Warren Buffett a dit qu'il avait « tué le Dow » dans les années 1950, pensant pouvoir gagner 50 % par an à nouveau. Suivez sa feuille de route

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Bien que Warren Buffett ait démissionné de son poste de PDG de Berkshire Hathaway à la fin de 2025, il est loin d'être à la retraite au sens traditionnel du terme. L'homme de 95 ans travaille toujours au bureau cinq jours par semaine en tant que président de la société — ce qui correspond à l'homme qui a un jour déclaré : « Je continuerai à travailler jusqu'à environ cinq ans après ma mort (1) ».
Buffett a également conservé une partie de la propriété de Berkshire, bien que toutes ses actions soient reversées à des œuvres philanthropiques au cours de la décennie qui suivra son décès. Et comme l'Oracle d'Omaha est réputé pour générer des rendements surdimensionnés, ces actions valent une jolie somme.
De 1965 à 2025, son entreprise a affiché des gains annuels composés de 19,7 %, surpassant considérablement le rendement annuel moyen de 10,5 % du S&P 500 sur cette période de 60 ans. Aujourd'hui, les liquidités de Berkshire Hathaway et ses avoirs en bons du Trésor américain dépassent 370 milliards de dollars (2).
Et Buffett estime qu'il pourrait à nouveau créer une richesse massive en commençant par un capital relativement modeste.
En 1999, il a déclaré à Bloomberg Businessweek : « Les taux de rendement les plus élevés que j'aie jamais obtenus ont été dans les années 1950. J'ai tué le Dow. Vous devriez voir les chiffres », a-t-il déclaré (3).
Et il était convaincu qu'il pourrait le refaire, en déclarant : « Je pense que je pourrais vous faire gagner 50 % par an avec 1 million de dollars. Non, je le sais. Je le garantis. »
Vingt-six ans plus tard, cette confiance n'a pas faibli. Voici comment Buffett s'y prendrait.
Les manuels Moody étaient une série de publications de la société de services financiers Moody's sur les actions négociées en bourse. Ces textes fournissaient des informations détaillées sur diverses industries, entreprises et titres.
« J'ai trouvé toutes sortes de choses intéressantes lorsque j'avais 20 ou 21 ans », a déclaré Buffett lors de l'assemblée annuelle des actionnaires de Berkshire en 2024 (4).
Il a été en mesure d'acquérir une connaissance approfondie du fonctionnement des différentes industries et entreprises, même peu connues, grâce à ses recherches approfondies. Il estime que ce type de comportement peut fournir un avantage.
« Je ne sais pas ce qui équivaudrait aux manuels Moody ou à quoi que ce soit d'autre aujourd'hui, mais j'essaierais de tout savoir sur tout ce qui est petit, et je trouverais quelque chose », a-t-il déclaré.
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Gardez à l'esprit que les commentaires de Buffett concernent ce qu'il ferait, et non nécessairement ce que la personne moyenne devrait faire. Il considère l'investissement comme sa passion et a déjà exprimé l'idée que la sélection d'actions n'est pas une stratégie optimale pour les investisseurs moyens.
En fait, lors de l'assemblée annuelle des actionnaires de Berkshire Hathaway en 2021, Buffett a déclaré : « Je ne pense pas que la personne moyenne puisse choisir des actions (5) ».
Au lieu de cela, il a déclaré à plusieurs reprises que la plupart des gens devraient investir leur argent dans un fonds indiciel S&P 500 à faible coût.
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Comme l'a déclaré Buffett, s'il devait commencer avec seulement 1 million de dollars aujourd'hui, il s'armerait de connaissances en examinant en détail l'équivalent moderne des manuels Moody pour trouver des opportunités — y compris celles qui ne conviennent pas aux fonds importants.
Vous pouvez toujours trouver ces textes aujourd'hui — ils s'appellent les manuels Mergent. Mergent, Inc. a acquis la division des services d'information financière de Moody's en 1998 (6).
Les investisseurs d'aujourd'hui peuvent également profiter d'outils et de ressources qui n'existaient pas lorsque Buffett a commencé à investir, tels que les bases de données Internet.
Par exemple, la base de données EDGAR de la Securities and Exchange Commission américaine permet aux investisseurs d'accéder aux dépôts et aux rapports détaillés soumis par les sociétés cotées en bourse.
Bien que la légende de l'investissement estime qu'un rendement annuel de 50 % est réalisable, il reconnaît que cela nécessite plus que de l'ambition.
« Avec 1 million de dollars, vous pourriez gagner 50 % par an, mais vous devez être passionné par le sujet. Vous ne pouvez pas être passionné par l'argent », a-t-il expliqué lors de l'assemblée annuelle des actionnaires. « Les gens trouvent d'autres choses dans d'autres domaines parce qu'ils aiment simplement chercher. »
Si vous n'êtes pas passionné par le sujet, un conseiller financier peut vous aider à combler le fossé — ils effectuent quotidiennement des analyses approfondies et peuvent vous fournir des conseils d'expert sur votre portefeuille.
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Cet article fournit des informations uniquement et ne doit pas être interprété comme un conseil. Il est fourni sans aucune garantie.