1 ETF à faible coût qui pourrait surperformer les fonds gérés activement cette année

Points clés
Le Vanguard S&P 500 ETF suit le S&P 500, facture des frais très bas et ne nécessite qu'un investissement minimum de 1 $.
Les frais élevés et l'imprévisibilité rendent difficile la surperformance des fonds actifs sur le long terme.
Tout le chaos du climat boursier actuel ne fait que rendre les choses encore plus difficiles pour les gestionnaires de fonds actifs.
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C'est un mythe qu'il faut confier son argent aux professionnels de Wall Street – les « costumes », comme certains les appellent – pour réaliser un profit sur le marché boursier. La vérité est que l'investissement fonctionne souvent mieux lorsque l'on reste simple.
Il n'y a pas de meilleure illustration que l'indice S&P 500, un panier de 500 des entreprises américaines les plus importantes qui est sans doute devenu le plus célèbre indice de référence pour le marché boursier américain.
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Un fonds négocié en bourse (ETF) populaire et à faible coût qui suit le S&P 500 est le Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). Son ratio de frais de 0,03 % équivaut à seulement 0,30 $ par tranche de 1 000 $ investis, et vous pouvez investir aussi peu que 1 $ à la fois si vous le souhaitez. Voici deux raisons pour lesquelles il pourrait surperformer ces fonds sophistiqués gérés activement cette année.
1. Le S&P 500 gagne, et gagne fréquemment
Des études ont montré que plus de 80 % des fonds gérés activement ne parviennent pas à surperformer leurs indices de référence sur 10 ans, et je parierais que ce pourcentage diminue à mesure que l'on regarde plus loin. Pourquoi ? Deux raisons.
Premièrement, les gestionnaires actifs facturent généralement des frais plus élevés, jusqu'à 1 % ou plus. C'est pratiquement un point de pourcentage entier par rapport à l'ETF Vanguard. Cela ne semble pas beaucoup, mais ce seul point peut s'accumuler pour devenir une ponction considérable sur votre portefeuille au fil des années.
Deuxièmement, aucune stratégie d'investissement ou secteur de marché ne fonctionne tout le temps. Les actions de croissance et de valeur se relayeront pour bien performer, tout comme différentes entreprises dans diverses industries.
Aussi intelligents que puissent être les professionnels, même eux ne peuvent pas savoir avec certitude ce qui se passera dans le futur. Par conséquent, il est presque impossible de prédire et d'investir en conséquence. Et même si vous devinez correctement, se tromper sur le timing peut rendre cela sans importance.
2. L'indice a déjà montré sa résilience dans un marché chaotique
Pensez à toute l'incertitude dans le monde en ce moment :
- Il y a une guerre au Moyen-Orient, avec des gros titres qui font fréquemment bouger les marchés.
- Les prix du pétrole sont partout, impactant potentiellement les prix dans toute l'économie.
- L'intelligence artificielle s'améliore rapidement, et il est incertain comment cela pourrait affecter les travailleurs ou des entreprises entières.
- De nombreux Américains ont des difficultés financières, et certains pourraient soutenir que l'économie américaine est déjà en récession.
Les actions des « Sept Magnifiques », des entreprises technologiques de grande capitalisation qui représentent environ un tiers du S&P 500, ont considérablement baissé par rapport à leurs sommets. Pourtant, l'indice S&P 500 lui-même n'a baissé que de 6 %.
Les gestionnaires de fonds ont du pain sur la planche cette année, naviguant dans tout ce chaos. Au mieux, une bonne défense semble être la stratégie la plus intelligente. Le S&P 500, et par extension le Vanguard S&P 500 ETF, ne sont certainement pas à l'abri des baisses, mais l'ETF semble susceptible de mieux s'en sortir que les gestionnaires de fonds essayant de deviner ce qui pourrait se passer ensuite sur ce marché.
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Justin Pope détient des positions dans Alphabet, Meta Platforms et Microsoft. The Motley Fool a des positions et recommande Alphabet, Amazon, Apple, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, Tesla, et Vanguard S&P 500 ETF et est à découvert sur des actions Apple. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Les points de vue et opinions exprimés ici sont ceux de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement ceux de Nasdaq, Inc.