Le FNB SCHD à rendement 2x est arrivé. Les investisseurs en dividendes ne sont peut-être pas prêts pour ce qu'il fait.

Points clés
Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF est l'un des FNB de dividendes les plus populaires sur le marché.
Sa combinaison de qualité du bilan, d'historique de dividendes et de rendement élevé a délivré de solides résultats à long terme.
Le YieldMax U.S. Stocks Target Double Distribution ETF (DDDD) vise à doubler ce rendement, avec quelques mises en garde.
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Si vous êtes un investisseur en dividendes, vous avez probablement au moins entendu parler du Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) si vous n'y investissez pas déjà. C'est actuellement le 2e plus grand FNB de dividendes au monde avec plus de 83 milliards de dollars d'actifs, derrière seulement le Vanguard Dividend Appreciation ETF. Sa stratégie, qui prend en compte la qualité du bilan, l'historique de dividendes et le rendement, a délivré de solides résultats depuis son lancement en 2011. C'est actuellement l'un des FNB de dividendes les mieux performants en 2026.
Avec le boom actuel des produits à effet de levier et à rendement ultra-élevé sur le marché des FNB, il n'est pas surprenant que ce fonds soit devenu une cible. Plus tôt ce mois-ci, YieldMax a lancé le YieldMax U.S. Stocks Target Double Distribution ETF (NYSEMKT: DDDD). Son objectif est de délivrer deux fois le rendement de distribution annuel du Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
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Comment fonctionne le FNB SCHD à rendement 2x ?
Au cœur du YieldMax U.S. Stocks Target Double Distribution ETF se trouve une stratégie de revenus d'options. C'est généralement le cas pour tout produit visant à amplifier le rendement d'un panier d'actions.
Dans le cas de ce fonds, il prévoit de détenir les composants du Schwab U.S. Dividend Equity ETF tout en écrivant simultanément des options sur un sous-ensemble sélectionné des avoirs du fonds pour générer des revenus de prime supplémentaires. Les stratégies d'options utilisées pourraient varier au fil du temps mais devraient être optimisées pour les conditions actuelles de volatilité du marché.
À mon avis, c'est la bonne façon de structurer le fonds YieldMax. De nombreux fonds utiliseront des produits synthétiques, comme des options ou des contrats d'échange, pour imiter l'exposition longue. Détenir le Schwab U.S. Dividend Equity ETF lui-même ainsi que ses composants fournit une exposition directe au titre sous-jacent. L'utilisation de positions synthétiques peut soumettre les avoirs à une corrélation imprécise et au coût supplémentaire de la superposition et de la gestion de ces transactions.
Peut-être la principale considération en choisissant entre le FNB YieldMax et le FNB Schwab est le compromis entre rendement et croissance.
Le rendement du fonds YieldMax sera vraisemblablement d'environ 7 %, étant donné que le rendement du fonds Schwab est actuellement d'environ 3,5 %. Mais ce rendement supplémentaire s'accompagne d'un sacrifice de l'appréciation du cours de l'action.
Dans les marchés haussiers, les stratégies d'options couvertes prennent généralement du retard car la croissance du capital sacrifiée l'emporte souvent sur le rendement supplémentaire. Dans les marchés baissiers, elles peuvent mieux performer car le rendement supplémentaire peut compenser certaines pertes de cours. Les stratégies d'options couvertes sont généralement à leur meilleur dans les marchés latéraux ou à faible volatilité.
Avec le Schwab U.S. Dividend Equity ETF, vous visez la croissance à long terme et les revenus de dividendes. Avec le YieldMax U.S. Stocks Target Double Distribution ETF, vous visez les revenus de prime élevés aujourd'hui. Ce sont deux stratégies différentes pour deux types d'investisseurs en revenus différents.
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David Dierking détient des positions dans Vanguard Dividend Appreciation ETF. Motley Fool détient des positions et recommande Vanguard Dividend Appreciation ETF. Motley Fool a une politique de divulgation.
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