RWR बनाम VNQ: ये लोकप्रिय रियल एस्टेट ईटीएफ शुल्क, जोखिम और प्रदर्शन पर कैसे खड़े हैं

मुख्य बिंदु
RWR, VNQ की तुलना में लगभग दोगुना व्यय अनुपात लेता है, लेकिन इसने पिछले पांच वर्षों में बेहतर प्रदर्शन किया है।
दोनों ETFs समान शीर्ष REITs रखते हैं, हालांकि VNQ अधिक होल्डिंग्स के साथ व्यापक विविधीकरण प्रदान करता है।
जोखिम प्रोफाइल बारीकी से मेल खाते हैं, समान बीटा और अधिकतम गिरावट के साथ।
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वैनगार्ड रियल एस्टेट ETF (NYSEMKT:VNQ) और स्टेट स्ट्रीट SPDR डॉव जोन्स REIT ETF (NYSEMKT:RWR) दोनों सार्वजनिक रूप से कारोबार वाले REITs के माध्यम से निवेशकों को अमेरिकी रियल एस्टेट क्षेत्र तक पहुंच प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं।
जबकि उनके जनादेश समान हैं, यह तुलना खर्चों, आकार, विविधीकरण और हाल के प्रदर्शन में अंतर को उजागर करती है जो विभिन्न प्रकार के रियल एस्टेट-केंद्रित निवेशकों को आकर्षित कर सकती है।
स्नैपशॉट (लागत और आकार)
| मीट्रिक | VNQ | RWR |
|---|---|---|
| जारीकर्ता | वैनगार्ड | SPDR |
| व्यय अनुपात | 0.13% | 0.25% |
| 1-वर्षीय रिटर्न (18 मार्च, 2026 तक) | 5.80% | 9.57% |
| लाभांश उपज | 3.63% | 3.44% |
| बीटा (5Y मासिक) | 1.15 | 1.12 |
| AUM | $69.6 बिलियन | $1.8 बिलियन |
VNQ शुल्क पर अधिक किफायती है, RWR की तुलना में कम व्यय अनुपात लेता है। यह थोड़ा अधिक लाभांश उपज भी प्रदान करता है, जो दीर्घकालिक आय बनाने पर केंद्रित लोगों को आकर्षित कर सकता है।
प्रदर्शन और जोखिम तुलना
| मीट्रिक | VNQ | RWR |
|---|---|---|
| अधिकतम गिरावट (5 वर्ष) | -34.50% | -32.56% |
| 5 वर्षों में $1,000 की वृद्धि | $992 | $1,076 |
RWR ने पांच वर्षों में मजबूत कुल रिटर्न पोस्ट किया है, जबकि थोड़ी हल्की अधिकतम गिरावट का भी अनुभव किया है। दोनों ETFs बीटा के आधार पर समान जोखिम स्तर दिखाते हैं, जो तुलनीय अस्थिरता प्रोफाइल का सुझाव देते हैं।
अंदर क्या है
RWR डॉव जोन्स यूएस सेलेक्ट आरईआईटी कैप्ड इंडेक्स को मिरर करने का प्रयास करता है और वर्तमान में 98 यूएस-लिस्टेड REITs रखता है, जिसमें प्रोलॉगिस, वेलटावर और इक्विनिक्स का प्रभुत्व वाला पोर्टफोलियो है। फंड रियल एस्टेट में भारी केंद्रित है और लीवरेज, मुद्रा हेजिंग या ईएसजी स्क्रीन का उपयोग नहीं करता है। लगभग 25 साल पहले लॉन्च किया गया, यह निवेशकों को रियल एस्टेट में एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड प्रदान करता है।
VNQ एक व्यापक रियल एस्टेट इंडेक्स को ट्रैक करता है, जो अपनी संपत्ति को 146 होल्डिंग्स में फैलाता है। यह वेलटावर, प्रोलॉगिस और इक्विनिक्स के समान शीर्ष एक्सपोजर प्रदान करता है, लेकिन छोटे वेटेज के साथ। लगभग 22 वर्षों के इतिहास के साथ, यह RWR से थोड़ा छोटा है लेकिन फिर भी संपत्ति क्षेत्र के भीतर व्यापक विविधीकरण का समर्थन करता है।
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निवेशकों के लिए इसका क्या मतलब है
RWR और VNQ दोनों रियल एस्टेट क्षेत्र को कवर करते हैं, लेकिन वे अपने विविधीकरण में भिन्न हैं।
VNQ, RWR की तुलना में लगभग 50 अधिक पोजीशन रखता है, जो उद्योग के लिए थोड़ा व्यापक एक्सपोजर प्रदान करता है। इसके अलावा, जबकि दो फंडों में समान शीर्ष तीन होल्डिंग्स हैं, वे RWR के पोर्टफोलियो का 24.73% बनाते हैं, जबकि VNQ के लिए 19.77% है।
क्योंकि RWR में कम पोजीशन हैं और यह अपनी शीर्ष होल्डिंग्स में अधिक केंद्रित है, यदि वे तीन REITs अधिक अस्थिरता का अनुभव करते हैं तो यह अस्थिरता के प्रति अधिक संवेदनशील हो सकता है।
हालांकि, एक संकीर्ण पोर्टफोलियो का लाभ यह है कि यदि वे शीर्ष होल्डिंग्स अच्छा प्रदर्शन करती हैं तो यह समय के साथ उच्च रिटर्न दे सकती है। उदाहरण के लिए: RWR ने एक- और पांच-वर्षीय कुल रिटर्न दोनों में VNQ को थोड़ा बेहतर प्रदर्शन किया है। जबकि यह एक सूक्ष्म अंतर है, यह मायने रखता है जब ये दो ETFs कई समान विशेषताओं को साझा करते हैं।
एक क्षेत्र जहां VNQ का स्पष्ट लाभ है, वह है शुल्क। यह RWR के 0.25% की तुलना में 0.13% का व्यय अनुपात लेता है, जिसका अर्थ है कि RWR में निवेशक VNQ के वार्षिक शुल्कों का लगभग दोगुना भुगतान करेंगे। दीर्घकालिक निवेशकों और बड़े खाता शेष वाले लोगों के लिए, यह समय के साथ हजारों डॉलर के शुल्क में जुड़ सकता है।
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कैटी ब्रॉकमैन का उल्लिखित किसी भी स्टॉक में कोई स्थान नहीं है। The Motley Fool के पास इक्विनिक्स, प्रोलॉगिस और वैनगार्ड रियल एस्टेट ETF में पोजीशन और सिफारिशें हैं। The Motley Fool की एक प्रकटीकरण नीति है।
यहां व्यक्त किए गए विचार और राय लेखक के विचार और राय हैं और जरूरी नहीं कि वे Nasdaq, Inc. के विचारों और राय को दर्शाते हों।