una cartera sólida, diversificada por sector y generadora de ingresos.</p>
<p>Entonces, ¿qué acciones del Dow tienen los rendimientos de dividendos más altos? Y, quizás igual de importante, ¿cuáles tienen los ratios de pago de dividendos más altos, y cuáles han aumentado más sus pagos de dividendos en la última década, lo que indica una tendencia a aumentar los dividendos con el tiempo?</p>
<p>Antes de entrar en detalles, definamos algunos términos:</p>
<p>Rendimiento de dividendos frente a ratio de pago de dividendos explicado</p>
<p>El rendimiento de dividendos de una acción se calcula dividiendo el pago anual de dividendos por acción de una empresa por el precio de la acción de la empresa. En otras palabras, el rendimiento de dividendos es la cantidad de efectivo libre que se obtiene al poseer una acción de una empresa al año.</p>
<p>Rendimiento de dividendos = dividendos pagados por acción / precio de la acción</p>
<p>El ratio de pago de dividendos de una acción, por otro lado, se calcula dividiendo los dividendos pagados por acción de una empresa por sus beneficios por acción. En otras palabras, expresa el porcentaje de las ganancias de una empresa que comparte con los accionistas en forma de dividendos cada año.</p>
<p>Ratio de pago de dividendos = dividendos pagados por acción / beneficios por acción</p>
<p>Las 30 acciones del Dow y sus datos de dividendos</p>
<p>A continuación, puede ver los rendimientos y pagos de dividendos actuales (a partir de la última actualización de este artículo) de cada acción del Dow, junto con el crecimiento anual promedio del pago de dividendos durante los últimos 10 años.</p>
<p>Microsoft Corp.</p>
<p>MSFT</p>
<p>22%</p>
<p>0.88%</p>
<p>10% per year</p>
<p>Apple Inc.</p>
<p>AAPL</p>
<p>13%</p>
<p>0.38%.</p>
<p>7.5% per year</p>
<p>IBM Corp.</p>
<p>IBM</p>
<p>58%</p>
<p>2.76%</p>
<p>2.5% per year</p>
<p>NVIDIA Corp.</p>
<p>NVDA</p>
<p>1%</p>
<p>0.02%</p>
<p>9.2% per year</p>
<p>Salesforce Inc.</p>
<p>CRM</p>
<p>14%</p>
<p>0.9%</p>
<p>Started paying in 2024</p>
<p>Cisco Systems Inc.</p>
<p>CSCO</p>
<p>44%</p>
<p>2.09%</p>
<p>6.6% per year</p>
<p>Goldman Sachs Group Inc.</p>
<p>GS</p>
<p>27%</p>
<p>1.49%</p>
<p>19.5% per year</p>
<p>American Express Co.</p>
<p>AXP</p>
<p>21%</p>
<p>0.97%</p>
<p>10.7% per year</p>
<p>Visa Inc.</p>
<p>V</p>
<p>21%</p>
<p>0.79%</p>
<p>17.40% per year</p>
<p>JPMorgan Chase &amp; Co.</p>
<p>JPM</p>
<p>29%</p>
<p>1.9%</p>
<p>12.2% per year</p>
<p>Travelers Companies Inc.</p>
<p>TRV</p>
<p>16%</p>
<p>1.42%</p>
<p>5.9% per year</p>
<p>Caterpillar Inc.</p>
<p>CAT</p>
<p>31%</p>
<p>0.79%</p>
<p>7.5% per year</p>
<p>Honeywell International Inc.</p>
<p>HON</p>
<p>43%</p>
<p>1.91%</p>
<p>7.5% per year</p>
<p>Boeing Co.</p>
<p>BA</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>3M Co.</p>
<p>MMM</p>
<p>36%</p>
<p>1.79%</p>
<p>-1.4% per year</p>
<p>Home Depot Inc.</p>
<p>HD</p>
<p>63%</p>
<p>2.49%</p>
<p>15.1% per year</p>
<p>McDonald's Corp.</p>
<p>MCD</p>
<p>59%</p>
<p>2.12%</p>
<p>7.9% per year</p>
<p>Amazon.com Inc.</p>
<p>AMZN</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>Nike Inc</p>
<p>NKE</p>
<p>95%</p>
<p>2.49%</p>
<p>11.2% per year</p>
<p>Amgen Inc</p>
<p>AMGN</p>
<p>44%</p>
<p>2.56%</p>
<p>11.1% per year</p>
<p>UnitedHealth Group Inc</p>
<p>UNH</p>
<p>54%</p>
<p>3.01%</p>
<p>16.7% per year</p>
<p>Johnson &amp; Johnson</p>
<p>JNJ</p>
<p>48%</p>
<p>2.14%</p>
<p>5.8% per year</p>
<p>Merck &amp; Co Inc</p>
<p>MRK</p>
<p>37%</p>
<p>2.72%</p>
<p>6.5% per year</p>
<p>Procter &amp; Gamble Co</p>
<p>PG</p>
<p>61%</p>
<p>2.59%</p>
<p>4.9%</p>
<p>Walmart Inc</p>
<p>WMT</p>
<p>39%</p>
<p>0.75%</p>
<p>3%</p>
<p>Coca-Cola Co</p>
<p>KO</p>
<p>68%</p>
<p>2.56%</p>
<p>4.1%</p>
<p>Source: GuruFocus</p>
<p>Qué deben considerar los inversores de dividendos antes de comprar una acción</p>
<p>Cuando se trata de evaluar empresas para obtener dividendos, hay varios factores importantes a considerar. En primer lugar, el rendimiento pasado nunca es una garantía de resultados futuros. Cualquier empresa puede dejar de pagar dividendos en cualquier momento. Dicho esto, generalmente intentan evitarlo, ya que les indica a los inversores que no tienen suficiente efectivo disponible.</p>
<p>Sin embargo, un largo historial de crecimiento en los pagos de dividendos generalmente indica que una empresa hará todo lo posible para seguir pagando a sus accionistas en el futuro.</p>
<p>Otra cosa a tener en cuenta es un ratio de pago de dividendos excesivamente alto. Las empresas necesitan efectivo disponible para invertir en sus operaciones y explorar perspectivas de crecimiento. Cuanto más se acerca el ratio de pago de dividendos de una acción al 100%, menos efectivo retiene para mantener la salud de la empresa, lo que podría indicar inestabilidad futura.</p>
<p>Cuanto mayor sea el rendimiento de dividendos de una empresa, más dinero libre obtendrá al año por cada dólar que invierta. Sin embargo, un rendimiento demasiado alto podría indicar que el precio de las acciones de una empresa ha disminuido, lo que también podría indicar debilidad.</p>
<p>Por lo tanto, la acción de dividendos ideal para la inversión a largo plazo debe tener un rendimiento de dividendos saludable, un ratio de pago de dividendos relativamente alto (pero no demasiado alto) y un historial sólido de aumento de los dividendos pagados por acción a lo largo del tiempo.</p>
<p>Entonces, ¿cuáles de las 30 acciones del Dow cumplen mejor estos criterios?</p>
<p>¿Qué acciones del Dow deberían considerar los inversores de dividendos añadir a sus carteras?</p>
<p>Mirando la lista anterior, Boeing y Amazon actualmente no pagan dividendos, por lo que están descartadas. Salesforce solo comenzó a pagar dividendos recientemente, y los pagos de dividendos de 3M han disminuido en promedio en las últimas décadas.</p>
<p>Sin embargo, las siguientes acciones del Dow —en ningún orden particular— parecen tener un historial saludable de crecimiento de dividendos, ratios de pago sostenibles y rendimientos decentes, lo que significa que sus acciones son relativamente asequibles para los dividendos que proporcionan:</p>