मैं एक वित्तीय सलाहकार हूँ: ये 5 सवाल हैं जो मैं चाहता हूँ कि नए ग्राहक पूछें

जब आप पहली बार किसी वित्तीय सलाहकार से मिलते हैं कि क्या वे उपयुक्त हैं, तो संभवतः आपके पास उन सवालों के बारे में कुछ विचार होंगे जो आप पूछना चाहते हैं।
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कुछ वित्तीय सलाहकारों और विशेषज्ञों से GOBankingRates ने बात की, उन्होंने कुछ ऐसे सवाल सुझाए जो वे चाहते हैं कि नए ग्राहक पूछें। आपको आश्चर्य हो सकता है कि ऐसी सरल पूछताछें आपको एक अच्छा मिलान खोजने की कोशिश करते समय उपयोगी जानकारी कैसे दे सकती हैं।
1. आपको भुगतान कैसे किया जाता है?
Fluent in Finance के एंड्रयू लोकेनॉथ के अनुसार, यह सबसे महत्वपूर्ण सवाल है, और लगभग कोई भी इसे नहीं पूछता है। शुल्क-केवल सलाहकार आपसे सीधे शुल्क लेते हैं। कमीशन-आधारित सलाहकार कुछ उत्पाद खरीदने पर भुगतान प्राप्त करते हैं। शुल्क-आधारित सलाहकार दोनों करते हैं।
"वॉल स्ट्रीट पर अपने समय के दौरान, मैंने ग्राहकों को ऐसे निवेशों की ओर निर्देशित होते देखा जो सलाहकार को बेहतर भुगतान करते थे, न कि ऐसे निवेश जो ग्राहक को बेहतर सेवा देते थे," लोकेनॉथ ने कहा। "आपको यह जानने का अधिकार है कि क्या आपका सलाहकार उत्पाद ए बेचने की तुलना में उत्पाद बी बेचने से अधिक पैसा कमाता है।"
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2. हम अपने वित्त को कैसे सरल बना सकते हैं?
Scaled Finance के संस्थापक, CFP केविन एस्टेस के अनुसार, खाते और निवेश बढ़ते हुए प्रतीत होते हैं। यह भारी हो सकता है।
"खातों को समेकित करने से लॉगिन, स्टेटमेंट और ट्रांसफर समाप्त हो सकते हैं," एस्टेस ने कहा। "निवेशों को सुव्यवस्थित करने से दृश्यता में सुधार हो सकता है और प्रबंधन को सरल बनाया जा सकता है। ट्रांसफर और भुगतान को स्वचालित करने से भी मदद मिल सकती है।"
3. आपका निवेश दर्शन क्या है?
Blue Ocean Global Wealth की CFP, CEO मार्गेरिटा चेंग ने कहा कि यह उन सवालों में से एक है जो वह चाहती हैं कि नए ग्राहक पूछें। आखिरकार, यह ग्राहक और वित्तीय सलाहकार के निवेश दर्शन को संरेखित करने के लिए अविश्वसनीय रूप से सहायक है।
4. आप मुझे करों पर बचत करने में कैसे मदद करते हैं?
कर आमतौर पर किसी व्यक्ति के जीवन भर के सबसे बड़े खर्चों में से एक होते हैं।
BBK Wealth Management के सलाहकार, CFP ब्रैंडन ग्रेग ने कहा, "मेरे अनुभव में, कई लोग योजना बनाते समय इसे शीर्ष प्राथमिकता के रूप में नहीं रखते हैं।" "हाँ, योजना के कई क्षेत्र हैं और वे सभी महत्वपूर्ण हैं, लेकिन करों को प्राथमिकता सूची में सबसे ऊपर होना चाहिए। मेरा तर्क है कि सेवानिवृत्ति योजना या सामान्य रूप से वित्तीय योजना कभी भी पूरी नहीं होती है यदि करों को ध्यान में नहीं रखा जाता है।"
Silicon Beach Financial के संस्थापक और अध्यक्ष, CFP क्रिस्टोफर स्ट्रूप ने कहा कि कर चुपचाप आपके दीर्घकालिक परिणाम को अधिकांश लोगों की तुलना में अधिक आकार देते हैं। "यह समझना कि आय, इक्विटी मुआवजा और निवेश कैसे परस्पर क्रिया करते हैं, आपको जो कमाते हैं उसका अधिक हिस्सा रखने और ऐसे निर्णय लेने से बचने की अनुमति देता है जो अल्पकालिक रूप से अच्छे दिखते हैं लेकिन बाद में नुकसान पहुंचाते हैं," उन्होंने कहा।