SCHD vs NOBL : Quel ETF acheter pour vos objectifs de dividendes ?

Points clés
SCHD facture des frais beaucoup plus bas et offre un rendement de dividende plus élevé que NOBL.
NOBL est plus axé sur les secteurs défensifs de la consommation et les industries, tandis que SCHD s'appuie fortement sur l'énergie et la santé.
Alors qu'un ETF se concentre sur le rendement, l'autre est orienté vers la croissance des dividendes
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Les deux ETF, le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) et le ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL), ciblent les actions américaines axées sur les dividendes, mais SCHD se distingue par son coût inférieur et son rendement plus élevé, tandis que NOBL offre un mix sectoriel plus diversifié.
Les ETF adoptent des approches distinctes : SCHD suit l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100, tandis que NOBL investit au moins 80 % de ses actifs totaux dans les titres composant son indice, avec un minimum de 40 actions pondérées de manière égale et aucun secteur ne représentant plus de 30 % du poids de l'indice.
Aperçu (coût et taille)
| Métrique | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Émetteur | Schwab | ProShares |
| Ratio de frais | 0,06 % | 0,35 % |
| Rendement total sur 1 an (au 21/03/2026) | 13,8 % | 5,7 % |
| Rendement du dividende | 3,5 % | 2 % |
| Bêta | 0,65 | 0,76 |
| Actifs sous gestion (AUM) | 98,2 milliards de dollars | 10,9 milliards de dollars |
Le bêta mesure la volatilité des prix par rapport au S&P 500 ; le bêta est calculé à partir des rendements mensuels sur cinq ans. Le rendement sur 1 an représente le rendement total sur les 12 mois précédents.
SCHD s'avère être l'option la plus abordable, avec des frais annuels de seulement 0,06 % contre 0,35 % pour NOBL. SCHD offre également un rendement de dividende plus élevé, ce qui peut plaire aux investisseurs axés sur le revenu à la recherche d'un paiement plus fort.
Comparaison des performances et des risques
| Métrique | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| Perte maximale (5 ans) | -16,82 % | -17,91 % |
| Croissance de 1 000 $ sur 5 ans | 1 267 $ | 1 229 $ |
Ce qu'il contient
NOBL détient environ 70 actions, aucun secteur ne pouvant dépasser 30 % du portefeuille. Les expositions sectorielles les plus importantes du fonds sont les industries (22,5 %), les défensifs de consommation (22,09 %) et les services financiers (13,08 %). Les principales participations au 20 mars comprennent Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM) et Linde (NASDAQ:LIN), chacune représentant moins de 2 % des actifs. Le fonds a une performance de 12,4 ans. Cette approche pondérée de manière égale vise à réduire le risque de concentration et à maintenir une large exposition aux entreprises établies qui augmentent leurs dividendes.
En revanche, SCHD détient 101 noms, s'appuyant davantage sur l'énergie (19,88 %), les défensifs de consommation (18,5 %) et la santé (16,2 %). Ses positions les plus importantes sont ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT) et Chevron, chacune représentant environ 4,8 % à 5 % des actifs, créant un profil plus concentré sur les plus grandes capitalisations. Les deux fonds évitent l'effet de levier, la couverture de change et autres particularités structurelles.
Pour plus de conseils sur l'investissement en ETF, consultez le guide complet à ce lien.
Ce que cela signifie pour les investisseurs
Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF offre un rendement de dividende beaucoup plus élevé que le ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF. C'est parce que SCHD est orienté vers le rendement, investissant dans des actions offrant des rendements élevés. Cependant, l'indice sous-jacent du fonds, le Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, garantit que ses entreprises ont un solide historique de dividendes et sélectionne ses composantes à l'aide de ratios financiers. Cela signifie que seules des entreprises de haute qualité entrent dans l'ETF.
NOBL, d'autre part, se concentre sur la croissance des dividendes plutôt que sur les rendements, n'investissant que dans les Dividend Aristocrats®. Le terme Dividend Aristocrats® est une marque déposée de Standard & Poor’s Financial Services LLC, une filiale de S&P Global (NYSE:SPGI). Il s'agit d'un groupe d'élite d'entreprises du S&P 500 qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 années consécutives. Ce sont des entreprises établies dans leurs industries respectives avec des finances solides qui peuvent soutenir des dividendes réguliers et croissants.
La combinaison d'un rendement plus élevé avec des frais nettement inférieurs (ratio de frais) fait de SCHD un ETF de dividendes supérieur à détenir. NOBL, cependant, convient mieux aux investisseurs recherchant la stabilité des dividendes, car ses composantes ont un long historique d'augmentations de dividendes.
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Neha Chamaria n'a aucune position dans les actions mentionnées. The Motley Fool détient des positions et recommande Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF et S&P Global. The Motley Fool recommande ConocoPhillips, Linde et Lockheed Martin. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Les points de vue et opinions exprimés ici sont ceux de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement ceux de Nasdaq, Inc.