Quels ETF peuvent remplacer un salaire de 70 000 $ uniquement grâce aux dividendes ?

Les investisseurs qui cherchent à abandonner le rythme 9-5 et à vivre des dividendes ont plusieurs options à considérer dans l'espace d'investissement. Il existe des actions, des obligations (et autres titres à revenu fixe), l'immobilier et de nombreux autres actifs parmi lesquels choisir. Les trois ETF combinent revenus de dividendes et appréciation du capital avec des caractéristiques défensives adaptées aux investisseurs recherchant la stabilité du portefeuille tout en remplaçant les revenus d'emploi traditionnels. Cela dit, pour les investisseurs qui s'intéressent au monde des fonds négociés en bourse (ETF), j'ai trois puissances à considérer qui peuvent générer ce chèque de paie annuel de 70 000 $ avec un portefeuille modeste de 2 millions de dollars à leurs rendements juteux. Voici comment les investisseurs peuvent envisager de remplacer un salaire de 70 000 $ grâce aux dividendes de ces ETF (avec un solde de portefeuille de 2 millions de dollars, je vous le rappelle, mais nous ne parlons pas ici de petits chiffres). Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) Le Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) est un ETF de premier plan suivant l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100 que je pense valoir la peine d'être considéré. Par cette logique, cet ETF a essentiellement sélectionné les 100 meilleures entreprises américaines ayant fait leurs preuves en matière de paiements de dividendes cohérents. C'est une excellente chose à savoir, en soi. Cependant, je pense que l'accent mis par cet ETF sur des facteurs fondamentaux clés tels que le retour sur capitaux propres (pondéré à plus de 25%), le flux de trésorerie par rapport à la dette et la croissance des dividendes en font une considération de premier plan pour la plupart des investisseurs. Et avec des principales participations principalement dans des industries défensives et de premier ordre, il y a beaucoup à aimer pour les investisseurs qui recherchent une diversification rassurante. Avec un ratio de frais ultra-bas de 0,06% et plus de 70 milliards de dollars d'actifs sous gestion, il s'agit d'un ETF de dividendes de premier plan à considérer. Avec un rendement de dividende de 3,3% et des rendements efficaces sur le plan fiscal (un rendement annualisé sur 10 ans de plus de 13% n'est pas négligeable), il s'agit d'un ETF avec l'un des ratios de coût fiscal les plus bas du secteur, et qui écrase ses pairs en période de baisse. Dans le monde volatile d'aujourd'hui, c'est définitivement quelque chose qui vaut la peine Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) Le Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) est un ETF offrant une exposition large et éprouvée à de nombreuses meilleures machines à dividendes que les États-Unis ont à offrir. C'est ce qui rend ce fonds idéal pour ceux qui recherchent un revenu stable qui surpasse l'inflation sans courir après des rendements risqués. VYM reflète l'indice FTSE High Dividend Yield, capturant la moitié supérieure des émetteurs de dividendes américains de grande et moyenne capitalisation (à l'exclusion des FPI). De plus, cet ETF est pondéré par capitalisation boursière pour une stabilité accrue sur ses plus de 500 participations principales. Je pense que la gamme d'actions de premier ordre couvertes par ce fonds, et la diversification entre divers secteurs, fait de VYM un candidat pour la plupart des investisseurs de différents profils de risque et horizons temporels. Cela dit, je pense que les statistiques sous-jacentes impressionnantes, qui incluent un ratio de frais de 0,04%, plus de 72 milliards de dollars d'actifs sous gestion et un rendement de dividende de 2,3% séparent vraiment VYM du lot. Avec un rendement annualisé supérieur à 19% en 2025, les investisseurs ont déjà vu les performances que VYM peut fournir sur le front de l'appréciation du capital. Ainsi, il existe un profil de rendement total solide à considérer ici. Étant donné que le ratio de distribution moyen des sociétés de son portefeuille est inférieur à 50%, il y a beaucoup de place pour la croissance des dividendes. Pour les chercheurs de remplacement de salaire, c'est une grosse affaire. Donc, pour ceux qui cherchent à laisser leurs dividendes se capitaliser, et gagner des rendements encore plus élevés au fil du temps, il s'agit d'un ETF de premier plan que je pense valoir la peine d'être considéré aujourd'hui. Fidelity High Dividend ETF (FDVV) Enfin, nous arrivons au Fidelity High Dividend ETF (FDVV). Cet ETF allie des rendements élevés à un potentiel de croissance des valeurs de premier ordre, ce qui en fait le choix intelligent pour les investisseurs qui souhaitent un revenu plus une hausse dans un rebond économique alimenté par Trump. FDVV suit l'indice Fidelity High Dividend, ciblant les grandes et moyennes entreprises américaines ayant de solides caractéristiques de dividendes, surpondérant les secteurs à haut rendement sur 121 participations. Bien que les principaux noms varient exactement, il favorise des noms comme ceux de la technologie, des finances et de l'énergie pour un punch équilibré. Je pense qu'il est également important de se concentrer sur les fondamentaux de cet ETF particulier, qui sont impressionnants. La réalité est que FDVV a un ratio de frais plus élevé que les deux autres noms de cette liste, à 0,15%. Cela dit, cet ETF a également un rendement de dividende de 2,8% (bien plus du double de celui de la plupart des ETF indiciels) et a un profil de risque modéré. Ce que cela signifie, c'est que les investisseurs obtiennent une exposition bêta faible au marché - donc, s'il y a des baisses, FDVV chutera théoriquement moins que le marché global. C'est une bonne nouvelle pour ceux qui s'inquiètent de l'incertitude naissante sur les marchés. Il s'agit d'un ETF de premier plan pour ceux qui recherchent un rendement élevé et une liquidité, ainsi qu'une diversification pour un portefeuille de revenu passif à long terme. Le nouveau rapport qui bouleverse les plans de retraite Vous pensez peut-être que la retraite consiste à choisir les meilleures actions ou ETF et à épargner autant que possible, mais vous auriez tort. Après la publication d'un nouveau rapport sur les revenus de retraite, les Américains fortunés repensent leurs plans et réalisent que même les portefeuilles modestes peuvent être de sérieuses machines à cash. Beaucoup apprennent même qu'ils peuvent prendre leur retraite plus tôt que prévu. Si vous pensez à la retraite ou si vous connaissez quelqu'un qui y pense, prenez 5 minutes pour en savoir plus ici.