IEI Menawarkan Risiko Lebih Rendah Sementara IGIB Memberikan Imbal Hasil Lebih Tinggi

Poin-Poin Penting

IGIB memiliki rasio biaya yang jauh lebih rendah dan imbal hasil dividen yang lebih tinggi daripada IEI

IEI telah memberikan pengembalian yang lebih rendah dan volatilitas yang lebih rendah, dengan penurunan yang lebih ringan selama lima tahun

IGIB berinvestasi dalam kumpulan obligasi korporasi yang jauh lebih luas, sementara IEI memegang portofolio Treasury yang ringkas

• 10 saham yang kami sukai lebih baik daripada iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF ›

iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF (NASDAQ:IGIB) menonjol karena biayanya yang lebih rendah dan imbal hasil yang lebih tinggi, sementara iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:IEI) menawarkan volatilitas yang lebih rendah dan pendekatan Treasury-saja yang lebih konservatif.

Baik IGIB maupun IEI adalah ETF obligasi populer dari iShares, tetapi mereka melayani peran yang berbeda. IGIB berfokus pada obligasi korporasi berperingkat investasi jangka menengah, sementara IEI menargetkan Treasury AS dengan jatuh tempo yang sedikit lebih pendek. Perbandingan ini menyoroti perbedaan utama dalam biaya, risiko, dan konstruksi portofolio bagi investor yang mempertimbangkan kedua dana pendapatan tetap ini.

Cuplikan (biaya & ukuran)

| Metrik | IGIB | IEI | |---|---|---| | Penerbit | IShares | IShares | | Rasio biaya | 0,04% | 0,15% | | Pengembalian 1 tahun (per 2026-04-10) | 9,12% | 4,41% | | Imbal hasil dividen | 4,7% | 3,6% | | AUM | $17,7 miliar | $18,8 miliar |

Pengembalian 1 tahun mewakili total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

IEI hadir dengan rasio biaya yang lebih tinggi, biayanya hampir empat kali lipat dari IGIB. IGIB tidak hanya terlihat lebih terjangkau, tetapi juga memberikan imbal hasil dividen yang lebih tinggi, yang mungkin menarik bagi investor yang fokus pada pendapatan.

Perbandingan kinerja & risiko

| Metrik | IGIB | IEI | |---|---|---| | Penurunan maksimum (5 thn) | (20,62%) | (13,88%) | | Pertumbuhan $1.000 selama 5 tahun | $1.086 | $1.025 |

Apa isinya

IEI memegang portofolio terkonsentrasi yang hanya terdiri dari delapan puluh tiga obligasi Treasury AS dengan jatuh tempo antara tiga dan tujuh tahun, menjadikannya pure-play pada utang pemerintah. Dana ini telah ada selama lebih dari sembilan belas tahun, dan posisi terbesarnya adalah surat utang negara yang jatuh tempo pada tahun 2029, 2030, dan 2031. Kesederhanaan ini dapat cocok untuk investor yang menginginkan keamanan kredit maksimum dan eksposur suku bunga langsung tanpa risiko korporasi.

Sebaliknya, IGIB berinvestasi dalam hampir 3.000 obligasi korporasi berperingkat investasi, menawarkan eksposur luas ke perusahaan besar AS dan lembaga keuangan. Posisi obligasi korporasi terbesarnya masing-masing menyumbang kurang dari seperempat persen dari keseluruhan dana. Kemiringan korporat IGIB membawa imbal hasil dan risiko kredit yang lebih tinggi, tetapi juga diversifikasi yang lebih besar di seluruh penerbit.

Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.

Apa artinya bagi investor

iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF memberikan investor banyak diversifikasi di antara penerbit obligasi. Masalah obligasi terbesar yang dimilikinya menyumbang sekitar 0,25% dari portofolio. Ditambah lagi, penerbit teratas, JPMorgan Chase (NYSE:JPM) bertanggung jawab hanya atas 2,3% dari keseluruhan portofolio.

iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF tidak menawarkan diversifikasi kepada investor. Dana ini sepenuhnya diinvestasikan dalam Treasury AS yang kedaluwarsa antara tahun 2029 dan 2033.

Investor yang mencari stabilitas yang datang dengan surat utang negara yang didukung pemerintah tidak kehilangan banyak dalam hal pengembalian yang diberikan oleh kedua ETF ini. Selama lima tahun terakhir, iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF menghasilkan total pengembalian hanya 8,37%, yang tidak luar biasa.

Selain stabilitas yang datang dengan surat utang negara, IEI cenderung bergerak secara independen dari pasar saham. Dengan eksposur ke utang korporasi, IGIB sedikit lebih mungkin untuk mengikuti pasar saham secara keseluruhan.

Haruskah Anda membeli saham di iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF sekarang?

Sebelum Anda membeli saham di iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF, pertimbangkan ini:

Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan iShares Trust - iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF bukanlah salah satunya. 10 saham yang masuk daftar ini berpotensi menghasilkan pengembalian monster di tahun-tahun mendatang.

Pertimbangkan ketika Netflix masuk dalam daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $555.526! Atau ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.156.403!

Sekarang, perlu dicatat bahwa total pengembalian rata-rata Stock Advisor adalah 968% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 191% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.

Pengembalian Stock Advisor per 11 April 2026. *

JPMorgan Chase adalah mitra iklan Motley Fool Money. Cory Renauer tidak memiliki posisi di saham mana pun yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan JPMorgan Chase. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.

Pandangan dan opini yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan opini penulis dan tidak selalu mencerminkan pandangan dan opini Nasdaq, Inc.