VDC vs. FSTA: Dos ETFs de Bienes de Consumo Básico Casi Idénticos -- ¿Cuál Deberías Elegir?

Puntos Clave
VDC y FSTA rastrean carteras casi idénticas de acciones de bienes de consumo básico de EE. UU., con pesos sectoriales y principales tenencias similares.
FSTA ofrece una ratio de gastos y un rendimiento por dividendo similar a VDC, pero VDC tiene activos bajo gestión mucho mayores.
Ambos fondos muestran perfiles de riesgo y rendimientos a largo plazo casi idénticos, con diferencias mínimas en la caída máxima y el crecimiento a cinco años.
- 10 acciones que nos gustan más que Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF ›
Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEMKT:VDC) y Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (NYSEMKT:FSTA) ofrecen una exposición amplia y de bajo costo a las acciones de bienes de consumo básico de EE. UU., lo que los convierte en opciones atractivas para los inversores que buscan estabilidad y características defensivas para sus carteras. Esta comparación explora cómo se comparan ambos en costos, rendimiento, riesgo y tenencias subyacentes para ayudar a los inversores a decidir cuál puede adaptarse mejor a sus objetivos.
Resumen (costo y tamaño)
| Métrica | VDC | FSTA |
|---|---|---|
| Emisor | Vanguard | Fidelity |
| Ratio de gastos | 0.09% | 0.08% |
| Rendimiento a 1 año (a 02/04/26) | 4.15% | 3.95% |
| Rendimiento por dividendo | 1.95% | 2.02% |
| Beta | 0.63 | 0.63 |
| AUM | $9.9 mil millones | $1.5 mil millones |
La beta mide la volatilidad del precio en relación con el S&P 500; la beta se calcula a partir de los rendimientos diarios. El rendimiento a 1 año representa el rendimiento total durante los 12 meses anteriores.
FSTA resulta ligeramente más barato en comisiones, con una ratio de gastos un punto básico inferior a la de VDC. FSTA también ofrece un rendimiento por dividendo ligeramente superior. Los activos bajo gestión (AUM) mucho mayores de VDC reflejan su historial más largo y su base de inversores más amplia, aunque para la mayoría de los inversores minoristas, la diferencia de tamaño tiene poco impacto práctico.
Comparación de rendimiento y riesgo
| Métrica | VDC | FSTA |
|---|---|---|
| Caída máxima (5 años) | -16.56% | -16.57% |
| Crecimiento de $1,000 durante 5 años | $1,423 | $1,416 |
Tanto VDC como FSTA muestran perfiles de riesgo y rendimientos a largo plazo casi idénticos, con diferencias mínimas en la caída máxima —la disminución de valor de pico a valle durante un período determinado— y el crecimiento a cinco años. Para la mayoría de los inversores, la brecha de rendimiento entre estos dos fondos es poco probable que sea un factor decisivo.
Qué hay dentro
FSTA rastrea una porción casi idéntica del mercado de bienes de consumo básico de EE. UU. que VDC, con casi 100 tenencias dominadas por marcas grandes y establecidas. Sus mayores posiciones son Walmart Inc (NASDAQ:WMT), Costco Wholesale (NASDAQ:COST) y Procter + Gamble (NYSE:PG), que juntas representan aproximadamente el 37% de la cartera.
VDC tiene 104 tenencias en total, pero está igualmente concentrado. Las mismas tres acciones anteriores constituyen sus mayores posiciones, lo que refuerza la superposición sustancial de los fondos. Ningún fondo presenta peculiaridades notables o estrategias alternativas, por lo que las principales diferencias aquí se reducen a la escala, además de las pequeñas variaciones de tarifas y dividendos mencionadas anteriormente.
Para obtener más orientación sobre la inversión en ETFs, consulte la guía completa en este enlace.
Qué significa esto para los inversores
Para la mayoría de los inversores minoristas, las distinciones entre estos dos fondos no marcan una gran diferencia.
Los bienes de consumo básico se han mantenido firmes en un entorno de mercado que ha recompensado el crecimiento y la toma de riesgos. Para los inversores que desean un ancla defensiva en su cartera —algo para amortiguar el golpe cuando las acciones tecnológicas caen o los temores de recesión se intensifican—, tanto VDC como FSTA cumplen el propósito. El sector históricamente se ha mantenido mejor que el mercado en general durante las recesiones, y con la incertidumbre económica aún persistente en 2026, el atractivo de las empresas de necesidades cotidianas como Walmart, Costco y Procter & Gamble sigue siendo claro.
Entonces, ¿por qué elegir uno sobre el otro? La ratio de gastos ligeramente inferior de FSTA y el dividendo ligeramente superior son dos ventajas reales, aunque modestas, con el tiempo: cada céntimo ahorrado (o ganado) se capitaliza en beneficio del inversor. Ambos fondos poseen esencialmente las mismas acciones en proporciones similares y tienen perfiles de riesgo casi idénticos. El mayor tamaño de VDC tampoco proporciona una ventaja significativa para los inversores minoristas; ambos fondos poseen las mismas acciones de gran capitalización altamente líquidas, por lo que los diferenciales de oferta-demanda no deberían ser un problema para ninguno de los ETFs.
Si ya tiene una cuenta de corretaje de Fidelity, FSTA puede ser la opción más conveniente. Los inversores de Vanguard pueden preferir VDC por la misma razón. Más allá de eso, probablemente me inclinaría por las tarifas modestamente más bajas y el dividendo ligeramente más alto de Fidelity. De cualquier manera, obtendrá una exposición sólida y de bajo costo a uno de los sectores más confiables del mercado.
¿Debería comprar acciones de Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF ahora mismo?
Antes de comprar acciones de Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF, considere esto:
El equipo de analistas de The Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora... y Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF no estaba entre ellas. Las 10 acciones que pasaron el corte podrían producir rendimientos monstruosos en los próximos años.
Considere cuándo Netflix entró en esta lista el 17 de diciembre de 2004... si hubiera invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, ¡tendría $515,294!* O cuando Nvidia entró en esta lista el 15 de abril de 2005... si hubiera invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, ¡tendría $1,077,442!*
Ahora, vale la pena señalar que el rendimiento total promedio de Stock Advisor es del 917%, una superación del mercado en comparación con el 185% del S&P 500. No se pierda la última lista de las 10 principales, disponible con Stock Advisor, y únase a una comunidad de inversión construida por inversores individuales para inversores individuales.
*Los rendimientos de Stock Advisor a partir del 2 de abril de 2026.
Andy Gould no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene posiciones y recomienda Costco Wholesale y Walmart. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Las opiniones y puntos de vista expresados aquí son los del autor y no reflejan necesariamente los de Nasdaq, Inc.