ट्रेजरी सचिव स्कॉट बेसेंट बैंकों को नागरिकता डेटा एकत्र करने के लिए तैयार कर रहे हैं

यूएस में बैंकों को ग्राहकों पर नागरिकता डेटा एकत्र करने के लिए मजबूर किए जाने के विचार को पसंद नहीं आ सकता है, लेकिन ट्रेजरी सचिव स्कॉट बेसेंट कहते हैं कि उन्हें इस कार्य के लिए तैयार रहना चाहिए।

"यदि ट्रेजरी और बैंकिंग नियामक कहते हैं कि यह उनका काम है, तो यह उनका काम है," बेसेंट ने मंगलवार को वाशिंगटन, डी.सी. में इन्वेस्ट इन अमेरिका फोरम में सीएनबीसी के सारा आइजन से कहा।

एक कार्यकारी आदेश, जिसे महीनों से चर्चा की जा रही है, इस सप्ताह पहले ही वास्तविकता की ओर एक कदम आगे बढ़ गया जब बेसेंट ने सेमाफोर के साथ एक साक्षात्कार में कहा कि ईओ "प्रक्रिया में है।"

योजनाबद्ध ईओ राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प के व्यापक प्रयास का एक और पहलू है ताकि संयुक्त राज्य अमेरिका में जानकारी एकत्र करने के लिए उनकी आप्रवासन नीति को जोड़ा जा सके, जिसमें मतदान और जनगणना प्रयासों के लिए भी शामिल है।

यूएस में, बैंक खाता खोलने के लिए नागरिकता दस्तावेज आवश्यक नहीं हैं। बैंकों को पहचान सत्यापित करने की आवश्यकता होती है।

यूएस, कई देशों की तरह, मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराध के अन्य रूपों को रोकने के लिए बैंक खातों के लिए "अपने ग्राहक को जानें" नियम का उपयोग करता है, ग्राहकों की पहचान सत्यापित करता है, जोखिमों का आकलन करता है और धोखाधड़ी को रोकने के लिए लेनदेन की निगरानी करता है। बैंक सीक्रेसी एक्ट (बीएसए) और यूएसए पैट्रियट एक्ट जैसे कानून भी ग्राहकों को सत्यापित करने के प्रयासों को रेखांकित करते हैं। बैंक सोशल सिक्योरिटी नंबर, या एक व्यक्तिगत करदाता पहचान संख्या (आईटीआईएन), नाम, जन्मतिथि और पते, अन्य दस्तावेजों के साथ एकत्र करते हैं।

लेकिन यह बेसेंट को संतुष्ट नहीं करता है। "अज्ञात विदेशी नागरिक कैसे बैंक खाता खोल सकते हैं?" उन्होंने सीएनबीसी कार्यक्रम में कहा। "आपके बैंक अधिकारियों का काम अपने ग्राहक को जानना है। आप यह कैसे जानते हैं कि वे कानूनी या अवैध स्थिति में हैं, क्या वे अमेरिकी नागरिक हैं या ग्रीन कार्ड धारक हैं?"

विदेश में, बैंकिंग तक पहुंचने के लिए अक्सर नागरिकता की जानकारी की आवश्यकता होती है, लेकिन कोई सार्वभौमिक जनादेश नहीं है। बेसेंट ने आइजन से कहा, "अन्य सभी देश ऐसा करते हैं। अन्य सभी देश। ... सख्त नियम होने चाहिए।"

रिपब्लिकन ने इस विचार का समर्थन किया है।

सें. टॉम कॉटन (आर-एके) ने मार्च में एक विधेयक पेश किया ताकि एफडीआईसी या एनसीयूए-बीमित बैंकों और क्रेडिट यूनियनों को यह सत्यापित करने की आवश्यकता हो कि खाता खोलने वाला कोई भी अमेरिकी नागरिक है, एक स्थायी निवासी है, या वैध वीजा पर देश में है, जिसमें कानूनी स्थिति की अतिरिक्त सत्यापन जांच भी शामिल है।

बेसेंट ने पहले कहा है कि इस नए कार्यकारी आदेश के तहत इस नए कार्यकारी आदेश के तहत कानूनी दस्तावेज के रूप में रियल आईडी पर विचार नहीं किया जाएगा।

पिछले अक्टूबर में, कॉटन ने "वित्तीय सेवाओं और अमेरिकी बैंकिंग प्रणाली तक अवैध अप्रवासियों को प्राप्त करने की अनुमति देने वाले वर्तमान नियमों की समीक्षा करने के लिए ट्रेजरी को आग्रह करने" के लिए ट्रेजरी को एक पत्र लिखा था।

कानूनी सवालों के अलावा, कुछ नीति विशेषज्ञों और बैंकों ने चेतावनी दी है कि यदि लोगों को बैंकिंग प्रणाली और जमा खातों तक पहुंच से वंचित कर दिया जाता है, तो अर्थव्यवस्था को नुकसान हो सकता है, साथ ही बैंकों के लिए प्रशासनिक लागतों में संभावित रूप से बड़ी वृद्धि हो सकती है।

गैर-नागरिकों, जिनमें बिना दस्तावेज वाले अप्रवासी भी शामिल हैं, को आईटीआईएन जैसे दस्तावेजों का उपयोग करके कानूनी रूप से बैंक खाता खोलने की अनुमति देने का मतलब है कि वे करों का भुगतान कर सकते हैं और पूरी तरह से नकद अर्थव्यवस्था में मौजूद "अनबैंक्ड" होने से बच सकते हैं। अनबैंक्ड होना अक्सर सामाजिक सीढ़ी पर ऊपर जाने की कम क्षमता और आर्थिक विकास में योगदान करने से जुड़ा होता है।

बैंकों के लिए, सेंटर-राइट थिंक टैंक अमेरिकन एक्शन फोरम ने अनुमान लगाया है कि नागरिकता सत्यापन आवश्यकता कहीं से 30 मिलियन से 70 मिलियन कागजी कार्रवाई घंटों और $2.6–$5.6 बिलियन की लागत जोड़ सकती है। "नए खातों को सत्यापित करना आइसबर्ग की टिप है; विवरण की कमी से मौजूदा खाताधारकों को सत्यापित करने की लागत का अनुमान लगाना मुश्किल है," इसने मार्च के विश्लेषण में लिखा।

बेसेंट ने सीएनबीसी को बताया, "अवैध अप्रवासी बैंकिंग प्रणाली में होने के हकदार नहीं हैं।"