Vanguard (VGT) बनाम Roundhill Investments (CHAT): कौन सा टेक्नोलॉजी ETF सर्वश्रेष्ठ है?

मुख्य बिंदु
CHAT ने 1-वर्षीय कुल रिटर्न काफी अधिक दिया है, लेकिन इसमें अस्थिरता और गहरा गिरावट भी अधिक है।
VGT व्यय के मामले में काफी सस्ता बना हुआ है, जबकि CHAT लाभांश उपज में सार्थक रूप से अधिक प्रदान करता है।
VGT काफी अधिक विविध है, जिसमें होल्डिंग्स और प्रबंधन के तहत संपत्ति की संख्या अधिक है, जबकि CHAT जनरेटिव AI लीडर्स पर ध्यान केंद्रित करता है और ESG स्क्रीन लागू करता है।
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वैनगार्ड इंफॉर्मेशन टेक्नोलॉजी ETF (NYSEMKT:VGT) लागत कम रखता है और जोखिम को अधिक टेक स्टॉक में फैलाता है, जबकि राउंडहिल इन्वेस्टमेंट्स जनरेटिव AI और टेक्नोलॉजी ETF (NYSEMKT:CHAT) अधिक शुल्क लेता है, उच्च उपज का भुगतान करता है, और ESG ओवरले के साथ AI-संबंधित कंपनियों के एक संकीर्ण हिस्से पर ध्यान केंद्रित करता है।
वैनगार्ड इंफॉर्मेशन टेक्नोलॉजी ETF और राउंडहिल इन्वेस्टमेंट्स जनरेटिव AI और टेक्नोलॉजी ETF दोनों का लक्ष्य प्रौद्योगिकी में वृद्धि को पकड़ना है, लेकिन उनके दृष्टिकोण काफी भिन्न हैं: VGT एक निष्क्रिय, विविध रणनीति का उपयोग करके व्यापक अमेरिकी टेक सेक्टर को ट्रैक करता है, जबकि CHAT सक्रिय रूप से प्रबंधित है और जनरेटिव आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस लहर का नेतृत्व करने वाली कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करता है, जिसमें एक वैश्विक और ESG-जागरूक लेंस है। यह तुलना व्यापक टेक एक्सपोजर और केंद्रित AI दांव के बीच ट्रेड-ऑफ को उजागर करती है।
स्नैपशॉट (लागत और आकार)
| मीट्रिक | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| जारीकर्ता | वैनगार्ड | राउंडहिल इन्वेस्टमेंट्स |
| व्यय अनुपात | 0.09% | 0.75% |
| 1-वर्षीय रिटर्न (2026-03-25 तक) | 24.7% | 76.5% |
| लाभांश उपज | 0.42% | 2.62% |
| बीटा | 2.08 | 3.10 |
| AUM | $126.5 बिलियन | $1.06 बिलियन |
बीटा S&P 500 के सापेक्ष मूल्य अस्थिरता को मापता है; इसकी गणना एक वर्ष में मासिक रिटर्न से की जाती है। एक-वर्षीय रिटर्न पिछले 12 महीनों में कुल रिटर्न का प्रतिनिधित्व करता है।
VGT अपने 0.09% वार्षिक व्यय अनुपात के साथ दीर्घकालिक होल्डिंग के लिए बहुत अधिक किफायती दिखता है, क्योंकि CHAT का 0.75% शुल्क काफी अधिक है। CHAT उच्च लाभांश उपज प्रदान करता है, जो उन लोगों को आकर्षित कर सकता है जो अपने प्रौद्योगिकी एक्सपोजर से एक बड़ा भुगतान चाहते हैं।
प्रदर्शन और जोखिम तुलना
| मीट्रिक | VGT | CHAT |
|---|---|---|
| अधिकतम गिरावट (2 वर्ष) | (27.23%) | (31.35%) |
क्या अंदर है
CHAT सक्रिय रूप से प्रबंधित है और 52 कंपनियों में निवेश करता है जिन्हें राउंडहिल जनरेटिव आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस के अग्रिम पंक्ति में मानता है, जिसमें प्रौद्योगिकी (73%), संचार सेवाएं (19%), और कुछ उपभोक्ता चक्रीय एक्सपोजर (6%) की ओर एक उल्लेखनीय झुकाव है। शीर्ष होल्डिंग्स में अल्फाबेट, एनवीडिया और मिनिमैक्स ग्रुप शामिल हैं, और फंड एक ESG स्क्रीन लागू करता है। तीन साल से कुछ कम उम्र में, CHAT व्यापक टेक परिदृश्य के बजाय AI डिसरप्टर्स तक केंद्रित पहुंच प्रदान करता है।
इसके विपरीत, VGT अमेरिकी सूचना प्रौद्योगिकी क्षेत्र को निष्क्रिय रूप से ट्रैक करता है और 310 स्टॉक की एक बहुत व्यापक टोकरी रखता है, जिसमें एनवीडिया, एप्पल और माइक्रोसॉफ्ट में भारी आवंटन होता है। VGT लगभग पूरी तरह से प्रौद्योगिकी (98%) पर केंद्रित है और प्रबंधन के तहत संपत्ति द्वारा सबसे बड़े सेक्टर ETF में से एक है, जो एक लक्षित AI प्ले की तुलना में अधिक विविधीकरण और कम विषयगत जोखिम प्रदान करता है।
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निवेशकों के लिए इसका क्या मतलब है
पिछले दो वर्षों में, जब से CHAT बाजारों में आया है, इसने 39% का वार्षिक कुल रिटर्न उत्पन्न किया है। ये रिटर्न उसी अवधि में VGT के 23% और S&P 500 के 19% से काफी आगे निकल गए हैं। इसके परिणाम अविश्वसनीय रहे हैं क्योंकि AI-केंद्रित ETF सही समय पर सामने आया। हालांकि, VGT भी कोई साधारण नहीं है। 2004 से, VGT ने S&P 500 के 10.2% की तुलना में 13.8% का वार्षिक कुल रिटर्न दिया है, इसलिए इसका दीर्घकालिक ट्रैक रिकॉर्ड असाधारण है।
जबकि CHAT के प्रभावशाली परिणाम निश्चित रूप से ध्यान देने योग्य हैं, मुझे यकीन नहीं है कि यह VGT से इतना अलग करता है कि यह अपने भारी 0.75% व्यय अनुपात को उचित ठहरा सके। हाँ, यह जनरेटिव AI थीम में एक्सपोजर चाहने वाले निवेशकों के लिए एक बढ़िया समाधान हो सकता है। हालांकि, यदि आपके पास पहले से ही S&P 500 ETF या VGT या CHAT जैसा टेक ETF है, तो यह आपके पास जो कुछ भी है उससे नाटकीय विविधीकरण प्रदान नहीं करेगा। CHAT की शीर्ष 10 होल्डिंग्स में मैग्निफिसेंट सेवन में से तीन हैं, जबकि VGT की शीर्ष 10 में चार हैं।
यह कहा जा रहा है कि, VGT अपने पोर्टफोलियो का 45% एनवीडिया, अल्फाबेट और माइक्रोसॉफ्ट को आवंटित करता है, इसलिए निवेशकों को ETF खरीदने से पहले इन विशाल प्रौद्योगिकी नामों को रखने में सहज होना चाहिए। इस बीच, CHAT की होल्डिंग्स कहीं अधिक संतुलित हैं, जिसमें इसके शीर्ष तीन पद इसके पोर्टफोलियो का केवल 18% हैं। CHAT के बारे में बहुत कुछ पसंद करने लायक है, लेकिन मैं बस इसे और समय देना चाहूंगा ताकि हम देख सकें कि यह टेक बिकवाली के दौरान कैसा प्रदर्शन करता है। इसके अलावा, मैं देखना चाहूंगा कि क्या इसकी 2.62% लाभांश उपज साल दर साल दोहराई जा सकती है, या यदि यह सिर्फ 2025 के एक अविश्वसनीय वर्ष का उत्पाद था।
अंततः, मुझे लगता है कि दोनों के बीच चुनाव एक व्यक्तिगत निवेशक की प्राथमिकताओं पर निर्भर करता है। यदि आपके पास उच्च जोखिम सहनशीलता है और आप बड़ा दांव लगाना चाहते हैं, तो CHAT आपके लिए हो सकता है, खासकर जब यह हमारे समय की सबसे क्रांतिकारी तकनीक को लक्षित करता है। यह कहा जा रहा है कि, S&P 500 के रिटर्न को पछाड़ने का VGT का लंबा ट्रैक रिकॉर्ड भी नजरअंदाज करने लायक नहीं है -- और इसका व्यय अनुपात कहीं अधिक उचित है। मैं व्यक्तिगत रूप से इसकी स्थिरता और कम लागत के कारण VGT को चुनूंगा, लेकिन यदि CHAT का प्रदर्शन एक या दो साल और जारी रहता है, तो इसे इसके उच्च शुल्क के बावजूद एक आकर्षक ETF के रूप में नकारना मुश्किल होगा।
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अब, यह ध्यान देने योग्य है कि स्टॉक एडवाइजर का कुल औसत रिटर्न 912% है — S&P 500 के 185% की तुलना में एक बाजार-कुचलने वाला आउटपरफॉर्मेंस। स्टॉक एडवाइजर के साथ उपलब्ध नवीनतम शीर्ष 10 सूची को न चूकें, और व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा व्यक्तिगत निवेशकों के लिए बनाए गए एक निवेश समुदाय में शामिल हों।
*स्टॉक एडवाइजर रिटर्न 26 मार्च, 2026 तक।
जोश कोह्न-लिंडक्विस्ट के पास अल्फाबेट और एनवीडिया में पोजीशन हैं। द मोटली फूल के पास अल्फाबेट, एप्पल, माइक्रोसॉफ्ट और एनवीडिया में पोजीशन हैं और वह एप्पल के शेयरों में शॉर्ट है। द मोटली फूल की एक प्रकटीकरण नीति है।
यहां व्यक्त किए गए विचार और राय लेखक के विचार और राय हैं और जरूरी नहीं कि वे नैस्डैक, इंक. के विचार और राय को दर्शाते हों।