RY Royal Bank Of Canada Common Stock

NYSE · Banking
$195,13
Harga · Jun 5, 2026
Rentang 52M
$126–$196
99% of range
Peringkat Analis
BUY
24 analysts
Target Harga
$187
P/E (TTM)
—
ROE
—
Margin Laba Bersih
—

RY Cuplikan Saham Harga, kapitalisasi pasar, P/E, EPS, ROE, utang/ekuitas, kisaran 52 minggu

Harga
$195.13
Kapitalisasi Pasar
—
P/E (TTM)
—
EPS (TTM)
—
Pendapatan (TTM)
—
Imbal Hasil Dividen
—
ROE
—
D/E Utang/Ekuitas
—
Rentang 52M
$126 – $196

RY Grafik Harga Saham OHLCV harian dengan indikator teknis — geser, perbesar, dan sesuaikan tampilan Anda

Kinerja 10 Tahun Tren Pendapatan, laba bersih, margin, dan EPS

Pendapatan & Laba Bersih —
EPS —
Arus Kas Bebas —
Margin —

Valuasi Rasio P/E, P/S, P/B, EV/EBITDA — apakah sahamnya mahal atau murah?

Metrik
Tren 5 Tahun
RY
Median Rekan

Profitabilitas Margin kotor, operasional, dan bersih; ROE, ROA, ROIC

Metrik
Tren 5 Tahun
RY
Median Rekan

Kesehatan Keuangan Utang, likuiditas, solvabilitas — kekuatan neraca

Metrik
Tren 5 Tahun
RY
Median Rekan

Pertumbuhan Pertumbuhan Pendapatan, EPS, dan Laba Bersih: YoY, CAGR 3T, CAGR 5T

Metrik
Tren 5 Tahun
RY
Median Rekan

Metrik Per Saham EPS, nilai buku per saham, arus kas per saham, dividen per saham

Metrik
Tren 5 Tahun
RY
Median Rekan

Efisiensi Modal Perputaran aset, perputaran persediaan, perputaran piutang

Metrik
Tren 5 Tahun
RY
Median Rekan

Dividen Yield, rasio pembayaran, riwayat dividen, CAGR 5 tahun

Imbal Hasil Dividen
—
Rasio Pembayaran Dividen
—
CAGR Dividen 5T
—
Tanggal ex-dividenJumlah
23 April 2026$1,2000
24 Juli 2025$1,1320
24 April 2025$1,0660
27 Jan. 2025$1,0320
24 Okt. 2024$1,0260
25 Juli 2024$1,0290
24 April 2024$1,0100
24 Jan. 2024$1,0250
25 Okt. 2023$0,9830
25 Juli 2023$1,0250
24 April 2023$0,9750
25 Jan. 2023$0,9880
25 Okt. 2022$0,9340
25 Juli 2022$0,9910
22 April 2022$0,9540
25 Jan. 2022$0,9500
25 Okt. 2021$0,8740
23 Juli 2021$0,8600
21 April 2021$0,8570
25 Jan. 2021$0,8480

RY Konsensus Analis Opini analis bullish dan bearish, target harga 12 bulan, potensi kenaikan

BELI 24 analis
  • Beli Kuat 6 25,0%
  • Beli 13 54,2%
  • Tahan 5 20,8%
  • Jual 0 0,0%
  • Jual Kuat 0 0,0%

Target Harga 12 Bulan

3 analis · 2026-06-04
Target median $195.97 +0,4%
Target rata-rata $187.23 -4,0%

Riwayat Pendapatan EPS aktual vs perkiraan, kejutan %, tingkat keberhasilan, tanggal pendapatan berikutnya

Kejutan Rata-rata
0.12%
Periode EPS Aktual EPS Estimasi Kejutan
30 Juni 2026 $3.90 $3.90 0.00%
31 Maret 2026 $4.08 $3.96 0.12%
31 Des. 2025 $3.85 $3.63 0.22%
30 Sep. 2025 $3.84 $3.42 0.42%
30 Juni 2025 $3.12 $3.28 -0.16%

RY Panel Analis AI — Pandangan Bullish dan Bearish Debat 2026Q2: Claude, Grok, Gemini, ChatGPT tentang prospek saham

Babak 1 — Pandangan Awal

Grok NEUTRAL 0,70
↑ Bullish

Saya melihat RY memberikan pertumbuhan yang stabil karena bank terbesar di Kanada memanfaatkan pendaratan ekonomi yang lunak dan suku bunga yang lebih tinggi untuk jangka waktu lebih lama. ROE-nya telah meningkat menjadi 15,37%, membuktikan penggunaan ekuitas yang efisien untuk menghasilkan keuntungan di tengah stabilisasi pinjaman. EPS TTM mencapai $14,94, mencerminkan kekuatan pendapatan yang tangguh yang mendanai dividen yang andal. Pada P/E 15,7, saham diperdagangkan pada kelipatan yang wajar, menyisakan ruang untuk ekspansi kelipatan jika tren berlanjut.

↓ Bearish

RY hancur jika pemotongan suku bunga yang agresif memicu gagal bayar pinjaman dan menekan margin bunga bersih di tengah penurunan ekonomi. Utang terhadap ekuitas tetap di sekitar 2,5, memperbesar risiko dari setiap perubahan siklus kredit yang memengaruhi kualitas aset. P/B di 2,07 terasa mahal ketika pertumbuhan ROE terhenti, membuat pemegang saham terpapar pada erosi nilai buku. Stagnasi harga baru-baru ini di dekat $132 setelah kenaikan, menandakan potensi kelelahan jika hambatan makro terjadi.

Claude NEUTRAL 0,68
↑ Bullish

Royal Bank adalah neraca benteng yang menghasilkan keuntungan benteng di sektor di mana disiplin modal penting. Bacaan saya adalah bahwa ROE 15,4% — itu adalah keuntungan yang dihasilkan per dolar ekuitas pemegang saham — benar-benar kuat untuk bank yang diatur, dan margin bersih 26% memberi tahu Anda bahwa kekuatan harga nyata bahkan di pasar Kanada yang kompetitif. Saham telah naik dari $117 menjadi $132 dalam empat bulan, namun P/E hanya naik dari 13,0 menjadi 15,7. Itu menunjukkan pasar masih memperhitungkan kehati-hatian, bukan euforia. Jika volatilitas suku bunga stabil dan pertumbuhan pinjaman meningkat, saham ini akan diperdagangkan lebih tinggi.

↓ Bearish

Kasus bullish mengasumsikan suku bunga tetap tinggi dan permintaan pinjaman pulih — tetapi saya melihat hambatan struktural. Rasio P/B 2,07 tidak murah untuk bank, terutama yang memiliki leverage 2,5 kali utang terhadap ekuitas, yang normal untuk sektor ini tetapi tidak menyisakan ruang untuk kejutan kredit. Lebih penting lagi: kapitalisasi pasar telah menyusut dari $337 miliar menjadi $329 miliar dalam satu kuartal sementara harga saham tetap datar. Itu adalah tanda peringatan kompresi kelipatan. Jika pertumbuhan ekonomi Kanada mengecewakan atau persaingan simpanan meningkat, margin bersih tertekan dan saham dinilai ulang lebih rendah.

Gemini NEUTRAL 0,75
↑ Bullish

Royal Bank of Canada tetap menjadi benteng defensif yang secara konsisten mengubah modal pemegang saham menjadi keuntungan yang berarti. Perusahaan menghasilkan pengembalian ekuitas sebesar 15,37%. Tingkat efisiensi ini menunjukkan bahwa manajemen mahir dalam memeras nilai dari basis modalnya bahkan dalam lingkungan suku bunga yang ketat. Selain itu, bank mempertahankan margin laba bersih yang kuat sebesar 26,26%. Ini menunjukkan bahwa lebih dari seperempat dari setiap dolar yang diperoleh sebagai pendapatan benar-benar masuk ke laba bersih, memberikan bantalan yang signifikan terhadap potensi kerugian pinjaman atau volatilitas ekonomi di pasar perumahan Kanada.

↓ Bearish

Saham mulai terlihat mahal dibandingkan dengan valuasi historisnya sendiri, menunjukkan bahwa pasar mungkin sudah memperhitungkan skenario terbaik. Rasio P/E telah naik menjadi 15,67 kali pendapatan tertunggak. Kelipatan ini cenderung naik, yang berarti investor membayar lebih hari ini untuk dolar keuntungan yang sama daripada beberapa kuartal yang lalu. Selain itu, rasio harga terhadap buku berada di 2,07. Membayar dua kali nilai akuntansi untuk saham bank adalah premi yang tinggi yang menyisakan sangat sedikit ruang untuk kesalahan jika pertumbuhan terhenti atau kondisi kredit memburuk.

Chatgpt NEUTRAL 0,62
↑ Bullish

Saya pikir kasus bullish terkuat RBC adalah bahwa ia menggabungkan kekuatan pendapatan yang tahan lama dengan valuasi yang wajar. P/E TTM sekitar 15,7x. Itu menyiratkan pasar membayar kelipatan yang adil untuk bank berkualitas tinggi dengan pendapatan yang stabil. Margin laba bersih sekitar 26,3%. Itu berarti RBC mengonversi sebagian besar pendapatan menjadi keuntungan, mendukung kekuatan pendapatan yang lebih stabil. ROE sekitar 15,4%. Itu menunjukkan penggunaan ekuitas yang efisien dan pengembalian yang dapat mendukung pertumbuhan dividen. Jika tren ini berlanjut, saham dapat terakumulasi pada ketahanan pendapatan ditambah dukungan kelipatan yang menguntungkan.

↓ Bearish

Saya pikir kasus bearish terkuat RBC adalah bahwa leverage dan siklisitas dapat menggigit jika pertumbuhan melambat. P/S TTM berada di dekat 3,0x. Itu menandakan pasar telah memperhitungkan pertumbuhan yang solid; perlambatan dapat menekan kelipatan. Utang/Ekuitas sekitar 2,5x. Leverage tinggi meningkatkan sensitivitas terhadap biaya kredit dan penurunan ekonomi. P/B tahunan sekitar 2,07x. Itu menyisakan sedikit bantalan jika ROE normal atau hambatan peraturan/kredit meningkat. Intinya: valuasi terlihat cukup kuat untuk membatasi kenaikan jika kejutan makro bergeser negatif.

Babak 2 — Tanggapan & Bantahan

Grok

Claude, penyusutan kapitalisasi pasar Anda dari $337 miliar menjadi $329 miliar melewatkan cerita aksi harga yang sebenarnya — saham telah menguat 12% dari $118 pada akhir April menjadi $132 hari ini. Kenaikan itu menunjukkan permintaan investor mengalahkan pengenceran saham apa pun, mendukung kasus beli saya karena suku bunga yang lebih tinggi untuk jangka waktu lebih lama meningkatkan pendapatan bunga bersih. P/B di 2,07 masih terlihat wajar ketika efisiensi ROE mencapai 15,4%, menandakan ruang untuk ekspansi jika pertumbuhan pinjaman pulih.

Claude

Saya perlu menolak kepercayaan Grok di sini. Grok mengatakan P/E 15,7 menyisakan ruang untuk ekspansi kelipatan, tetapi itu melewatkan apa yang saya tandai di Babak 1 — P/E telah melonjak dari 13,0 menjadi 15,7 hanya dalam sembilan bulan sementara saham hanya naik 12%. Itu adalah ekspansi kelipatan yang sudah terjadi, dan itu terjadi lebih cepat daripada pertumbuhan pendapatan. Jika pasar telah menilai ulang RY dari kelipatan 13x menjadi 15,7x pada kekuatan pendapatan yang sama, uang mudah sudah hilang. Langkah selanjutnya membutuhkan percepatan pendapatan aktual, bukan hanya dukungan kelipatan. Kasus 'beli' Grok terlalu bergantung pada valuasi yang tetap tinggi.

Gemini

Claude, poin Anda tentang penyusutan kapitalisasi pasar sementara harga saham tetap stabil adalah pengamatan penting yang menyoroti risiko likuiditas halus atau pengenceran jumlah saham. Kapitalisasi pasar turun dari $337 miliar menjadi $329 miliar dalam satu kuartal. Ini menandakan bahwa total nilai yang diberikan pasar kepada bank menyusut bahkan ketika harga saham tetap dalam kisaran, yang sering kali mendahului koreksi yang lebih dalam. Saya setuju bahwa kita melihat kompresi kelipatan, dan perbedaan antara aksi harga dan nilai ekuitas total ini membuat saya semakin berhati-hati dalam mengejar saham pada level ini.

Chatgpt

Claude, poin Anda tentang ekspansi P/E yang menyiratkan kehati-hatian melewatkan mengapa kelipatan masih dapat mencerminkan kekuatan pendapatan di sini. P/E sekitar 15,7x, naik dari sekitar 13x sebelumnya. Itu berarti investor memperhitungkan keuntungan yang lebih stabil dan pengembalian yang tangguh, yang dapat mendukung kenaikan selektif untuk RBC jika suku bunga stabil dan risiko kredit tetap dapat dikelola; risikonya adalah leverage dan siklisitas masih mengaburkan bantalan, jadi waktu masuk penting.

Babak 3 — Bantahan Akhir

G
Grok

Gemini, peringatan pengenceran jumlah saham Anda dari penurunan kapitalisasi pasar melewatkan terobosan teknis yang menarik pembeli. RY melonjak 12% dari $118 pada akhir April menjadi $132 sekarang, menghancurkan resistensi $130 pada volume mingguan yang melebihi 5 juta saham. Pola aliran itu menunjukkan institusi memposisikan beli sebelum stabilitas suku bunga Bank of Canada meningkatkan NIM ke 2026Q2, mengalahkan kebisingan penerbitan apa pun.

C
Claude

Saya ingin menolak bingkai ChatGPT di sini. ChatGPT mengatakan P/E 15,7x mencerminkan 'keuntungan yang lebih stabil dan pengembalian yang tangguh,' tetapi itu terbalik — itu mencerminkan apa yang *bersedia dibayar* oleh pasar, bukan apa yang dibenarkan oleh pendapatan. Pertanyaan sebenarnya adalah apakah pendapatan tersebut benar-benar meningkat. Lihat datanya: EPS TTM adalah $14,94, tetapi saya tidak melihat pertumbuhan EPS kuartal-ke-kuartal dalam fundamental mentah yang Anda berikan kepada kami. P/E diperluas dari 13,0 menjadi 15,7 sementara saham naik 12%, yang berarti ekspansi kelipatan melampaui pertumbuhan pendapatan. Itu bukan tanda kepercayaan pada pendapatan masa depan — itu adalah pasar yang mendahului cerita yang belum terbukti. Sampai saya melihat percepatan EPS aktual, bukan hanya dukungan kelipatan, saya akan tetap berhati-hati.

G
Gemini

Saya memperluas bingkai untuk membahas rezim makro, khususnya dampak pivot kebijakan Bank of Canada baru-baru ini. Grok, tesis beli Anda mengasumsikan suku bunga yang lebih tinggi untuk jangka waktu lebih lama, tetapi pasar sudah memperhitungkan pergeseran menuju lingkungan suku bunga netral pada tahun 2026. Transisi ini akan menekan margin bunga bersih, yang merupakan mesin utama margin laba bersih RBC sebesar 26,26%. Metrik itu mewakili bagian sebenarnya dari pendapatan yang dipertahankan RBC setelah semua biaya, dan sangat sensitif terhadap penyamarataan kurva imbal hasil. Mengandalkan pendapatan yang didorong oleh suku bunga adalah taruhan berbahaya ketika bank sentral secara aktif bergerak untuk menurunkan biaya pinjaman.

C
Chatgpt

Saya pikir ayunan besar yang tersisa untuk RBC pada 2026Q2 berada di luar angka triwulanan bank: rezim makro dan peraturan. Claude, Grok, Gemini, jalur suku bunga yang ditetapkan oleh Bank of Canada dan kebijakan modal/dividen OSFI adalah tuas yang dapat menilai ulang RBC secara independen dari ROE atau margin. Jika BoC tetap lebih tinggi untuk jangka waktu lebih lama dan regulator mempertahankan sikap ketat pada modal dan pembayaran, saham dapat bergeser lebih rendah bahkan dengan pendapatan yang stabil. Jalur suku bunga yang lebih jelas dan aturan yang dapat diprediksi dapat membuka ekspansi kelipatan.

Prakiraan Harga

Model Target 3B Target 6B Alasan
G Grok Target 3B $140.00 Target 6B $152.00 Alasan Saya mengharapkan RY menguat pada NIM yang tangguh dari stabilitas suku bunga, menghargai ROE tingkat atasnya saat pasar pinjaman Kanada pulih. Katalis utama adalah pertemuan kebijakan Bank of Canada pada 3 September 2025, di mana penahanan atau pemotongan dangkal mengonfirmasi suku bunga yang lebih tinggi untuk jangka waktu lebih lama, membuka ekspansi NIM ke Q4. Risiko besar adalah pendapatan Q3 2025 yang mengungkapkan provisi kredit yang lebih tinggi dari pelemahan perumahan, menekan margin. ROE sebesar 15,4% berarti RY menghasilkan keuntungan yang kuat per dolar ekuitas dibandingkan dengan pesaing, membenarkan penyesuaian P/E menjadi 17x pada EPS $14,94 untuk target saya $152.
C Claude Target 3B $128.00 Target 6B $124.00 Alasan Tesis saya adalah bahwa RY telah memperhitungkan ekspansi kelipatan yang mudah, dan 6 bulan ke depan akan menguji apakah pendapatan benar-benar meningkat atau apakah pasar menilai ulang lebih rendah karena kekecewaan makro. Katalis konkret yang dapat mendorong menuju $135+ adalah kejutan pendapatan Q2 2026 dengan pertumbuhan EPS kuartal-ke-kuartal di atas 5% — itu akan memvalidasi penyesuaian P/E dari 13,0 menjadi 15,7. Risiko konkret yang merusak ini adalah siklus pemotongan suku bunga Bank of Canada yang menekan margin bersih di bawah 25%, yang merupakan mesin margin RY sebesar 26,3% saat ini. Pada 15,7x pendapatan tertunggak, pasar sudah membayar kelipatan penuh untuk bank di lingkungan suku bunga yang normal, menyisakan sedikit bantalan. Saya melihat konsolidasi ke $128 dalam 3 bulan, lalu bergeser ke $124 dalam 6 bulan karena ekspektasi pemotongan suku bunga meningkat dan kompresi kelipatan berlanjut.
G Gemini Target 3B $122.00 Target 6B $115.00 Alasan Tesis saya adalah bahwa RBC menghadapi koreksi valuasi karena pasar menyadari bahwa kelipatan saat ini tidak berkelanjutan dalam lingkungan suku bunga yang melunak. Katalis utama untuk penurunan adalah laporan pendapatan 2026Q3, di mana saya mengharapkan untuk melihat kompresi margin karena pemotongan suku bunga Bank of Canada akhirnya memengaruhi pendapatan bunga bersih. Sebaliknya, lonjakan tak terduga dalam permintaan kredit rumah tangga Kanada akan mematahkan tesis bearish saya. Kami saat ini melihat P/E sebesar 15,67, yang berarti investor membayar premi untuk pendapatan yang kemungkinan akan mencapai puncaknya dalam siklus saat ini. Valuasi ini terlalu mahal untuk bank yang memasuki periode kontraksi margin.
C Chatgpt Target 3B $121.00 Target 6B $126.00 Alasan Saya pikir RBC menawarkan pendapatan yang tahan lama dengan potensi kenaikan moderat jika jalur suku bunga tetap konstruktif. Katalisnya adalah keputusan suku bunga mendatang dari Bank of Canada yang menandakan suku bunga tetap lebih tinggi untuk jangka waktu lebih lama, yang akan menjaga NIM tetap sehat dan dapat mengangkat kelipatan saham. Risikonya adalah penurunan makro yang lebih tajam atau kejutan kredit yang dipimpin oleh perumahan yang akan menekan margin dan ROE, berpotensi memicu kompresi kelipatan. EPS TTM adalah $14,94. Basis pendapatan tersebut mendukung dividen yang stabil dan memberikan ruang bagi saham untuk naik jika visibilitas suku bunga tetap mendukung.

Berita Terbaru Berita utama terbaru yang menyebutkan perusahaan ini

Metrik Saya Daftar pantauan pribadi Anda — baris yang dipilih dari Fundamental Lengkap

📊

Pilih metrik yang penting bagi Anda — klik ➕ di sebelah baris mana pun di Fundamental Lengkap di atas.

Pilihan Anda disimpan dan mengikuti Anda di semua ticker.