Les espoirs de baisse des taux d'intérêt sont terminés : achetez dès maintenant ces rois sûrs à haut rendement de 5 %

Malgré la prévision médiane de la Réserve fédérale d'une seule baisse de taux en 2026, un nombre croissant d'économistes et d'analystes estiment qu'aucune baisse ne se matérialisera cette année. La Réserve fédérale a maintenu les taux stables entre 3,5 % et 3,75 % lors de deux réunions consécutives, l'inflation continuant de dépasser la cible de 2 % de la banque centrale et le marché du travail montrant des signes d'affaiblissement. Les responsables de la Fed ont relevé leurs perspectives d'inflation pour 2026, projetant désormais l'indice des prix des dépenses de consommation personnelles à 2,7 %, ce qui est toujours bien au-dessus de la cible de 2 %, et sept des 19 participants du FOMC ont indiqué qu'ils s'attendaient à ce que les taux restent inchangés pendant toute l'année. Si l'inflation continue d'augmenter, ce nombre ne fera que grimper.
Lecture rapide
Les gouverneurs votants de la Réserve fédérale signalent que les baisses de taux d'intérêt sont écartées jusqu'à l'été, et elles pourraient l'être pour le reste de 2026.
Avec la hausse de l'inflation due à la flambée des prix de l'énergie, c'est une raison majeure pour laquelle les espoirs de baisse des taux s'amenuisent.
Avec des taux restant aux niveaux actuels dans un avenir prévisible, les actions de qualité offrant un rendement de 5 % et plus ont du sens dès maintenant.
Les investisseurs axés sur la croissance et le revenu à la recherche d'un revenu passif sûr et espérant réaliser un rendement total en cours de route devraient se concentrer sur des actions de qualité qui versent des dividendes de plus de 5 % dès maintenant. Les attentes de baisses de taux sont en place depuis des mois, et beaucoup à Wall Street estimaient que deux étaient acquises pour 2026, et certains pensaient qu'il y avait une possibilité de trois. Avec ces espoirs apparemment anéantis, les actions de haute qualité offrant un rendement de 5 % ou plus seront demandées, de plus en plus d'investisseurs concluant que le scénario de non-baisse de taux devient de plus en plus clair.
Nous avons parcouru notre base de données de recherche sur les dividendes de haute qualité de 24/7 Wall St. pour trouver des actions capables de résister à la volatilité du marché, de verser des dividendes de 5 % ou plus, et d'offrir un potentiel de hausse solide, surtout une fois cette vente terminée. Il est important de se rappeler que nous avons connu un bref marché baissier l'année dernière, lorsque certains des principaux indices ont chuté de 20 %, et que nous avons rebondi avec vigueur. Lorsque cette vente actuelle sera terminée, les principaux indices devraient rebondir rapidement, mais dans cette optique, les investisseurs devraient acheter progressivement des actions dès maintenant, en achetant une position partielle en prévision de nouvelles ventes.
Nos cinq meilleures idées sont toutes classées Achat par de nombreuses grandes sociétés de Wall Street que nous couvrons.
Pourquoi couvrons-nous les actions à dividendes à haut rendement ?
Depuis 1926, les dividendes ont représenté environ 32 % du rendement total du S&P 500, tandis que l'appréciation du capital a représenté 68 %. Par conséquent, un revenu de dividendes durable et le potentiel d'appréciation du capital sont essentiels aux attentes de rendement total. Une étude de Hartford Funds, en collaboration avec Ned Davis Research, a révélé que les actions à dividendes ont généré un rendement annualisé de 9,18 % sur les 50 années allant de 1973 à 2023. Sur la même période, ce chiffre était plus du double du rendement annualisé des non-bénéficiaires (3,95 %).
Enterprise Products Partners
Enterprise Products Partners (NYSE: EPD) est une société américaine de pipelines de gaz naturel et de pétrole brut de type midstream, dont le siège est à Houston, Texas. Cette société est l'un des partenariats énergétiques cotés en bourse les plus étendus, versant un dividende très fiable de 5,87 %. Le ratio d'endettement sur EBITDA de la société varie de 3,1x à 3,4x, ce qui est modéré pour une entreprise énergétique midstream, et son ratio de couverture des intérêts est de 5x. Enterprise Products Partners génère un flux de trésorerie disponible solide, avec un flux de trésorerie d'exploitation d'environ 8,8 milliards de dollars, résultant en environ 4,2 milliards de dollars de flux de trésorerie disponible par an, après déduction des dépenses d'investissement. Un autre avantage important pour les actionnaires est que la majeure partie de la dette de l'entreprise est à taux fixe, limitant ainsi le risque de hausse des taux d'intérêt.
Enterprise Products Partners fournit divers services énergétiques midstream, notamment :
Collecte
Traitement
Transport et stockage de gaz naturel, de liquides de gaz naturel (LGN) et de fractionnement
Terminaux d'importation et d'exportation
Services de plateformes de production offshore
La société a quatre segments d'activité déclarables :
Pipelines et services de gaz naturel
Pipelines et services de LGN
Services pétrochimiques
Pipelines et services de pétrole brut
Une raison pour laquelle de nombreux analystes apprécient l'action pourrait être son ratio de couverture de distribution. Le ratio de couverture de la société est bien supérieur à 1x, ce qui la rend relativement moins risquée dans le secteur des MLP.
Stifel a une note d'achat avec un objectif de prix de 41 $.
Ford
Fondé en 1903 par Henry Ford et 11 investisseurs associés, ce constructeur automobile historique verse désormais à ses actionnaires un riche dividende de 5,09 %. Ford Motor Company (NYSE: F) développe, livre et entretient une gamme de camions Ford, de véhicules utilitaires et de fourgonnettes, de VUS et de véhicules de luxe Lincoln dans le monde entier.
Elle opère à travers cinq segments :
Ford Blue
Ford Model e
Ford Pro
Ford Next
Ford Credit
La société vend des véhicules Ford et Lincoln, des pièces de rechange et des accessoires par l'intermédiaire de distributeurs, de concessionnaires et de points de vente à des clients de flottes commerciales, de sociétés de location de voitures quotidiennes et de gouvernements. Elle s'engage également dans des activités de financement et de location liées aux véhicules par l'intermédiaire de concessionnaires automobiles. De plus, la société fournit des contrats de vente à tempérament pour les véhicules neufs et d'occasion, et elle finance directement des locations de voitures neuves à des clients particuliers et professionnels, y compris des sociétés de location, des entités gouvernementales, des sociétés de location quotidiennes et des clients de flottes.
En outre, elle propose des prêts de gros aux concessionnaires pour financer l'achat de stocks de véhicules, ainsi que des prêts pour financer le fonds de roulement, améliorer les installations des concessionnaires, acheter des biens immobiliers de concessionnaires et soutenir d'autres programmes de véhicules de concessionnaires.
Bank of America a récemment initié une couverture avec une note d'achat et un objectif de prix de 17 $.
Prudential
Prudential Financial (NYSE: PRU) propose une gamme d'assurances, de gestion d'investissements et d'autres produits et services financiers. Avec un rendement de dividende élevé de 5,81 %, ce géant de l'assurance et de l'investissement est une option sûre pour les investisseurs conservateurs. Prudential propose des assurances, des services de gestion d'investissements et d'autres produits et services financiers aux États-Unis et à l'international. La société est devenue un assureur vie majeur aux États-Unis et au Japon, et son approche commerciale conservatrice lui a permis de maintenir un bilan solide et de dépasser les exigences de capital réglementaires.
Elle opère à travers cinq segments :
PGIM
Stratégies de retraite
Assurance collective
Vie individuelle
Activités internationales
Le segment PGIM propose des services et des solutions de gestion d'investissements liés aux revenus fixes publics, aux actions publiques, à la dette et aux capitaux propres immobiliers, au crédit privé et à d'autres actifs alternatifs, ainsi que des stratégies multi-classes d'actifs, aux clients institutionnels et particuliers et à son compte général.
Le segment Stratégies de retraite fournit une gamme de produits et services d'investissement et de revenu de retraite aux sponsors de régimes de retraite des secteurs public, privé et à but non lucratif. Il développe et distribue des produits d'annuités variables et fixes individuels.
Le segment Assurance collective propose :
Divers régimes d'assurance vie collective
Assurance invalidité collective de longue et courte durée
Assurance vie collective d'entreprise, bancaire et détenue par la banque aux États-Unis, principalement pour les clients institutionnels, à utiliser dans le cadre de régimes d'avantages sociaux pour employés et membres
Assurance décès et mutilation accidentels, et autres solutions de santé complémentaires
Services d'administration de régime en lien avec ses couvertures d'assurance
Le segment Vie individuelle développe et distribue des produits d'assurance vie variable, vie universelle et vie temporaire.
Le segment Activités internationales développe et distribue des produits d'assurance vie, des produits de retraite, des produits d'investissement, des produits spécifiques d'assurance accidents et santé, et des services de conseil. La société propose ses produits et services à des clients particuliers et institutionnels par le biais de ses réseaux de distribution propriétaires et tiers.
Jefferies a une note d'achat avec un objectif de prix de 154 $.
VICI Properties
Vici Properties (NYSE: VICI) est une société d'investissement immobilier (REIT) basée à New York qui se spécialise dans les propriétés de casinos et de divertissement, versant un rendement de dividende exceptionnel de 6,38 %. C'est l'une des meilleures sélections de Wall Street dans le groupe des baux nets et elle est idéale pour les investisseurs plus conservateurs recherchant une exposition au secteur des jeux et un dividende substantiel. VICI Properties est membre du S&P 500 avec l'un des plus grands portefeuilles de destinations de jeux, d'hôtellerie et de divertissement leaders du marché, y compris trois installations emblématiques sur le Strip de Las Vegas :
Caesars Palace Las Vegas
MGM Grand
The Venetian Resort Las Vegas
VICI Properties possède 93 actifs expérientiels dans un portefeuille géographiquement diversifié de 54 propriétés de jeux et 39 autres propriétés expérientielles à travers les États-Unis et le Canada. Le portefeuille comprend environ 127 millions de pieds carrés et dispose d'environ 60 300 chambres d'hôtel, ainsi que de plus de 500 restaurants, bars, discothèques et paris sportifs.
Ses propriétés sont occupées par des opérateurs leaders de l'industrie du jeu, des loisirs et de l'hôtellerie dans le cadre d'accords de location nets triples à long terme. Le dividende de la société est soutenu par des flux de trésorerie fiables générés par des propriétés de jeux, d'hôtellerie et de divertissement de premier plan, toutes détenues dans le cadre de baux nets triples à long terme. Ce qui rend son flux de revenus particulièrement attrayant, c'est qu'une part croissante de ces baux comprend des augmentations de loyer liées à l'inflation, passant de 46 % en 2026 à 90 % d'ici 2030, intégrant ainsi efficacement la croissance future des revenus dans le portefeuille.
VICI Properties dispose d'un éventail croissant de partenariats immobiliers et de financement avec des opérateurs leaders dans d'autres secteurs expérientiels, notamment :
Bowlero
Cabot
Canyon Ranch
Chelsea Piers
Great Wolf Resorts
Homefield
Kalahari Resorts
VICI Properties possède également quatre terrains de golf de championnat et 33 acres de terrains non développés et sous-développés adjacents au Strip de Las Vegas.
Baird a une note Outperform avec un objectif de prix de 34 $.
Verizon
Verizon Communications (NYSE: VZ) est une société multinationale américaine de télécommunications qui continue d'offrir une valeur incroyable. Elle se négocie à 9,13 fois ses bénéfices estimés pour 2026 et verse un dividende de 5,41 %. Verizon fournit une gamme de produits et services de communication, de technologie, d'information et de divertissement aux consommateurs, aux entreprises et aux entités gouvernementales du monde entier.
Le ratio de couverture des intérêts de Verizon sur les 12 derniers mois est de 4,6x à 5x, offrant une marge de sécurité confortable pour les paiements de dividendes. Avec un flux de revenus très prévisible provenant des services de télécommunication, la société est moins exposée aux cycles des matières premières. De plus, sa grande échelle facilite le financement et l'absorption des chocs. Elle opère dans deux segments.
Le segment Consommateur fournit des services sans fil à travers les États-Unis via les réseaux Verizon et TracFone, ainsi que par le biais d'accords de gros et autres. Il fournit également un accès haut débit sans fil (FWA) via ses réseaux sans fil et les équipements et appareils associés, tels que :
Smartphones
Tablettes
Montres connectées et autres appareils connectés sans fil
Le segment propose également des services filaires dans les régions du centre de l'Atlantique et du nord-est des États-Unis via son réseau de fibre optique, le portefeuille de produits Verizon Fios, et son réseau à base de cuivre.
Le segment Entreprise fournit des services et produits de communication sans fil et filaires, notamment :
Accès haut débit sans fil (FWA)
Données
Vidéoconférence
Réseaux d'entreprise
Sécurité et réseau géré
Services de voix locale et longue distance
Services d'accès réseau pour fournir divers services et produits IoT aux entreprises, aux clients gouvernementaux, et aux opérateurs sans fil et filaires aux États-Unis et à l'international.
Citigroup a attribué à la société une note d'achat et un objectif de prix de 55 $.
Le nouveau rapport qui bouleverse les plans de retraite
Vous pensez peut-être que la retraite consiste à choisir les meilleures actions ou FNB et à épargner autant que possible, mais vous vous trompez. Après la publication d'un nouveau rapport sur les revenus de retraite, les Américains fortunés revoient leurs plans et réalisent que même des portefeuilles modestes peuvent être de sérieuses machines à cash.
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