Vanguard (VGT) vs. Roundhill Investments (CHAT): ¿Qué ETF de Tecnología Reina Supremo?

Puntos Clave
CHAT ha entregado un retorno total a 1 año mucho mayor, pero viene con mayor volatilidad y una caída más pronunciada.
VGT sigue siendo significativamente más barato en gastos, mientras que CHAT ofrece un rendimiento de dividendos significativamente mayor.
VGT está mucho más diversificado, con un mayor número de tenencias y activos bajo gestión, mientras que CHAT se enfoca en líderes de IA generativa y aplica un filtro ESG.
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Vanguard Information Technology ETF (NYSEMKT:VGT) mantiene bajos los costos y distribuye el riesgo entre más acciones tecnológicas, mientras que Roundhill Investments Generative AI & Technology ETF (NYSEMKT:CHAT) cobra más, paga un rendimiento más alto y se enfoca en una porción más estrecha de empresas relacionadas con la IA con una superposición ESG.
Tanto Vanguard Information Technology ETF como Roundhill Investments Generative AI & Technology ETF buscan capturar el crecimiento en tecnología, pero sus enfoques difieren drásticamente: VGT rastrea el sector tecnológico general de EE. UU. utilizando una estrategia pasiva y diversificada, mientras que CHAT se gestiona activamente y se centra en empresas líderes en la ola de inteligencia artificial generativa, con una lente global y consciente de ESG. Esta comparación desglosa las compensaciones entre la exposición tecnológica general y una apuesta concentrada en IA.
Resumen (costo y tamaño)
| Métrica | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| Emisor | Vanguard | Roundhill Investments |
| Ratio de gastos | 0.09% | 0.75% |
| Retorno a 1 año (a 2026-03-25) | 24.7% | 76.5% |
| Rendimiento de dividendos | 0.42% | 2.62% |
| Beta | 2.08 | 3.10 |
| AUM | $126.5 mil millones | $1.06 mil millones |
Beta mide la volatilidad del precio en relación con el S&P 500; se calcula a partir de rendimientos mensuales durante un año. El retorno a un año representa el retorno total durante los 12 meses anteriores.
VGT parece mucho más asequible para mantener a largo plazo con su ratio de gastos anual del 0.09%, ya que la tarifa del 0.75% de CHAT es considerablemente más alta. CHAT ofrece un rendimiento de dividendos más alto, lo que puede atraer a quienes buscan un mayor pago de su exposición tecnológica.
Comparación de rendimiento y riesgo
| Métrica | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| Máxima caída (2 años) | (27.23%) | (31.35%) |
Qué contiene
CHAT se gestiona activamente e invierte en 52 empresas que Roundhill cree que están a la vanguardia de la inteligencia artificial generativa, con una inclinación notable hacia la tecnología (73%), servicios de comunicación (19%) y algo de exposición cíclica al consumidor (6%). Las principales tenencias incluyen Alphabet, Nvidia y Minimax Group, y el fondo aplica un filtro ESG. Con poco menos de tres años, CHAT ofrece acceso concentrado a disruptores de IA en lugar del panorama tecnológico general.
VGT, por el contrario, rastrea pasivamente el sector de tecnología de la información de EE. UU. y posee una canasta mucho más amplia de 310 acciones, asignando fuertemente a Nvidia, Apple y Microsoft. VGT se enfoca casi por completo en tecnología (98%) y es uno de los ETFs sectoriales más grandes por activos bajo gestión, ofreciendo más diversificación y menos riesgo temático que una apuesta de IA dirigida.
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Qué significa esto para los inversores
Durante los últimos dos años, desde que CHAT debutó en los mercados, ha generado rendimientos totales anualizados del 39%. Estos rendimientos superan con creces el 23% de VGT y el 19% del S&P 500 en el mismo período. Sus resultados han sido increíbles ya que el ETF centrado en IA irrumpió en la escena en el momento perfecto. Sin embargo, VGT tampoco se queda atrás. Desde 2004, VGT ha entregado rendimientos totales anualizados del 13.8% en comparación con el 10.2% del S&P 500, por lo que su historial a largo plazo es excepcional.
Si bien los impresionantes resultados de CHAT ciertamente vale la pena notarlos, no estoy seguro de que haga lo suficiente de manera diferente a VGT para justificar su considerable ratio de gastos del 0.75%. Sí, podría ser una gran solución para los inversores que buscan exposición al tema de la IA generativa. Sin embargo, si ya posee un ETF del S&P 500 o un ETF tecnológico como VGT o CHAT, no ofrecerá una diversificación dramática de lo que ya posee. CHAT tiene tres de las Siete Magníficas en sus 10 principales tenencias, mientras que VGT tiene cuatro de las Siete Magníficas en sus 10 principales.
Dicho esto, VGT asigna el 45% de su cartera a Nvidia, Alphabet y Microsoft, por lo que los inversores deben sentirse cómodos poseyendo estos nombres tecnológicos masivos antes de comprar el ETF. Mientras tanto, las tenencias de CHAT están mucho más equilibradas, con sus tres principales posiciones representando solo el 18% de su cartera. Hay mucho que gustar de CHAT, pero solo me gustaría darle más tiempo para ver cómo se desempeña durante una venta masiva de tecnología. Además, me gustaría ver si su rendimiento de dividendos del 2.62% es replicable año tras año, o si fue solo el producto de un año increíble en 2025.
En última instancia, creo que la elección entre los dos se reduce a las preferencias individuales del inversor. Si tiene una alta tolerancia al riesgo y quiere arriesgarse al máximo, CHAT puede ser para usted, especialmente ya que se dirige a la tecnología más revolucionaria de nuestro tiempo. Dicho esto, el historial más largo de VGT superando los rendimientos del S&P 500 no es algo que deba ignorarse, y su ratio de gastos es mucho más razonable. Personalmente, elegiría VGT gracias a su estabilidad y menores costos, pero si el rendimiento de CHAT continúa durante otro año o dos, sería difícil negarlo como un ETF intrigante, incluso con sus tarifas más altas.
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Josh Kohn-Lindquist tiene posiciones en Alphabet y Nvidia. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Alphabet, Apple, Microsoft y Nvidia y está vendiendo acciones de Apple en corto. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Las opiniones expresadas aquí son las del autor y no reflejan necesariamente las de Nasdaq, Inc.