Meilleurs taux de CD aujourd’hui, 28 mars 2026 (le meilleur compte offre 4,15 % APY)

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Découvrez combien vous pourriez gagner en bloquant un taux de CD élevé aujourd’hui. La Réserve fédérale a réduit son taux des fonds fédéraux trois fois en 2025, il est donc possible que ce soit votre dernière chance de bloquer un taux de CD compétitif avant que les taux ne baissent davantage. Les taux de CD varient considérablement d’une institution financière à l’autre, il est donc important de s’assurer que vous obtenez le meilleur taux possible lorsque vous recherchez un CD.
Voici un aperçu des taux de CD aujourd’hui et de l’endroit où trouver les meilleures offres.
Aperçu des taux de CD aujourd’hui
En général, les meilleurs taux de CD aujourd’hui sont offerts sur des échéances plus courtes, d’environ un an ou moins. Les banques en ligne et les coopératives de crédit, en particulier, offrent les meilleurs taux de CD.
Aujourd’hui, le taux de CD le plus élevé est de 4,15 % APY. Ce taux est offert par LendingClub sur son CD de 8 mois.
Voici un aperçu de certains des meilleurs taux de CD disponibles aujourd’hui :
Combien d’intérêts puis-je gagner avec un CD ?
Le montant des intérêts que vous pouvez gagner sur un CD dépend du taux de rendement annuel en pourcentage (APY). Il s’agit d’une mesure de vos gains totaux après un an, en tenant compte du taux d’intérêt de base et de la fréquence à laquelle les intérêts sont composés (les intérêts des CD sont généralement composés quotidiennement ou mensuellement).
Disons que vous investissez 1 000 $ dans un CD d’un an avec un APY de 1,52 %, et que les intérêts sont composés mensuellement. À la fin de cette année, votre solde atteindrait 1 015,20 $ — votre dépôt initial de 1 000 $, plus 15,20 $ d’intérêts.
Maintenant, disons que vous choisissez un CD d’un an offrant un APY de 4 %. Dans ce cas, votre solde augmenterait à 1 040,74 $ sur la même période, ce qui comprend 40,74 $ d’intérêts.
Plus vous déposez d’argent dans un CD, plus vous pouvez gagner. Si nous reprenions notre exemple d’un CD d’un an à 4 % APY, mais que nous déposions 10 000 $, votre solde total à l’échéance du CD serait de 10 407,42 $, ce qui signifie que vous gagneriez 407,42 $ d’intérêts.
En savoir plus : Quel est un bon taux de CD ?
Types de CD
Lorsque vous choisissez un CD, le taux d’intérêt est généralement la priorité. Cependant, le taux n’est pas le seul facteur à prendre en compte. Il existe plusieurs types de CD qui offrent des avantages différents, bien que vous puissiez devoir accepter un taux d’intérêt légèrement inférieur en échange d’une plus grande flexibilité. Voici un aperçu de certains des types de CD courants que vous pouvez envisager en plus des CD traditionnels :
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CD à relance : Ce type de CD vous permet de demander un taux d’intérêt plus élevé si les taux de votre banque augmentent pendant la durée du compte. Cependant, vous n’avez généralement le droit de « relancer » votre taux qu’une seule fois.
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CD sans pénalité : Également connu sous le nom de CD liquide, ce type de CD vous donne la possibilité de retirer vos fonds avant l’échéance sans encourir de pénalité.
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CD Jumbo : Ces CD exigent un dépôt minimum plus élevé (généralement 100 000 $ ou plus) et offrent souvent un taux d’intérêt plus élevé en retour. Dans l’environnement actuel des taux de CD, cependant, la différence entre les taux des CD traditionnels et des CD Jumbo peut ne pas être importante.
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CD négociés : Comme leur nom l’indique, ces CD sont achetés par l’intermédiaire d’un courtier plutôt que directement auprès d’une banque. Les CD négociés peuvent parfois offrir des taux plus élevés ou des conditions plus flexibles, mais ils comportent également plus de risques et ne sont peut-être pas assurés par la FDIC.