Les meilleures actions à dividendes du Dow : une courte liste pour les investisseurs axés sur le revenu

<p>Les meilleures actions à dividendes du Dow : une présélection pour les investisseurs axés sur le revenu</p>
<p>Jeremy Salvucci</p>
<p>5 min de lecture</p>
<p>Pour les investisseurs cherchant à constituer un portefeuille générant des revenus, le Dow Jones Industrial Average — le plus ancien indice boursier d'Amérique — est un excellent endroit pour rechercher des actions à dividendes. Les actions à dividendes sont des entreprises qui partagent une partie de leurs bénéfices avec les actionnaires sous forme de paiements périodiques en espèces.</p>
<p>Et bien qu'être un payeur de dividendes ne soit pas une condition d'admission à l'indice, un long historique d'augmentation des paiements de dividendes aux actionnaires signale la force et la maturité, des éléments que le comité de sélection du Dow recherche lors de la sélection des actions.</p>
<p>Les composantes du Dow sont sélectionnées par un groupe de cinq personnes connu sous le nom de Comité des indices, qui comprend trois représentants de S&amp;P Dow Jones Indices et deux représentants du Wall Street Journal, un journal fondé par Charles Dow, qui a créé l'indice en 1896. Lors de l'ajout d'une action au Dow pour remplacer des sociétés qui ont été retirées, le Comité des indices prend en compte la « réputation de chaque entreprise, son historique de croissance soutenue, son intérêt pour les investisseurs et sa représentation sectorielle du marché au sens large », selon S&amp;P Global. Essentiellement, le DJIA comprend des sociétés de premier plan prospères qui représentent le meilleur de leur industrie ou de leur secteur — dont beaucoup se trouvent être d'excellents payeurs de dividendes.</p>
<p>Et bien qu'il existe de nombreuses actions qui ne font pas partie du DJIA et qui peuvent avoir des rendements de dividende plus élevés, choisir des actions à dividendes du Dow peut être un pari plus sûr, car ces entreprises sont généralement plus anciennes, plus solides et moins susceptibles de perdre une valeur significative lorsqu'elles sont détenues à long terme. Ajoutez à cela les paiements trimestriels en espèces, et vous avez les débuts d'un portefeuille solide, diversifié par secteur et générant des revenus.</p>
<p>Alors, quelles actions du Dow ont les rendements de dividende les plus élevés ? Et, peut-être tout aussi important, quelles ont les ratios de distribution de dividendes les plus élevés, et quelles ont le plus augmenté leurs distributions de dividendes au cours de la dernière décennie, indiquant une tendance à augmenter les dividendes au fil du temps ?</p>
<p>Avant de plonger dans les détails, définissons quelques termes :</p>
<p>Rendement du dividende vs. ratio de distribution de dividendes expliqué</p>
<p>Le rendement du dividende d'une action est calculé en divisant le paiement annuel du dividende par action d'une entreprise par le prix de l'action de l'entreprise. En d'autres termes, le rendement du dividende est la quantité de trésorerie disponible que vous obtenez en possédant une action d'une entreprise par an.</p>
<p>Rendement du dividende = dividendes versés par action / prix de l'action</p>
<p>Le ratio de distribution de dividendes d'une action, quant à lui, est calculé en divisant les dividendes versés par action d'une entreprise par ses bénéfices par action. En d'autres termes, il exprime le pourcentage du bénéfice d'une entreprise qu'elle partage avec les actionnaires sous forme de dividendes chaque année.</p>
<p>Ratio de distribution de dividendes = dividendes versés par action / bénéfices par action</p>
<p>Les 30 actions du Dow &amp; leurs données de dividendes</p>
<p>Ci-dessous, vous pouvez voir les rendements et les distributions de dividendes actuels (à la dernière mise à jour de cet article) de chaque action du Dow, ainsi que la croissance annuelle moyenne des distributions de dividendes au cours des 10 dernières années.</p>
<p>Microsoft Corp.</p>
<p>MSFT</p>
<p>22%</p>
<p>0.88%</p>
<p>10% par an</p>
<p>Apple Inc.</p>
<p>AAPL</p>
<p>13%</p>
<p>0.38%.</p>
<p>7.5% par an</p>
<p>IBM Corp.</p>
<p>IBM</p>
<p>58%</p>
<p>2.76%</p>
<p>2.5% par an</p>
<p>NVIDIA Corp.</p>
<p>NVDA</p>
<p>1%</p>
<p>0.02%</p>
<p>9.2% par an</p>
<p>Salesforce Inc.</p>
<p>CRM</p>
<p>14%</p>
<p>0.9%</p>
<p>A commencé à payer en 2024</p>
<p>Cisco Systems Inc.</p>
<p>CSCO</p>
<p>44%</p>
<p>2.09%</p>
<p>6.6% par an</p>
<p>Goldman Sachs Group Inc.</p>
<p>GS</p>
<p>27%</p>
<p>1.49%</p>
<p>19.5% par an</p>
<p>American Express Co.</p>
<p>AXP</p>
<p>21%</p>
<p>0.97%</p>
<p>10.7% par an</p>
<p>Visa Inc.</p>
<p>V</p>
<p>21%</p>
<p>0.79%</p>
<p>17.40% par an</p>
<p>JPMorgan Chase &amp; Co.</p>
<p>JPM</p>
<p>29%</p>
<p>1.9%</p>
<p>12.2% par an</p>
<p>Travelers Companies Inc.</p>
<p>TRV</p>
<p>16%</p>
<p>1.42%</p>
<p>5.9% par an</p>
<p>Caterpillar Inc.</p>
<p>CAT</p>
<p>31%</p>
<p>0.79%</p>
<p>7.5% par an</p>
<p>Honeywell International Inc.</p>
<p>HON</p>
<p>43%</p>
<p>1.91%</p>
<p>7.5% par an</p>
<p>Boeing Co.</p>
<p>BA</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>3M Co.</p>
<p>MMM</p>
<p>36%</p>
<p>1.79%</p>
<p>-1.4% par an</p>
<p>Home Depot Inc.</p>
<p>HD</p>
<p>63%</p>
<p>2.49%</p>
<p>15.1% par an</p>
<p>McDonald's Corp.</p>
<p>MCD</p>
<p>59%</p>
<p>2.12%</p>
<p>7.9% par an</p>
<p>Amazon.com Inc.</p>
<p>AMZN</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>N/A</p>
<p>Nike Inc</p>
<p>NKE</p>
<p>95%</p>
<p>2.49%</p>
<p>11.2% par an</p>
<p>Amgen Inc</p>
<p>AMGN</p>
<p>44%</p>
<p>2.56%</p>
<p>11.1% par an</p>
<p>UnitedHealth Group Inc</p>
<p>UNH</p>
<p>54%</p>
<p>3.01%</p>
<p>16.7% par an</p>
<p>Johnson &amp; Johnson</p>
<p>JNJ</p>
<p>48%</p>
<p>2.14%</p>
<p>5.8% par an</p>
<p>Merck &amp; Co Inc</p>
<p>MRK</p>
<p>37%</p>
<p>2.72%</p>
<p>6.5% par an</p>
<p>Procter &amp; Gamble Co</p>
<p>PG</p>
<p>61%</p>
<p>2.59%</p>
<p>4.9%</p>
<p>Walmart Inc</p>
<p>WMT</p>
<p>39%</p>
<p>0.75%</p>
<p>3%</p>
<p>Coca-Cola Co</p>
<p>KO</p>
<p>68%</p>
<p>2.56%</p>
<p>4.1%</p>
<p>Source : GuruFocus</p>
<p>Ce que les investisseurs en dividendes doivent considérer avant d'acheter une action</p>
<p>Lors de l'évaluation des entreprises pour leurs dividendes, plusieurs facteurs importants doivent être pris en compte. Premièrement, les performances passées ne garantissent jamais les résultats futurs. Toute entreprise peut cesser de verser des dividendes à tout moment. Cela dit, elles essaient généralement d'éviter cela, car cela signale aux investisseurs qu'elles n'ont pas assez de liquidités disponibles.</p>
<p>Un long historique de croissance des paiements de dividendes signale généralement qu'une entreprise fera de son mieux pour continuer à payer ses actionnaires à l'avenir.</p>
<p>Une autre chose à surveiller est un ratio de distribution de dividendes trop élevé. Les entreprises ont besoin de liquidités pour investir dans leurs opérations et explorer des perspectives de croissance. Plus le ratio de distribution de dividendes d'une action est proche de 100 %, moins elle conserve de liquidités pour maintenir la santé de l'entreprise, ce qui pourrait signaler une instabilité future.</p>
<p>Plus le rendement du dividende d'une entreprise est élevé, plus vous obtenez d'argent gratuit par an pour chaque dollar investi. Cependant, un rendement trop élevé pourrait signaler que le cours de l'action d'une entreprise a baissé, ce qui pourrait également signaler une faiblesse.</p>
<p>L'action à dividende idéale pour un investissement à long terme devrait donc avoir un rendement de dividende sain, un ratio de distribution de dividendes relativement élevé (mais pas trop élevé) et un historique solide d'augmentation des dividendes versés par action au fil du temps.</p>
<p>Alors, lesquelles des 30 actions du Dow répondent le mieux à ces critères ?</p>
<p>Quelles actions du Dow les investisseurs en dividendes devraient-ils envisager d'ajouter à leurs portefeuilles ?</p>
<p>En regardant la liste ci-dessus, Boeing et Amazon ne versent actuellement pas de dividendes, elles sont donc exclues. Salesforce n'a commencé à verser des dividendes que récemment, et les distributions de dividendes de 3M ont diminué en moyenne au cours des dernières décennies.</p>
<p>Cependant, les actions suivantes du Dow — sans ordre particulier — semblent avoir un historique sain de croissance des dividendes, des ratios de distribution durables et des rendements décents, ce qui signifie que leurs actions sont relativement abordables pour les dividendes qu'elles fournissent :</p>