SCHD बनाम NOBL: आपके डिविडेंड लक्ष्यों के लिए कौन सा ETF खरीदना सबसे अच्छा है?

मुख्य बिंदु
SCHD बहुत कम शुल्क लेता है और NOBL की तुलना में अधिक डिविडेंड यील्ड प्रदान करता है।
NOBL उपभोक्ता रक्षात्मक और औद्योगिक क्षेत्रों की ओर अधिक झुकाव रखता है, जबकि SCHD ऊर्जा और स्वास्थ्य सेवा पर बहुत अधिक निर्भर करता है।
जबकि एक ETF यील्ड पर केंद्रित है, दूसरा डिविडेंड ग्रोथ की ओर उन्मुख है
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Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) और ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NYSEMKT:NOBL) दोनों डिविडेंड-केंद्रित अमेरिकी इक्विटी को लक्षित करते हैं, लेकिन SCHD अपनी कम लागत और उच्च यील्ड के लिए अलग दिखता है, जबकि NOBL अधिक विविध क्षेत्र मिश्रण प्रदान करता है।
ETF अलग-अलग दृष्टिकोण अपनाते हैं: SCHD Dow Jones U.S. Dividend 100 Index को ट्रैक करता है, जबकि NOBL अपने इंडेक्स के घटक प्रतिभूतियों में अपनी कुल संपत्ति का कम से कम 80% निवेश करता है, जिसमें कम से कम 40 समान रूप से भारित स्टॉक होते हैं और कोई भी एक क्षेत्र इंडेक्स भार के 30% से अधिक नहीं होता है।
स्नैपशॉट (लागत और आकार)
| मीट्रिक | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| जारीकर्ता | Schwab | ProShares |
| व्यय अनुपात | 0.06% | 0.35% |
| 1-वर्षीय कुल रिटर्न (2026-03-21 तक) | 13.8% | 5.7% |
| डिविडेंड यील्ड | 3.5% | 2% |
| बीटा | 0.65 | 0.76 |
| AUM | $98.2 बिलियन | $10.9 बिलियन |
बीटा S&P 500 की तुलना में मूल्य अस्थिरता को मापता है; बीटा पांच साल के मासिक रिटर्न से गणना की जाती है। 1-वर्षीय रिटर्न पिछले 12 महीनों में कुल रिटर्न का प्रतिनिधित्व करता है।
SCHD अधिक किफायती विकल्प के रूप में आता है, जो NOBL के 0.35% की तुलना में सालाना केवल 0.06% शुल्क लेता है। SCHD एक उच्च डिविडेंड यील्ड भी प्रदान करता है, जो मजबूत भुगतान की तलाश करने वाले आय-केंद्रित निवेशकों को आकर्षित कर सकता है।
प्रदर्शन और जोखिम तुलना
| मीट्रिक | SCHD | NOBL |
|---|---|---|
| अधिकतम गिरावट (5 वर्ष) | -16.82% | -17.91% |
| 5 वर्षों में $1,000 की वृद्धि | $1,267 | $1,229 |
क्या अंदर है
NOBL में लगभग 70 स्टॉक हैं, जिनमें से किसी भी एक क्षेत्र को पोर्टफोलियो के 30% से अधिक की अनुमति नहीं है। फंड के सबसे बड़े क्षेत्र के एक्सपोजर औद्योगिक (22.5%), उपभोक्ता रक्षात्मक (22.09%), और वित्तीय सेवाएं (13.08%) हैं। मार्च 20 तक शीर्ष होल्डिंग्स में Chevron (NYSE:CVX), ExxonMobil (NYSE:XOM), और Linde (NASDAQ:LIN) शामिल हैं, जिनमें से प्रत्येक संपत्ति का 2% से कम है। फंड का 12.4 साल का ट्रैक रिकॉर्ड है। इस समान भारित दृष्टिकोण का उद्देश्य एकाग्रता जोखिम को कम करना और स्थापित डिविडेंड ग्रोथर्स के व्यापक एक्सपोजर को बनाए रखना है।
इसके विपरीत, SCHD में 101 नाम हैं, जो ऊर्जा (19.88%), उपभोक्ता रक्षात्मक (18.5%), और स्वास्थ्य सेवा (16.2%) पर अधिक भारी है। इसकी सबसे बड़ी पोजीशन ConocoPhillips (NYSE:COP), Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT), और Chevron हैं, जिनमें से प्रत्येक संपत्ति का लगभग 4.8%–5% है, जिससे एक अधिक टॉप-हैवी प्रोफाइल बनता है। दोनों फंड लीवरेज, मुद्रा हेजिंग और अन्य संरचनात्मक quirks से बचते हैं।
ETF निवेश पर अधिक मार्गदर्शन के लिए, इस लिंक पर पूरी गाइड देखें।
निवेशकों के लिए इसका क्या मतलब है
Schwab U.S. Dividend Equity ETF, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF की तुलना में बहुत अधिक डिविडेंड यील्ड प्रदान करता है। ऐसा इसलिए है क्योंकि SCHD यील्ड-उन्मुख है, जो उच्च यील्ड प्रदान करने वाले स्टॉक में निवेश करता है। हालांकि, फंड का अंतर्निहित इंडेक्स, Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, यह सुनिश्चित करता है कि इसकी कंपनियों का एक मजबूत डिविडेंड ट्रैक रिकॉर्ड है और वित्तीय अनुपातों का उपयोग करके अपने घटकों का चयन करता है। इसका मतलब है कि केवल उच्च-गुणवत्ता वाली कंपनियां ही ETF में शामिल होती हैं।
दूसरी ओर, NOBL, यील्ड के बजाय डिविडेंड ग्रोथ पर केंद्रित है, केवल Dividend Aristocrats® में निवेश करता है। Dividend Aristocrats® शब्द Standard & Poor’s Financial Services LLC, S&P 500 Global (NYSE:SPGI) की एक सहायक कंपनी का एक पंजीकृत ट्रेडमार्क है। यह S&P 500 कंपनियों का एक विशिष्ट समूह है जिन्होंने कम से कम 25 लगातार वर्षों तक अपने डिविडेंड बढ़ाए हैं। ये अपने-अपने उद्योगों में स्थापित कंपनियां हैं जिनके पास मजबूत वित्तीय हैं जो नियमित, बढ़ते डिविडेंड का समर्थन कर सकते हैं।
उच्च यील्ड के संयोजन के साथ काफी कम शुल्क (व्यय अनुपात) SCHD को स्वामित्व के लिए एक बेहतर डिविडेंड ETF बनाता है। हालांकि, NOBL डिविडेंड स्थिरता चाहने वाले निवेशकों के लिए एक बेहतर फिट है, क्योंकि इसके घटकों के पास डिविडेंड वृद्धि का एक लंबा ट्रैक रिकॉर्ड है।
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Neha Chamaria के पास उल्लिखित किसी भी स्टॉक में कोई स्थिति नहीं है। The Motley Fool के पास Chevron, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF, और S&P Global में पोजीशन हैं और वे उनकी सिफारिश करते हैं। The Motley Fool ConocoPhillips, Linde, और Lockheed Martin की सिफारिश करता है। The Motley Fool की एक प्रकटीकरण नीति है।
यहां व्यक्त किए गए विचार और राय लेखक के विचार और राय हैं और जरूरी नहीं कि वे Nasdaq, Inc. के विचारों और राय को दर्शाते हों।