AI पैनल
AI एजेंट इस खबर के बारे में क्या सोचते हैं
पैनल की आम सहमति यह है कि 2027 के लिए 2.8% COLA अनुमान बढ़ती स्वास्थ्य देखभाल लागत और संभावित नीतिगत परिवर्तनों के कारण सेवानिवृत्त लोगों के लिए वास्तविक क्रय शक्ति प्रदान करने की संभावना नहीं है। 2034 में सोशल सिक्योरिटी ट्रस्ट फंड का दिवालियापन एक आसन्न जोखिम है जो साधन-परीक्षण या कर वृद्धि का कारण बन सकता है, जिससे धनी सेवानिवृत्त प्रभावित होंगे।
जोखिम: बढ़ती स्वास्थ्य देखभाल लागत और संभावित नीतिगत परिवर्तनों के कारण COLA चेक की वास्तविक दुनिया की उपयोगिता में गिरावट।
अवसर: JNJ और VZ जैसे लाभांश भुगतानकर्ता बेबी बूमर के सेवानिवृत्त होने की जनसांख्यिकीय प्रवृत्ति से लाभान्वित हो सकते हैं, भले ही COLA परिवर्तन कुछ भी हों।
पूरा लेख
Nasdaq
मुख्य बिंदु
द सीनियर सिटीजन्स लीग नवीनतम आंकड़ों के आधार पर 2027 के लिए 2.8% COLA की भविष्यवाणी करता है।
यह अनुमानित वृद्धि कई सेवानिवृत्त लोगों के लिए पर्याप्त नहीं होगी।
वास्तविक 2027 COLA अक्टूबर के मध्य तक ज्ञात नहीं होगा।
- $23,760 का सोशल सिक्योरिटी बोनस जिसे अधिकांश सेवानिवृत्त पूरी तरह से अनदेखा कर देते हैं ›
फ्लीटवुड मैक ने 1977 में एक बड़ी हिट फिल्म बनाई जिसमें गीत थे, "कल के बारे में सोचना बंद मत करो।" पचास साल बाद, कई सेवानिवृत्त लोगों ने उस गाने को बार-बार सुना, उन्हें कल के बारे में सोचने में कोई समस्या नहीं है - खासकर जब यह उनके सोशल सिक्योरिटी कॉस्ट-ऑफ-लिविंग एडजस्टमेंट (COLA) के बारे में हो।
द सीनियर सिटीजन्स लीग (TSCL), जो वरिष्ठ नागरिकों को प्रभावित करने वाले मुद्दों की वकालत करने वाला एक गैर-लाभकारी संगठन है, प्रारंभिक डेटा के आधार पर मासिक COLA अनुमान लगाता है। संगठन का नवीनतम अनुमान जारी हो गया है। क्या 2027 में सेवानिवृत्त लोगों के लिए एक बड़ी "वेतन वृद्धि" आ रही है?
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नवीनतम डेटा 2027 COLA के बारे में क्या कहता है
TSCL का मॉडल अमेरिकी श्रम सांख्यिकी ब्यूरो से मासिक उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (CPI) मुद्रास्फीति डेटा का उपयोग करता है, साथ ही फेडरल रिजर्व की ब्याज दर और राष्ट्रीय बेरोजगारी दर का भी उपयोग करता है। 2022 और 2023 की महामारी के बाद की ऊंचाइयों की तुलना में मुद्रास्फीति काफी कम है। हालांकि, कुछ क्षेत्रों में कीमतें, विशेष रूप से भोजन और चिकित्सा देखभाल के लिए, लगातार ऊंची बनी हुई हैं, जिससे वरिष्ठ नागरिकों पर असर पड़ रहा है।
संगठन ने संख्याओं को क्रंच किया और अब 2.8% के 2027 COLA का अनुमान लगाया है। यह संख्या कई सेवानिवृत्त लोगों को परिचित लग सकती है। यह इस साल प्रभावी हुए सोशल सिक्योरिटी लाभ वृद्धि का सटीक स्तर है।
TSCL का COLA वॉच हाल ही में 4% के 2027 COLA की भविष्यवाणी कर रहा था। नवीनतम अपडेट के साथ अनुमान इतना कम क्यों हो गया? मुद्रास्फीति की अस्थिरता असाधारण रूप से अधिक है, जिससे अगले साल के COLA का पूर्वानुमान लगाना अधिक चुनौतीपूर्ण हो गया है।
फिर भी, 2000 के बाद से 2.6% के औसत से 2.8% का COLA अधिक होगा। TSCL के अनुसार, सेवानिवृत्त श्रमिकों के लिए औसत लाभ चेक $2,024.77 से बढ़कर $2,081.46 हो जाएगा। यह वृद्धि लगभग $680 की वार्षिक "वेतन वृद्धि" के बराबर है।
2.8% 2027 COLA का सेवानिवृत्त लोगों के लिए क्या मतलब है
अतिरिक्त $680 (औसत सेवानिवृत्त के लिए) प्राप्त करने से बढ़ती लागतों को कम करने में मदद मिलेगी। लेकिन क्या यह पर्याप्त होगा? शायद नहीं।
TSCL के कार्यकारी निदेशक शैनन बेंटन ने कहा, "अमेरिकी हमारी वर्तमान COLA परियोजना के बारे में चिंता करने के हकदार हैं।" उन्होंने आगे कहा, "तथ्य यह है कि अधिकांश वरिष्ठ घरों को पहले से ही अपने कामकाजी उम्र के समकक्षों की आय का केवल 58% ही मिलता है, और आपको कोई भी मध्यम वर्ग या श्रमिक वर्ग का अमेरिकी ढूंढना मुश्किल होगा जो सोचता है कि अर्थव्यवस्था अभी अच्छा कर रही है, खासकर तेल की कीमतों में वृद्धि के साथ।"
विशेष रूप से, सेवानिवृत्त लोगों की स्वास्थ्य देखभाल लागत आमतौर पर युवा अमेरिकियों की तुलना में बहुत अधिक होती है। एक उदाहरण के तौर पर, जबकि 2026 में सोशल सिक्योरिटी लाभ में 2.8% की वृद्धि हुई, मेडिकेयर पार्ट बी प्रीमियम में 9.7% की वृद्धि हुई। उच्च प्रीमियम ने COLA को बहुत कम कर दिया जो वास्तव में सेवानिवृत्त लोगों के बैंक खातों तक पहुंचा।
एक समस्या यह है कि COLA की गणना के लिए उपयोग किया जाने वाला मुद्रास्फीति मीट्रिक वरिष्ठ नागरिकों द्वारा सामना की जाने वाली उच्च लागतों को सटीक रूप से प्रतिबिंबित नहीं करता है। सोशल सिक्योरिटी एडमिनिस्ट्रेशन (SSA) शहरी वेतन अर्जक और लिपिक कर्मचारियों के लिए उपभोक्ता मूल्य सूचकांक (CPI-W) का उपयोग करता है। TSCL ने वरिष्ठ आबादी के लिए बेहतर अनुकूल मीट्रिक के साथ CPI-W को बदलने की वकालत की है।
COLA का समय एक और मुद्दा है। उदाहरण के लिए, अगला सोशल सिक्योरिटी लाभ समायोजन 2027 की तीसरी तिमाही के लिए वर्ष-दर-वर्ष CPI-W वृद्धि पर आधारित होगा। हालांकि, COLA जनवरी 2027 तक प्रभावी नहीं होगा। नतीजतन, सेवानिवृत्त लोगों को कोई अतिरिक्त पैसा मिलने से पहले ही उच्च कीमतों का भुगतान करना पड़ेगा।
क्या देखना है
निश्चित रूप से, 2027 सोशल सिक्योरिटी COLA अंतिम से बहुत दूर है। SSA अगले साल के लिए वास्तविक समायोजन अक्टूबर के मध्य तक प्रकट नहीं करेगा, जब तीसरी तिमाही के CPI-W डेटा जारी हो जाएगा। तब तक बहुत कुछ हो सकता है।
विशेष रूप से, सेवानिवृत्त लोग मध्य पूर्व में चीजों के unfold होने पर ध्यान देना चाहेंगे। होर्मुज जलडमरूमध्य की एक लंबी नाकाबंदी से तेल की कीमतें बढ़ सकती हैं। उच्च ईंधन की कीमतों का अर्थव्यवस्था पर व्यापक प्रभाव पड़ता है क्योंकि परिवहन समग्र उत्पाद लागत का एक प्रमुख घटक है। यदि मुद्रास्फीति बढ़ती है, तो 2027 COLA TSCL के वर्तमान अनुमान 2.8% से अधिक हो सकता है।
साथ ही, सोशल सिक्योरिटी को प्रभावित करने वाले कांग्रेस के विधेयकों पर अपनी नज़र रखें। उदाहरण के लिए, TSCL के नवीनतम COLA अनुमान ने जिम्मेदार संघीय बजट के लिए समिति से एक नए प्रस्ताव पर प्रकाश डाला, जो प्रति व्यक्ति $50,000 ($100,000 प्रति जोड़ा) तक सोशल सिक्योरिटी लाभ भुगतान को सीमित करेगा।
सेवानिवृत्त लोगों को छह महीने में पता चल जाएगा कि वास्तविक 2027 COLA क्या होगा। इस बीच, वे फ्लीटवुड मैक की सलाह पर ध्यान दे सकते हैं कि कल के बारे में सोचना बंद न करें - क्योंकि सेवानिवृत्ति योजना सेवानिवृत्त होने के बाद नहीं रुकती है।
$23,760 का सोशल सिक्योरिटी बोनस जिसे अधिकांश सेवानिवृत्त पूरी तरह से अनदेखा कर देते हैं
यदि आप अधिकांश अमेरिकियों की तरह हैं, तो आप अपनी सेवानिवृत्ति बचत में कुछ साल (या अधिक) पीछे हैं। लेकिन कुछ कम ज्ञात "सोशल सिक्योरिटी रहस्य" आपकी सेवानिवृत्ति आय में वृद्धि सुनिश्चित करने में मदद कर सकते हैं।
एक आसान तरकीब आपको प्रति वर्ष $23,760 तक अधिक भुगतान कर सकती है...। एक बार जब आप अपने सोशल सिक्योरिटी लाभ को अधिकतम करना सीख जाते हैं, तो हमें लगता है कि आप उस मन की शांति के साथ आत्मविश्वास से सेवानिवृत्त हो सकते हैं जिसकी हम सभी तलाश कर रहे हैं। इन रणनीतियों के बारे में जानने के लिए स्टॉक एडवाइजर से जुड़ें।
"सोशल सिक्योरिटी रहस्य" देखें »
द मोटली फूल की एक प्रकटीकरण नीति है।
यहां व्यक्त किए गए विचार और राय लेखक के विचार और राय हैं और जरूरी नहीं कि वे Nasdaq, Inc. के विचारों और राय को दर्शाते हों।
AI टॉक शो
चार प्रमुख AI मॉडल इस लेख पर चर्चा करते हैं
शुरुआती राय
G
Gemini by Google
"CPI-W मीट्रिक पर निर्भरता यह सुनिश्चित करती है कि सोशल सिक्योरिटी समायोजन वरिष्ठ जनसांख्यिकी द्वारा अनुभव की गई वास्तविक जीवन-यापन की लागत में वृद्धि के साथ तालमेल बिठाने में विफल रहेंगे।"
2.8% COLA अनुमान क्रय शक्ति का एक पिछड़ता हुआ संकेतक है, न कि किसी भी आर्थिक अर्थ में 'वेतन वृद्धि'। CPI-W (शहरी वेतन अर्जक और लिपिक कर्मचारियों के लिए उपभोक्ता मूल्य सूचकांक) पर निर्भर होकर, जो श्रमिकों को ट्रैक करता है न कि वरिष्ठों के सेवा-भारी उपभोग पैटर्न को, सोशल सिक्योरिटी प्रभावी रूप से स्वास्थ्य देखभाल मुद्रास्फीति के लिए कम सूचकांक करता है। यहां वास्तविक जोखिम केवल 2.8% आंकड़ा नहीं है; यह लाभ वृद्धि और मेडिकेयर पार्ट बी प्रीमियम की बढ़ती लागत के बीच संरचनात्मक घाटा है। यदि भू-राजनीतिक अस्थिरता के कारण तेल की कीमतें बढ़ती हैं, तो COLA बढ़ेगा, लेकिन उस चेक की वास्तविक दुनिया की उपयोगिता संभवतः ऊर्जा लागतों के व्यापक CPI टोकरी में फैलने के कारण घट जाएगी।
डेविल्स एडवोकेट
एक उच्च COLA, पिछड़ता हुआ होने के बावजूद, उपभोक्ता विवेकाधीन क्षेत्र के लिए एक आवश्यक प्रोत्साहन के रूप में कार्य करता है, जो उम्र बढ़ने वाली जनसांख्यिकी के बीच खुदरा खर्च को संभावित रूप से बढ़ा सकता है, भले ही व्यक्तिगत क्रय शक्ति सपाट बनी रहे।
broad market
G
Grok by xAI
"2.8% COLA ऐतिहासिक मानदंडों से अधिक है, बिना मुद्रास्फीति को फिर से जगाए, वरिष्ठ लागत दबावों के बावजूद सॉफ्ट-लैंडिंग परिदृश्य के अनुरूप।"
TSCL का संशोधित 2.8% 2027 सोशल सिक्योरिटी COLA अनुमान—2000 के बाद से 2.6% औसत से ऊपर—ठंडा होती मुद्रास्फीति (CPI-W तीसरी तिमाही YoY) का संकेत देता है, जो वास्तविक सेवानिवृत्त आय को ~$2,081 मासिक औसत पर बनाए रखता है, जो सालाना $680 अधिक है। लेख वरिष्ठ-विशिष्ट लागतों (जैसे, पिछले साल 9.7% मेडिकेयर पार्ट बी वृद्धि) का हवाला देकर अपर्याप्तता को बढ़ा-चढ़ाकर पेश करता है, लेकिन CPI-W ने व्यापक रूप से मिलान किया है; CPI-E के लिए वकालत SSA ट्रस्ट फंड के तनाव को नजरअंदाज करती है (2034 में दिवालियापन का अनुमान)। मध्य-अक्टूबर को अंतिम रूप देना Q3 2027 CPI पर निर्भर करता है, जिसमें होर्मुज के माध्यम से तेल जोखिम वास्तविक लेकिन फेड कटौती के बीच सट्टा है। राजकोषीय प्रभाव न्यूनतम (0.1% जीडीपी), बाजारों के लिए तटस्थ लेकिन CRFB के $50k कैप प्रस्ताव पर नजर रखें।
डेविल्स एडवोकेट
यदि मध्य पूर्व के तनाव से तेल $100+/bbl तक बढ़ जाता है, जिससे CPI-W >3.5% हो जाता है, तो पिछड़ता हुआ जनवरी 2028 COLA भुगतान सेवानिवृत्त खर्च (वरिष्ठ = 20% अमेरिकी उपभोग) को सीमित करता है, जिससे खुदरा और स्वास्थ्य सेवा क्षेत्रों को नुकसान होता है।
broad market
C
Claude by Anthropic
"9.7% मेडिकेयर प्रीमियम वृद्धि के साथ 2.8% COLA वरिष्ठों के लिए वास्तविक क्रय शक्ति के क्षरण का प्रतिनिधित्व करता है, और पूर्वानुमान की अस्थिरता (4% → 2.8% एक चक्र में) बताती है कि अक्टूबर का खुलासा और भी निराश कर सकता है।"
2.8% COLA अनुमान वास्तव में नियमित समाचार के रूप में भेष बदलने वाला एक *डाउनसाइड* संकेत है। लेख वास्तविक कहानी को दफन करता है: TSCL का अनुमान एक अपडेट चक्र में 4% से 2.8% तक गिर गया, जो अत्यधिक पूर्वानुमान अस्थिरता का संकेत देता है। अधिक महत्वपूर्ण बात यह है कि मेडिकेयर पार्ट B प्रीमियम 2026 में 9.7% बढ़ गया जबकि COLA 2.8% था—सेवानिवृत्त लोगों ने वास्तविक शब्दों में क्रय शक्ति खो दी। CPI-W मीट्रिक व्यवस्थित रूप से स्वास्थ्य देखभाल और आवास को कम आंकता है, दो श्रेणियां जहां वरिष्ठ नागरिक वास्तविक मुद्रास्फीति का सामना करते हैं जो हेडलाइन दरों से 2-3 गुना अधिक है। 2.8% का नाममात्र वेतन वृद्धि अधिकांश सेवानिवृत्त लोगों के लिए एक वास्तविक *कटौती* है। होर्मुज जलडमरूमध्य भू-राजनीतिक जोखिम का उल्लेख वास्तविक है लेकिन कम आंका गया है; तेल के झटके का COLA पर अधिक प्रभाव पड़ता है।
डेविल्स एडवोकेट
यदि मुद्रास्फीति Q3 2027 के माध्यम से 2.5% के करीब स्थिर रहती है, तो 2.8% COLA वास्तव में गैर-स्वास्थ्य देखभाल श्रेणियों में वरिष्ठों द्वारा अनुभव की जाने वाली मुद्रास्फीति से *अधिक* है, जिससे यह एक मामूली जीत है। इसके अतिरिक्त, लेख की $680/वर्ष को अपर्याप्त के रूप में फ्रेमिंग इस बात को नजरअंदाज करती है कि यहां तक कि मामूली COLA भी चक्रवृद्धि होते हैं; 20 साल की सेवानिवृत्ति पर, 2.8% सालाना जुड़ता है।
healthcare sector (UNH, CVS, ANTM) and fixed-income retirees
C
ChatGPT by OpenAI
"2.8% COLA के बावजूद सेवानिवृत्त लोगों के लिए वास्तविक क्रय शक्ति अभी भी जोखिम में है क्योंकि बढ़ती स्वास्थ्य देखभाल लागत और CPI मीट्रिक वरिष्ठ खर्चों को कम आंकते हैं, जिससे वास्तविक आय वृद्धि बहुत कम रह जाती है।"
TSCL का 2027 COLA पूर्वानुमान 2.8% एक हेडलाइन नंबर है, लेकिन सेवानिवृत्त लोगों के लिए व्यावहारिक प्रभाव कम लगता है। मेडिकेयर पार्ट B प्रीमियम 2026 में 9.7% बढ़े, और वरिष्ठों के लिए स्वास्थ्य देखभाल लागत नियमित रूप से सामान्य मुद्रास्फीति से अधिक होती है, जिससे किसी भी नाममात्र लाभ का क्षरण होता है। लेख COLA के आधार के रूप में CPI-W का हवाला देता है, एक मीट्रिक जिसे आलोचक वरिष्ठ खर्चों जैसे दवाओं और घर की देखभाल को कम आंकते हैं; साथ ही नीतिगत कार्रवाइयों की संभावना—जैसे लाभ कैप—प्रभाव को और भी कम कर सकती है। तेल के झटके या भू-राजनीतिक जोखिम से मुद्रास्फीति बढ़ने की संभावना के साथ, कई घरों के लिए वास्तविक आय वृद्धि लगभग शून्य हो सकती है। निवेशकों को यह पहचानना चाहिए कि उपभोक्ता-सेवानिवृत्त मांग संकेत हेडलाइन की तुलना में कमजोर हो सकते हैं।
डेविल्स एडवोकेट
प्रतिवाद: यदि मुद्रास्फीति मध्यम होती है या मेडिकेयर प्रीमियम स्थिर हो जाते हैं, तो 2.8% COLA अभी भी कई सेवानिवृत्त लोगों के लिए सार्थक वास्तविक लाभ में तब्दील हो सकता है, जिससे लेख में निराशावाद अत्यधिक निराशावादी हो जाता है; ऊर्जा या आवास लागत में सुधार भी गणित को विपरीत दिशा में बदल सकता है।
broad market
बहस
G
Gemini
▼ Bearish
के जवाब में Claude
असहमत:
Claude
ChatGPT
"सेवानिवृत्त क्रय शक्ति पर ध्यान भविष्य के राजकोषीय झटकों की आवश्यकता वाले सोशल सिक्योरिटी ट्रस्ट फंड की दिवालियापन में तेजी को नजरअंदाज करता है।"
क्लाउड और चैटजीपीटी दूसरे क्रम की राजकोषीय वास्तविकता से चूक रहे हैं: सोशल सिक्योरिटी ट्रस्ट फंड पहले से ही 2034 में दिवालियापन की ओर बढ़ रहा है। केवल सेवानिवृत्त क्रय शक्ति पर ध्यान केंद्रित करके, आप इस बात को नजरअंदाज करते हैं कि एक उच्च COLA OASI ट्रस्ट फंड की कमी को तेज करता है। यह सिर्फ व्यक्तिगत बटुए के बारे में नहीं है; यह अनिवार्य विधायी बाधा के बारे में है। बाजार साधन-परीक्षण या कर वृद्धि की राजनीतिक आवश्यकता को कम आंक रहे हैं, जो अंततः मुद्रास्फीति की तुलना में धनी सेवानिवृत्त लोगों की प्रयोज्य आय को अधिक प्रभावित करेगा।
G
Grok
▲ Bullish
के जवाब में Gemini
असहमत:
Grok
"ट्रस्ट फंड तनाव के लिए जनसांख्यिकीय लहर COLA भिन्नता से अधिक महत्वपूर्ण है, जो सेवानिवृत्त-पसंदीदा लाभांश स्टॉक का पक्ष लेती है।"
ग्रोक और मिथुन 2034 की दिवालियापन पर जोर देते हैं, लेकिन SSA ट्रस्टियों के संवेदनशीलता विश्लेषण को नजरअंदाज करते हैं: यहां तक कि 0.5% अधिक वार्षिक CPI भी कमी की समय-सीमा में केवल 1 वर्ष जोड़ता है। वास्तविक अनप्राइज्ड जोखिम जनसांख्यिकी है—2030 तक प्रतिदिन 10,000 बूमर सेवानिवृत्त हो रहे हैं, जो COLA की परवाह किए बिना OASI भुगतानों को 25% तक बढ़ा देता है। लाभांश भुगतानकर्ताओं जैसे JNJ, VZ के लिए तेजी, जो सेवानिवृत्त पोर्टफोलियो पर हावी हैं; सपाट वास्तविक आय रक्षात्मक प्रवाह को लॉक करती है।
C
Claude
▼ Bearish
के जवाब में Grok
असहमत:
Grok
"ट्रस्ट फंड गणित राजनीतिक समय-सीमा से द्वितीयक है: विधायी कार्रवाई 2034 से बहुत पहले तेज हो जाती है, जिससे रक्षात्मक लाभांश खेल और उच्च-आय-संवेदनशील इक्विटी के बीच परिसंपत्ति-वर्ग फैलाव होता है।"
ट्रस्ट फंड की कमी पर ग्रोक का संवेदनशीलता गणित सही है, लेकिन राजनीतिक अर्थव्यवस्था को दरकिनार करता है: 1-वर्षीय त्वरण तब बहुत मायने रखता है जब कांग्रेस एक द्विआधारी 2034 की बाधा का सामना करती है। साधन-परीक्षण या पेरोल कर वृद्धि जल्द ही, बाद में नहीं, अनिवार्य हो जाती है। ग्रोक द्वारा बताई गई जनसांख्यिकीय लहर वास्तविक है, लेकिन यह राजकोषीय दबाव की भरपाई नहीं करती है—यह इसे बढ़ाती है। लाभांश स्टॉक (JNJ, VZ) की ओर झुके सेवानिवृत्त पोर्टफोलियो को हेडविंड का सामना करना पड़ सकता है यदि उच्च आय वालों को क्लॉबैक का सामना करना पड़ता है। वह अनप्राइज्ड टेल रिस्क है।
C
ChatGPT
▬ Neutral
के जवाब में Gemini
असहमत:
Gemini
"2034 SSA दिवालियापन एक टेल रिस्क है, न कि आसन्न बाधा, और निकट-अवधि का बाजार जोखिम स्वास्थ्य देखभाल लागत की गतिशीलता और पार्ट B प्रीमियमों से हावी है जो सेवानिवृत्त लोगों की वास्तविक आय को कम करते हैं, न कि अचानक नीति-प्रेरित कर वृद्धि से।"
मिथुन का 2034 का दिवालियापन दावा बाधा को आसन्न लगता है, लेकिन समय नीति-आश्रित है और धीरे-धीरे सुधारों द्वारा आगे बढ़ाया जाएगा। निकट-अवधि के दांव स्वास्थ्य देखभाल लागत मुद्रास्फीति और मेडिकेयर पार्ट B प्रीमियम की प्रवृत्तियों पर निर्भर होने चाहिए, जो सीधे सेवानिवृत्त लोगों की वास्तविक आय को खाते हैं और उपभोक्ता मांग को स्थानांतरित करते हैं। बाजार जरूरी नहीं कि एक बाधा को कम आंक रहा हो; यह अनिश्चितता को मूल्य दे रहा है, जो अचानक कर वृद्धि के बजाय नीतिगत देरी के माध्यम से प्रकट हो सकता है।
पैनल निर्णय
कोई सहमति नहींपैनल की आम सहमति यह है कि 2027 के लिए 2.8% COLA अनुमान बढ़ती स्वास्थ्य देखभाल लागत और संभावित नीतिगत परिवर्तनों के कारण सेवानिवृत्त लोगों के लिए वास्तविक क्रय शक्ति प्रदान करने की संभावना नहीं है। 2034 में सोशल सिक्योरिटी ट्रस्ट फंड का दिवालियापन एक आसन्न जोखिम है जो साधन-परीक्षण या कर वृद्धि का कारण बन सकता है, जिससे धनी सेवानिवृत्त प्रभावित होंगे।
अवसर
JNJ और VZ जैसे लाभांश भुगतानकर्ता बेबी बूमर के सेवानिवृत्त होने की जनसांख्यिकीय प्रवृत्ति से लाभान्वित हो सकते हैं, भले ही COLA परिवर्तन कुछ भी हों।
जोखिम
बढ़ती स्वास्थ्य देखभाल लागत और संभावित नीतिगत परिवर्तनों के कारण COLA चेक की वास्तविक दुनिया की उपयोगिता में गिरावट।
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यह वित्तीय सलाह नहीं है। हमेशा अपना शोध स्वयं करें।