Mes 10 meilleures façons d'adopter un état d'esprit de gestion des risques — tant qu'il est encore temps

Je ne suis plus une poule mouillée en matière d'analyse de marché et d'expérience de fonctionnement avec les taureaux, les ours et les cochons. Cependant, je suis une poule mouillée en ce qui concerne un aspect clé de mon processus d'investissement. Et il en est ainsi depuis des décennies, même lorsque j'avais beaucoup moins à perdre. Je suis un investisseur axé sur la défense. Si cela fait de moi une poule mouillée, je le porterai fièrement. Parce que, tel que je le vois, investir consiste beaucoup plus à étendre ce que vous gagnez dans le monde du travail, plus d'autres sources de revenus (investissements immobiliers, une entreprise que vous dirigez, un héritage, etc.). Plus d'actualités de Barchart - Ce que les traders d'options attendent de l'action Micron après les résultats du 18 mars - Ce roi des dividendes avec une série de dividendes de 54 ans est en baisse de 13% YTD. Est-il temps d'acheter la baisse ? - Les actions devraient ouvrir plus haut alors que les rendements obligataires baissent, la réunion de la Fed et le conflit au Moyen-Orient au centre de l'attention L'investissement, pour moi, n'a jamais été un outil pour devenir riche ou pour s'enrichir rapidement. Il s'agit de rester riche lentement. Et peut-être devrions-nous même remplacer "riche" par "solvable", compte tenu du pourcentage d'investisseurs utilisant la marge et contractant d'autres types de paris dans leur vie financière. Les actions, les fonds négociés en bourse (ETF) et autres véhicules d'investissement ne sont que des outils que nous pouvons utiliser pour obtenir ce que nous voulons de l'argent que nous avons. Mais ils ne sont pas obligés de l'être. Vous pouvez utiliser les investissements pour accomplir quelque chose de similaire à parier sur des sports. Mais si tel est votre objectif, cet article ne vous aidera pas beaucoup. Il vous ennuiera. Parce que mener avec la gestion des risques dans une histoire sur l'investissement est aussi déconnecté du pouls de l'investisseur grand public d'aujourd'hui que tout ce à quoi je peux penser. Et c'est précisément mon propos ici. C'est le moment idéal pour faire partie de la minorité en matière de défense, et non de poursuite. Je ne sais pas quelle sera la prochaine grande inversion du marché — seulement qu'elle est plus susceptible d'être à la baisse qu'à la hausse. Cela est basé sur mon analyse du score ROAR des principaux indices, qui, lundi après-midi, étaient tous en territoire négatif, avec des scores de 20. C'est sur une échelle de 100 points et indique un niveau de risque plus élevé que la normale. C'est une chose de vouloir investir d'une manière qui équilibre la défense et l'attaque. C'en est une autre de savoir par où commencer. Pour aider les investisseurs à sortir du port, je suis revenu sur mes décennies de pratique et d'écriture et j'ai dressé ma propre liste des 10 meilleurs. La voici. Top 10 des façons d'adopter un état d'esprit de gestion des risques - Prioriser l'évitement des grosses pertes (ABL) : L'objectif principal de la gestion des risques est d'éliminer les fortes baisses, qui sont la plus grande menace pour le style de vie et le succès à long terme d'un investisseur. - Adopter un état d'esprit adaptatif : Les investisseurs doivent réaliser que les marchés évoluent ; supposer que ce qui a fonctionné dans le passé fonctionnera maintenant est une erreur. - Utiliser les ETF comme outils tactiques : Les ETF doivent être considérés comme une boîte à outils flexible pour la construction de portefeuille, permettant aux investisseurs de découper le marché pour exploiter les inefficacités et couvrir les risques. - Équilibrer l'attaque et la défense : Un investissement réussi nécessite une combinaison tactique de poursuites de croissance agressives et de manœuvres défensives plutôt que de simples "choix". - Embrasser l'humilité plutôt que l'arrogance : Une gestion efficace des risques nécessite l'humilité d'admettre ses erreurs, d'apprendre de l'histoire du marché et de distinguer le génie personnel d'un simple marché haussier. - Ignorer le bruit de Wall Street : Des facteurs comme la Fed, le Congrès et les ratios cours/bénéfices (P/E) sont souvent moins importants que le maintien d'un processus d'investissement systématique et discipliné. - Se concentrer sur le compromis récompense-risque : Le risque doit être géré activement en premier. Une fois le risque contrôlé, l'objectif secondaire est de réaliser autant de profits que possible. - Mettre en œuvre une stratégie de "liste de profondeur" : Gérez un portefeuille comme une équipe sportive professionnelle en utilisant une liste de profondeur pour classer les ETF comme très forts, moyens ou faibles en fonction des conditions actuelles du marché. - Redéfinir les concepts traditionnels : Les marchés modernes nécessitent une nouvelle compréhension des concepts dépassés. Par exemple, échanger la tolérance au risque traditionnelle contre une "zone de confort de volatilité" personnelle. - La préparation plutôt que la prédiction : Comme le risque existe à tout moment, même s'il n'entraîne pas toujours une perte immédiate, il est préférable d'être préparé à tout environnement de marché que de regarder un fonds de retraite s'effondrer juste avant qu'il ne soit nécessaire.