VDC vs. FSTA : Deux FNB de biens de consommation de base presque identiques -- Lequel devriez-vous choisir ?

Points clés
VDC et FSTA suivent des portefeuilles de titres de biens de consommation de base américains presque identiques, avec des pondérations sectorielles et des détentions principales similaires.
FSTA offre un ratio de frais et un rendement des dividendes similaires à VDC, mais VDC a des actifs sous gestion beaucoup plus importants.
Les deux fonds présentent des profils de risque et des rendements à long terme presque identiques, avec des différences minimes en termes de drawdown et de croissance sur cinq ans.
- 10 actions que nous aimons mieux que Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF ›
Le Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEMKT:VDC) et le Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (NYSEMKT:FSTA) offrent tous deux une exposition large et à faible coût aux actions de biens de consommation de base américaines, ce qui en fait des choix attrayants pour les investisseurs recherchant la stabilité et des caractéristiques défensives pour leurs portefeuilles. Cette comparaison examine comment les deux se comparent en termes de coût, de performance, de risque et de détentions sous-jacentes pour aider les investisseurs à décider lequel pourrait mieux correspondre à leurs objectifs.
Aperçu (coût et taille)
| Métrique | VDC | FSTA |
|---|---|---|
| Émetteur | Vanguard | Fidelity |
| Ratio de frais | 0,09 % | 0,08 % |
| Rendement sur 1 an (au 02/04/26) | 4,15 % | 3,95 % |
| Rendement des dividendes | 1,95 % | 2,02 % |
| Bêta | 0,63 | 0,63 |
| AUM | 9,9 milliards de dollars | 1,5 milliard de dollars |
Le bêta mesure la volatilité des prix par rapport au S&P 500 ; le bêta est calculé à partir des rendements quotidiens. Le rendement sur 1 an représente le rendement total sur les 12 mois précédents.
FSTA est légèrement moins cher en frais, avec un ratio de frais inférieur de un point de base à celui de VDC. FSTA offre également un rendement des dividendes légèrement supérieur. Les actifs sous gestion (AUM) beaucoup plus importants de VDC reflètent son histoire plus longue et sa base d'investisseurs plus large, bien que pour la plupart des investisseurs particuliers, la différence de taille ait peu d'impact pratique.
Comparaison des performances et des risques
| Métrique | VDC | FSTA |
|---|---|---|
| Drawdown maximum (5 ans) | -16,56 % | -16,57 % |
| Croissance de 1 000 $ sur 5 ans | 1 423 $ | 1 416 $ |
VDC et FSTA présentent des profils de risque et des rendements à long terme presque identiques, avec des différences minimes en termes de drawdown -- la baisse de valeur d'un pic à un creux sur une période donnée -- et de croissance sur cinq ans. Pour la plupart des investisseurs, l'écart de performance entre ces deux fonds ne sera probablement pas un facteur décisif.
Ce qu'il y a dedans
FSTA suit une part presque identique du marché des biens de consommation de base américains que VDC, avec près de 100 détentions dominées par de grandes marques établies. Ses plus grandes positions sont Walmart Inc (NASDAQ:WMT), Costco Wholesale (NASDAQ:COST) et Procter + Gamble (NYSE:PG) -- qui représentent ensemble environ 37 % du portefeuille.
VDC a 104 détentions au total, mais est également concentré. Les mêmes trois actions ci-dessus constituent ses plus grandes positions, renforçant le chevauchement substantiel des fonds. Aucun des deux fonds n'introduit de particularités notables ou de stratégies alternatives, donc les principales différences ici proviennent de l'échelle, ainsi que des variations mineures de frais et de dividendes mentionnées précédemment.
Pour plus de conseils sur l'investissement en FNB, consultez le guide complet à ce lien.
Ce que cela signifie pour les investisseurs
Pour la plupart des investisseurs particuliers, les distinctions entre ces deux fonds ne font pas une grande différence.
Les biens de consommation de base ont discrètement tenu leur rang dans un environnement de marché qui a récompensé la croissance et la prise de risque. Pour les investisseurs qui souhaitent une ancre défensive dans leur portefeuille -- quelque chose pour amortir le choc lorsque les actions technologiques chutent ou que les craintes de récession s'installent -- VDC et FSTA répondent à ce besoin. Le secteur a historiquement mieux résisté que le marché dans son ensemble pendant les ralentissements, et avec l'incertitude économique qui plane toujours en 2026, l'attrait des entreprises de nécessités quotidiennes comme Walmart, Costco et Procter & Gamble reste clair.
Alors pourquoi choisir l'un plutôt que l'autre ? Le ratio de frais légèrement inférieur de FSTA et le dividende légèrement plus élevé sont deux avantages réels, bien que modestes, au fil du temps -- chaque centime économisé (ou gagné) se compose au profit de l'investisseur. Les deux fonds détiennent essentiellement les mêmes actions dans des proportions similaires et présentent des profils de risque presque identiques. La taille plus importante de VDC n'offre pas non plus d'avantage significatif aux investisseurs particuliers -- les deux fonds détiennent les mêmes actions de grande capitalisation très liquides, donc les écarts acheteur-vendeur ne devraient pas poser de problème pour l'un ou l'autre FNB.
Si vous possédez déjà un compte de courtage Fidelity, FSTA peut être le choix le plus pratique. Les investisseurs Vanguard préféreront peut-être VDC pour la même raison. Au-delà de cela, je pencherais probablement pour les frais modestement plus bas et le dividende légèrement plus élevé de Fidelity. Quoi qu'il en soit, vous bénéficiez d'une exposition solide et à faible coût à l'un des secteurs les plus fiables du marché.
Devriez-vous acheter des actions de Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF dès maintenant ?
Avant d'acheter des actions de Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF, considérez ceci :
L'équipe d'analystes de The Motley Fool Stock Advisor vient d'identifier ce qu'elle croit être les 10 meilleures actions que les investisseurs peuvent acheter maintenant... et Fidelity Covington Trust - Fidelity Msci Consumer Staples Index ETF n'en faisait pas partie. Les 10 actions qui ont été retenues pourraient générer des rendements monstrueux dans les années à venir.
Considérez quand Netflix a fait cette liste le 17 décembre 2004... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 515 294 $ !* Ou quand Nvidia a fait cette liste le 15 avril 2005... si vous aviez investi 1 000 $ au moment de notre recommandation, vous auriez 1 077 442 $ !*
Il convient de noter que le rendement total moyen de Stock Advisor est de 917 % — une surperformance écrasante par rapport aux 185 % du S&P 500. Ne manquez pas la dernière liste des 10 meilleures actions, disponible avec Stock Advisor, et rejoignez une communauté d'investisseurs construite par des investisseurs individuels pour des investisseurs individuels.
* Rendements de Stock Advisor au 2 avril 2026.
Andy Gould n'a aucune position dans les actions mentionnées. The Motley Fool détient des positions et recommande Costco Wholesale et Walmart. The Motley Fool a une politique de divulgation.
Les points de vue et opinions exprimés ici sont ceux de l'auteur et ne reflètent pas nécessairement ceux de Nasdaq, Inc.