धोखेबाज लगातार अधिक परिष्कृत होते जा रहे हैं - यह है कि लड़ाई कैसी दिखती है

2024 में, नॉर्थ यॉर्कशायर में रहने वाली 40 के दशक की एक महिला, किर्स्टी, एक डेटिंग वेबसाइट पर एक आदमी से मिली, जिसने कहा कि वह तुर्की में काम करने वाला एक अंग्रेजी व्यवसायी है।

उसने एक तस्वीर साझा की जिसे उसने खुद का बताया था, जिसमें समुद्र तट पर उसके एब्स दिख रहे थे और उसने खुद को आर्थिक रूप से सुरक्षित बताया। उसने उसे यह समझाने के लिए एक बैंकिंग वेबसाइट का भी इस्तेमाल किया कि उसके पास $600,000 (£443,600) की बचत है।

लेकिन दो हफ्ते की बातचीत के बाद, उसने कहा कि उसे लूट लिया गया था और उसका फोन और कंप्यूटर चोरी हो गया था, और उसने उससे एक फोन खरीदने और अपने पैसे से उसके कुछ बिलों का भुगतान करने के लिए कहा। जो हुआ वह पूरी तरह से अंतरराष्ट्रीय जाल को दर्शाता है जिसे धोखेबाज बुनते हैं।

किर्स्टी ने यूके में एक फोन खरीदा और उसे उत्तरी साइप्रस में फ्लैटों के एक ब्लॉक में भेज दिया, जहाँ आदमी ने उसे बताया कि वह काम के लिए वहाँ गया हुआ है, और दो महीने की अवधि में उसने अपने बैंक खाते से £80,000 ट्रांसफर कर दिए। उसने इसमें से £50,000 अपने परिवार से उधार लिया था, इस विश्वास में कि जिस आदमी से वह प्यार करती थी वह मुश्किल में था। यह सब उसके वादे पर था कि वह जैसे ही अपने बैंक खाते में वापस आ पाएगा, उसे वापस कर देगा।

लेकिन वास्तव में फोन लागोस, नाइजीरिया में समाप्त हुआ, और £80,000 नाइजीरियाई, रोमानियाई और अन्य यूरोपीय नामों वाले लोगों के पास मनी ट्रांसफर सेवाओं के माध्यम से गया। वह आदमी ब्रिटिश नहीं, बल्कि नाइजीरियाई था, और उसने अपने लक्ष्य को धोखा देने के लिए वॉयस डिसगाइज़र का इस्तेमाल किया।

यहां तक कि बैंकिंग वेबसाइट जिसे उसने किर्स्टी को उससे मिलने के कुछ समय बाद दिखाया था, वह भी बाल्टीमोर, यूएस में पंजीकृत एक बहुत ही परिष्कृत नकली निकली।

किर्स्टी विशेषज्ञों के अनुसार, 2020 की शुरुआत में कोविड लॉकडाउन के बाद से घोटालों में वृद्धि का सिर्फ एक शिकार है। ग्लोबल एंटी-स्कैम अलायंस के अनुसार, वैश्विक धोखाधड़ी का नुकसान अब प्रति वर्ष आधा ट्रिलियन डॉलर से अधिक है।

बार्कलेज़ के अनुसार, किर्स्टी जैसे रोमांस घोटालों की रिपोर्ट 2024 और 2025 के बीच पहली तिमाही में साल-दर-साल 20% बढ़ी, जबकि सिटी ऑफ लंदन पुलिस का कहना है कि अकेले 2024 में यूके में किर्स्टी के शिकार होने जैसे घोटालों से £106m का नुकसान हुआ।

किर्स्टी की कहानी घोटाले की बढ़ती अंतरराष्ट्रीय प्रकृति का भी एक उदाहरण है और जैसे-जैसे लागतें बढ़ती जा रही हैं, सरकारें और कंपनियां धोखेबाजों को रोकने के लिए अंतरराष्ट्रीय सहयोग को बढ़ावा दे रही हैं।

पहली बार, राष्ट्रों के बीच घोटाले से निपटने के लिए एक संयुक्त समझौता हस्ताक्षरित किया गया है। लेकिन आपराधिक तकनीकें लगातार परिष्कृत होती जा रही हैं और वे अक्सर दुनिया के उन हिस्सों से उत्पन्न होती हैं जहां अधिकारियों को काम करने में कठिनाई होती है।

और इसलिए सवाल यह है कि क्या वास्तव में ऐसे बहुत से देश हैं जो धोखेबाजों को मात देने और किर्स्टी जैसे कई और लोगों को अपनी बचत से ठगे जाने से रोकने के लिए कर सकते हैं?

कोविड बूम

घोटालों को आमतौर पर किसी व्यक्ति द्वारा, चाहे वह टेक्स्ट, फोन या ईमेल के माध्यम से हो, आपको कुछ ऐसा करने के लिए प्रेरित करने का प्रयास माना जाता है जिससे अंततः आपको पैसे या अपना डेटा खोना पड़ेगा। मैंने बीबीसी के लिए दो दशक तक धोखाधड़ी की जांच की है और जबकि घोटालों के हर तरह के स्वाद होते हैं, अंततः वे सभी एक जैसे होते हैं - कोई आपको पैसे भेजने के लिए झूठ बोल रहा है।

धोखाधड़ी यूके में सबसे आम अपराध है, जो व्यक्तियों के खिलाफ अपराधों का 40% से अधिक है। यूके सरकार का कहना है कि 70% घोटाले विदेशों से आते हैं, और वे आमतौर पर आपराधिक गिरोहों के माध्यम से होते हैं।

जैसे ही दुनिया भर की सरकारों ने 2020 से कोविड लॉकडाउन के दौरान अपने नागरिकों की आवाजाही को प्रतिबंधित कर दिया, लोग ऑनलाइन अधिक समय बिताने लगे। हमने ऑनलाइन अधिक खरीदारी की और ऑनलाइन अधिक सामाजिकता की, और इसने हमें उन लोगों के करीब ला दिया जो हमें धोखा देना चाहते हैं। उसी समय, यथार्थवादी वीडियो प्रतिरूपण, आवाजें, वेबसाइटें और टेक्स्ट अधिक आम हो गए, और धोखेबाजों ने व्हाट्सएप सहित सोशल मीडिया का अपना उपयोग बढ़ाया।

इस बीच, वैश्विक छंटनी ने एक नया श्रम बल बनाया जिसे आपराधिक नेटवर्क द्वारा भर्ती किया जा सकता है, आईलियास चेटज़िस, यूएन ऑफिस ऑन ड्रग्स एंड क्राइम के कार्यवाहक प्रमुख कहते हैं। आपराधिक नेटवर्क को तोड़ना बहुत मुश्किल है।

"इनमें से कुछ घोटाले लगभग कानूनविहीन क्षेत्रों में या सशस्त्र गिरोहों द्वारा नियंत्रित क्षेत्रों में होते हैं... जिन पर सरकारों का बहुत कम नियंत्रण हो सकता है।"

म्यांमार एक ऐसा देश है जो अपने स्कैम सेंटरों के लिए कुख्यात हो गया है। इनकी जड़ें 1990 के दशक में हैं, जब अवैध कैसीनो स्थापित किए गए थे। इन पर नकेल कसी गई, लेकिन महामारी के दौरान इन इमारतों का इस्तेमाल घोटालों के परिचालन हब के रूप में तेजी से होने लगा। जब 2021 में सैन्य जुंटा ने सत्ता संभाली, तो उसके बाद हुए गृह युद्ध ने अपराधियों को देश के भीतर अराजकता का फायदा उठाने में मदद की और स्कैम सेंटर फले-फूले।

पीड़ित पीड़ितों का निर्माण करते हैं

एक और जटिल कारक भी है - कि धोखेबाज खुद पीड़ित हो सकता है। नकली नौकरी विज्ञापन उन लोगों को विदेश ले जाते हैं जो अपने देश में काम नहीं ढूंढ पाते हैं। उन्हें स्कैमिंग सेंटरों में तस्करी कर ले जाया जाता है, जहां उन्हें फंसाया जाता है और अपने आपराधिक मालिकों के लिए लोगों का पैसा चुराने के लिए मजबूर किया जाता है।

बीबीसी ने हाल ही में कंबोडियाई शहर में एक विशाल खाली स्कैम कंपाउंड का दौरा किया, जहां से लोग थाईलैंड और कंबोडिया के बीच सीमा विवाद के दौरान बमबारी के बाद भाग गए थे।

स्कैम सेंटर ने हताश रहने और काम करने की स्थिति का खुलासा किया। सेंटर के एक कमरे की दीवारों पर चीनी अक्षरों में "हर जगह से पैसा आ रहा है" जैसे प्रेरक संदेश पेंट किए गए थे।

'कर्मचारियों' के शौचालय जाने और कितना समय लेने के रिकॉर्ड मिले, साथ ही नकली पुलिस वर्दी और नकली पुलिस समन भी मिले, जिन्हें लोगों को डराकर उनका पैसा सौंपने के लिए डिज़ाइन किया गया था।

लोगों को स्कैम सेंटरों में जाने के लिए धोखा देना अपने आप में एक घोटाला है। पीड़ित को हवाई अड्डे पर ले जाया जाएगा, उसे विश्वास दिलाया जाएगा कि वह एक शिक्षक या ग्राहक सेवा एजेंट के रूप में नई नौकरी के लिए जा रहा है। चेटज़िस कहते हैं, "सब कुछ सामान्य दिखता है - जब तक कि वे कंपाउंड में न हों, और वे पूरी तरह से तस्करों के हाथों में न हों।" "उसके बाद, दुःस्वप्न शुरू होता है। पासपोर्ट छीन लिए जाते हैं।"

इन स्कैम कंपाउंड के अंदर के लोगों को दुनिया भर के पीड़ितों को धोखा देकर एक निश्चित राशि लाने के लक्ष्य के साथ, लंबे, कठिन शिफ्ट में काम करने के लिए मजबूर किया जाता है। इन लक्ष्यों को पूरा करने में विफलता का मतलब एकांत कारावास, पिटाई या किसी अन्य कंपाउंड में स्थानांतरित होने का खतरा हो सकता है जहां स्थितियां और भी खराब हैं।

चेटज़िस बताते हैं कि यूके में हर पीड़ित के लिए, "दूसरी तरफ एक और पीड़ित हो सकता है जिसे इस घोटाले को अंजाम देने के लिए मजबूर किया गया हो"।

यह केवल दक्षिण पूर्व एशिया ही नहीं है - भारत और यूएई जैसे देशों में भी स्कैम सेंटर फलफूल रहे हैं।

कुछ स्कैम फार्म दिन के दौरान वैध व्यवसायों के रूप में कार्य करते हैं और रात में स्कैम सेंटर के रूप में। उदाहरण के लिए, पूर्वोत्तर भारत में, कानूनी कॉल सेंटर रात में स्कैम सेंटर बन जाते हैं, धोखेबाज यूके, यूएस और ऑस्ट्रेलिया में लोगों को लक्षित करने के लिए समय के अंतर का फायदा उठाते हैं, क्योंकि सामान्य भाषा अंग्रेजी है।

निक कोर्ट, सिटी ऑफ लंदन पुलिस के पूर्व अधिकारी जो अब इंटरपोल के वित्तीय अपराध और भ्रष्टाचार विरोधी केंद्र के प्रमुख हैं, कहते हैं कि अमीर देशों के लोगों को विदेशों की वास्तविकता को समझने की जरूरत है।

वह उन्हें "कानूनविहीन क्षेत्र के रूप में वर्णित करते हैं जहां कानून प्रवर्तन अधिकारी भारी सैन्य एस्कॉर्ट के बिना प्रवेश नहीं कर सकते हैं, जहां वेतन कम है और धोखाधड़ी में शामिल होने के लाभ अविश्वसनीय रूप से अधिक हैं।"

धोखेबाजों से निपटना

वियना में ग्लोबल फ्रॉड समिट में, जिसे संयुक्त राष्ट्र और इंटरपोल द्वारा पिछले महीने आयोजित किया गया था, यूके से लेकर चीन तक की सरकारों और दुनिया की सबसे बड़ी टेक कंपनियों सहित 1,400 मेहमान थे।

इस तरह की बैठकें 2024 से हो रही हैं, लेकिन मैं देख सकता था कि यह स्पष्ट रूप से बहुत बड़ी थी। सरकारी मंत्री, टेक दिग्गज और कानून प्रवर्तन सभी वहां थे और पहली बार कुछ देशों के बीच अंत में एक संयुक्त समझौता हस्ताक्षरित किया गया था।

सम्मेलन में 120 देशों में से 44 देशों ने "स्रोत पर धोखाधड़ी को बाधित करने और पीड़ित सहायता बढ़ाने" के लिए प्रतिबद्धता जताते हुए एक प्रतिज्ञा पर हस्ताक्षर किए। हालांकि उम्मीद है कि बाद में और भी हस्ताक्षर करेंगे, फिर भी कई राष्ट्र हैं जिन्होंने सहयोग के लिए प्रतिबद्धता नहीं जताई है।

सम्मेलन में भाग लेने वाले अमीर देश - यूरोपीय देश, दक्षिण कोरिया, ऑस्ट्रेलिया - अक्सर पीड़ित होते हैं, और उन्हें इस मामले को सुलझाने में अधिक रुचि होती है।

इस बीच विकासशील देशों, जहां कई स्कैम ऑपरेशन आधारित हैं - विशेष रूप से म्यांमार, पश्चिम अफ्रीका और दक्षिण एशिया - से अधिक करने के लिए कहा जा रहा है, अक्सर ऐसा करने के लिए संसाधनों के बिना।

यह असंतुलन की एक स्पष्ट याद दिलाता है: अपराधियों द्वारा गरीब समुदायों का शोषण करना, उन्हें पैसे कमाने के अवसर प्रदान करना जो अन्यथा उनके पास नहीं होते। और कुछ देशों के लिए जो अपने स्वयं के आबादी के अस्तित्व के लिए बहुत अधिक मौलिक चीजों से निपट रहे हैं, उन्हें अमीर देशों में वित्तीय अपराधों के बारे में चिंता करने से प्राथमिकता लेनी पड़ती है।

जो बात मेरे कानों में पड़ी वह थी दक्षिण अफ्रीका की एक वित्तीय अपराध अभियोजक ज़ोलिसिले खन्यिले, जिन्होंने इस तनाव को रेखांकित किया। उन्होंने तर्क दिया कि दो-तरफा सहयोग महत्वपूर्ण था: यदि विकासशील देश धोखाधड़ी नेटवर्क को नष्ट करने में मदद करना चाहते हैं, तो अमीर देशों को अपनी तकनीकी विशेषज्ञता और संसाधनों को भी साझा करने की आवश्यकता है।

उन्होंने अपने अनुभव में कहा, विकसित देश संसाधनों की कमी के बारे में शिकायत करेंगे, यह समझे बिना कि औद्योगिक धोखाधड़ी से लड़ने के लिए "उद्देश्य-उपयुक्त कौशल जैसे आपके फोरेंसिक एकाउंटेंट, क्रिप्टो विशेषज्ञ, ओपन-सोर्स जांच में विशेषज्ञ, ताकि हम अंतर ला सकें" की आवश्यकता है।

जब मैंने यूके के धोखाधड़ी मंत्री, लॉर्ड हैन्सन ऑफ फ्लिंट से बात की, तो उन्होंने मुझे बताया कि घोटालों से निपटने पर सहयोग करने से इनकार करने या असफल होने वाले देशों को दंडित करना प्रति-उत्पादक हो सकता है। इसके बजाय, उन्होंने कहा, ध्यान "सॉफ्ट पावर" पर होना चाहिए।

"मैं जो कर सकता हूं वह यह सुनिश्चित करने के लिए अंतरराष्ट्रीय सहयोग प्राप्त करने की कोशिश करना है कि हमारे पास ऐसे परिणाम हों जो अपराधियों के लिए धोखाधड़ी को कठिन बनाने, उनकी लागतों को कठिन बनाने, उन्हें जवाबदेह ठहराने का समर्थन करते हों, और यदि हम उन धोखाधड़ी गतिविधियों से अर्जित किसी भी संपत्ति को फ्रीज कर सकते हैं।"

यह सवाल भी है कि क्या अधिकारी और बिग टेक पर्याप्त रूप से मिलकर काम कर रहे हैं। "यह मेरी लंबे समय से राय रही है कि बिग टेक कंपनियों और सोशल मीडिया दिग्गजों को बहुत अधिक शामिल होने और बहुत अधिक परिचालन स्तर पर शामिल होने की आवश्यकता है," स्टीव हेड कहते हैं, जो अब सेवानिवृत्त हैं लेकिन पहले यूके के पहले राष्ट्रीय आर्थिक अपराध समन्वयक थे। 2014 में उन्होंने स्पेन से संचालित होने वाले तथाकथित बॉयलर रूम घोटालों को तोड़ने में मदद की, जिन्होंने ब्रिटिश लोगों को गैर-मौजूद शेयरों में निवेश करने के लिए धोखा दिया।

"यह वास्तव में इन बहुआयामी अंतरराष्ट्रीय संबंधों को बड़े व्यवसाय के साथ मजबूत करने की आवश्यकता है जितना हमने किया है," वह जोड़ते हैं।

अमेज़ॅन और मेटा सहित डिजिटल फर्म शिखर सम्मेलन में थीं, उन्होंने संयुक्त बयान पर हस्ताक्षर किए, और अपनी एंटी-स्कैम सुरक्षा को बढ़ाया है। डेटिंग प्लेटफॉर्म Match.com ने नकली खातों पर नकेल कसी है, और कहता है कि वह अब प्रति मिनट 50 हटाता है।

हेड का कहना है कि उन्होंने सीखा कि किसी भी परिचालन गतिविधि से पहले सफल कार्रवाई के लिए आधार तैयार करने में समय लगा, और यही बात टेक फर्मों के साथ सहयोग पर भी लागू होती है। "यह अभी भी उन भागीदारों के बीच आपसी लाभ बनाने और प्रदर्शित करने के बारे में है, और यह भागीदारों के बीच विश्वास और आपसी सम्मान बनाने के बारे में है।"

पैसा दिखाओ

यह सब निराशा और अंधकार नहीं है। वियना शिखर सम्मेलन में सफल अभियानों के कई उदाहरण थे।

बीबीसी स्कैम सीक्रेट्स टीम के सदस्य, पूर्व धोखेबाज एलेक्स वुड ने सहयोग का एक सफल उदाहरण सुना, जो बहुत छोटे पैमाने पर था और भविष्य के अभियानों के लिए प्रेरणा दे सकता था।

"मैं सत्रों में से एक में जर्मन पुलिस के किसी व्यक्ति को सुन रहा था और वह समझा रहा था कि जर्मनी में एक पीड़ित को कैसे ठगा गया और पैसा हांगकांग पहुंच गया," उन्होंने कहा। "उसके पास इंटरपोल में किसी का मोबाइल फोन नंबर था, उसने उस व्यक्ति को फोन किया, इंटरपोल में उस व्यक्ति के पास हांगकांग में किसी का मोबाइल फोन नंबर था, और वे भुगतान रोकने और पैसे वापस पाने में कामयाब रहे।"

वियना से एक और उदाहरण एक Google प्रतिनिधि का था जिसने कहा कि उसने सिंगापुर सरकार के साथ मिलकर 2.8 मिलियन "दुर्भावनापूर्ण ऐप" को डाउनलोड होने से रोका है। अपराधी लोगों को नकली बैंकिंग ऐप जैसी चीजें "साइडलोड" करने के लिए मना रहे थे - उन्हें आधिकारिक एंड्रॉइड स्टोर के बजाय इंटरनेट से डाउनलोड कर रहे थे।

हालांकि कई लोग घोटालों से लड़ने के भविष्य के बारे में आशावादी बने हुए हैं, यह किर्स्टी जैसे पीड़ितों के साथ है जो मेरे साथ प्रतिध्वनित होते हैं। उसने जो पैसा ट्रांसफर किया, उसके अलावा, उसने लोगों में अपना विश्वास खो दिया।

धोखेबाजों के तेजी से फुर्तीले होने के साथ, उन्हें रोकने के लिए सीमा पार प्रयासों को भी तेज होने की आवश्यकता होगी।

*शीर्ष छवि क्रेडिट: गेटी इमेजेज *

बीबीसी इनडेप्थ वेबसाइट और ऐप पर सर्वश्रेष्ठ विश्लेषण का घर है, जिसमें ताज़ा दृष्टिकोण हैं जो मान्यताओं को चुनौती देते हैं और दिन के सबसे बड़े मुद्दों पर गहरी रिपोर्टिंग करते हैं। एम्मा बार्नेट और जॉन सिम्पसन हर शनिवार को सबसे विचारोत्तेजक गहरी पठन सामग्री और विश्लेषण लाते हैं। न्यूज़लेटर के लिए यहां साइन अप करें