3 Saham Dividen Hasil Tinggi untuk Dibeli pada 2026 untuk Pendapatan Pasif

Ketika pasar menjadi kacau dan berita utama didominasi oleh perang dan ketidakpastian ekonomi, sebagian besar investor mencari keamanan dan prediktabilitas. Di sinilah saham dividen bersinar. Sementara saham pertumbuhan berfluktuasi dengan sentimen pasar, pembayar dividen berkualitas tinggi terus memberikan pembayaran yang andal dari kuartal ke kuartal, bahkan ketika volatilitas meningkat. Pendekatan diversifikasi di seluruh saham dividen hasil tinggi ini dapat membantu membangun aliran pendapatan pasif yang lebih andal dari waktu ke waktu.
Best Buy (BBY) menonjol sebagai saham dividen hasil tinggi di ruang ritel, menawarkan hasil dividen ke depan sebesar 6,1%, yang cukup tinggi untuk pengecer elektronik konsumen. Perusahaan ini menjual smartphone, komputer, televisi, peralatan, dan gadget melalui toko dan platform online-nya. Perusahaan juga menyediakan layanan seperti instalasi, dukungan teknis, dan garansi diperpanjang, yang berkontribusi pada pendapatan berulang di luar penjualan perangkat keras.
Meskipun penjualan dan laba dapat berfluktuasi dengan permintaan konsumen, Best Buy telah mempertahankan strategi alokasi modal yang disiplin dan komitmen untuk mengembalikan uang tunai. Rekam jejaknya dalam meningkatkan dividen selama 22 tahun berturut-turut — yang akan segera mendorongnya untuk bergabung dengan Dividend Aristocrats — patut dipuji. Pada fiskal 2026, perusahaan membayar dividen sebesar $801 juta dan membeli kembali saham senilai $273 juta. Best Buy bahkan meningkatkan dividen kuartalannya sebesar 1% menjadi $0,96 per saham biasa.
Rasio pembayaran dividen Best Buy, yang menunjukkan berapa banyak dari labanya yang dibayarkan sebagai dividen, adalah 58,6%. Ini memungkinkan perusahaan untuk mempertahankan laba untuk prospek ekspansi di masa depan sambil juga memberikan fleksibilitas untuk kenaikan dividen. Best Buy adalah pilihan yang menarik bagi investor yang menginginkan pendapatan dan pertumbuhan moderat.
Di Wall Street, saham BBY memiliki peringkat konsensus "Moderate Buy". Dari 24 analis yang mencakup saham ini, tujuh menilainya sebagai "Strong Buy", 16 menilainya sebagai "Hold", dan satu merekomendasikan "Strong Sell". Saham BBY turun sekitar 74% year-to-date (YTD), dibandingkan dengan penurunan Indeks S&P 500 ($SPX) sekitar 5%. Target harga rata-rata untuk BBY adalah $74,31, menunjukkan potensi kenaikan 16% dari level saat ini. Estimasi harga tertinggi sebesar $90 menyiratkan saham dapat naik 40% selama 12 bulan ke depan.
Saham Dividen #2: General Mills (GIS)
Hasil Dividen: 6,7%
General Mills (GIS) menawarkan perpaduan menarik antara stabilitas dan pendapatan, dengan hasil dividen ke depan sebesar 6,7%, jauh lebih tinggi dari rata-rata sektor barang konsumsi pokok sebesar 1,8%. General Mills adalah perusahaan makanan global yang memproduksi dan menjual makanan konsumen kemasan. Perusahaan memiliki rekam jejak membayar dividen tanpa gangguan selama 127 tahun, menunjukkan konsistensi dan ketahanan yang luar biasa.
Produk perusahaan termasuk sereal, camilan, yogurt, makanan panggang, dan makanan siap saji, di bawah merek-merek terkenal seperti Cheerios, Old El Paso, Pillsbury, dan Häagen-Dazs. Permintaan stabil untuk produk makanan sehari-hari membuat model bisnis General Mills defensif, menunjukkan bahwa konsumen akan terus membeli barang-barang penting terlepas dari kondisi pasar.
Pada kuartal ketiga fiskal 2026, perusahaan membayar dividen sebesar $987 juta, meskipun pendapatan dan laba menurun. Meskipun tekanan biaya dan perubahan selera konsumen dapat membatasi pertumbuhan jangka pendek, General Mills berkomitmen pada inovasi dan ekspansi produk, yang dapat meningkatkan laba jangka panjang. Rasio pembayaran dividennya sedikit lebih tinggi, yaitu 72,5%. Namun, rekam jejak perusahaan selama satu abad menunjukkan bahwa pembayaran dividen telah stabil. Selain itu, General Mills mengharapkan untuk menghasilkan 95% dari laba setelah pajak yang disesuaikan sebagai arus kas bebas pada fiskal 2026, memungkinkannya untuk terus membayar dividen dan berinvestasi dalam ekspansi produk.
Di Wall Street, saham GIS memiliki peringkat konsensus "Hold". Dari 20 analis yang mencakup saham ini, dua menilainya sebagai "Strong Buy", satu memiliki "Moderate Buy", 12 menilainya sebagai "Hold", dan lima merekomendasikan "Strong Sell". Saham GIS turun 20% YTD, tetapi target harga rata-ratanya sebesar $41,78 menunjukkan potensi kenaikan 12% dari level saat ini. Plus, estimasi harga tertinggi sebesar $70 menyiratkan saham dapat naik 88% selama 12 bulan ke depan.
Saham Dividen #3: Altria (MO)
Hasil Dividen: 6,4%
Altria (MO) tetap menjadi salah satu saham pendapatan paling populer, berkat hasil dividennya yang konsisten tinggi, yang saat ini berkisar sekitar 6,4%. Raksasa tembakau ini telah membangun reputasi untuk mengembalikan uang tunai kepada pemegang saham, dengan rasio pembayaran sekitar 76% dari laba dan pertumbuhan dividen yang konsisten dari waktu ke waktu.
Meskipun penjualan rokok, bisnis utama Altria, secara keseluruhan menurun, produk ini masih tetap membuat ketagihan. Volume pengiriman rokok domestik turun 10% pada 2025. Namun demikian, Altria melihat labanya meningkat 4,4% dan membayar $8 miliar dalam bentuk dividen dan pembelian kembali saham. Perusahaan telah menjaga bisnisnya tetap beragam dengan menawarkan cerutu, tembakau tanpa asap, dan produk nikotin yang lebih baru seperti rokok elektrik dan kantong nikotin. Altria meningkatkan dividen kuartalannya sebesar 3,9% pada 2025 dan berencana untuk meningkatkan pembayaran dalam kisaran pertumbuhan pertengahan satu digit setiap tahun hingga 2028. Meskipun rasio pembayarannya tinggi, rekam jejak 60 tahun pertumbuhan dividennya memperkuat posisinya sebagai saham dividen yang dapat dipercaya.
Terlepas dari risikonya, Altria menawarkan salah satu aliran pendapatan hasil tinggi paling andal di pasar, didukung oleh 60 tahun kenaikan dividen. Ini telah membuatnya mendapatkan tempat di antara "Dividend Kings", sebuah kelompok andal yang dikenal karena komitmennya kepada pemegang saham dengan menaikkan dividen 50 tahun berturut-turut.
Di Wall Street, saham MO memiliki peringkat konsensus "Moderate Buy". Dari 14 analis yang mencakup saham ini, lima menilainya sebagai "Strong Buy", tujuh memiliki peringkat "Hold", satu memiliki "Moderate Sell", dan satu merekomendasikan "Strong Sell". Saham MO naik 14% YTD, melampaui target harga rata-ratanya sebesar $64,27. Namun, estimasi harga tertinggi sebesar $74 menyiratkan saham dapat naik 12% dari level saat ini.
Pada tanggal publikasi, Sushree Mohanty tidak memiliki (baik secara langsung maupun tidak langsung) posisi dalam sekuritas apa pun yang disebutkan dalam artikel ini. Semua informasi dan data dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Artikel ini awalnya diterbitkan di Barchart.com