VDC vs. RSPS: ¿Para los ETF de Productos Básicos de Consumo, Supera la Ponderación Igual la Reducción de Costos?

Puntos Clave
VDC tiene una relación de gastos mucho más baja y ha entregado mayores rendimientos en un año que RSPS.
RSPS paga un mayor rendimiento de dividendos pero se queda significativamente atrás en el crecimiento de cinco años y el rendimiento reciente.
VDC es mucho más grande y diversificado, mientras que RSPS pondera igualmente un conjunto más pequeño de acciones de productos básicos de consumo.
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El ETF de Productos Básicos de Consumo de Vanguard (NYSEMKT:VDC) y el ETF de Productos Básicos de Consumo Ponderado Igualmente S&P 500 de Invesco (NYSEMKT:RSPS) se centran ambos en el sector de productos básicos de consumo, pero VDC cobra una fracción de la relación de gastos, cubre más acciones y ha superado a RSPS en un y cinco años.
Ambos fondos brindan a los inversores exposición a empresas que producen y venden productos domésticos cotidianos. Esta comparación analiza cómo la estrategia de ponderación igual de RSPS se compara con el enfoque de ponderación por capitalización de mercado de VDC, teniendo en cuenta los costos, los rendimientos, el riesgo y las características únicas de cada fondo.
Instantánea (costo y tamaño)
| Métrica | VDC | RSPS |
|---|---|---|
| Emisor | Vanguard | Invesco |
| Relación de gastos | 0.09% | 0.40% |
| Rendimiento anual (a partir del 31 de marzo de 2026) | 4.9% | (1.5%) |
| Rendimiento de dividendos | 1.95% | 2.46% |
| Beta | 0.63 | 0.62 |
| AUM | $9.9 mil millones | $283.9 millones |
Beta mide la volatilidad de los precios en relación con el S&P 500; la beta se calcula a partir de los rendimientos mensuales de cinco años. El rendimiento anual representa el rendimiento total durante los últimos 12 meses.
VDC parece notablemente más barato, cobrando menos de una cuarta parte de la relación de gastos de RSPS, mientras que RSPS puede atraer a los inversores que buscan un mayor rendimiento de dividendos.
Comparación de rendimiento y riesgo
| Métrica | VDC | RSPS |
|---|---|---|
| Máxima caída (5 años) | (16.56%) | (18.61%) |
| Crecimiento de $1,000 en 5 años | $1,428 | $1,064 |
¿Qué hay dentro
RSPS posee 35 acciones defensivas de productos básicos, ponderadas aproximadamente por igual, reequilibrándose trimestralmente para evitar la concentración en los gigantes del sector. Sus posiciones más grandes, como Brown-Forman (NYSE:BFB), Tyson Foods (NYSE:TSN) y Mondelez International (NASDAQ:MDLZ), representan solo un poco más del 3% de la cartera cada una. El fondo se limita exclusivamente a nombres de productos básicos de consumo dentro del universo S&P 500.
VDC, por el contrario, distribuye sus activos entre más de 100 empresas de productos básicos de consumo, pero también está fuertemente inclinado hacia los principales actores del sector, con Walmart (NASDAQ:WMT), Costco Wholesale (NASDAQ:COST) y Procter & Gamble (NYSE:PG) representando conjuntamente alrededor del 36% de la cartera. Esta ponderación por capitalización de mercado hace que VDC se incline hacia las empresas más grandes y establecidas del sector, mientras que RSPS otorga una influencia aproximadamente igual a cada una de sus tenencias, evitando que las mega-caps del sector dominen los rendimientos de la manera en que lo hacen en VDC.
Qué significa esto para los inversores
Durante mucho tiempo se ha considerado que los productos básicos de consumo son un sector "defensivo", que se mantiene relativamente bien cuando aumenta la incertidumbre económica y los consumidores reducen el gasto discrecional. Esto hace que tanto VDC como RSPS valgan la pena entenderlos, pero los dos fondos adoptan enfoques significativamente diferentes para capturar esa estabilidad.
La brecha de costos por sí sola es difícil de ignorar. La relación de gastos de VDC es menos de una cuarta parte de la de RSPS, y en la inversión de ETF, las tarifas se acumulan silenciosamente con el tiempo, actuando como un arrastre constante sobre los rendimientos a largo plazo. Para los inversores de largo plazo, esa diferencia puede ser significativa.
La brecha de rendimiento cuenta una historia similar. Los rendimientos de un año y cinco años de VDC han superado a los de RSPS en una margen notable, principalmente porque su ponderación significativa hacia las empresas más grandes del sector ha funcionado a su favor. Esos nombres de mega-cap han sido intérpretes consistentes y, en el caso de Walmart y Costco, verdaderos ídolos del mercado en los últimos años.
RSPS no está exento de atractivo. Su estructura de ponderación igual limita el riesgo de concentración: ninguna empresa puede dominar los resultados del fondo de la manera en que lo hacen Walmart y Costco en VDC. Si algunos de los nombres de mega-cap staples tuvieran un tropiezo, el enfoque menos concentrado de RSPS podría actuar como un amortiguador. Y para los inversores enfocados en los ingresos, el mayor rendimiento de dividendos de RSPS podría inclinar la balanza.
La conclusión: VDC parece la opción más sólida para la mayoría de los inversores a largo plazo según la eficiencia de costos y el historial. Pero los inversores que desconfían de la concentración de mega-caps, o que priorizan los ingresos por dividendos, pueden encontrar que RSPS merece una mirada más cercana.
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Andy Gould no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Costco Wholesale y Walmart. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
Las opiniones y creencias expresadas en este documento son las opiniones y creencias del autor y no necesariamente reflejan las de Nasdaq, Inc.