IVV vs. SPY: ETF S&P 500 Teratas Ini Tidak Sama

Poin Penting
IVV menawarkan rasio biaya lebih rendah dan imbal hasil dividen lebih tinggi daripada SPY.
Kedua ETF melacak S&P 500 dan memberikan eksposur sektor, kepemilikan, dan kinerja terkini yang hampir identik.
IVV memiliki aset kelolaan yang lebih besar dan setara dengan SPY dalam metrik likuiditas dan risiko.
- 10 saham yang kami sukai lebih dari iShares Core S&P 500 ETF ›
iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) dan State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) keduanya melacak S&P 500 Index, tetapi IVV unggul dengan rasio biaya lebih rendah, imbal hasil lebih tinggi, dan aset kelolaan lebih besar.
Baik IVV maupun SPY memberikan eksposur ke ekuitas AS berkapitalisasi besar dengan melacak S&P 500. Perbandingan ini mengeksplorasi dana mana yang mungkin lebih menarik bagi investor yang mencari akses efisien dan berbiaya rendah ke pasar saham AS, dengan fokus pada perbedaan praktis dalam biaya, kinerja, risiko, dan struktur portofolio.
Ringkasan (biaya & ukuran)
| Metrik | SPY | IVV |
|---|---|---|
| Penerbit | State Street | iShares |
| Rasio biaya | 0,0945% | 0,03% |
| Pengembalian 1 tahun (per 24-03-2026) | 15,08% | 15,19% |
| Imbal hasil dividen | 1,13% | 1,23% |
| Beta | 1,00 | 1,00 |
| AUM | $664,1 miliar | $701,9 miliar |
Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan lima tahun. Pengembalian 1 tahun mewakili total pengembalian selama 12 bulan terakhir.
IVV lebih terjangkau, dengan biaya tahunan hanya 0,03% dibandingkan dengan 0,09% SPY, dan juga menawarkan imbal hasil yang sedikit lebih tinggi, yang mungkin menarik bagi investor yang sadar biaya yang mencari imbal hasil bersih terbaik.
Perbandingan kinerja & risiko
| Metrik | SPY | IVV |
|---|---|---|
| Pertumbuhan $1.000 selama 5 tahun | $1.805 | $1.811 |
| Penurunan Maksimum 5 tahun | (24,50%) | (24,52%) |
Apa isinya
IVV melacak S&P 500, memberikan eksposur ke 503 saham AS berkapitalisasi besar. Bobot sektor teratas termasuk teknologi informasi (33%), jasa keuangan (12%), dan jasa komunikasi (10%). Posisi terbesarnya adalah Nvidia (NASDAQ:NVDA) sebesar 7,5%, Apple (NASDAQ:AAPL) sebesar 6,5%, dan Microsoft (NASDAQ:MSFT) sebesar 4,9%. Dengan sejarah 26 tahun, IVV menawarkan pendekatan yang matang dan lugas tanpa leverage, lindung nilai mata uang, atau keunikan struktural lainnya.
SPY menawarkan eksposur sektor dan kepemilikan yang hampir identik, dengan tiga perusahaan teratas dan bobot sektor yang sama. Kedua dana dirancang untuk mencerminkan komposisi S&P 500 sehingga investor dapat mengharapkan komposisi portofolio dan profil risiko yang hampir sama dari kedua pilihan tersebut.
Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.
Apa artinya ini bagi investor
Jelas, tidak semua reksa dana indeks dibuat sama. Memilih mana yang akan dibeli adalah keputusan penting, karena kemungkinan besar itu akan menjadi yang Anda gunakan untuk menumbuhkan kekayaan Anda selama beberapa dekade. Perbedaan biaya kecil, sebagaimana diukur oleh rasio biaya, dapat bertambah seiring waktu.
Imbal hasil dividen IVV yang lebih tinggi tentu saja merupakan bonus, tetapi investor tidak boleh menjadikan imbal hasil sebagai faktor penentu. Imbal hasil dapat berfluktuasi dengan perubahan harga dan bobot sektor dalam kepemilikan dana ini. Rasio biaya adalah tempat segalanya menjadi nyata.
Nilai memilih dana dengan rasio biaya terendah terlihat dari melihat pengembalian masa lalu. Selama lima tahun terakhir, IVV menghasilkan 81,12% (termasuk dividen), mengungguli kenaikan SPY sebesar 80,52%. Kembali 10 tahun, perbedaannya sedikit lebih lebar, dengan IVV naik 280,9% berbanding 278,8% SPY.
Selama rasio biaya IVV lebih rendah, perbedaan pengembalian itu akan terus melebar selama bertahun-tahun. Misalnya, investasi $50.000 di IVV pada awal pendiriannya tahun 2000 akan bernilai $371.140 hari ini, dibandingkan dengan $357.230 di SPY. IVV akan membuat investor $13.910 lebih kaya.
Perbedaan biaya adalah perbedaan terpenting antara reksa dana indeks ini. SPY biasanya mendapat semua perhatian karena sudah ada paling lama. Namun, rasio biaya IVV yang lebih rendah memberikannya keunggulan besar dalam memberikan pengembalian yang lebih unggul kepada investor dalam jangka panjang.
Haruskah Anda membeli saham iShares Core S&P 500 ETF sekarang?
Sebelum Anda membeli saham iShares Core S&P 500 ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis The Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang... dan iShares Core S&P 500 ETF bukanlah salah satunya. 10 saham yang masuk daftar berpotensi menghasilkan keuntungan besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda berinvestasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan mendapatkan $490.325!* Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda berinvestasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan mendapatkan $1.074.070!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total pengembalian rata-rata Stock Advisor adalah 900% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 184% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
*Pengembalian Stock Advisor per 25 Maret 2026.
John Ballard memiliki posisi di Nvidia. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Apple, Microsoft, dan Nvidia serta melakukan short selling saham Apple. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Pandangan dan opini yang diungkapkan di sini adalah pandangan dan opini penulis dan tidak selalu mencerminkan pandangan dan opini Nasdaq, Inc.