जोखिम प्रबंधन मानसिकता अपनाने के मेरे शीर्ष 10 तरीके — जबकि यह अभी भी मायने रखता है

बाजार विश्लेषण और बुल, बियर और पिग के साथ काम करने के अनुभव के मामले में मैं कोई नौसिखिया नहीं हूं। हालांकि, मैं अपनी निवेश प्रक्रिया के एक महत्वपूर्ण पहलू के मामले में एक मुर्गा हूं। और यह दशकों से ऐसा ही रहा है, तब भी जब मेरे पास खोने के लिए बहुत कम था। मैं एक रक्षा-प्रथम निवेशक हूं। अगर इससे मैं मुर्गा कहलाता हूं, तो मैं इसे गर्व से पहनूंगा। क्योंकि, जैसा कि मैं इसे देखता हूं, निवेश कामकाजी दुनिया में आप जो कमाते हैं, साथ ही आय के अन्य स्रोत (रियल एस्टेट निवेश, आपके द्वारा चलाया जाने वाला व्यवसाय, विरासत, आदि) से परे विस्तार करने के बारे में बहुत अधिक है। Barchart से अधिक समाचार - 18 मार्च को कमाई के बाद माइक्रोन स्टॉक से ऑप्शन ट्रेडर्स क्या उम्मीद करते हैं - 54 साल की डिविडेंड स्ट्रीक वाला यह डिविडेंड किंग YTD में 13% नीचे है। डिप खरीदने का समय? - बॉन्ड यील्ड गिरने, फेड मीटिंग और मध्य पूर्व संघर्ष पर ध्यान केंद्रित होने के कारण स्टॉक में तेजी की उम्मीद निवेश, मेरे लिए, कभी भी अमीर बनने या जल्दी अमीर बनने का साधन नहीं रहा है। यह धीरे-धीरे अमीर बने रहना है। और शायद हमें "अमीर" को "सॉल्वेंट" में भी बदलना चाहिए, क्योंकि मार्जिन का उपयोग करने वाले निवेशकों का प्रतिशत और उनके वित्तीय जीवन में अन्य प्रकार के दांव लगाने वाले। स्टॉक, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), और अन्य निवेश वाहन केवल ऐसे उपकरण हैं जिनका उपयोग हम अपने पैसे से वह प्राप्त करने के लिए कर सकते हैं जो हम चाहते हैं। लेकिन उन्हें ऐसा होने की आवश्यकता नहीं है। आप खेल पर दांव लगाने के समान कुछ हासिल करने के लिए निवेश का उपयोग कर सकते हैं। लेकिन अगर वह आपका लक्ष्य है, तो यह लेख आपकी ज्यादा मदद नहीं करेगा। यह आपको बोर करेगा। क्योंकि निवेश के बारे में एक कहानी में जोखिम प्रबंधन को प्राथमिकता देना आज के मुख्यधारा के निवेशक की नब्ज से उतना ही अलग है जितना मैं सोच सकता हूं। और यही मेरा बिंदु है। बचाव करने, पीछा न करने के मामले में अल्पसंख्यक होने का यह एक शानदार समय है। मुझे नहीं पता कि बाजार का अगला बड़ा मोड़ क्या होगा - केवल यह कि इसके ऊपर जाने की तुलना में नीचे जाने की अधिक संभावना है। यह मेरे ROAR स्कोर विश्लेषण पर आधारित है, जो सोमवार दोपहर तक सभी लाल क्षेत्र में थे, स्कोर 20 के साथ। यह 100-पॉइंट के पैमाने पर है और सामान्य से अधिक जोखिम स्तर को इंगित करता है। रक्षा के साथ संतुलन बनाने वाले तरीके से निवेश करना चाहना एक बात है। यह जानना भी एक बहुत अलग बात है कि कहां से शुरू करें। निवेशकों को शुरुआती बिंदु से बाहर निकलने में मदद करने के लिए, मैं एक व्यवसायी और लेखक के रूप में अपने दशकों के अनुभव को वापस ले गया और अपनी शीर्ष -10 सूची तैयार की। यह यहाँ है। जोखिम प्रबंधन मानसिकता अपनाने के 10 सर्वोत्तम तरीके - बड़े नुकसान से बचने को प्राथमिकता दें (ABL): जोखिम प्रबंधन का प्राथमिक लक्ष्य बड़े ड्रॉडाउन को खत्म करना है, जो किसी निवेशक की जीवन शैली और दीर्घकालिक सफलता के लिए सबसे बड़ा खतरा हैं। - अनुकूली मानसिकता अपनाएं: निवेशकों को यह महसूस करना चाहिए कि बाजार विकसित होते हैं; यह मानना ​​कि जो अतीत में काम आया वह अब काम करेगा, एक गलती है। - ईटीएफ का सामरिक उपकरणों के रूप में उपयोग करें: ईटीएफ को पोर्टफोलियो निर्माण के लिए एक लचीले टूलबॉक्स के रूप में देखा जाना चाहिए, जिससे निवेशक अक्षमताओं का फायदा उठाने और जोखिमों को कम करने के लिए बाजार को स्लाइस और डाइस कर सकें। - आक्रमण और रक्षा को संतुलित करें: सफल निवेश के लिए केवल "पिक बनाने" के बजाय आक्रामक विकास की खोज और रक्षात्मक युद्धाभ्यास के सामरिक संयोजन की आवश्यकता होती है। - अहंकार पर विनम्रता को गले लगाओ: प्रभावी जोखिम प्रबंधन के लिए गलतियों को स्वीकार करने, बाजार के इतिहास से सीखने और व्यक्तिगत प्रतिभा और एक साधारण बुल मार्केट के बीच अंतर करने की विनम्रता की आवश्यकता होती है। - वॉल स्ट्रीट के शोर को अनदेखा करें: फेड, कांग्रेस और मूल्य-से-आय (P/E) अनुपात जैसे कारक एक व्यवस्थित, अनुशासित निवेश प्रक्रिया बनाए रखने की तुलना में अक्सर कम महत्वपूर्ण होते हैं। - पुरस्कार-जोखिम व्यापार पर ध्यान केंद्रित करें: जोखिम को सक्रिय रूप से पहले प्रबंधित किया जाना चाहिए। एक बार जोखिम नियंत्रित हो जाने के बाद, द्वितीयक लक्ष्य यथासंभव अधिक से अधिक लाभ कमाना है। - "डेप्थ चार्ट" रणनीति लागू करें: वर्तमान बाजार स्थितियों के आधार पर ईटीएफ को बहुत मजबूत, औसत या कमजोर के रूप में रैंक करने के लिए डेप्थ चार्ट का उपयोग करके एक पेशेवर खेल टीम की तरह पोर्टफोलियो का प्रबंधन करें। - पारंपरिक अवधारणाओं को फिर से परिभाषित करें: आधुनिक बाजारों को पुरानी अवधारणाओं की नई समझ की आवश्यकता होती है। उदाहरण के लिए, पारंपरिक जोखिम सहनशीलता को व्यक्तिगत "अस्थिरता आराम क्षेत्र" के लिए व्यापार करना। - भविष्यवाणी पर तैयारी: चूंकि जोखिम हर समय मौजूद रहता है, भले ही यह हमेशा तत्काल नुकसान का कारण न बने, किसी भी बाजार के माहौल के लिए तैयार रहना बेहतर है, बजाय इसके कि सेवानिवृत्ति निधि के ढहने का इंतजार किया जाए, इससे ठीक पहले इसकी आवश्यकता हो।